歐洲議會通過了一項新法案，其中包括一套對加密公司進行盡職調查以防止洗錢的規則。
新通過的歐盟反洗錢法對加密行業有何影響？
4 月 24 日，歐洲議會投票通過一項法案，上漲對包括加密公司在內的客戶的盡職調查措施和身份驗證。根據這項新法律，企業有義務向政府報告與洗錢有關的可疑活動。
歐洲議會通過的法案將迫使提供加密貨幣服務的公司收集更多有關用戶及其交易的數據，提高對非託管錢包的監管門檻），並禁止加密貨幣混合器和匿名代幣等匿名上漲工具。
該法案正處於成為官方法律之前的最後步驟。 Circle歐盟政策與戰略總監Patrick Hansen先生表示：“該法案將獲得歐盟理事會官方批准，並於3年後生效。”
🇪🇺更新：正如預期的那樣（請參閱下面的發推稱#18），歐盟議會全體會議以 479 票贊成、61 票反對、32 票棄權通過了新的反洗錢一攬子計劃，其中包括反洗錢法規。該一攬子計劃現在也將由歐盟理事會正式通過...... https://t.co/BtubbC2u5A
— 帕特里克·漢森 (@paddi_hansen) 2024 年 4 月 24 日
“提供加密貨幣服務的公司需要遵循標準的KYC/AML流程，例如客戶盡職調查，”漢森先生在帖子中表示。這並不是什麼新鮮事，因為歐盟的所有加密貨幣交易所服務提供商都必須遵守美國現行反洗錢指令 AMLD5 規定的這些義務。”
“之前的反洗錢法草案提出了更嚴格的方法，要求對自助錢包的發起者或用戶進行 KYC。由於行業的努力，多種風險選擇的方法最終得到了統一。總體而言，該法案的最終版本對加密貨幣行業來說是一個偉大的成果，”漢森Chia。
歐洲加密貨幣倡議貿易協會首席執行官 Marina Markevic 先生表示，KYC 流程可能會增加用戶的負擔，而不是鼓勵他們使用區塊鏈技術。對於 1,000 歐元以下的加密貨幣轉賬，服務提供商需要執行基本的 KYC 來識別其用戶。對於超過 1,000 歐元的交易，將採用客戶盡職調查措施，基於更永久的 KYC 跟蹤用戶行為和身份。
據報道，這項法律不會影響為純技術非託管錢包（例如小狐狸）開發軟件的服務提供商。
上個月，漢森否認了新法律將禁止匿名加密錢包從自我託管錢包進行交易的傳言。歐盟反洗錢法還對加密貨幣服務提供商實施了類似於該機構的MiCA （加密資產市場法案）的監管。
雖然該法案沒有禁止匿名加密錢包，但它確實禁止了支持匿名的工具，包括列出Monero和Zcash等代幣。這也適用於混幣工具，在加密貨幣行業遭受網絡攻擊後，黑客經常使用混幣工具來分散資產。
Coin68編譯
在Fomo Sapiens聊天群中與 Coin68 管理員一起討論 DeFi 市場最熱門的問題！！！
