2023 年對區塊鏈產業來說是豐收的一年，市場迎來比特幣現貨 ETF、減半敘事、Oridinals 銘文、公鏈復甦的多重助力下，讓 BTC 不斷寫下今年新高一度突破 4.5 萬美元。
在市場吹響牛市回歸號角的同時，擁有堅實技術基礎與強大社群的台灣區塊鏈產業，也持續向世界展現出深厚的開發實力與領導力。
邁入第五個年頭的《台灣年度影響力評選》，自 2019 年推出以來便不斷擴大影響力，吸引各領域的專家、技術開發者、投資人以及新創公司重點關注；該評選不僅是一個肯定台灣區塊鏈傑出貢獻者的紀錄，更是一個促進行業內交流、合作與創新的重要指標。
本次動區擴大邀請產業專家、社群領袖、VC 們一同參與提名＆評選，挑選出在 Web3 應用、企業、NFT、VC、政策推動、社群影響力…等各領域作出顯著貢獻的大人物（分成「產業領袖」、「社群 KOL」兩個評選），並邀請這些思想領袖們和讀者分享對 2024 年的市場關鍵預測與 Web3 趨勢觀察。
聲明：動區每年的影響力人物評選，皆根據此人過去一年的成就、事蹟、群眾影響力、產業影響事實所評選，以下排名也沒有名次之分。然幣圈市場變化無常，動區僅能確保過去乃至現在當下該人物的正面影響力，但不保證此榜單入選人物未來表現、行為，也不構成投資建議。
產業領袖影響力人物
Evan Cheng / Sui 共同創辦人、Mysten Labs 執行長
- 公鏈 Sui 主網於 2023 年 5 月初上線，原生代幣 $SUI 開盤交易時從 0.1 美元一度飆至 2 美元，目前已躋身市值前 100 大加密貨幣之列。
- Sui 的 Defi 生態已累積超過 20 個項目，TVL 超過 2 億美元。
- Sui 開發公司 Mysten Labs 在 Evan 領導下至今累計募資超 3.3 億美元
Evan 2024 預測與觀察：
由於比特幣 ETF、機構投資者的興趣以及降息預期，2024 年看漲情緒持續存在
2024 年初的市場是由零售恐慌和敘事所驅動的，這將逐漸轉向專注於價值創造
消費者 Web3 產品和企業採用將推動開發者活動急劇增加
Sui 將作為建立複雜的消費者和商業 web3 產品的平台發揮引領作用
延伸閱讀：Sui如何解決以太坊痛點，達到「鏈上真自由」？專訪 Mysten Labs 執行長 Evan Cheng
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葛如鈞（寶博士）/ 第 11 屆國民黨不分區立委候選人、《寶博朋友說》主持人
- Podcast《寶博朋友說》主持人，時常與 Web3 產業關鍵人物之對談，透過有趣的對談為聽眾帶來區塊鏈與 NFT 的科普知識。
- 第 11 屆國民黨不分區立委候選人，希望將 Web3 精神帶入立法院
葛如鈞 2024 預測與觀察
比特幣熱潮再起，NFT 名詞逐漸被淡忘，但數位蒐藏品逐漸被藝術圈、美術館及拍賣公司接受並擴大市場；開始有國家型節點、城邦級 DAO 組織出現，AI 人工智慧浪潮附身在機器人上再起，蘋果與 Meta 開始主導元宇宙創世紀。
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林之晨 Jamie Lin / AppWorks 董事長暨合夥人
- AppWorks Funds 管理著四支總計 3.5 億美元的創投基金，迄今已培育出 5 個 IPO 項目、4個 IEO、5 個獨角獸。
- AppWorks Web3 生態系統目前擁有 129 家新創公司和 305 名創辦人。這些 Web3 公司的營收總計為 8.65 億美元，籌集了 10 億美元、總估值為 132 億美元。
林之晨 2024 預測與觀察
如同我們去年的預期，2023 年我們看到了大量建設者持續努力，為 Web3 解決重大問題、發展新應用，尤其在 Layer-2、ZK、跨鏈、帳戶抽象、去中心化衍生性金融產品等方面，有顯著的推進。
展望 2024 年，比特幣 ETF 在美股掛牌，把以太坊帶入 Proto-Danksharding 擴容時代的 Cancun 更新，會是第一季的兩個重頭戲，而比特幣挖礦獎勵減半，則是第二季的重大里程碑。
隨著生態系的成熟，我們相信更多「一般大眾應用」將會出現，讓人們無感轉移到區塊鏈。另外在逐漸清晰的監管框架下，我們也期待大型企業對採用區塊鏈技術的態度會更加正面，透過其龐大用戶基礎加速 Web3 普及。
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謝明傑 / 華碩元宇宙董事長、華碩 ASUS 營運長
- 積極推動華碩元宇宙公司的成立，他的領導風範不僅體現在對 Web3 及區塊鏈市場潛力的敏銳洞察，更顯示了他致力於引領公司融入年輕世代文化的堅定信念。這一舉措不僅將華碩帶向新興科技領域，同時也為公司打開了未來數位經濟的大門。
謝明傑 2024 預測與觀察
2024 年將見證 AI 和 Web 3.0 的結合，這一結合將深刻改變內容創造、元宇宙和數位應用服務的體驗。虛實整合和用戶友好的操作將使 Web3 成為我們生活中不可或缺的一部分。期待這一時代帶來更智能、更直觀的數位體驗，讓我們更自由的遊走於虛擬和現實之間。
