區塊鏈安全公司 Blockaid 推出了 Risk Exposure，這是一個實時合規基礎設施套件，專為那些目前在加密貨幣和去中心化金融領域運營但仍需向監管機構負責的機構而設計。
此次發佈將 Blockaid 的平臺從防範詐騙和漏洞利用擴展到該公司所謂的機構鏈上金融的可編程、實時合規性，該公司認為目前該領域還沒有合適的解決方案。
這種需求是真實存在的。銀行、資產管理公司、託管機構和支付處理商已經從偶爾嘗試加密貨幣轉向持續的鏈上運營。他們持有流動性池的倉位，跨多條鏈運行穩定幣結算，並通過 DeFi 協議全天候管理資金敞口。
早上 9 點看起來乾淨的錢包或資金池，到中午可能就存在被盜資金——即使機構沒有經手任何交易——因為被盜資金通過橋接器、混合器和智能合約轉移的速度比任何合規團隊追蹤的速度都要快。
這一風險背後的數字十分巨大。過去18個月裡，與朝鮮有關聯的黑客通過Bybit黑客攻擊轉移了超過15億美元。Cetus、Balancer和KelpDAO的漏洞利用導致總損失超過6億美元。在大多數情況下，在傳統合規系統發出警報之前，被盜資金就已經擴散到各個錢包、流動性池和交易對手方。事後標記地址、提交報告的取證模式並不適用於這種環境。
實時加密貨幣合規性
風險敞口管理圍繞三大功能構建。風險篩選 API 會在資金流入被接受前對其進行評估，並返回結構化的評估結果，其中包含風險敞口類別、金額和嚴重程度評分，格式符合審計和可疑活動報告 (SAR) 的要求。共同簽署人策略引擎會將反洗錢 (AML) 閾值嵌入多重簽名工作流程中，即使內部審批已通過，也會拒絕超出預設限額的交易。DeFi 毒性監控器全天候跟蹤協議、流動性池和交易對手頭寸，並在對受制裁實體、被盜加密資金、詐騙基礎設施或混幣器的風險敞口超過預設閾值時發出警報。
Blockaid 還指出了一種類似的威脅：人工智能驅動的“豬屠宰”式詐騙已將加密貨幣投資騙局的涉案金額推高至每年數百億美元。FBI 的“升級行動”（Operation Level Up）發現，大約十分之八的受害者從未報案，這意味著依賴執法記錄標記地址的合規工具會遺漏大部分此類活動。
Blockaid 的系統利用交易模擬、行為分析和人工智能驅動的威脅識別，更早地發現風險——在詐騙所得進入機構系統而不被發現之前。
該公司每月為包括 Coinbase、 Metamask、 Uniswap、Fireblocks、Polymarket 和OKX在內的客戶篩選超過 5 億筆交易，每秒處理數百筆交易，並在 300 毫秒內返回結果，準確率高達 99.99%。該公司成立於 2022 年，已從 Ribbit Capital、Sequoia、Greylock 等機構籌集了 8300 萬美元資金。
就比特幣而言，其影響尤為顯著。隨著BTC託管、比特幣抵押貸款和比特幣國庫策略在機構資產負債表中日益深入，這些機構的合規基礎設施將決定這種整合的程度。
風險敞口工具允許受監管的銀行或資產管理公司維持鏈上風險敞口，而無需監管機構接受任何不確定性。
這篇題為“隨著機構加深對加密貨幣的敞口，Blockaid 推出實時合規套件”的文章最初發表於 Bitcoin Magazine，作者是 Micah Zimmerman。
