與傳統證券一樣，基於區塊鏈技術發展出來的虛擬資產交易所經歷了快速發展而缺乏有效監管的行業早期。除了科技光環加持的各種區塊鏈項目方、造富神話之外，交易所遭到黑客攻擊、內部偷竊作惡、甚至經營主體異常而致使投資人血本無歸的案例亦令人觸目驚心。之前的FTX事件，近期的JPEG等事件也證明，缺乏有效的監管將嚴重阻礙行業的健康發展，也會滋生各類不法行為，合規監管迫在眉睫，監管的確定性也將大大提振行業信心。
但與其他新興行業類似，業務發展總是先於監管，換言之，監管的缺位，並非各國當局對此沒有管理意願，而是行業認知的統一、配套設施的完善，監管框架的成熟，需要時間來沉澱。令人欣喜的是，我們看到這些條件已經逐漸成熟。2022 年 12 月 7 日，《2022 年打擊洗錢及恐怖分子資金籌集（修訂）條例草案》在香港立法會通過，以落實將於 2023 年 6 月 1 日開始實施的虛擬資產服務提供者發牌制度。持牌機構成為虛擬資產交易所的重要組成部分，意味著將虛擬資產納入主流社會所認可的財富形式之一，從而為行業帶來更多的增量資金和流動性。作為想要搶佔合規市場風口的機構而言，在香港做持有VASP牌照的合規交易所將成為一個不可忽視的重要機遇。
Web3合規是一個系統工程，涉及到運營層面和技術層面等諸多內容。首先，只有屬於合格大型虛擬資產且僅限於非證券幣才能對零售投資者開放，且目前交易所持牌後暫時不能從事合約等衍生品。為符合牌照要求，交易所必須制定並執行合理的上幣審核規則，針對擬上幣的項目團隊、流動性、技術安全、受監管情況等進行盡職調查。同時，香港監管當局要求交易所遵守符合反洗錢法律要求的 KYC/AML/CTF 等合規政策。與國際反洗錢規則保持一致，交易所還需要按照“旅行規則（Travel Rule）”對虛擬資產跨平臺劃轉交易進行審查，以進一步防範不法分子利用虛擬資產從事違法犯罪活動。此外，香港 SFC 還會對交易所的組織架構、適當人選、財務資金等方面進行審核監督。
這些內容和要求對於以交易事務管理見長的交易所而言，並非易事，且不提實現各類需求，在設計階段反覆摸索所耗費的人力物力，單是開發落地並驗證可用性的冗長週期，都很可能導致錯失入場的黃金時機，合規效率非常關鍵。在解決好紛繁複雜的公鏈特性、冷熱錢包海量地址和私鑰的管理並搭建完符合要求的交易系統後，如何進行KYT/AML也將是需要解決的一個關鍵問題。
ChanAegis團隊基於10多年服務金融風控和合規系統建設的基礎，為Web3合規客戶提供KYT/AML產品和解決方案，可幫助客戶快速進行KYT/AML系統的建設落地，減低合規成本，提高合規效率。客戶通過簡單的系統對接和配置，即可滿足港府《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引》中對虛擬資產KYT/AML的相關要求。
1、Rule Configuration
Rule Configuration支持多種規則類型模板和自定義規則配置，同時內置豐富的風險標籤、黑名單數據源，對平臺內的交易進行實時監測，確保符合合規要求。
規則示例1：客戶頻密地或在短時間內（例如在數小時內）更換用於進入金融機構的平臺及／或進行交易的 IP 地址或裝置；
規則示例2：客戶從可能具有較高風險的 IP 地址（例如符合以下說明的 IP 地址）進入金融機構的平臺及／或發出交易指示；
規則示例3：虛擬資產的買賣並無明顯的目的，或交易的性質、規模或頻密程度看來不尋常；
規則示例4：向來與跳鏈有關聯的虛擬資產轉帳；
規則示例5：與具有較高風險的錢包地址（例如，直接及／或間接與非法或可疑活動／來源或指定人士有關聯的錢包地址）的虛擬資產轉帳往來；
2、Risk Warning
風險預警可及時掌握當前平臺內交易風險動態，對交易和地址進行全面的風險量化統計分析，根據統計數據定位明確的交易風險特徵，輔助用戶決策和優化監管規則。
3、KYT Report
通過對平臺內交易的實時監測，每筆交易雙方地址的穿透分析，以及先進的規則引擎為用戶提供專業、全面的地址風險畫像報告。不僅輸出地址的交易數據概覽和風險概況，還輸出每個地址的風險交易行為特徵和圖譜可視化分析結果，全方位地掌握地址交易風險情況並支持審查。
金融的核心是風控，相信監管合規的確定性必將對Web3行業的健康、持續發展打下堅實基礎，只有做好合規、做好風控，對用戶的資產安全負責，我們才能行穩致遠。
About UsSharkTeam的願景是保護Web3世界的安全。團隊由來自世界各地的經驗豐富的安全專業人士和高級研究人員組成，精通區塊鏈和智能合約底層理論。提供包括鏈上大數據分析、鏈上風險預警、智能合約審計、加密資產追討等服務，並打造了鏈上大數據分析和風險預警平臺ChainAegis，平臺支持無限層級的深度圖分析，能有效對抗Web3世界的高級持續性盜竊(Advanced Persistent Theft，APT)風險。已與Web3生態各領域的關鍵參與者,如Polkadot、Moonbeam、polygon、OKX、Huobi Global、imToken、ChainIDE等建立長期合作關係。
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