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蕭滙宗 Winston / 台灣 VASP 公會籌備小組召集人
- 2023 年致力於推動成立「中華民國虛擬通貨商業同業公會」，目前已於 12 月向內政部遞教申請，預計 2024 年正式成立。
- 2022 年共同創辦了 Unitas 基金會並擔任董事，開發去中心化的單位幣協議，致力於加速發展中國家之外資投資與跨境支付。
蕭滙宗 2024 預測與觀察
2024 年標誌著加密貨幣產業的重要分水嶺，隨著監管逐漸成形，加密貨幣產業將真正分為「中心化」與「去中心化」兩個賽道，前者必須合規，後者則會獲得額外資源的挹注，實踐更具有破壞性也更大規模的創新。
在監管成熟的同時，我預期會有大量的資源開始導入去中心化建設，這兩個賽道惠形成更健康的資源分配，最終達到相互平衡、推擠和制衡。
回顧過去，在毫無監管或低度監管的環境下，「監管套利」是最主要的產業紅利，而這樣的利益會自動吸引資源。儘管業者和投資者處在本質上去中心化的產業，卻很自然地朝利益靠攏朝向中心化發展，更甚者則是過度掌握權力獲取不應得之利益，這也導致產品和服務的發展雖仍保有一些去中心化的元素，實際商業模式卻多以中心化運作。
中心化的服務在野蠻生長的時代佔據了大部分資源，這也讓去中心化領域的基礎建設進展緩慢，至今仍缺乏實質大規模的應用。全球監管環境逐漸成熟，只有合規業者才能夠持續在中心化的賽道上持續邁進，取得門票站上擂台競技。
然而，區塊鏈的技術本質就是去中心化，這項技術不會因為監管而消失或者放緩，反而會因應監管而加速去中心化的基礎建設，去中心化的賽道勢必會隨著監管的力道越大，發展得越快。
比特幣發明至今已經 15 年，我曾預言 2023 年是交易所的「自我合規元年」，我很榮幸從 9 月開始擔任臺灣 VASP 公會籌備小組的召集人，臺灣的監管從洗錢防制走到了金管會指導原則再到公會成立，接下來就是待公會正式成立後，制定並施行自律規範，以利未來台灣無論是立專法或引用既有法規的參考。
不僅如此，XREX 也在 2023 年成為全台第一家成功取得新加坡金融管理局（Monetary Authority of Singapore, MAS）大型支付機構（Major Payment Institution, MPI）執照原則性批准的虛擬資產業者。這些都可以看出，當區塊鏈技術開始「改變人類的行為」，法律為了維持社會的穩健前行，必須開始「限制人的行為」，在清楚且合理的框架之下，維持新科技創新能量的同時，可以保障大多數人的權益而不失速、不失控。
綜觀人類過往歷史，當一項能夠改變經濟與社會運轉模式的新科技問世時，其所帶來的衝擊與改變是巨大甚至翻天覆地的，網路就是當代最好的例子，它所改變的僅僅是人類獲取資訊的方式，卻完全改變了人類的行為與社會運行模式，我們購物、交友、聯繫甚至是產業營運模式，都因為這項科技而變化。
區塊鏈技術也不會是個例外，它改變的是人們運作共識以及移轉價值的方式，但從金融、資料存儲一直到權力的轉移等等，都會為我們帶來無法想像的變革。
當監管與合規成為一股不可逆的浪潮，想要加入中心化賽道競爭的業者就必須取得門票，想要發展去中心化的業者也再沒有模糊的空間，必須要真正的投入資源和精力，而 2024 年就是這道分水嶺。過往那種任何人都可以衝進叢林裡，在沒有規則的環境下打游擊的年代已經結束。
現在，隨著各國政府開始做出不同程度與層級的監管並發放執照，業者必須取得門票才能走進這一座又一座的競技場，參賽者可能有傳統金融機構、新創團隊、新興技術廠商還有各種不同業務與商業範圍，大家都必須在一定的範圍與條件下衝鋒陷陣，開拓一條屬於自己的康莊大道。
而不願意參與這種門票制資格賽和競技場規範的業者，就必須要全面地往去中心化的世界移動，中心話與去中心化都已經不再接受所謂的「做半套」模式，模糊空間逐漸消失，2024 年每個人都必須要在這個分水嶺劃下之際，做出明確的選擇與表態。
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江永昌 / 新北市立法委員，今年推動虛擬資產管理條例草案
- 加密專法「虛擬資產管理條例草案」發起人
- 推動專法草案送立法院一讀通過
江永昌 2024 預測與觀察
明年區塊鏈產業的監理法制絕對會是重中之重：考量這個業界的創新、部分範圍所涉及的各項爭議，有論者指出投資人保護最為重要；且與此鏈結的是洗錢、詐騙、犯罪防制的相關措施，與法律是否合規的明確界定，這些都涉及監理法制之儘速、妥適建立。
今（2023）年公會成立，據金管會公開表示將在公會成立後觀察整體業界情況再決定下一步監理行動；但近期虛擬資產於金融上的應用、虛擬資產市場整體的擴張，都使金管會責無旁貸，必須討論虛擬資產專法的架構。綜觀而言，2024 年，我國虛擬資產業所能從事的項目增加、市場會更蓬勃發展。
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戴松志 Simon / 遠東商銀數位金融事業群副總經理
- 推出《 2023虛擬資產大調查》，揭露台灣各世代對於虛擬資產的瞭解程度、投資偏好、獲利程度、資訊來源及對於法規監管的態度。
