美國司法部在週四發佈的《2025 年回顧》中重點介紹了三起加密貨幣發揮實質性作用的備受矚目的欺詐案件，並指出隨著數字資產嵌入傳統欺詐計劃，執法力度將加大。
據司法部刑事司欺詐科報告顯示，這些案件源於創紀錄的一年，檢察官指控 265 名被告犯有故意欺詐罪，涉案金額總計超過 160 億美元，是去年總額的兩倍多。
反欺詐部門下設四個專門部門：反海外腐敗法部門、市場、政府和消費者欺詐部門、健康與安全部門以及醫療保健欺詐部門，其中醫療保健欺詐部門負責監督包括查獲加密貨幣在內的醫療保健欺詐案件。
該報告重點指出加密貨幣在大規模欺詐活動中扮演著越來越重要的角色。
其中一起案件中，泰勒·孔託斯、喬爾·“馬克斯”·庫佩茨和豪爾赫·金茲因涉嫌參與一項價值 10 億美元的羊膜傷口同種異體移植欺詐計劃而被起訴，該計劃據稱導致了超過 6 億美元的不當醫療保險支付。
檢察官稱，被告以老年人和絕症患者為目標，進行不必要的移植手術。當局後來查獲了超過 720 萬美元的資產，包括銀行賬戶和加密貨幣。
司法部還提到了去年的全國醫療保健欺詐打擊行動，這是司法部歷史上規模最大的一次行動，共有 324 人因涉嫌參與欺詐活動而被起訴，這些欺詐活動造成的損失超過 146 億美元。
在那次行動中，當局“查獲了超過 2.45 億美元的現金、豪華車輛、加密貨幣和其他資產”。
去年 11 月，沃爾夫資本前首席執行官特拉維斯·福特因一項針對約 2800 名投資者的 940 萬美元加密貨幣投資詐騙案被判處 60 個月監禁。司法部表示，福特承諾“每日 1-2% 的回報”，並將資金挪作私用。
國會採取執法行動之際，正值其著手解決加密貨幣欺詐問題之時。
上個月，參議員埃莉薩·斯洛特金（密歇根州民主黨）和傑裡·莫蘭（堪薩斯州共和黨） 提出了兩黨合作的《安全加密貨幣法案》 ，該法案將在 180 天內成立一個聯邦工作組，旨在通過跨部門協調來減少加密貨幣詐騙。
曼哈頓地區檢察官阿爾文·布拉格本月也敦促州議員將無證加密貨幣運營定為犯罪，並警告說，在監管盲區中，一個價值 510 億美元的犯罪經濟正在蓬勃發展。
TRM Labs 副總裁兼全球政策主管 Ari Redbord 告訴 Decrypt：“目前最重要的變化是速度。我們看到人工智能支持的欺詐行為增加了大約 500%，而且這種增長不僅僅是數量上的增加，而是犯罪活動現在能夠以多快的速度進行。 ”
雷德博德警告說，犯罪集團“不再臨時抱佛腳”，而是“開展高度優化的工業化運作，可以在數小時而不是數週內竊取和洗錢”。
這種速度推動了雷德博德所說的“洗錢產業化”，如今專業的洗錢網絡已成為“詐騙網絡、勒索軟件集團、販毒組織、朝鮮網絡犯罪分子和規避制裁者的共享基礎設施”。
“展望未來，人工智能驅動的欺詐行為將繼續成為執法重點，從圍繞人工智能交易敘事構建的騙局到旨在製造信任的合成和代幣化投資計劃，”他補充道。
