美國司法部 (DOJ) 正在發出信號，表明其在加密貨幣執法方面的方法將發生重大轉變。
當局並未將數字資產視為獨立的“加密貨幣騙局”，而是將其視為現代工業規模欺詐行動的核心工具。
美國司法部將加密貨幣重新定義為欺詐基礎設施，因為人工智能將詐騙活動轉變為工業化運作。
美國司法部在其2025年度回顧報告中重點列舉了三個備受矚目的案例，說明加密貨幣如何與傳統犯罪交織在一起，並指出：
- 醫療保險欺詐
- 數百萬美元的投資計劃，以及
- 資產洗錢。
據美國司法部稱，2025年檢察官對265名被告提起訴訟，涉案金額總計超過160億美元。這一數字是上一年的兩倍多。
反欺詐部門通過專門的部門運作，包括醫療保健欺詐部門，該部門負責監督對加密貨幣以及現金、豪華車輛和其他資產的查扣。
醫療保險欺詐案：老年人成為10億美元貪汙案的目標，加密貨幣被沒收其中最引人注目的案件之一是泰勒·孔託斯、喬爾·“馬克斯”·庫佩茨和豪爾赫·金茲被控犯有 10 億美元的羊膜傷口同種異體移植欺詐罪。
該計劃針對老年人和絕症患者進行不必要的移植手術，造成了超過 6 億美元的不當醫療保險支付。
當局隨後查獲了超過 720 萬美元的資產，其中包括加密貨幣。
Wolf Capital首席執行官因涉嫌940萬美元加密貨幣投資詐騙案被判刑在另一起案件中，Wolf Capital 前首席執行官 Travis Ford 因 940 萬美元的加密貨幣投資詐騙案被判處五年監禁，該詐騙案承諾向大約 2800 名投資者提供 547% 的年回報率。
這些案例說明了美國司法部更廣泛的戰略：加密貨幣越來越被視為現金、汽車或奢侈品等傳統非法價值形式，而不是一種新型的投機性資產。
執法重點不再是價格操縱或零售炒作，而是資產追回和摧毀犯罪基礎設施。
這與美國司法部最近對一名委內瑞拉國民提起的指控相吻合，該指控稱其涉嫌在美國和高風險司法管轄區洗錢 10 億美元。
人工智能將加密騙局轉化為高速犯罪網絡
這種欺詐行為的產業化與美國更廣泛的政策優先事項相吻合。司法部“美國優先”的執法方針與近期提出的兩黨共同支持的《安全加密貨幣法案》（SAFE Crypto Act）相契合，該法案將在180天內成立一個聯邦工作組，協調打擊加密貨幣詐騙的行動。
法案中的一段文字寫道：“成立一個工作組，負責識別和預防加密貨幣詐騙，以及其他相關事宜。”
與此同時，曼哈頓地區檢察官阿爾文·布拉格敦促各州將未經許可的加密貨幣運營活動定為刑事犯罪。他警告說，一個規模達510億美元的犯罪經濟正在監管盲區蓬勃發展。
美國司法部和其他監管機構可能會重點關注人工智能驅動的各種計劃，從合成代幣化投資到圍繞人工智能交易敘事構建的騙局。
加密貨幣的監管走向越來越受到其作為系統性金融基礎設施的作用影響，而非市場波動性。這使得數字資產更接近於傳統金融長期以來所面臨的合規、監管和執法要求。
隨著美國司法部將加密貨幣重新定義為現代欺詐的核心基礎設施，監管和執法部門的關注點將日益集中在加密貨幣犯罪的速度、規模和操作複雜性上。
