年末假期本應是歡慶的時刻，但對詐騙分子來說，卻是千載難逢的良機。網絡犯罪分子充分利用網購激增、物流混亂以及人們的緊迫感，將原本的饋贈季變成了斂財的季節。雖然我們仍在等待2025年的最終數據，但據估計，今年因詐騙造成的損失已達約4420億美元。
影響消費者的因素往往也會影響到他們信任的資金管理機構。傳統金融機構和加密貨幣平臺都面臨著日益嚴重的詐騙和授權推送支付（APP）欺詐風險。APP欺詐是指受害者被誘騙自願將資金轉給詐騙分子。APP欺詐是詐騙分子的拿手好戲。由於支付是通過經過全面驗證、看似合法的賬戶進行的，而且受害者往往會主動操作，因此這些支付看起來非常合法，難以識別。傳統的工具（身份驗證、行為生物識別和異常檢測）只能分析發送方的風險，完全忽略了接收方的風險。等到受害者報案時，資金早已被騙走。
個人雖然會直接承受此類詐騙的後果，但銀行、實時支付網絡和加密貨幣交易所也會遭受經濟損失、聲譽損害和客戶糾紛增加。67 % 的人認為，即使交易是他們本人授權的，金融機構也應該賠償他們在詐騙中損失的資金。
目前，APP詐騙是針對金融機構的最大威脅，由於賠償、運營成本等原因，2024年將損失超過100億美元的加密貨幣。
為了幫助您更清楚地瞭解這些類型的詐騙，我們邀請您以客戶的視角進行互動體驗，向您展示 APP 詐騙是多麼容易上當受騙，以及可以採取哪些措施來應對。
這篇文章《追蹤欺詐：如何在假日季保護您的客戶》最初發表於Chainalysis 網站。
