有組織犯罪網絡調查：AI 電詐素材

03-19

在「殺豬盤」產業中，欺詐人員需要大量的影音文字來輔助欺詐活動，這些影音文字包括但不限於人物設定、劇本、對話內容、風景照、人物照等等，欺詐從業者稱其為「素材」。

作者：Bitrace

在過去幾年裡，快速擴張的電詐產業催生了龐大的素材需求，以至於需要有專門的人員蒐集或者製作欺詐素材，而在大語言模型井噴的當下，這一任務已經漸漸由 AI 工具來執行。

本文旨在通過披露特定「軟件搭建」服務商的業務模式與區塊鏈地址活動，對這一威脅予以說明。

素材提供者

以人物設定為例，欺詐者需要使用大量的照片與文案，用於塑造其精緻的生活或富有的身份，以迷惑目標受害人。

上圖來自三個 Telegram 素材頻道，請注意，這並非普通的風景照展示，而是專門提供給電詐從業者的電詐素材。這類照片往往還會搭配匹配的文案，方便欺詐者複製併發送至社交媒體。

除了社交媒體素材之外，這類社群還會提供日常聊天的話術文案以及誘導受害人參與「投資」的劇本。如上圖，某個社群提供了大量的話術教程，包括但不限於如何與特定國家的受害人談戀愛，各國家的主要投資方式是怎樣的，如何不突兀地將受害人引入騙局等等。

這類社群在 Telegram 上隨處可見，並且保持每日高強度更新。

即便各類素材已經如此豐富，這一素材提供方式仍然無法解決在網絡聊天過程中，欺詐者語法生硬、難以隨機應變、人工成本過高的問題。而大語言模型很好地彌補了這一缺點，當前已經有傳統的應用開發服務商轉型為欺詐產業提供這類 Dark AI 服務。

一種典型的商業模式是，通過建立公開社群提供免費的聚合 AI 服務吸引黑灰產從業者關注，進而引導後者購買付費的算力套餐、黑灰產業務機器人、惡意軟件搭建服務等。

以名為量子科技的服務商公開社群為例，大量黑灰產從業者直接利用服務商的社群 Bot 生成欺詐素材。如上圖，欺詐者通過這一服務，成功編造了一個位於英國倫敦的富有離異女士的身份，並在 AI 的指導下使用這一身份與潛在受害人進行跨語種對話。

根據該服務商的社群公示，通過付費訂閱可以獲取更高額度的對話權限，按照 VIP 等級，收費在每月 9 USDT 到 159 USDT 之間。

同時該服務商也提供電報社群機器人服務與定製化開發，其官網內容顯示這類機器人多被用於非法加密貨幣交易擔保、非法網絡賭博、欺詐等業務。

量子科技服務與產品的付費方式均為加密貨幣 USDT，通過其訂單 BOT 測試付費可獲取多個主要的收款錢包地址。

數據分析顯示，該服務商用於付費聚合 AI 服務的收款地址中，18% 的 USDT 來自受制裁的加密支付工具 Huionepay，以及其他為非法加密貨幣交易公群商家，這一資金來源構成表明其重要服務對象為黑灰產從業者。

而在將軟件開發、博彩機器人定製、非法加密貨幣兌換等業務地址納入統計後，可見該服務商的業務規模正逐月提升，在 2024 年 1 月至 2026 年 3 月間至少收取了 2200 萬 USDT。

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