投資者登錄到顯示五位數“利潤”的精美加密貨幣交易儀表盤後，卻發現除非先將額外的“稅款”或“貸款償還款”匯到海外賬戶，否則一分錢都無法提取。
當受害者試圖提現時，這些平臺要求預先支付費用來“解鎖”他們的賬戶，但卻從未發放任何資金。
12 月 22 日，美國證券交易委員會 (SEC) 對三個所謂的加密貨幣交易平臺和四個投資俱樂部提起訴訟，指控它們涉嫌從 2024 年 1 月到 2025 年 1 月期間實施 1400 萬美元的欺詐行為。
五步操作指南
這份投訴讀起來就像是這些騙局運作方式的手冊，其結構清晰明瞭，足以作為一份警告清單。
第一步是在 WhatsApp 群組中投放社交廣告。據美國證券交易委員會 (SEC) 稱，AI Wealth、Lane Wealth、AIIEF 和 Zenith 在社交媒體上投放廣告，然後在 WhatsApp 上運營“投資俱樂部”，每個群組都由“教授”和“助理”等身份人士主持。
這些團體給人一種可以獨家獲得專家指導的錯覺，這種手法現在已經非常普遍，以至於 Investor.gov 發佈了專門的警報，警告說即時通訊應用程序中未經邀請的投資俱樂部是詐騙的主要途徑。
第二步始於人工智能“信號”和精心挑選的截圖。在這些聊天記錄中，“教授”們聲稱人工智能生成的交易信號能帶來高額回報，並分享一些所謂成功交易的截圖以博取信任。
投訴稱，他們謊稱自己是金融專業人士，並聲稱使用專有的AI軟件提供股票和加密貨幣方面的建議。
美國證券交易委員會發布的 AI 欺詐警報指出，詐騙分子現在利用 AI 生成虛假網站、屏幕截圖，甚至是深度偽造視頻來銷售虛假投資或冒充專業人士，這正是投訴中所描述的方法。
第三步是將資金引流至虛假的持牌平臺。一旦投資者被誘導，這些俱樂部就會引導他們訪問三個所謂的交易平臺：Morocoin、Berge 和 Cirkor。
美國證券交易委員會表示，這些網站聲稱擁有政府許可證和安全保護措施，但實際上並沒有進行任何實際交易，所有賬戶都是捏造的。
據稱，這些平臺援引所謂的監管調查來增加可信度，而 Investor.gov 的 PAUSE 計劃明確將這種做法視為一個重大危險信號。
推出虛假證券型代幣發行（STO）是這一騙局的第四步。下一步升級是推出名為“證券型代幣發行”（Security Token Offerings）的代幣，例如NNET、SCT和HMB，並將其包裝成由“NeuralNet”和“SatCommTech”等真實公司進行的受監管的IPO式發行。
訴狀稱，發行方和發行項目均不存在，這些代幣只不過是另一種吸引存款的手段。通過將這些代幣包裝成類似IPO的證券，運營者在無需履行真正發行所需的任何披露或註冊義務的情況下，借用了傳統證券的合法性。
第五步也是最後一步是提現手續費和預付款。據稱，當受害者試圖提現時，平臺和俱樂部運營商會要求支付多筆預付款，包括所謂的貸款償還款、“調查”費和加急提現費。
除了新規之外，還警告投資者，如果不遵守規定，賬戶可能會被凍結三年。美國證券交易委員會稱，這是一種典型的預付款詐騙，疊加在虛假交易平臺之上。
合法公司會從收益中扣除費用，而不是要求客戶預繳稅款或預先支付費用才能使用自己的資金，監管機構在投資者警示中反覆強調這一點。
美國證券交易委員會的指控
該案已在美國科羅拉多州地區法院提起訴訟，被告包括 Morocoin Tech Corp.、Berge Blockchain Technology Co. Ltd.、Cirkor Inc.、AI Wealth Inc.、Lane Wealth Inc.、AI Investment Education Foundation Ltd. 和 Zenith Asset Tech Foundation。
美國證券交易委員會指控他們合謀，在 2024 年 1 月至 2025 年 1 月期間，從美國散戶投資者那裡騙取了至少 1400 萬美元，並將所有資金挪用，通過重疊的銀行賬戶和加密貨幣錢包將資金轉移到海外。
該投訴指控平臺實體違反了《證券法》和《交易法》的反欺詐條款，並尋求永久禁令、民事處罰以及追繳非法所得及利息。
這些指控描繪了一個有組織的陰謀，投資俱樂部將受害者介紹給平臺，平臺捏造賬戶餘額，而 STO 層在提現閘門關閉之前對同一批受害者進行二次詐騙。
