隨著加密貨幣的廣泛應用持續加速，擁有超過3000萬用戶和500家合作伙伴的全球加密支付領導者MoonPay已在美國、英國、歐盟、加拿大和其他地區迅速擴張，以滿足全球日益增長的需求。此次擴張也為系統升級提供了契機，使其能夠支持日益複雜的運營、不斷增長的警報量、不斷變化的監管預期以及更加複雜的鏈上活動。
“隨著業務量的增長，我們需要一個集情報、預警和案件處理於一體的平臺——一個足夠靈活的平臺，能夠讓我們的需求而非軟件本身來決定工作流程，”MoonPay 金融犯罪合規與技術高級總監 Brian Higdon 回憶道。為了支持下一階段的增長，MoonPay 與 Chainalysis 合作，並利用其與Unit21 的集成，構建了一個用於調查和案件管理的單一、精簡的環境。該環境將緊密集成的工作流程與行業領先的區塊鏈情報以及來自KYT的預警功能相結合。
Chainalysis 和 Unit21 的合作優勢
此次合作的核心在於Chainalysis的區塊鏈情報和KYT（瞭解你的交易）警報數據直接導入Unit21的案件管理平臺。以往，調查人員需要在不同工具間切換才能管理警報、分析錢包和記錄調查結果，而現在，他們可以在一個平臺上完成整個合規和調查流程。區塊鏈情報不再是外部參考點，而是嵌入到每個案件和可疑活動報告中的關鍵輸入。
藉助 Chainalysis 的智能技術和 KYT 數據直接流入 Unit21，MoonPay 的團隊可以高效地接收警報、篩選錢包，並實時審查法幣和加密貨幣活動，所有這些都不會減慢速度或損害調查的嚴謹性。
希格登將此次整合描述為“一項高度戰略性的舉措，其目標不僅僅是連接兩個系統”，而是要使Chainalysis和Unit21能夠作為一個統一的合規引擎運行。通過利用Chainalysis KYT端點的完整讀寫功能，團隊可以通過API在外部處理警報。因此，調查人員可以從一個平臺流暢地完成從警報到分析再到解決問題的整個流程，並且確信底層工作流程及其背後的智能技術是完全協調一致的，而不是拼湊而成的。
為什麼大規模數據質量至關重要
儘管集成工作流程能夠提升速度和效率，但希格登強調，底層情報的質量同樣至關重要。可靠、全面的區塊鏈數據能夠確保決策的合理性和可執行性。“選擇與Chainalysis合作，顯然是因為他們是區塊鏈情報領域的領導者，”他說道，“他們覆蓋面廣、可靠性高，使我們能夠支持對MoonPay所有交易活動的監控。”
將合規轉化為可擴展的戰略增長引擎
通過將案件管理工作流程與可信賴的區塊鏈智能相結合，MoonPay 建立了一套高效的合規和調查運營體系，旨在與業務增長同步擴展。“合規在 MoonPay 不是成本中心，而是增長引擎。藉助 Unit21 和 Chainalysis，我們能夠持續拓展全球業務，減少不必要的客戶摩擦，並自信地履行監管義務。這一基礎使我們能夠更快地創新，並以負責任的方式發展壯大。”Higdon 補充道。
最終，MoonPay 與 Chainalysis 和 Unit 21 的合作實現了合規工作流程的進一步集中化。客戶背景信息、警報、鏈上風險分析、審批和報告都被整合到一個系統中，使網絡威脅部門的調查人員能夠更有效地確定案件優先級，並在Chainalysis Reactor中進行更深入的追蹤。
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MoonPay 通過與 Chainalysis 和 Unit21 合作擴大合規運營規模，該文章最初發佈於Chainalysis 網站。
