최근 코인업계 의 친구들은 "자금 세탁 형사 사건 처리에 관한 법률 적용에 관한 여러 문제에 대한 최고 인민 법원과 최고 인민 검찰원의 해석" 이라는 새로운 규정으로 넘쳐났습니다.
쉽게 말하면 자금세탁범죄를 근절하기 위해 대법원과 검찰이 공동으로 제정한 새로운 규정이다. 자금세탁범죄를 종합적으로 단속하는 데 초점을 맞춘 총 13개 규정이 신설됐다.
특히 제5조에는 자금세탁범죄에 대한 안전망으로 '가상자산 거래'를 명시적으로 명시하고 있다.
「해석」 제13조에 따르면, 새로운 규정은 2024년 8월 20일부터 시행됩니다.
'해석'이 공식적으로 시행된 후, 특히 가상화폐에 대한 규제에 대한 관심이 크게 높아졌습니다.
이 새로운 규정이 암호화폐 산업에 어떤 영향을 미칠지 모두가 걱정하기 시작했습니다. 앞으로도 코인 거래 계속할 수 있나요? 코인업계 가장 큰 리스크 은 무엇입니까? 암호화폐 거래가 자금세탁에 해당하나요? 어떻게 안전하게 입출금 할 수 있나요?
이러한 질문에 답하기 위해 대량 정보를 확인하고 변호사 친구들에게 조언을 구했습니다. 오늘 호에서는 그들의 제안을 공유하겠습니다.
1. 새로운 규정이 시행된 후에도 여전히 코인 거래 할 수 있나요?
결론부터 시작하겠습니다. 그렇습니다.
이번 '설명'은 특별히 코인업계 겨냥한 것이 아닙니다. 명칭과 관련 벌칙 조항에서 알 수 있듯이 주요 대상은 자금세탁, 범죄수익 은닉 등 범죄행위이며, 암호화폐 산업을 고의적으로 공격하는 것은 아니다.
해석 제5조에서는 자금세탁범죄로 규정된 7가지 특정전제범죄의 수익금을 보호하기 위해 가상자산 거래를 이용하는 자만이 자금세탁죄에 해당할 수 있음을 명확히 규정하고 있습니다.
형법 제191조에 규정된 전제범죄에는 마약범죄, 테러범죄, 부패범죄, 금융사기범죄 등이 포함됩니다.
'가상자산 거래'를 자금세탁 범죄의 담보 조항으로 명확히 규정한 가장 큰 이유는 암호화폐가 자금세탁 도구로 활용되기가 너무 쉽다는 점이다.
최근 몇 년 동안 암호화폐 자산은 블록체인 기술의 지점 간 전송 및 글로벌 전송 이점 덕분에 자금 세탁 및 범죄 수익금 은폐에 점점 더 많이 사용되고 있습니다.
중국 과학기술 체인 보안 연구 보고서에 따르면, 2021년 한 해에만 암호화폐를 이용한 자금세탁, 다단계 사기, 온라인 도박 사건과 관련된 금액이 2,985억 4,200만 위안에 이르렀으며, 그 중 USDT, BTC, ETH가 주요 비중을 차지합니다. 다수.
동시에 Police Technology가 발표한 데이터에 따르면 가상 화폐 범죄 유형 중 신뢰 범죄가 1위, 은폐 범죄가 2위로 다른 범죄보다 그 수가 훨씬 높습니다.
모두가 잘 알고 있는 또 다른 사례가 있는데, 바로 천진블루스카이거루이가 공공예금을 불법적으로 흡수한 사건이다. 2017년 뇌우 직전, 범인인 치안즈민은 모바일 하드드라이브만을 사용해 수백억 달러를 훔친 돈을 비트코인으로 교환했고, 쉽게 국외로 반출해 해외로 도주했다. 2024년까지 영국 경찰.
또 다른 사례로는 2015년부터 2018년 사이에 Chen Moubo가 회사를 설립하고 '가상 코인'을 발행하여 대량 고객 자금을 사취했습니다. 2018년에는 경찰의 수사를 받을 수도 있다는 생각에 급히 출국했다.
범죄 수익을 은폐하기 위해 Chen Moubhi는 Chen Mouzhi에게 고급 자동차를 저렴한 가격에 팔라고 지시했고, 단 3명으로 구성된 위챗 그룹을 통해 그 돈을 비트코인 '채굴자'에게 비트코인 키와 교환하여 이체했습니다. 그런 다음 이 열쇠는 Chen Moubo에게 보내져 해외에서 교환하고 사용할 수 있게 되었습니다.
