韓國正準備加強對低於 100 萬韓元的加密貨幣轉帳的監管，以填補監管機構所說的越來越多地被用來轉移非法資金而無需觸發身份驗證的漏洞。
此舉將擴大該國所謂的旅行規則，目前主要適用於較大額的交易。
在韓國金融情報機構 (FIU) 牽頭成立特別工作組，對《特定金融交易資訊報告和使用法》（通常稱為《特別法》）進行修訂之後，金融當局正在對該計劃進行審查。
隨著加密貨幣小額支付交易（俗稱「碎錢交易」）日益猖獗，監管機構開始關注小額加密貨幣支付。
根據當地媒體報道，相關部門正在研究是否要求交易所收集並共享所有虛擬資產轉移的發送方和接收方信息，包括價值 100 萬韓元或以下的轉移。
旅行規則（有時被稱為加密貨幣的實名制）要求交易所在充值和提現期間驗證並記錄用戶詳細信息，例如姓名和錢包地址。
當局指出，「拆分轉帳」這種將大筆款項拆分成許多小筆轉帳以規避申報門檻的方法越來越普遍。
雖然高價值轉移交易長期以來一直受到監控，但官員們認為犯罪分子已將活動轉向低價值交易，以繞過現有的控制措施。
金融當局已將這些模式與逃稅、毒品販運和非法資金流向海外聯繫起來。
11月29日，由李亨柱主任領導的金融情報機構特別工作小組召開第一次會議，旨在製定更廣泛的改革方案。
辯論的重點在於加強對虛擬資產服務提供者的管控，使國內法規與金融行動特別工作組的國際原則相協調，並加強檢查和製裁機制。
當局也承認，韓國20多年前建立的反洗錢制度已經跟不上跨國數位犯罪和蓬勃發展的虛擬資源的步伐。
韓國著手凍結可疑加密貨幣帳戶
除了擴大旅行規則外，工作小組還在考慮採取其他措施，以防止在調查開始前資金消失。
這包括引入帳戶凍結系統，允許當局暫時凍結涉嫌與嚴重犯罪有關的帳戶。
擬議的修訂也將反洗錢義務擴大到某些專業人士，例如律師和會計師，他們可能參與複雜的金融交易。
小額轉帳的打擊是加密貨幣監管力度加大的一部分，而這種加強監管的趨勢已經在發生。
金融監督管理部門已建議當地交易所建立全天候監控系統，以識別異常交易並將可疑活動報告給監管機構。
韓國也採取了類似的措施，限制了被認為高風險的國際交易，迫使主要應用程式商店刪除面向韓國市場的未註冊外國應用程式。
同時，交易所的財務狀況和所有權形式卻受到較少審查。
擬議規則將禁止有稅務或毒品相關犯罪前科的個人成為持牌加密貨幣公司的主要股東。
從 2025 年下半年起，參與跨國加密貨幣交易的企業也將被要求向韓國銀行進行預先登記並定期提交報告。
韓國在國內採取的這些措施，與韓國參與國際數據共享工作同步進行。
該國已加入經合組織的加密資產報告框架，這將使稅務機關能夠跨國交換加密交易的標準化資訊。
預計明年開始收集交易記錄， 全面資訊共享計畫於 2027 年開始。
