據報道，幣安在 2023 年與美國達成 43 億美元的刑事和解協議，承諾加強管控後，仍然允許可疑賬戶轉移加密貨幣資金。
據《金融時報》查閱的內部數據顯示，一個由 13 個用戶賬戶組成的網絡從 2021 年開始處理了約 17 億美元的交易，其中包括在 2023 年 11 月認罪協議達成後產生的約 1.44 億美元交易。
據報道，這些文件包括來自委內瑞拉、巴西、敘利亞、尼日爾和中國等國家的用戶的“ 瞭解你的客戶”（KYC）文件、IP 和設備日誌以及交易歷史記錄。
《金融時報》援引監管和反洗錢專家的話說，這些調查結果引發了新的疑問，即幣安在與美國當局達成和解後，究竟在多大程度上有效地落實了其承諾的治理和監控升級措施。
截至發稿時，幣安尚未對此事向Cointelegraph作出回應。
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可疑賬戶行為
在其中一個案例中，一個與一名 25 歲的委內瑞拉女性關聯的幣安賬戶在兩年內收到了超過 1.77 億美元，並在 14 個月內更改了其關聯的銀行詳細信息 647 次。
前檢察官告訴《金融時報》，這種活動通常會被視為高度可疑，並且可能與未註冊的匯款業務有關。
另一個賬戶由一名居住在加拉加斯貧困地區的初級銀行員工持有，該賬戶在 2022 年至 2025 年 5 月期間約有 9300 萬美元的資金流入和流出。內部日誌顯示，該賬戶在一個下午從加拉加斯被訪問，不到 10 小時後又從日本大阪被訪問。專家告訴《金融時報》，這種訪問順序在物理上是不可能的，這種異常情況應該自動觸發受監管機構的審查。
ONE.io（一家提供數字資產交易服務的金融服務公司）的交易主管尼克·希瑟 (Nick Heather) 告訴Cointelegraph ，此類案例凸顯了數字資產市場中適應性治理框架的重要性。
“當出現反覆預警信號的賬戶仍然活躍時，這表明問題出在監管升級和監管力度不足上，而不是市場結構本身。健全的治理、制裁篩查和交易後監控至關重要，在受監管市場中運營的機構和零售交易者早已習慣了這些要求，”希瑟說。
所有 13 個賬戶都表現出可疑行為的特徵，並且從錢包中總共收到了約 2900 萬美元的穩定幣USDT ( USDT )，這些錢包後來被以色列根據反恐法凍結。
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認罪協議承諾和特朗普赦免的背景
幣安在 2023 年的認罪協議中承諾實施實時監控、加強盡職調查和定期客戶審查，以檢測可疑活動。
當時，美國當局表示，幣安未能報告超過 10 萬筆可疑交易，這些交易涉及勒索軟件、兒童性虐待、毒品販運以及與基地組織和伊斯蘭國等組織有關的轉賬活動。
《金融時報》的報道是在美國總統唐納德·特朗普於10月份赦免幣安創始人趙長鵬之後發佈的。