- 推動銀行與虛擬資產交易所攜手合作，朝「偵測、通知、管制、精進」四大方向一同前進，減少洗錢詐騙發生、有效管制。
戴松志 2024 預測與觀察：
1. 頂尖區塊鏈人才帶領台灣進軍國際
回顧2023年，台灣 VASP公會已在緊鑼密鼓的籌備醞釀中，期待 2024年可以看到公會開始具體運作，透過業者們共同合作以加速台灣區塊鏈產業發展，讓產業朝向更健康和良好的方向前進。
台灣擁有最頂尖的區塊鏈專業人才，期待 2024 年在經過更綿密的橫向整合後，可以看到區塊鏈國家夢幻隊的成軍，大舉進軍國際，讓更多區塊鏈的相關應用也都能有台灣的一席之地，而不再只是境外公司的專屬舞台。因此，2024年，期待看到國家夢幻隊躍上國際舞台，進軍區塊鏈世界盃，讓世界看到更多台灣獨角獸發光發熱。
2. 傳統金融與加密貨幣產業共融，打造更安全便利交易環境
遠銀 Bankee 繼發布《2023 虛擬資產大調查》洞悉使用者輪廓和需求後，發現「安全」和「便利」是使用者最重視的項目；2024年將匯集VASP業者、專業機構、以及客戶的想法和見解，進一步發布《2024 產業調查報告》，相信多方共同在合規、信任、普及的三階段穩健紮根，可以促進區塊鏈產業生態圈的蓬勃發展，開啟台灣區塊鏈產業的「新元年」。
3. 銀行發揮所長，建構更健全的聯防機制，降低洗錢詐騙發生率
遠銀 Bankee於 2023 年提出「偵測、通知、管制及精進」四大聯防機制，橫向串聯交易所業者，掌握異常交易並即時通報，透過帳務管控程序有效預防洗錢詐騙案件，杜絕非法交易的產生，再透過大數據分析，持續精進優化提升安全等級，期望在 2024年能有更多業者的共同參與，落實聯防機制，為使用者建構安全便利的交易環境。
4. 迎來台灣區塊鏈「新元年」，完善加密貨幣產業生態圈 合規帶來信任，信任才能普及！
2023年底台灣VASP指導原則問世，讓虛擬資產平台業者們有了更明確的依循方向，我們相信在合規的基礎下，才能建立使用者的信任，進而強化民眾投入的意願，讓區塊鏈的應用進入更多人的生活之中，才能真正做到落地普及。
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劉世偉 Alex Liu / MaiCoin 集團創辦人暨執行長
- MaiCoin 為台灣歷史最久的數位資產交易集團，旗下品牌包含 MaiCoin 數位資產買賣平台、MAX 數位資產交易所、AMIS 帳聯網路區塊鏈技術與 Qubic NFT 技術整合服務等。
- 今年推出加密貨幣支付服務「MaiPay」，用戶可以透過 BTC、ETH、USDT、USDC、MAX 等代幣進行交易，提高加密支付的應用場景。
劉世偉 2024 預測與觀察
2024 年將迎來比特幣減半，過去的三次熊牛起落，回頭看都與比特幣減半的時程有關，以及 2023 年美國多家金融機構向 SEC 提出比特幣現貨 ETF 的申請，讓 2023 年第四季市場開始蠢蠢欲動，除了價格起伏令人期待之外，比特幣現貨 ETF 的申請也顯示傳統金融機構某種程度上對虛擬貨幣產業的認可，這些事件都是虛擬貨幣正在主流化的跡象，相信 2024 年將會是熱鬧且正向的一年。
而 2023 年也是各國監管啟動發酵的一年，除了香港、新加坡、日本等分別釋出了相關監管法規，美國 SEC 也對於虛擬貨幣相關業者，進行了一波的掃蕩，而台灣的虛擬貨幣產業，也經歷了指導原則的發佈、公會籌組、虛擬貨幣專法一讀通過等，看似對產業是一波重傷與局限，但長期來說，我認為是虛擬貨幣將與體制共存的前奏，也預期產業會更健康、將會有更多人願意加入這市場。
此外，我們也看到了傳統金融機構正在透過綠電 STO 、與比特幣現貨 ETF 、虛擬貨幣支付等開始加入戰局，基於區塊鏈技術去中心化與虛擬貨幣無時差跨國交易之特性，我認為今年將會開始醞釀更多機構開始透過「代幣化」去創新服務、創造流動以及降低營運成本，在不久的將來，應該會看到更多現實世界資產 (RWA)、供應鏈金融、碳權交易、穩定幣等的討論與成功案例，而這也將是台灣成為眾多節點之一的機會，相信區塊鏈技術與虛擬貨幣將會有潛力成為台灣下一個重要產業。
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鄭博仁 Matt Cheng / 心元資本 創辦人
- 心元資本專注於天使及種子期新創團隊，投資美國、亞洲多家 Web3 團隊，目前管理規模超過 4 億美金。
- Matt 在創立心元資本前，曾共同創辦了天鴿互動與宇軒科技 (現為 91APP)、擔任全球最大跨境電商 Wish 與美國知名創投 Atomic VC 的顧問。是全球 12 家頂尖獨角獸包括 Flexport、Calm、Hims & Hers 與 Paidy 等公司的最早投資人。
鄭博仁 2024 預測與觀察
我認為變幻莫測的 2023 年帶給我們最大的學習之一就是 — 不要嘗試預測市場。
不過，我們可以做的是，找出哪些是可能的市場信號 (signal)，並從現有的一些跡象來推測 2024 年可能的發展方向。以下是我認爲值得關注的三個面向：
1/ AI 與區塊鏈的技術整合 AI與區塊鏈可以說是過去幾年最令科技圈感到興奮的兩大技術創新，而生成式 AI 更在 2023 再次讓人們體會到這項科技的力量。