危險信號
現有的投資者教育材料與本案中指控的策略完全吻合。
關於群聊中的“教授”，Investor.gov 發出警告，即時通訊應用上未經邀請的投資俱樂部現在已成為詐騙的主要途徑，投資者應該警惕任何由不知名的“領導者”發佈股票或加密貨幣建議的群組。
投訴中描述的正是這種結構：WhatsApp 群組由自稱專家的人員領導，通過虛假的成功來建立信任，然後將成員引入真正的陷阱。
1. 人工智能生成的信號
據稱，這些平臺利用人工智能生成的信號和證言來營造一種專業化的假象。美國證券交易委員會（SEC）發佈的人工智能欺詐警示指出，詐騙分子利用人工智能生成虛假內容，包括深度偽造視頻，以兜售虛假投資或冒充專業人士。
2. 好得令人難以置信
如果“教授”或“助理”看起來過於完美，或者截圖過於完美，那正是需要深入調查的原因，而不是加快投資速度的原因。
3. 偽造駕照
這就引出了第三個危險信號：虛假牌照和監管機構。這些平臺聲稱擁有政府頒發的牌照，並援引所謂的監管調查，以此向受害者施壓，迫使其支付費用。
Investor.gov 的 PAUSE 計劃明確追蹤那些虛假地將自己標榜為已註冊或總部位於美國的公司和虛構的“監管機構”。
聲稱的許可證只有在監管機構確認後才有效，如果平臺拒絕提供可以獨立核實的細節，這種拒絕本身就是個信號。
4. 保證收益
第四個危險信號是關於保證收益和“穩賺不賠”的人工智能的說法。投訴和Investor.gov網站上的多條警示都指出，承諾高回報、低風險是欺詐的典型特徵。
群聊和社交媒體上的警示強調，股票內幕消息和加密貨幣騙局往往聲稱某種算法或內幕消息可以帶來超額收益。真實的市場存在風險。任何抹殺風險的說法都是在歪曲事實。
5. 取款稅費
另一個危險信號是提款時需要支付手續費和稅款。美國證券交易委員會表示，大部分損失都來自解鎖賬戶或避免三年凍結所需的“預付費用”。
監管機構反覆警告，正規公司會從收益中扣除費用，而不是要求客戶預繳稅款或預先支付費用才能使用自己的資金。
一旦平臺開始要求用戶付費才能返還資金，那麼這種關係就從投資變成了敲詐勒索。
6. 發送加密貨幣的壓力
美國證券交易委員會指出的最後一個危險信號是，有人施壓要求將加密貨幣匯款或發送到未知的錢包。
投訴詳細列舉了向數十個與任何受監管經紀商無關的銀行賬戶和錢包地址進行的電匯和加密貨幣交易。群聊警報特別指出，向個人匯款或向未知錢包發送加密貨幣是詐騙的關鍵跡象。
正規的經紀商會使用所有權透明且受監管機構監督的清算賬戶。如果目標賬戶發生變更，或者平臺堅持只接受加密貨幣轉賬到沒有機構支持的錢包地址，那就說明該退出了。
| 詐騙聲明（或模式） | 實際發生了什麼？ | 讀者如何查看 |
|---|---|---|
| “我們已獲得美國證券交易委員會頒發的許可證/受到全面監管” | Morocoin/Berge/Cirkor背後的實體並未在美國證券交易委員會（SEC）、美國金融業監管局（FINRA）或州政府註冊。網站上的“許可證”和徽章都是偽造的。 | 在Investor.gov網站的“查看您的投資專業人士”頁面和美國證券交易委員會（SEC）的PAUSE名單上搜索該個人和公司。如果未找到相關信息，則放棄投資。 |
| “看看你在應用裡的利潤——你已經漲了40%了！” | “投資組合”界面只是一個用戶界面；並沒有真正的經紀賬戶或外部託管服務。詐騙者可以隨意輸入任何餘額。 | 問問自己：“我的賬戶在哪裡？託管機構是哪家？”然後自行聯繫該公司，或在其門戶網站上查詢您的姓名和持倉信息。如果所有信息都只存在於一個不知名的應用程序中，那就非常可疑了。 |
| “我們的AI交易模型從未虧損——低風險，保證收益” | 真正的理財顧問無法真正保證收益。這裡的“人工智能”只不過是營銷噱頭，用來掩蓋其激進的投資建議和更高的投資門檻。 | 在 Investor.gov 網站上查找個人/公司，並查看 CRS 表格和 ADV 表格。任何關於“保證”或“無風險”業績的說法本身就是騙局的跡象。 |
