- Lorenzo 協議將複雜的金融策略抽象為鏈上收益池，無需管理基礎設施即可實現結構化收益獲取。
- 財務抽象層負責協調資本配置、戰略執行和透明的績效跟蹤。
- BANK為 Lorenzo 協議生態系統中的治理、質押和激勵機制提供支持，使用戶和應用程序保持一致。
Lorenzo Protocol是一個鏈上資產管理平臺，它通過收益池和BANK代幣，將結構化收益、量化策略和投資組合配置帶到鏈上。
什麼是洛倫佐協議？
Lorenzo Protocol是一個鏈上資產管理平臺，旨在通過代幣化產品將傳統金融策略引入區塊鏈環境。其核心目標是讓個人用戶和機構用戶都能輕鬆獲得結構化收益和投資組合策略，而無需自行構建或維護複雜的金融基礎設施。
在傳統金融領域，量化交易或基於波動率的投資組合等策略通常依賴於專門的工具、專有數據和持續的運營管理。Lorenzo Protocol通過引入金融抽象層簡化了這種複雜性，使應用程序和用戶能夠以更精簡、更標準化的方式管理資本配置、執行策略、監控績效和分配收益。
通過抽象化這些流程， Lorenzo 協議使錢包、支付應用和現實世界資產 (RWA) 平臺能夠更輕鬆地集成以收益為中心的功能。這種設計使用戶能夠直接訪問多樣化的鏈上金融策略，而無需深入瞭解底層機制的技術或操作。
在這個生態系統中， BANK在支持Lorenzo 協議的功能和價值流方面發揮著關鍵作用，協調用戶、應用程序和策略提供商之間的激勵機制。Lorenzo協議的目標並非定位為單一的投資產品，而是作為一個基礎層，允許將結構化的金融策略模塊化地嵌入到各種 Web3 應用程序中。
總體而言， Lorenzo Protocol致力於降低傳統金融策略設計與鏈上執行之間的障礙，從而在區塊鏈環境中保持透明度和可組合性的同時，更有效地獲取結構化收益。
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洛倫佐協議的運作方式
📌 存款和資本配置
Lorenzo 協議通過收益池管理用戶存款。收益池是智能合約，用於持有資產並將其分配到預定義的金融策略中。當用戶將支持的資產存入收益池時，合約會發行流動性提供者 (LP) 代幣，這些代幣代表用戶在底層策略中的相應份額。
資金分配隨後由Lorenzo的金融抽象層（FAL）處理。FAL作為後端協調系統，負責託管管理、策略選擇和資金路由。根據每個收益池的配置，存入的資金可以分配給單一策略，也可以根據預先設定的分配目標和風險準則分配到多個策略中。
這種抽象使得Lorenzo Protocol能夠管理複雜的資本流動，而無需用戶或集成應用程序直接與各個策略進行交互。
📌戰略執行與績效追蹤
資金分配完畢後，收益將通過經授權的管理人或自動化系統執行的已批准的鏈下交易策略產生。這些團隊可以使用獲得許可的託管錢包和交易所子賬戶執行套利、做市或基於波動率的策略等活動。
隨著策略產生結果，績效數據會定期上報鏈上。智能合約會更新收益池的淨資產值 (NAV)、投資組合構成以及單個用戶的收益。這種機制既能提供透明且可驗證的策略績效洞察，又能維護鏈上的結果記錄。
在此結構中， BANK支持Lorenzo Protocol的更廣泛運營流程，協調戰略執行、資本管理和用戶參與方面的激勵措施。
📌收益分配和提款
收益分配取決於各個收益池或產品的具體設計。部分收益池與鏈上交易基金（OTF）掛鉤，OTF 的功能與傳統 ETF 類似，但完全在鏈上以代幣化投資產品的形式運作。根據產品結構，收益可能以淨值增值、可領取獎勵或到期時的固定收益的形式體現。
當用戶申請提現時，其LP代幣將被銷燬，相應的資產將從收益池中結算。對於鏈下執行的策略，結算首先通過託管合作伙伴完成，之後資金才會返還至收益池合約。流程完成後，用戶將收到其初始存款以及所有累積收益。
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銀行是什麼？
BANK是Lorenzo 協議的原生代幣，總供應量為21 億枚。它在BNB智能鏈 (BSC)上發行，可以鎖定以創建veBANK ，從而在生態系統中解鎖更多功能。
BANK代幣在Lorenzo 協議的運行和治理中發揮著核心作用，其主要用途如下：
✅ 質押
用戶可以質押BANK 代幣來獲得協議級別的特權，包括投票權、特定功能訪問權限以及影響生態系統內激勵相關參數的能力。這種質押機制使長期參與與協議發展緊密結合。
✅ 治理
BANK作為Lorenzo 協議的治理代幣。代幣持有者可以對與產品升級、費用調整、生態系統發展基金分配以及未來發行或參數變更相關的提案進行投票，從而使社區能夠直接參與協議決策。
✅ 獎勵
Lorenzo Protocol的活躍用戶可以通過BANK 代幣獲得獎勵。協議的部分持續收入會分配到一個可持續獎勵池中，以激勵用戶積極參與、參與治理以及更廣泛的社區活動。
結論
Lorenzo 協議提供了一個清晰透明的鏈上框架，用於訪問結構化收益策略。通過結合收益池、金融抽象層和 OTF 產品，該協議使用戶能夠以標準化且易於訪問的方式參與質押、量化交易和多策略投資組合。
通過這種架構， Lorenzo Protocol簡化了複雜金融策略的實施，同時保持了鏈上可見性和可驗證的績效。在該系統中， BANK支持治理、激勵機制和長期生態系統協調，從而強化了該協議作為 Web3 結構化收益基礎層的作用。
〈什麼是洛倫佐協議（BANK）？ 〉 本文文章首發於《 CoinRank 》。