有不少人認為，若將 AI 與區塊鏈技術整合，將有助於區塊鏈產業的發展，例如：透過 AI 偵錯加強區塊鏈的安全性、將區塊鏈上所擁有的數據結合 AI 分析，增強企業或組織在數據分析與洞察方面的能力。我認為在 2024 年，我們有望看到更多的相關實際案例。
2/ 比特幣現貨 ETF 可望通過核准，隨著越來越多的大型機構，包括貝萊德投信(Blackrock)、智慧樹投資(Wisdom Tree)、景順投信 (Invesco) 以及富蘭克林坦伯頓投資 (Franklin Templeton)…等向 SEC 遞交 ETF 申請，我認為比特幣現貨 ETF 在 2024 年通過核准的機率也相對提升。
若通過，可以預期比特幣在一般傳統投資人與散戶間能見度將大幅提升、有機會「出圈」，除了推升價格外，也能在某種程度上消除過去籠罩在比特幣上的某些負面刻板印象。不過，該如何與去中心化的概念相互平衡則是另一個層面的挑戰。
3/ 美國銀行加速擁抱代幣化支付 (Tokenized Payments) 承上，隨著加密貨幣開始與傳統金融市場互相激盪，我們也有機會在 2024 年看見更多新的火花。
2023 年，美國最知名的支付巨頭 Paypal 已經率先啟動代幣化支付，隨後摩根大通也加入戰局。可以預期 2024 年我們將有機會看到更多美國銀行推出相關服務，加速其在加密貨幣領域的發展。
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陳伯韋 Po Chen / TonX Studio Co-Founder
- 創立 TonX Studio 致力於推動 TON 生態系發展，迄今已孵化加密錢包 TonKey、域名服務 TonDaddy、Tonstake…等基礎設施。
- 全球最大中文社群「比特幣中文社團」共同創辦人，該社群至 2023 年底 Facebook 社團人數增長至近 16.3 萬人
- 自 2014 年開始，曾發表十來篇比特幣主題論文，是台灣最早的比特幣與區塊鏈學者
陳伯韋 2024 預測與觀察
Bitcoin 的 Taproot 從概念提出到實現，在 2023 年我們看到從實現走到生活，很高興的看見 BRC 20 的出現，同時也看到 RGB、閃電網路團隊…等，開始有更多的人在關注、投資、開發。很快的我們可以到比特幣的 L1 會有更多重大的資產發行，同時在 24 年就會看到 Bitcoin Layer2 的許多應用。
我還是很好奇，比特幣是一個沈默的巨鯨，24 年會是他覺醒的一年。
Telegram 是全世界第二大的聊天軟體，TON 是全世界最快的區塊鏈，2023 年完成了每秒 10 萬 TPS 的測試，主網觸發了分片，處理了數千萬筆的交易。同時在 Token 2049 中，宣布了 Telegram 與 TON 之間的關係，很快的我們可以看到，坐擁 14 億用戶的 Telegram，將會預設搭載內建的 TON Wallet。
Telegram 將不僅是聊天，也是支付，更是 Web3 的入口。未來的 Telegram 會出現 Telegram Mini App Store，將會出現生活化的 APP 商店，為了承載數十億級的用量，正致力於打造高穩定、高速的 TON API – TonFura，並且撰寫多種語言的 SDK 開發工具，迎接未來的爆發。
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Jason Fang / Sora Ventures 創辦人
- Sora Ventures 旗下掌管的兩個基金，擁有超過 80 家公司的投資組合
- 主辦 Sora Summit 2023「比特幣生態」峰會，邀請重磅嘉賓包括 Coinbase 的執行長 Brian Armstrong、Ordinals 協議開發者 Casey Rodarmor，以及 BRC20 的創建者 Domo。
Jason 2024 預測與觀察
近期對比特幣市場的分析指出，在當前的宏觀經濟環境下，比特幣的應用生態在下一波牛市中擁有巨大潛力。特別是在 Ordinals 市場方面，雖然該領域的交易量近期有所上升，但其整體規模仍較小。
我認為，Ordinals 協議的發展對提高比特幣價值至關重要，這也是比特幣價值將超越前高的動力。
此外，比特幣下一階段會將實用代幣引入網路，帶來行業前所未見的情境。在 Web3 的歷史中，每個牛市的主導敘事從未重複，所以我認為下一波牛市將體現在比特幣的實用性上。
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Angela / Oak Grove Ventures Partner、NGC Ventures 研究夥伴
- Oak Grove Ventures 是一家專注於 Web3、人工智慧 (AI) 和生物技術早期投資的公司，曾投資項目包括：Gemini、Opensea、Animoca Brands、Near 等項目。
- NGC Ventures 管理超過 5 億美元資產， 投資於早期的 Web 3.0 基礎設施、新創公司和專案，
Angela 2024 預測與觀察
1. 比特幣生態系統
