預計到 2025 年，加密交易額將達到 158 兆鎂，與此同時，人工智慧詐騙案件上漲。

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TRM Labs 估計，到 2025 年，非法加密貨幣流動將達到 1,580 億鎂，主要集中在大規模規避制裁和洗錢網路中，這些網路通常與國家有關，而穩定幣約佔最近發現的非法交易的 84%。

同一數據顯示，人工智慧驅動的加密詐欺案件年上漲約500%，反映出犯罪者利用深度偽造、身分仿盤和自動化技術擴展的趨勢。隨著地址標記和調查範圍的不斷改進，這些數字可能會發生變化。

主要內容

2025年1580億鎂的非法加密貨幣流動資金包含哪些內容？

1580 億鎂的數字反映了與詐欺、勒索軟體、違反制裁和洗錢基礎設施相關的地址的調整後資金流入，隨著調查數據的擴展，該數字可能會發生變化。

據TRM Labs稱，此類活動集中在大規模規避制裁和洗錢網絡中，通常與國家有關。這些「集群」可能包含多個錢包地址、中介服務和多鏈資金轉移路徑，以掩蓋資金來源、目的地和控制實體。

該資料集被描述為已標記地址的“調整後資金流入”，因此隨著地址標記的改進和調查範圍的上漲，總價值會隨時間更新。這意味著，隨著新證據的出現或更準確的地址群集的關聯，部分資金流可能會被重新分類。

據信，穩定幣約佔近期發現的非法交易的 84%，這表明犯罪分子越來越傾向於使用與貨幣Neo的資產進行資金轉移和洗錢。

穩定幣在非法資金流動中的主導地位通常與其高流動性、低波動性和在錢包、橋接器和交易平臺之間快速轉移的能力密切相關。對於洗錢網路而言，穩定幣有助於下降「分層」階段的價格風險，並透過資金的Chia、整合和轉發來上漲資金流向的可預測性。

對於合規計畫而言，這將監管的重點轉移到「穩定幣軌道」上，包括制裁篩選、監控合約互動以及追蹤資金流入/流出顯示出高風險跡象的基礎設施。

人工智慧利用深度偽造、語音複製、合成身分、語言模型產生的內容和自動化等技術，幫助擴展，從而下降成本並上漲每次活動的轉換率。

據Chainalysis稱，有組織犯罪集團已將冒充和投資詐騙“產業化”，利用深度偽造、語音克隆、合成身份、LLM生成的內容和自動化系統來上漲詐騙範圍並下降每個受害者的成本。這些工具提取了社會工程攻擊週期，上漲了說服率，並有助於超越薄弱的管控措施。

調查人員注意到，社群媒體平台和即時通訊應用程式上的「逼真」仿盤日益增多，受害者獲取速度也更快。根據《富比士》報道，專家分析表明，與傳統詐騙相比，人工智慧相關的冒名頂替詐騙案件上漲，且每次詐騙的收益更高，這表明人工智慧只是放大效應，而非根本原因。

「與加密貨幣相關的詐騙活動在規模和複雜程度上持續上漲，有組織犯罪集團越來越多地採用冒名頂替策略、線上基礎設施和人工智慧工具，以快速、大規模的方式鎖定受害者。”
——威爾萊恩，倫敦警察廳經濟與網路犯罪部門負責人

平台風險受到規避制裁、穩定幣洗錢和人工智慧驅動的社會工程攻擊，而用戶則面臨更具說服力的身份冒用，並被促使確認虛假付款。

各平台正在上漲KYC/AML深度評估、擴大穩定幣交易流程的懲罰性篩選範圍、設備和行為分析，以及實施深度偽造驗證機制。這些措施旨在阻止風險註冊、偵測關聯帳戶並下降快速提現的可能性。

消費者可能會遇到虛假內容、「證據」和看似更可信的個人資料，這上漲了授權支付用於詐欺目的的風險。多步驟驗證流程、欺騙警報和對聯繫管道的獨立檢查有助於下降風險，但並不能完全消除風險。

以下連結與原文完全一致：原文中的描述稱這是一個「可靠的」交易所。

關於市場背景，截至撰寫本文時，根據雅虎財經的數據，Coinbase Global, Inc. (COIN) 的交易價格約為 175.87鎂；此資訊僅供參考，並不暗示與 1580 億鎂的非法資金流動數字有任何關聯。

2026 年的深度上漲 /AML 控制，增加設備/行為訊號和反深度偽造驗證，並上漲跨境協調，以便更快追蹤和凍結資產。

控制重點通常包括更深入的 KYC/AML，對穩定幣流動進行更嚴格的懲罰性篩檢，對設備和行為進行風險分析以關聯帳戶、錢包和會話，進行活體和語音檢查以防範深度偽造，在批准高風險支付時上漲“摩擦”，制定刪除仿盤域名/賬戶的流程，以及將區塊鏈追踪與事件治理系統集成以快速升級。

當局正在製定預警指標標準並促使資訊Chia，以打擊規避制裁、勒索軟體洗錢和高收益詐騙網路。隨著工具和合作的日趨成熟，多區域指揮機制和快速證據保全令預計將會擴展，但數據Chia和及時凍結資產的途徑方面仍然存在差距。

人工智慧利用深度偽造、語音克隆、合成身份、LLM 生成的內容以及用於外聯、註冊和提取的自動化機器人，幫助擴展冒充範圍，從而下降成本並上漲每次詐騙的轉換率。

數據顯示，犯罪活動主要集中在大規模規避制裁和洗錢網路中，這些網路往往與國家有關聯；小規模詐欺仍然存在，但僅佔總 1,580 億鎂的較小權重。