그들은 거래에 있어 매우 조심스러웠으나 결국 상하이 공안국에 체포되었고 천무지는 자금세탁 혐의로 기소하다 됐다.
암호화폐가 자금세탁 도구로 사용되면 사용하기가 정말 쉽다는 것을 알 수 있습니다.
2. 코인 거래 자금세탁 범죄에 해당합니까?
변호사는 암호화폐 거래 자체가 범죄 행위는커녕 자금세탁에 해당하지 않는다는 점을 분명히 했습니다.
양 최고 정부가 발표한 '해석' 제5조에는 '가상자산' 거래가 7가지 유형의 전제범죄를 은폐하고 은폐하기 위한 자금세탁 수법 중 하나로 명시돼 있다.
구체적으로 제5조 6항에서는 범죄수익 및 가상자산거래를 통한 수익금의 양도, 전환, 금융자산 교환방법 등을 언급하고 있습니다.
따라서 이것이 모든 가상 화폐 거래가 자금 세탁이라는 의미는 아닙니다. 자금세탁은 훔친 돈을 가상자산 구매에 사용한 경우에만 발생합니다.
예를 들어, '장산'이 통신 사기를 통해 불법자금을 얻은 후 그 자금을 비트코인 구매에 사용했다고 가정해보자.
해석서 제5조 제6항에 따르면, 이러한 행위는 가상자산 거래를 통해 불법 이득의 출처와 성격을 은폐, 은폐하는 행위이므로 자금세탁에 해당합니다.
반대로, "Zhang San"이 합법적인 소득을 사용하여 비트코인을 구매하고 정상적인 거래 활동을 수행하는 경우 이러한 행위는 자금세탁에 해당하지 않습니다.
빈번하게 가상자산 거래를 하더라도 자금 출처가 적법하다면 자금세탁 범죄에 연루되지 않습니다.
더욱이 과거에는 OTC 가맹점들이 훔친 돈을 모았을 때 기본적으로 범죄를 은폐하고 은폐했다는 혐의로 기소됐다.
그렇다면 자금세탁범죄와 이를 은폐·은닉한 범죄는 어떤 관계가 있을까? 차이점은 무엇입니까?
자금세탁죄와 은폐·은폐죄는 법률상 '법률조항간 경합관계'에 속한다. 자금세탁죄는 은닉·은닉죄와 분리되어 있으며, 훔친 돈의 출처에 따라 무거운 형량을 부과하는 것이 목적이다.
은닉죄는 최대 7년, 자금세탁죄는 최대 10년형을 선고받을 수 있다.
자금세탁죄는 훔친 자금이 마약자금, 범죄조직자금, 테러활동을 위한 범죄자금, 밀수자금, 부패 및 뇌물수수자금, 재정관리질서를 교란하는 범죄자금, 금융사기 등 7가지 전제범죄로부터 나오는 것을 요건으로 하고 있다. 범죄자금.
3. 새로운 규제가 발표된 후, 코인업계 직면한 가장 큰 리스크 은 무엇입니까?
첫 번째는 OTC 가맹점이고, 두 번째는 OTC 수요가 많고 거래가 빈번한 사람들입니다. 우리나라 형법 규정에 따르면, 자금세탁죄 또는 범죄수익 은닉죄로 유죄를 선고받기 위해서는 범인이 해당 금전이 유출된 사실을 "알았거나 알았어야 했다"는 것이 입증되어야 합니다. 범죄행위를 통해 타인이 취득한 금품 또는 그 파생소득을 훔친 경우.
간단히 말하면, 범죄로 간주되기 위해서는 범죄자가 불법적인 방법으로 금품을 취득했다는 사실을 알아야 합니다.
범죄수익은닉전제범죄란 전기통신사기로 취득한 금전 등 자금세탁 외의 다른 범죄수익을 말한다.
오랫동안 OTC 가맹점이나 거래가 잦은 사람들에게 가장 골치 아픈 문제는 도난당한 돈을 받는 일이다. 심지어 코인업계“카드가 동결되지 않으면 투기로 간주되지 않는다”는 말이 있을 정도다. ."
도난당한 돈을 받는 것이 불가피해졌기 때문에, 우리나라 형법에서 자금세탁 및 범죄수익은닉죄에 대해 '알고 있어야 한다'를 어떻게 정의하는가가 매우 중요해졌습니다.
해석서 제3조에서는 자신이 범죄수익에 연루되었다는 사실을 “알았는지 또는 알아야 하는지”를 판단하는 방법을 명확히 규정하고 있습니다.
간단히 말하면, 범죄관련 정보에 노출되었는지 여부, 범죄수익 및 그 수익금을 처리했는지 여부, 또한 이러한 범죄수익의 종류와 금액, 이체 또는 전환된 경위를 살펴보는 것입니다.