到 2024 年，我預計比特幣的原生 DeFi 功能將顯著擴展，超越 ERC-20 的限制。 比特幣 layer2 的發展和比特幣原生的發展將扮演舉足輕重的角色。對於比特幣 Ordinals，隨著更多建構者進入該領域，我們可能會看到社群擴展到 Brc20 標準以外的其他協議（例如 Tap 協議）。
2. 去中心化人工智慧基礎設施：區塊鏈與人工智慧的融合
這包括使用零知識機器學習 (zkML) 協議，提供保護隱私的人工智慧解決方案。 去中心化儲存和增強的資料可用性機制將進一步支援這些基礎架構。 這些進步可以促進區塊鏈網路上更安全、高效和可擴展的人工智慧操作。
3. 消費者 Dapp 成長：亞洲市場推動
2024 年將標誌著 dApp 格局發生重大轉變，亞洲市場的採用推動了以消費者為導向的應用程式的激增，特別是在休閒遊戲和社交領域。以快速採用技術創新而聞名的亞洲市場將處於這一轉型的最前沿，為dApp 可用性和功能設定了新標準。 能夠支援大規模採用和更好的用戶體驗（例如帳戶抽象）的基礎設施將有更多用例
4. 模組化的特定應用區塊鏈
在我的論文中，隨著產業越來越以應用為中心。 我們可以看到更多的超級應用程式有動力在模組化基礎設施的幫助下擁有自己的鏈
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鄭光泰 Titan Cheng / 幣託集團共同創辦人暨執行長
- 幣託 BitoPro 在 2023 年底推出首款「手機感應」NFC 卡片冷錢包，軍規安全規格，可離線保存私鑰
- 與全家超商合作，開放全家會員將點數，兌換成比特幣（BTC）、以太幣（ETH）、USDT 等。
- 發展獨創專利 TT Check禮物卡，實現虛擬貨幣更多元的應用層面。
鄭光泰 2024 預測與觀察
監管落地，傳統金融機構逐漸擁抱數位貨幣 2024 年 VASP公會成立絕對是台灣幣圈的重大里程碑，一旦監管落地，可預期的是傳統金融機構與加密貨幣發展將更加「融合」，在合法合規的基礎下，民眾接受度增高，更多元的應用場景將走進人們生活，期待傳統金融的「嚴謹」與數位貨幣的「創新」所激發出的火花！
數位貨幣支付將有更多使用場景 據 statista 統計，數位貨幣支付預計在 2022 年至 2029 年之間將以近 17% 的年均複合成長率增長，預期交易額高達 41.2億美金。
我們看好這種新興的支付方式，且傳統的金融支付體系會逐漸整合數位貨幣支付服務，數位貨幣支付的優勢在於：
(1) 即時性：消費者可以隨時隨地付款，不受地域限制，且即時到帳。
(2) 透明性：交易紀錄於鏈上公開透明，不可被竄改。
(3) 手續費低：商家與消費者所須支付的交易手續費可能會低廉很多，PayPal每筆交易收取近4%的費用或者更多，但某些比特幣交易的手續費不到1%。真實資產代幣化 真實資產代幣化是區塊鏈普及的一把鑰匙，即是將現實世界中具價值資產的所有權，例如碳權就很適合以代幣化方式在區塊鏈上進行交易。
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Audrey / Orderly Network CGO、Radiance Ventures 創辦人
- Orderly Network 為 Web3 團隊提供全面的 dApp 工具、和快速部署複雜的全鏈交易應用程式所需的流動性，累積交易量超 5 億美元。
- Radiance Ventures 是一家區塊鏈投資基金，致力於加速區塊鏈進步、重塑數位資產互動性並刺激整個 Web3 領域的成長。
Audrey 2024 預測與觀察
比特幣生態復興、比特幣 ETH 與 Defi summer 2.0：
2023 年，比特幣生態系統在 BRC-20 等資產發行協議下，透過銘文過程將單一聰轉變為獨有的數位資產，重塑比特幣的交易性質；在促使比特幣融入以太坊、Solana 區塊鏈的產物 tBTC 的出現下，帶動比特幣與 DeFi 應用的互動。
根據今年 10 月份 Galaxy 的研究中，機構基金目前持有 842k BTC (~$22B)，而經紀交易商、銀行等當前財富管理資產潛在市場為 48.3T 美元，相較年初至 11 月截止，比特幣交易所產品 (ETP)流入額為 $1.5B，可想見在比特幣 ETF 獲得批准的大前提下，只需要 0.003% 的潛在市場即可使每年流入 BTC 的資金量翻倍。
鑑於這些重大進展和過去一年累積的勢頭，都為 2024 年可能的爆炸性成長軌跡奠定了基礎。迎向社交體驗金融化 Defi Summer以來，Web3.0 一直與金融屬性高度重合加上大多數 Defi 產品的學習難度以及低黏著度，導致增量市場的擴展受限。
觀察目前的產業生態，許多 Social 項目尋找與傳統產業合作的契機，如 NFT 賽道中，企鵝（ Pudgy Penguins ）就將 NFT 製作成玩偶並上架美國 2000 家沃爾瑪商店，是為成功的虛實整合案例。 交易賽道也不斷孕育出結合社交屬性的項目，以 DCT（Dream Come True）為例，其為社群交易加上 AI 智能助理工具的平台，即將在明年第一季度上線。
