澳洲金融情報部門昨天（週二）發布了三份與其 2024 年國家風險評估相關的配套文件，指出人工智慧和虛擬資產是重塑洗錢、恐怖主義融資和擴散融資的新加速器。
該公告發佈於改革後的《反洗錢和反恐怖主義融資法》第二階段義務生效前七週，預計將有 8 萬至 9 萬個新實體被納入澳洲交易報告和分析中心 (AUSTRAC) 的監管範圍。
完整的分析報告，包括圖表和方法論，可在 FM Intelligence 入口網站上查看。
第二批將律師、會計師和房地產行業納入澳洲交易報告和分析中心（AUSTRAC）的監管範圍。
這項改革將房地產專業人士、律師、會計師、產權轉讓律師、貴金屬交易商以及其他虛擬資產服務提供者納入該體系。
Norton Rose Fulbright 估計，這項變更將使受監管的報告實體數量在目前約 17,000 個的基礎上增加 80,000 至 90,000 個，大約擴大了五倍。
此次擴張建立在多年來對現有許可證類別施加的合規壓力之上，其中包括澳洲交易報告和分析中心 (AUSTRAC) 先前對 50 多家匯款和加密貨幣交易所提供者因報告違規行為而採取的行動。
現有報告實體自 3 月 31 日起已受改革後的反洗錢/反恐怖主義融資法約束，而第二階段的義務從 7 月 1 日開始。
人工智慧在所有三次更新中都加入了反洗錢工具包
AUSTRAC 首次將人工智慧視為一種跨領域的加速器，而不是單一的管道。
最新的反洗錢報告列出了目前由人工智慧驅動的洗錢方法，包括身分造假、偽造文件、洗錢以及旨在模仿合法客戶行為的交易結構設計。
擴散融資更新報告列舉了受制裁國家行為體的四個使用案例：自動化空殼公司網路、產生虛構實體、偽造貿易文件和優化規避制裁。
這一模式與 Sumsub 的身份詐欺報告相符，該報告記錄了結合深度偽造和人工智慧生成身份的多層詐欺案件同比增長 180%。
Bybit 20億美元竊盜案凸顯加密貨幣透明度不足的問題
澳洲交易報告和分析中心 (AUSTRAC) 披露，與北韓有關聯的人員在 2025 年從Bybit竊取了超過 20 億美元的加密貨幣，稱這是全球已知最大的與國家有關的加密貨幣收入來源案例。
該機構表示，虛擬資產服務提供者的義務集中在法幣的存取款管道上，導致加密原生和去中心化活動缺乏透明度，國際清算銀行也對美元穩定幣提出了同樣的擔憂。
監管機構在國內也針對類似問題採取了行動。澳洲交易報告和分析中心（AUSTRAC）於2025年8月命令幣安澳大利亞公司委任外部審計師，並在今年稍早指示對Airwallex和MHITS進行審計，也因Revolut澳洲公司延遲報告而對其處以187,800澳元的罰款。
FM Intelligence 分析中提供了 AUSTRAC 所有三項更新的完整圖表、風險評級修訂和方法。
