美國財政部敦促國會考慮制定一項針對數位資產的“凍結法”，允許加密平台暫時凍結與涉嫌非法活動相關的資金。
該建議出現在財政部向國會提交的一份關於打擊涉及數位資產的非法金融技術的報告裡，該報告是根據《指導和建立美國穩定幣國家創新法案》（簡稱 GENIUS 法案）制定的。
報告指出，“數位資產的合法用戶可以利用混幣器在透過公共區塊鏈進行交易時實現財務隱私”，並補充說，一項關於持有法的措施將創建一個法律安全港，允許金融機構在調查期間“暫時自願地持有涉嫌非法活動的數位資產”。
該機構可以允許金融機構在資金透過其他加密貨幣服務轉移或轉換之前暫停可疑的轉帳。
TRM Labs 全球政策和政府事務主管 Ari Redbord 告訴Decrypt： “交易所經常利用區塊鏈情報來檢測可疑資金，但並不總是有明確的法律框架允許他們持有這些資產足夠長的時間，以便調查人員採取行動。 ”
雷德博德補充說，此舉可能有助於「為平台暫停這些資金創造一個明確的窗口，以便執法部門進行法律程序」。
Redbord解釋說，如果這項措施被採納，它將“加強交易所處理可疑交易的方式”，並補充說，在實踐中，它將使執法部門“有時間跟上區塊鏈交易的速度”，並“加強公私合作關係”。
這項建議出台之際，國會正在辯論有關加密貨幣市場結構的更廣泛的立法，而唐納德·特朗普總統則敦促立法者加快制定加密貨幣規則，因為銀行和數位資產公司之間正發生衝突。
AR Media Consulting 的公共事務律師兼首席執行官 Andrew Rossow 告訴Decrypt ，AR交易所可以報告可疑活動，但扣留資金在法律上更難。
他說：“銀行已經有能力延遲可疑交易，但這種權力非常有限，而且在法律上也很尷尬。”
機構可以提交可疑活動報告，但是沒有“明確的法定安全港”，允許銀行在調查進行期間，無需法院命令、制裁授權或承擔法律責任即可扣留資金。
「對於加密貨幣交易所來說，這個問題更加棘手，因為沒有『待定狀態』或『凍結』這種『乾淨利落』的做法，」他補充道，並指出，雖然《 銀行保密法》保護那些出於善意提交可疑活動報告的機構，但它並沒有明確授權這些機構凍結與這些報告相關的資金。
交易所如果偵測到可疑的加密貨幣流動，就需要在允許資金轉移或凍結資金之間做出選擇，而凍結資金則可能面臨法律風險。
Rossow解釋說，如果凍結法獲得通過，加密貨幣平台將擁有明確的權力，在當局審查案件期間暫停資產。
但羅索指出，財政部的報告“留下了許多尚未解決的漏洞”，他指出，區塊鏈分析的可靠性以及與當前可疑活動報告規則相關的“舉報”限制都存在問題。
他警告說，該提案可能會造成一種悖論，即透明度規則要求披露凍結情況，而可疑活動報告 (SAR) 規則禁止解釋相關的調查。
「如果你凍結了某人的資產，然後必須對此保持透明，但卻不能告知他們你已提交了可疑活動報告（SAR），這就造成了一個結構性悖論。客戶會知道他們的資產被凍結了，但他們不知道原因。這就造成了一個法律灰色地帶，需要有人利用。」
TRM Labs 的 Redbord 表示，儘管如此，該建議仍有助於創建一個「打擊加密貨幣詐欺和洗錢的實用且重要的工具」。
他說：“犯罪分子行動迅速，而數位資產的轉移速度更快。一項針對性強的凍結授權有助於彌合這一差距。”