同時不乏 Web2 領域的公司、知名 IP 進入賽道，如 NFT 項目 Moonbox 正式獲取鬼才導演-星爺三部影視作品的 NFT 創作獨家授權。 娛樂行業也成為 Web 3.0 社交發展路徑中不可或缺的一環，北美知名演唱会舉辦方 Pulse Events 也在與 Radiance Ventures探討實體演唱會與 Web3 結合的可能性，早前 Pulse Events 已與BIGBANG、EXO等韓國藝人合作大型巡演。
娛樂產業的跨界合作有望讓現有的 Web3 市場打出破圈的局面。 在即將到來的一年中，相比依舊穩定投入的 GameFi 生態外，可以預見許多的不同生活領域的 web3 實驗，其中 NFT 與代幣化體系中積分和忠誠度的商業設計，可能為現有的社交領域帶來嶄新金融屬性的閉環。
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黃耀文 Wayne Huang / XREX 共同創辦人
- XREX 在 2023 年成為台灣第一家取得新加坡金融重要牌照「主要支付機構」（Major Payments Institution , MPI）的原則性批准，打通跨國加密支付重大關卡。
- 共同創辦了 Unitas 基金會並擔任董事，開發去中心化的單位幣協議，致力於加速發展中國家之外資投資與跨境支付。
- Pre-A 輪完成新台幣 4.7 億融資，獲得日本 SBI Investment、加拿大 ThreeD Capital、德國 Global Founders Capital 等重量級機構投資
黃耀文 2024 預測與觀察
2024 年，我們預期可以看見穩定幣（stablecoin）與央行數位貨幣（CBDC）技術，在跨國支付與結算上的擴大應用。
除了大型傳統金融機構與國際級支付業者，如：摩根大通、VISA、萬事達卡、Paypal 之外，更將包含國家主權與政府機構。
隨著區域政治的快速變遷、全球南方（global south）與新興市場的高速發展、中東金融樞紐的崛起，都讓跨國支付與結算系統對於尋求 SWIFT 替代方案的需求驟升，這也是目前個人對個人（C2C）、企業對企業（B2B）、金融機構對金融機構（F2F）、政府對政府（G2G）的大痛點，區塊鏈將會是這個金融痛點的最佳解決技術。
區塊鏈技術問世 15 年，有許多不同的創新與熱潮湧現，2017 年首次代幣發行 (initial coin offering；ICO) 熱潮、2020 年的 DeFi Summer、2022 年的 NFT 狂熱，一直到近期的比特幣銘文熱潮都歷歷在目，這每一場轟轟烈烈的派對幾乎都無疾而終，甚至許多是因為市場崩盤嘎然而止。
直至今日，找到「產品與市場相契合」（product-market-fit, PMF）的恐怕只有穩定幣。 2014 年全世界第一款穩定幣 USDT 發行至今已經 9 年，初期主要目的是用來交易加密貨幣，時至今日，USDT 以及其他穩定幣已經進入真實世界，成為一般民眾為資產保值、處理跨境支付乃至追求金融自主權的重要工具，背後原因包括：國家的央行脆弱、銀行體系不穩、貨幣貶值嚴重、通貨膨脹加劇、經濟飄搖，乃至衝突與戰爭。
2023 年 XREX 在新加坡舉辦第一屆穩定幣高峰會（Stablecoin Summit 2023），當時我與穩定幣發行商 Tether 的執行長 Paolo Ardoino 對談，他分享過去三年前全球爆發新型冠狀病毒，疫情導致多個國家出現嚴重通膨與貨幣貶值，例如土耳其里拉在 18 個月內貶值 80%，阿根廷、委內瑞拉、中東和中亞國家的情況，可以說是更糟。
而 USDT 成為新興市場取得美元的管道，這些都不是為了交易套利或是炒幣暴富，而是為了養家糊口和經濟安全，穩定幣成為發展中國家人民可以安穩過日子的方法之一。
根據 Chainalysis 的數據，為了投資、買賣或購買產品與服務的支付等用途，每週就有超過 22.6 億美元價值的 USDT 在區塊鏈上流動、移轉。穩定幣仍是幣圈重要的交易媒介，在全球上億名穩定幣用戶中，很多都不是所謂的「幣圈人」，他們有些是中小型企業主，有些是微型商戶，很多甚至只是需要照顧一家老小溫飽的家庭支柱。
在 2024 年，我們不僅會看到穩定幣在「非幣圈」上有更多表現與應用，我預測在地緣政治風險上升的情勢下，在許多戰爭依然無法平息的混亂中，會有更多國家級發起或參與的項目，打造 SWIFT 之外的跨國清結算系統，以確保在貿易往返與金流出入的穩定與自主，而區塊鏈技術與穩定幣勢必是這個嶄新的跨國清結算系統中，最重要的兩個角色。
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盧子健 JOSH / BINGX 亞太商務總監
- BingX 已為超過 100 個國家和地區的 500 萬名用戶提供現貨、衍生品、跟單及網格交易等服務。
- 今年 11 月與 BTC 生態錢包 UniSat 達成合作，成員率先支援 BRC-20 代幣的中心化交易所之一。
盧子健 2024 預測與觀察
2024年普遍預期將會是另一個加密牛市的開啟，隨著宏觀市場的熱錢進入加密市場將帶動整體生態的更進一步加速發展，對於未來加密市場的預測，比特幣生態將會在未來有更多的發展性，但短期銘文市場熱度過希望眾多開發者跟投資人進場，對於迷因色彩濃度太高的銘文將不具可持續性，投資人應分辨清楚投機跟投資，對於沒有長遠目標的專案應避免長期持有。
