歐洲銀行業管理局建議監管機構在判斷洗錢風險時考慮DLT使用情況

MarsBit訊息,據CoinDesk報道,歐洲銀行業管理局(European Banking Authority,簡稱EBA)在週三釋出的指導意見草案中建議,歐盟監管機構在判斷洗錢風險時,應考慮加密貨幣背後的分散式賬本技術(DLT)是否正在使用。該指南將在6月29日之前公開徵求意見。

該指導意見表明,在考慮客戶關係時,銀行和支付提供商將面臨壓力,需要加強對加密貨幣公司的審查,儘管人們擔心區塊鏈行業正在失去傳統融資渠道。 根據現有指導方針,國家當局需要收集有關個別經濟部門的資訊,以便為其評估洗錢威脅提供資訊。這包括他們擁有的客戶型別,以及他們與國內外金融犯罪的聯絡。 草案建議,在該列表中,應該增加對“該行業普遍存在的(基礎設施)技術的評估,特別是對該行業的商業模式和運營至關重要的地方(如分散式賬本技術)”。

《資金轉移條例》(Transfer of Funds Regulation)是歐盟的一項新規定,旨在確保加密貨幣交易的參與者得到識別,該條例將於4月進行投票,而歐盟的銀行監管機構已經在努力制定如何實施這些法律。 指導意見稱,在審查加密貨幣公司的高階員工時,監管人員應遵循針對銀行的現有“適當”程式,即使在歐盟《加密資產市場監管》(MiCA)中包含的具有里程碑意義的新許可規則生效之前。

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