原文作者：謝家印
原文來源：medium
大家好，我是家印。這兩年老聽說在XX平臺出油被凍，所以我出油基本只有低於1萬個的小額會通過幣安和火幣C2C出掉（低頻一年幾次），其餘超過1萬油或者有的朋友請我幫忙出油的時候，我只敢在場外出給自己認識的好友（以為這樣最安排，陌生人的錢咱也不敢要）。
講講自己的故事吧，有時候朋友會請我幫忙出油，因為我不是專業的油商，所以我也只幫朋友出金，且不賺錢，就純出於好心。最近的這次出金是朋友A請我幫忙出大概10萬個。我收到A的油後，出給朋友B，但B也只是中間人，他讓他線下見面熟悉的朋友C轉錢給A。
為了安全起見，A每天只出了1萬-1.5萬個，並且每次都會給不同的卡收款（他家人的卡）。前面幾天都沒問題。但到了最後兩天的時候，A突然發現銀行卡被凍結了，裡面還有9萬塊錢。更重要的是，A轉了一筆錢去他的家人D的銀行卡，一起被凍結，D當時卡里有20來萬。
這時候我已經很慌了，別沒賺錢，還給自己惹個禍。畢竟幾十萬，不是一筆小數目。
當然最後解開了。但心裡陰影再也散不掉了，以後也不敢幫朋友出了。
後來跟多位圈內專做大宗的商家朋友，以及諮詢了火幣OTC團隊的同事。寫下一些如何避免凍卡的風險提示，希望能幫助到每一位朋友。
先講一下場外出金和場內C2C出金的風險對比：
在這裡可以非常明確地告訴大家！場外出金風險比場內C2C風險高太多！場內出金最起碼是有訂單記錄和kyc記錄的。
其次為什麼講場外風險更高：
1、你可以很信任你的朋友，也可以非常信任你朋友的朋友。但你真的絕對無法判斷你朋友或者你朋友的朋友的銀行卡里的資產有沒有涉案資金。因為現在公安凍結最少可以凍結6層，如果某個處級幹部遭遇案件了，最多可以凍結12層以上！
2、假如你拜託你的好朋友在場外好心幫你出金，幫了你一年了，並且你也知道他並不賺你的錢，或者只賺2分錢。但如果突然某一筆資產被公安凍結了（假如裡面有40–50萬RMB），這時候你的錢如果3天沒有解凍你就該慌了。所有人都安慰你再等一等，下一個週期是半年，或許半年後就解開了。但如果半年後公安無限期續凍怎麼辦？這時候你還坐的住嗎？你朋友安心嗎？你的錢凍上了需要你的朋友賠償嗎？如果他拿不出來怎麼辦？
3、比如這次我幫朋友出金，兩張卡加起來30多萬如果真的凍了怎麼辦？我不賠，會不會斷掉這麼多年的友情？都講幣圈無情，但家印從業多年，一直以真心換真心，寧可被人負，也不願負別人。但如果我賠，你認為我就真的很甘心嗎？畢竟我可是真的一分錢沒賺，甚至每次交易還搭上Gas費。
作為過來人，我還是建議大家通過場內C2C出金，這樣出了問題可以聯絡平臺客服去處理後續事情。
再講一下什麼是C2C？
C2C交易是一個使用者買賣數字資產的點對點市場，例如USDT和其他加密貨幣，直接存在於使用者與使用者之間進行。流程跟場外出金找中間人擔保差不多：買方下單——平臺鎖定賣方資產——買方付款——賣方確認收款，放行
出金的加密平臺，大家一定要選擇正規平臺。根據多位從事多年OTC業務的專業商家朋友的資料反饋來看，目前安全出金的第一梯仍然是幣安、火幣、歐易。
以火幣為例，講下出金流程（最後有出金風險/出金建議/凍結處理流程）
- APP首頁點選CNY買幣（或點選交易-法幣）
- 選擇C2C自選區交易，點選我要賣
- a.篩選交易金額，或檢視商家廣告的交易限額，選擇合適的商家
- b.篩選可交易商家：按照保證金數量，可優先選擇藍盾商家（安全性高，凍結有賠付）其次選擇超V商家，加V商家
- c.篩選支援的付款方式
3. 選擇適合的商家後，點選出售
a.點選按金額出售/按數量出售
b.輸入出金金額/數量
c.輸入谷歌驗證碼或資金密碼完成下單
4. 下單成功
a.確認訂單金額，單價，數量等資訊，可點選訂單右上角聊天與買方溝通。
b.確認買方實名，非常重要，堅決不收取非實名付款。
c.等待買方付款，買方付款完成後需登入收款賬戶（支付寶、微信、銀行卡）檢視付款人姓名，金額等資訊是否與訂單介面資訊一致。
d.確認買方使用與平臺實名一致的賬戶付款，付款金額無誤。
e.點選我確認已收到付款放行訂單，並輸入谷歌驗證碼或資金密碼。
5. 完成出金
注意事項！熟記！！！熟記！！！熟記！！！
1、如買方訂單視窗說明需要非實名付款，家人代付，朋友代付，堅決拒絕並申訴訂單，或聯絡客服處理。
2、如買方要求新增微信或其它聯絡方式，您可以選擇拒絕，並要求買方及時實名付款。
3、買方要求高價付款但需要非實名付款，請務必拒絕並向客服申訴舉報。
4、如買方同意，可與買方進行流水核驗。
5、下單前，請務必先確保收款賬戶正常可用。
風險來了！！！出金的常見風險！
1、詐騙風險：買方使用P圖，簡訊、延遲到賬、冒充客服等手段騙取USDT。
應對方案：確保收到買方付款，確認收到的資金是可用狀態（檢查買家資金，至少3天以上）。
2、線下交易風險：買方通過線下交易的方式，進行搶劫。