比特幣生態在未來勢必會帶來更多資源進入加密領域，對於 L2 等其他公鏈的檢視建議還是需要回歸到應用層面做評估，灌水 TVL 雖然會產生誤判但 TVL 還是比較可性的指標，建議多花點心思去釐清，而真實用戶是每個協議跟每條公鏈最好的背書。
雖然很多公鏈推出很多活動不斷刷高用戶量但後面實際的活耀用戶才是真實的，預測 2024 的高速公鏈議題將回歸大眾視野，另外 Depin(去中心化基礎設施) 這類容易理解的高本夢比賽道將會隨著新一輪牛市的開始，再次攻佔進入新投資人視野，容易理解的項目總是能成功的讓新人入圈，這是不可忽視的一個重點賽道。
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陳美亘 Pinta Chen / BlockTempo 行銷總監
- 擔任動區動趨行銷總監，管理旗下社群平台、萬人社團，推動 BlockTempo 作為全球中文區塊鏈第一大流量媒體持續成長。
- 2023 年主辦多項產業指標性活動：台北首站「TON黑客松」、華人圈第一屆比特幣PizzaDay籃球賽，超過千人同場共歡 、《台灣區塊鏈產業地圖》上線、第二屆 NFT Taipei主辦團隊之一、年度最大型「 Infinity Block Night」產業交流晚會…。
陳美亘 2024 預測與觀察
隨著區塊鏈技術和 AI 不斷融合於 Web3 生態，加上市場不斷有新的敘事崛起，2024 年將蘊藏前所未有的潛力。
我仍相當看好遊戲、社交、金融和娛樂等領域發展，擁有 Web3 元素的遊戲和 AI 將成為 2024 年吸引更多 Web2 機構投資的關鍵。
AI大幅提升遊戲用戶體驗，同時增強內容創作的複雜度和數位資產的成熟運用；遊戲代幣化的勢頭更將推動加密市場進入新的牛市週期的可能性。
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蔡玉玲 / 台灣金融科技協會理事長
- 2023 年致力於推動台灣 VASP 公會成立，目前已經向經濟部遞件，預計 2024 年正式成立。
- 舉辦各類型活動、講座，積極推動台灣對於區塊鏈、加密貨幣、NFT 等技術的討論與發展。
蔡玉玲 2024 預測與觀察
過去一整年，我密集參訪了杜拜、日本東京、韓國首爾、新加坡、香港等地，這些國家都非常積極推動區塊鏈及Web3。 我對 2024年的預測：
1. 對加密貨幣的監管已成趨勢，非鏈圈及幣圈的業者（如傳統金融業、電信業、社群平台等）參與意願增加。這個趨勢對現有的區塊鏈業者是競爭的挑戰，還是合作的契機，值得關注。
2. 我在擔任VASP公會籌備小組總顧問期間，見證了業者們屏除私心團結並自律，齊心引領虛擬通貨產業朝向正向且長 遠的發展，並在 2024年 12 月 21 日正式遞件申請成立公會，開啟歷史的一刻。VASP公會將成為公部門與業者唯一且直接的溝通窗口，也是政府監管 VASP 的重要機制。
台灣監管 VASP 的創新模式，應可在 2024 年順利建制完成，達到兼顧産業創新與風險管控目的。期盼公私協力的臺灣監管 VASP 模式成為國際監理新科技典範！協助 VASP 立足臺灣、放眼國際！
3.去中心化的區塊鏈應用是否會更融入日常生活，用戶端的創新很關鍵，例如：更簡化登錄手續的私鑰、更安全便利的錢包等，台灣的業者能否搶得先機，2024年很關鍵。
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Paul Fan / CYBAVO 共同創辦人暨執行長
- CYBAVO 為台灣最大，提供網路安全專業知識的顧問諮詢公司，公司產品服務對象包含台灣前三大加密貨幣交易所，海外客戶來自日本、英國、美國、香港、俄羅斯、杜拜…等國家，2022 年全球第二大穩定幣 USDC 發行商 Circle 宣布收購 Cybavo。
- 已經為客戶加密貨幣交易保護超過 400 萬次，累計 350 億美元的交易量。
Paul 2024 預測與觀察
2024 年將會是穩定幣監管關鍵的一年
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呂季潔 Justine Lu / Lootex 共同創辦人、台灣 NFT 協會理事長
- Lootex 是台灣最大 NFT 拍賣市場之一，是一個以玩家為中心、支援多鏈的遊戲資產商城與分享最新鏈遊資訊的平台。
- 台灣 NFT 協會理事長，今年舉辦第二屆橫跨藝術、區塊鏈的國際級盛會「NFT Taipei」，邀請到 Web 3 世界數十位頂尖領袖討論區塊鏈與 NFT 如何在下一輪牛市締造嶄新機遇。
呂季潔 2024 預測與觀察
自覺對這個世代沒什麼資格作預測，只能誠惶誠恐試圖理解迷因文化。
不論是從產品設計、行銷傳播還是社群經營的角度，尊重迷因文化，要如何擴大社群的參與度，秉持開放和共享精神，將是所有 Web3 創業者的重要任務。
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吳柏蒼 Pochang Wu / OurSong 共同創辦人
