美國商品期貨交易委員會 (CFTC) 聯合 20 多個聯邦和州機構，共同打擊戀愛投資詐騙，並將此次行動的時間定在情人節前後，因為詐騙分子通常會在情人節期間加大詐騙力度。

美國商品期貨交易委員會聯合聯邦合作伙伴打擊價值100億美元的愛情騙局產業

這種被犯罪分子稱為“宰豬”的詐騙手段，在過去一年裡估計讓美國人損失了100億美元。美國商品期貨交易委員會（CFTC）的客戶教育和推廣辦公室正在協調一項名為“約會還是詐騙？”的全國性社交媒體宣傳活動，該活動將持續到週六。

美國商品期貨交易委員會主席邁克爾·S·塞利格表示：“外國犯罪分子正在利用約會應用程序、社交媒體、即時通訊平臺和人工智能竊取美國公民的錢財。”

“請提醒您的親朋好友注意這種騙局，並鼓勵他們使用值得信賴的安全軟件系統和受美國監管的中介機構來保護他們的加密資產，從而保障他們的安全。”

犯罪網絡產業化導致損失飆升66%

這些詐騙造成的經濟損失急劇增加。美國人因東南亞地區的詐騙活動損失了100億美元，比上年同期增長了66%。據業內人士估計，全球損失可能超過750億美元。

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2024年，生豬屠宰詐騙案的收入增長了近40%，而流入這些詐騙項目的存款額則猛增了210%。據美國受害者報告，與詐騙服務提供商相關的案件中，平均損失超過15萬美元。

犯罪活動主要集中在東南亞。柬埔寨、老撾和緬甸三國詐騙所得高達438億美元，僅柬埔寨的詐騙中心就剝削了10萬至15萬名強迫勞動者。大約有30.5萬名詐騙犯在這三個國家活動。

詐騙分子越來越多地使用人工智能生成的消息，並將受害者從 WhatsApp 等平臺轉移到 Telegram 等加密應用程序，這使得受害者和執法部門的偵查工作都更加困難。

聯邦聯盟涵蓋13個機構

此次行動的參與機構包括司法部刑事司、聯邦調查局、證券交易委員會、國稅局刑事調查處、美國特勤局和金融犯罪執法網絡。

明尼蘇達州、俄勒岡州、華盛頓州、威斯康星州和維爾京群島的州監管機構以及自律組織 FINRA 和全國期貨協會也參與其中。

美國商品期貨交易委員會（CFTC）正與國際證券委員會組織（IOSC）合作開展一項全球性倡議。此次情人節周活動建立在2025年10月開展的類似活動的基礎上，當時五大洲的16個司法管轄區開展了協調一致的教育推廣活動。

美國證券交易委員會於 2025 年 4 月發起了自己的宣傳活動，重點關注“豬屠宰”和其他基於人際關係的投資騙局，並製作了有關此類欺詐的視頻和教育資源。

騙局運作原理

這種詐騙手段利用約會軟件、社交媒體平臺、即時通訊軟件，甚至隨機發送的“打錯電話”短信來鎖定目標。詐騙分子使用虛假個人資料、圖片、視頻和人工智能合成語音來偽裝成值得信賴且專業的騙子。

在與受害者建立頻繁聯繫並經過數週或數月的情感紐帶後，詐騙分子聲稱自己通過交易加密資產、貴金屬或外匯賺取了鉅額利潤，並主動提出幫助受害者也這樣做。

受害者會被引導至由有組織犯罪網絡控制的欺詐性交易平臺。這些平臺最初會顯示虛假的盈利，誘使受害者存入更多資金，但受害者卻永遠無法提現。

警告信號包括：無法見面的網上朋友或戀愛對象，將對話轉移到加密通訊應用，聲稱精通加密貨幣交易，或主動提出幫助投資。

Coinbase 早在 2022 年就對這些騙局發出警告，指出詐騙分子會利用約會軟件建立信任，然後將受害者引誘到欺詐性投資平臺。該交易所會將與詐騙相關的地址添加到其產品的黑名單中。

執法部門重新聚焦反欺詐工作

美國商品期貨交易委員會（CFTC）於2025年2月4日宣佈對其執法部門進行重大重組，重點加強反欺詐工作。代理主席卡羅琳·範將該部門的多個工作組簡化為兩個主要團隊：複雜欺詐工作組和零售欺詐及一般執法工作組，後者專注於打擊影響零售投資者的欺詐行為。

2025 年 9 月 4 日，美國商品期貨交易委員會 (CFTC) 完成了其“執法衝刺”，同時發佈了六項命令，對 10 家公司提起並解決了重大合規違規行為，共處以 832.5 萬美元的罰款。

自2026年塞利格主席上任以來，美國商品期貨交易委員會（CFTC）將反欺詐置於技術性違規之上。該機構現在更注重提供指導而非採取強制措施，並將重點放在故意不當行為而非無意的合規問題上。

監管機構於 2025 年 2 月 25 日發佈了關於自我報告、合作和補救措施的最新指南，並於 2025 年 12 月 1 日宣佈更新其程序規則和調查指南，旨在提高透明度和正當程序。