應對方案：走靠譜的大平臺交易，比如幣安、火幣、歐易，儘量避免線下交易。如果非要線下交易，交易地點選擇在人多，安全的地方進行。
3、凍結風險：買方資金直接或間接存在問題，導致賣方收款方式凍結。
應對方案：
a. 選擇更安全的平臺商家交易，一般而言，安全等級：
藍盾商家>超級商家>加V商家
b.堅決不收非實名付款，只與實名付款商家交易；
c. 如買方同意，可以與買方做流水核驗，沉澱三天以上的資金會更安全；
d.實名資訊難確認風險：如買方使用無法核實付款人姓名的方式付款（支付寶轉銀行卡，雲閃付等），可以聯絡買家提供實名付款的相關視訊證明等；
出金小建議！劃重點！！！
1. 選擇正規平臺，第一梯隊：幣安，火幣，歐易。
2.建議用支付寶收款，收款後放入餘額寶沉澱幾天，再轉出到其它銀行卡；或使用不常用的銀行卡收款，每次收款之前檢查一下卡的狀態，可以收款後轉到支付寶餘額寶沉澱。
3.減少出金次數，比如我每個月出一次金，那麼可以減少到2個月或3個月出一次金，減少出金數次而降低頻率。
如果你非常小心，銀行卡還是被凍了，怎麼辦？？？
第一種：銀行凍結
某些國家和地區的銀行不允許銀行賬戶參與數字資產交易（例如由於轉賬時備註了BTC、ETH、USDT等，導致銀行的風控系統監測到），所以當出現賬戶涉及數字資產交易時，則會被銀行凍結或者暫停部分交易許可權；
也有可能是因為此賬戶的某些行為觸發了該銀行的反洗錢系統（例如，深夜大額轉賬、頻繁與多人交易、卡里長時間沒有餘額、快進快出等）。
一般而言，銀行不會直接凍結銀行卡，而只是會限制您的非櫃檯業務或者是“只付不收”，也就是暫停您的部分交易許可權。
這種情況怎麼處理呢？
直接聯絡你的開戶銀行，按照銀行的要求提供相關資訊，一般是解釋資金往來的原因即可。
如何防止銀行凍結？
第一，在和買家交易的時候，提醒對方不要備註USDT，BTC等敏感字眼。
第二，不要使用房貸卡、生活卡、不要僅使用一張銀行卡，可以多準備幾張，並且過一段時間換一下。
如果你非常小心，銀行卡還是被凍了，怎麼辦？？？
第二種：最頭疼的司法凍結
首先需要明白司法凍結的邏輯：按照各國的司法程式不同均有所不同。但是大致都是類似的：
1、受害者在被詐騙以後，向警方報案，警方按照受害者的錢所走過的銀行賬號，把相關資金線上的銀行賬號都凍結。例如，受害者的錢，打給了銀行賬號A，A又打給了銀行賬號B，B又打給了銀行賬號C，往後又延伸到了D，E，F；那麼有可能A、B、C、D，E，F都會被凍結，而B、C、D、E、F有可能對這筆資金的來源，都是不知情的。
2、凍結，一般不是您收到了有問題的資金，就立馬被凍結。您可能會因為1個月前的交易被凍結。不過一般而言，是因為幾天之前的某筆交易被凍結。
這種情況怎麼處理呢？
如果你的銀行卡被司法凍結了，你需要通過開戶行或者銀行電話熱線，去查下您的凍結期限是多久？被什麼地方凍結的？這兩個資訊很重要，銀行後臺一定會顯示，最好是要拿到這兩個資訊。
大部分的司法凍結，都只是暫時凍結，配合警方調查而已，在3個工作日內就會自動解凍。這種不用管，到期自動解凍。但是也要注意到期時，把錢轉走，因為有可能這個被牽連的案子不只是一個地方有受害人，那麼可能就會被不止一個地方凍結，以後可能還會發生再次凍結的情況。另外，這個48或者72小時，並不是準點解凍，有的會延後幾個小時，甚至半天。
第二種情況是顯示凍結半年。一般情況，是你直接收到了有問題的資金，或者是離有問題資金的源頭比較近，可能會被凍結半年。當然，由於各個地方司法機關處理的方法不同，有的地區，直接就是凍結半年。
如果顯示凍結半年，該怎麼辦？
儘快和當地警方聯絡，請警方提供你的哪筆收款，導致了被牽連。如果他們提供了，那麼就按照當地警方的要求，提供相關資訊。（相關資訊一般是用於解釋你為什麼會發生這筆資金的轉賬？）
所以，一般而言，包括了某段時間內你在火幣OTC交易的訂單記錄（你可以登陸火幣OTC賬號後點選右上角的訂單，匯出列印），你被凍結的銀行卡流水等。
另外，如果警方需要你提供某位成交對手方的個人資料，請可以聯絡OTC客服，按照客服提供的法務流程即可。
當以上材料提供給警方，按照各地公安系統處理方式的不同，按照案子的不同，他們會給出一些反饋。例如有的會嚴格要求破案或者撤案，才能解凍；有的可以只凍結涉案資金，而有的地方可以直接解凍。
如果在你做了筆錄後，警方不肯直接解凍，則可以問下涉案資金，如果涉案資金遠遠小於被凍結的資金，那麼你可以申請解凍非涉案資金。在法律意義上，如果你真的沒有參與電信詐騙或者洗錢，而只是因為售賣數字資產被凍結，那麼你應該是屬於被牽連的善意受害人，建議諮詢相關律師處理。
因為場內出金最起碼有訂單記錄和kyc記錄，所以它是最安全的。
感謝收看。為了你的出金自由與安全，也請多看！
火幣肌肉男代表——謝家印
2023年7月22日