- OurSong 成功進軍國際市場，幫助數十位音樂人發行 NFT，美國音樂天王 John Legend 更擔任該公司影響力長兼共同創辦人，持續透過 Web3 為音樂產業帶來改變。
- 協助多家台灣餐廳、名人、網紅發行 NFT，包括：Julia 吳卓源、周湯豪、師園鹹酥雞、數寄屋辻葉拉麵店…成功將 NFT 快速推向一般大眾。
吳柏蒼 2024 預測與觀察
L2 上將有更多的資金流入和應用誕生，各協議之間的競爭將進入白熱化，為創造差異並擴展生態系，提供隱私和解決特殊需求的 L3 會成為一個新的機會。
使用者體驗、錢包和私鑰管理這些長期阻礙 web3 被大規模採用的環節將有大幅進展。然而因為智能合約漏洞和自身觀念不足導致的資產安全問題還是很難避免。
AI 會徹底改變創意內容產製，隨著巨量內容產出，區塊鏈會成為權利管理的重要基礎設施。
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吳哲宇 / 墨雨設計 創辦人
- 台灣當代新媒體藝術家，其作品以演算法為靈魂，在數位領域中鑄造永恆的生命與情感。深植於工程學與藝術的交織界限，他透過對自然、物理、現代藝術及數學的深入鑽研，運用先進演算與互動技術，賦予數位藝術獨有的語言和生命。
吳哲宇 2024 預測與觀察
展望 2024 年，我認為區塊鏈技術會繼續在藝術創作和表達領域，將發揮其前所未有的重要作用。不僅將成為新時代藝術媒介的核心，更將深刻改變藝術家與觀眾之間的互動方式，實現多方向參與、構建數位生態系，以及促進更深層的連結。
在數位藝術的領域中，區塊鏈的應用賦予了藝術作品在數位世界中的永恆生命。這不僅意味著作品的永久保存，更是對作品內容與價值隨時間不斷演進的一種保障。
特別是在生成式藝術中，程式碼的上鏈賦予了藝術作品能夠表達情感和具有生命特性的能力。這種技術的創新應用為藝術作品開啟了一個全新領域，使它們從靜態展示轉變為具有動態生命力的實體。
區塊鏈技術本身也成為了一種獨特的藝術表達形式。從代幣經濟學到藝術品NFT的融合，乃至於去中心化自治組織（DAO），這些概念超越了它們原本的技術或經濟層面，成為藝術創作的一部分。
這種跨界融合不僅豐富了文化、藝術、經濟和政治這四個緊密相連的社會層面，還將價值與意義化為數位符號，通過區塊鏈的媒介實現全球範圍內無壁壘、即時且自由的價值交換，這是傳統媒介難以達成的，因此必然會促進人類文化與藝術運行規則的突變。
我預測到 2024 年，隨著區塊鏈技術的進一步成熟與普及，我們繼續見證藝術與科技完美融合的典範誕生，造出新一波的掌握科技與藝術，帶來革命性變化的創作者與浪潮。
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陳美伶 Chen Mei-ling / 台灣區塊鏈大聯盟總召集人
- 攜手臺灣區塊鏈大學聯盟，透過與多方培育機構與組織，建成區鏈鏈開發人才與技術培訓制度，推動台灣區塊鏈落地產能。並列分法規調適、應用推廣、產學合作、國際發展與公共關係等 5 類推進方向。
- 促成國發會計畫「臺灣區塊鏈服務平台（BaaS）」、「T-Road（跨機關資料傳輸服務）」
- 推動減少碳排放法規，協助企業利用區塊鏈進行碳盤查。
陳美伶 2024 預測與觀察
去年底，我寫了一篇「新常態」（new normal）與「新秩序」（new order）的文章，來預測 2023年的區塊鏈與加密貨幣產業進展。 因為 2021-2022 年，區塊鏈整體產業遭遇了如同雲霄飛車般的高低起伏！
虛擬資產一年牛市加上一年熊市，確實讓很多新進的從業者與投資人無所適從，但這早已是區塊鏈產業的「新常態」（New Normal）。
過去兩三年，包括 NFT與 DeFi 等曾經輝煌的明星項目，今年也都遭遇了亂流與寒冬，上沖下洗確實是新常態。 新常態之後，緊接而來的是「新秩序」（New Order）！
今年包括台灣在內，各國政府對於中心化交易所與穩定幣的加強監管，都讓整體產業環境與發展，不再放牛吃草。美國SEC對幣安開鍘，香港證監會下架 JPEX 交易所，台灣金管會從九月起成為中心化交易所與場外幣商的主管機關，都是「他律」的實際例證。
談到「自律」，台灣的 VASP公會正在積極籌備的階段，本土各大交易所的 KYC 與 AML 機制也越來越完善，並在投資人的資產保護上，有諸多正面作為。至於不願落地受監管的境外交易所，可能違反銀行法的 CeFi 與 DeFi 平台，不負責任的 NFT 濫發項目，以及沒有好好做功課的 KOL，我都要正式呼籲，大家必須自己搞懂合法合規的重要性。
展望 2024年，希望網路新創與區塊鏈產業，都能夠成為台灣的「護國群山」。
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歐仕邁 Michael Ou / 庫幣科技創辦人暨執行長
- 累計已在全球售出超過 50 萬套 CoolWallet，為全球最大的冷錢包品牌之一。
- 獲 5 億台幣的 B 輪融資，由日本金融巨頭 SBI 集團領投，國家發展基金、韓國加密貨幣交易所 BitSonic 與日本 Monex 金融集團注資。
歐仕邁 2024 預測與觀察
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