| “這次STO就像IPO一樣——已經過監管機構的預先篩選和批准。” | 所謂的證券型代幣發行（STO）和發行人並不存在於任何證券登記機構；它們是在一個虛假平臺上捏造的股票代碼，用於索取更大的投資。 | 在EDGAR（sec.gov）、您所在國家/地區的證券監管機構網站以及基本的公司註冊信息中搜索代幣名稱和發行方。如果您只找到推廣該代幣的詐騙網站，請假定該網站是虛構的。 |
| “如需提款，您必須先支付稅款/貸款手續費/‘調查’費用” | 這是典型的預付款詐騙。正規公司會從您的收益中扣除稅款和費用；他們不會要求您為了提取自己的餘額而匯入更多資金。 | 向任何持牌經紀商或銀行諮詢提款流程。如果有人堅持要求您預先支付稅款或通過將資金髮送到新的錢包/賬戶來“解鎖”費用，請立即停止並舉報。 |
| “通過電匯或加密貨幣向此錢包匯款——您的賬戶將會收到款項。” | 受害者直接將錢款匯入詐騙者的銀行賬戶和電子錢包，這些賬戶和錢包通常位於其他國家。一旦匯出，就很難追回。 | 檢查匯款收款人名稱：是否與真實註冊的公司相符？對於加密貨幣交易，要警惕任何僅通過轉賬至個人地址或看似場外交易地址而非通過知名交易所進行資金轉移的平臺。 |
| “我們正在調查您的賬戶；如果您不配合，您的賬戶將被凍結數年。” | 這是恐嚇策略，目的是讓你繼續付費。沒有監管機構介入，也沒有法律權力凍結任何數據——他們控制著數據庫。 | 請自行聯繫他們聲稱代表的監管機構。使用官方網站上的聯繫方式，不要使用聊天或應用程序上的聯繫方式。如果監管機構從未聽說過您的案件，那麼您遇到的就是冒名頂替者。 |
90 秒內驗證聲明
Investor.gov 提供了一種驗證程序，比瀏覽群聊信息耗時更短。
- 潛在投資者應通過 Investor.gov 網站的“查看您的投資專業人士”搜索功能來核實該人士的身份，並查找該人士的姓名及其聲稱代表的公司。
群聊警報和人工智能欺詐警報都會提醒投資者，務必使用CRS表格上的信息確認交易對象是真實註冊的公司，而不是通過聊天中發送的電話號碼或鏈接。如果搜索結果為空，或者返回了名稱相似的其他公司，則表明存在欺詐風險。
- 檢查該平臺。在SEC的PAUSE名單和一般網絡搜索中查找該交易網站的名稱，使用“詐騙”、“投訴”或“Investor.gov警報”等詞語。
PAUSE計劃旨在專門打擊未註冊實體和虛假監管機構。PAUSE調查結果為陰性並不能保證合法性，但被列入名單則具有決定性意義。
- 核實這些說法。複製一行宣傳文字或“客戶評價”到搜索引擎中，看看它是否逐字逐句地出現在不同的網站上，這是模板詐騙內容的常見特徵。
切勿僅憑截圖就相信所謂的許可證，而應將其與相關國家監管機構的數據庫進行交叉核對。如果平臺或俱樂部拒絕提供可驗證的詳細信息，那麼這種拒絕本身就是一種回應。
為什麼這個案子現在很重要
美國證券交易委員會的新聞稿明確將此次執法行動與其更廣泛的警告聯繫起來，即詐騙分子現在正在利用流行的社交媒體平臺和即時通訊應用程序，以人工智能風格的推銷為目標，瞄準美國散戶投資者。
Investor.gov 最近的警報補充了背景信息：監管機構發現越來越多的“長期騙局”關係和群聊詐騙，在這種騙局中，騙子通過友好或浪漫的交流，在數週內建立信任，然後才出現投資誘餌，通常涉及僅存在於騙子服務器上的加密平臺。
人工智能降低了製作逼真截圖、招股說明書、“STO”白皮書乃至深度偽造視頻的成本。與此同時，加密聊天為詐騙分子提供了一個封閉且高壓的渠道，將受害者引離公共平臺。
這種組合使得這些詐騙手段具有前所未有的可擴展性，這是以往幾代詐騙手段所無法比擬的。一個操作者可以運營數十個 WhatsApp 群組，每個群組都使用不同的“教授”身份，以極低的邊際成本將受害者引誘到同一套虛假平臺上。
在法律方面，美國證券交易委員會正在尋求對主要平臺實體實施永久禁令、民事處罰和追繳非法所得及利息。
這意味著，如果訴訟成功，法院可以禁止被告人再次違法，處以罰款，並命令將任何可追蹤的資金返還給受害者進行賠償。
對於懷疑自己成為類似騙局目標的投資者，美國證券交易委員會 (SEC) 和聯邦調查局 (FBI) 接受通過 SEC 在線投訴中心和 FBI 互聯網犯罪投訴中心 (IC3) 提供的線索。
即使資金已經消失，提交報告也能建立記錄，幫助監管機構識別模式、凍結資產，並有可能為其他受害者追回資金。“暫停”名單會隨著新實體的出現而更新，每次報告都能加快發出下一次警告的速度。