동시에, 그 사람의 직업적 배경, 범인과의 관계, 자백과 변호, 공범자의 증언과 증인의 증언을 바탕으로 판단을 내려야 합니다.
예를 들어, Zhang San이 OTC 판매자인 경우 그는 거래에서 일정 금액의 자금을 받았습니다. 그 자금은 통신 사기꾼에게서 나왔습니다.
거래 과정에서 장산은 잦은 고액 이체, 상대방이 자금 출처를 합리적으로 설명할 수 없는 등 상대방 자본 계정에 이상이 있음을 발견했습니다.
Zhang은 통신 사기에 직접 연루되지 않았지만 법에 따르면 이 정보를 통해 Zhang은 해당 자금이 불법 이득이었다는 사실을 "알아야" 하여 범죄 수익을 은폐하고 은폐한 혐의로 유죄 판결을 받을 수 있습니다.
4. 코인 거래 어떻게 자신을 보호해야 합니까?
최근에는 전자사기 사건이 늘어나면서 많은 불법자금이 지하은행으로 흘러들어 친구가 더러운 돈을 받을 확률이 크게 높아졌다.
대부분의 경우 돈 때문에 은행 카드가 동결되고 때로는 경찰의 심문을 받기도 합니다. 그러나 범죄 리스크 주변에 검은 백조와 같아서 언제 나타날지 알 수 없습니다.
따라서 동료 코인 거래 범죄 리스크 예방하기 위해 변호사들은 몇 가지 제안을 했습니다.
먼저, 코인 거래 자금의 출처에 대한 흔적을 남겨보세요.
실제로 대부분의 코인 거래 매우 깨끗한 자금 출처를 가지고 있습니다. 그 중 일부는 자신의 급여 소득이고 일부는 합법적인 사업 운영에서 얻은 소득이며 일부는 부동산, 주식 및 기타 자산을 처분하여 얻은 유휴 자금입니다. 지난 몇 년.
그러므로 코인 거래 에 사용된 자금의 출처에 대한 증거를 확보하는 것이 무엇보다 중요하므로, 질문을 받을 경우 모든 것을 명확하게 설명할 수 있습니다.
둘째, 플랫폼에서 암호화폐 자산 구매 및 판매 기록을 유지하세요.
이 부분의 증거는 매우 중요합니다. 많은 거래소 지난 3개월 동안의 기록 조회 기능만 제공하며, 추가 조회 플랫폼은 협조하지 않을 수도 있습니다. 그러므로 만일의 경우를 대비하여 매달 스크린샷을 찍고 영상을 녹화하는 습관을 길러야 합니다.
그런 다음 관련 기록이 일관되어야 하고 금융 연결이 완전해야 합니다. 이유가 무엇이든, 거액의 자금의 출처를 알 수 없고, 코인 거래 이익을 훨씬 초과하며, 명확하게 설명할 수 없는 상황은 없습니다.
마지막으로, 특별히 필요하지 않은 경우 OTC 거래를 최대한 적게 하십시오.
정말로 필요할 때 돈을 인출하려면 평판이 좋은 채널만 선택하세요.
돈을 인출할 때 암호화폐와 법정화폐의 출처가 깨끗한지 상호 확인하는 계약을 상대방과 체결할 수 있으며, 이를 통해 증거도 남길 수 있습니다.
요약
이번에 두 최고령, 한 법에서 '가상자산 거래'를 범죄로 공식 선언했는데, 이는 우리가 코인업계 범죄 리스크 커졌다는 뜻이다.
OTC 가맹점과 코인 거래 투기꾼은 주의가 필요하며 이전 인출 경험을 현재에 직접 적용할 수 없습니다. 증거를 보관하는 것이 자신을 보호하는 가장 좋은 방법입니다.
다음 호에는 안전하게 입출금 방법을 알려드리겠습니다. 현재 입출금 안전한 방법은 무엇입니까? 관심 있는 친구들은 주의를 기울일 수 있습니다. 혹은 듣고 싶은 내용이 있으시면 댓글란에 메시지를 남겨주셔도 됩니다.
일부 콘텐츠 플랫폼에서는 이에 대해 이야기하는 것이 허용되지 않기 때문에 "골드 컬렉션 가이드"를 편집했으며 도움이 필요한 친구들이 개인적으로 수령하다 수 있습니다. 오늘 저녁 8시에는 Tencent Conference에서 라이브 방송도 진행됩니다. 궁금한 사항이 있으시면 라이브 방송실에 오셔서 대화형 Q&A를 하실 수도 있습니다.
