突發：金融情報機構收緊印度加密貨幣交易平臺監管規則

印度正在加強對加密貨幣行業的監管，在2024-2025財年，已有49家加密貨幣交易所正式在金融情報機構（FIU）註冊。此舉是印度政府為將數字資產活動納入更嚴格的反洗錢（AML）和反恐融資監管體系而採取的措施之一，因為人們越來越擔心加密貨幣會被濫用於犯罪活動。

FIU審查揭示高風險加密貨幣活動

據印度報業托拉斯（PTI）獲取的金融情報機構（FIU）2024-2025財年報告顯示，此次註冊是基於對加密平臺提交的可疑交易報告（STR）的審查。FIU發現，加密資金被反覆用於高風險活動，包括詐騙、欺詐、賭博網絡、不明來源的轉賬以及點對點濫用。一些案例甚至與暗網服務、恐怖主義融資和兒童性虐待材料有關，凸顯瞭如果缺乏監管，加密匿名性可能被濫用。

在已註冊的49個平臺中，45個位於印度，4個在海外運營。與其他國家由多個機構監管加密貨幣不同，印度指定財政部下屬的金融情報機構（FIU）作為監管交易所的單一機構。

CoinDCX首席執行官Sumit Gupta表示：“印度的加密貨幣市場競爭遠比大多數人想象的要激烈。在我看來，良性競爭有利於生態系統發展，因為它能促進創新。”

印度的加密貨幣交易所必須遵守反洗錢規則

印度的加密貨幣交易所依法被歸類為虛擬數字資產 (VDA) 服務提供商，並自 2023 年起受《反洗錢法》(PMLA) 的約束。交易所必須：

• 提交可疑交易報告（STR）
• 識別錢包所有者
• 追蹤代幣融資活動，例如首次公開募股（IPO）。
• 監控託管錢包和非託管錢包之間的轉賬

註冊完成後，交易所還需要：

• 披露其銀行關係
• 任命合規官
• 開展內部審計
• 遵循基於風險的客戶檢查流程
• 篩查制裁交易並定期進行風險評估

所有這些信息都必須與金融情報機構共享。

印度金融情報機構執法及加密貨幣處罰

金融情報機構積極執行合規措施。在2024-2025財年，未能履行反洗錢義務的加密貨幣平臺共被處以2800萬盧比的罰款。金融情報機構還識別出區域交易熱點和通常與非法活動相關的數字資產，從而加強了政府的情報和監控框架。

加強印度加密貨幣監管

印度認識到加密貨幣在變革金融和財富創造方面的潛力，但對快速交易、全球覆蓋和匿名轉賬帶來的風險仍保持謹慎。除了反洗錢措施外，印度政府還通過《所得稅法》下的稅收規則和預扣稅條款加強了監管。