연방준비제도는 고객과 관련된 위험 관리의 결함을 이유로 암호화폐 친화적인 은행인 유나이티드 텍사스 은행에 대해 중단 및 중지 명령을 내렸습니다.
9월 4일 미국 연방준비제도이사회(FRB)는 연방준비제도(FED)는 암호화폐 사업에 서비스를 제공하는 것으로 알려진 미국의 은행인 유나이티드 텍사스 은행(United Texas Bank)에 대해 중단 및 중지 명령을 내렸습니다 . 이 명령은 연준이 5월에 실시한 조사에서 은행 의 위험 관리 시스템, 특히 암호화폐 고객과의 거래와 해외 특파원 은행 업무에 "심각한 결함"이 있음을 발견한 이후에 내려졌습니다.
FED 명령에 따르면, 유나이티드 텍사스 은행은 은행 비밀법(BSA)과 자금세탁방지(AML) 규정을 완전히 준수하지 못했으며, 특히 암호화폐 고객 모니터링과 관련하여 그러했습니다. 연방준비제도이사회는 은행 경영진과 이사회가 이 분야에서 감독 책임을 적절히 행사하지 못했다는 것을 발견했습니다.
위의 중단 및 중지 명령에 대응하여 은행은 BSA 준수 및 자금세탁방지(AML) 프로그램을 강화하기 위한 조치를 취했습니다. 또한, 유나이티드 텍사스 은행 이사회는 BSA/AML 요구 사항에 대한 규정 준수 모니터링을 강화하는 계획을 제출하기로 합의했습니다.
"Operation Chokepoint 2.0"에 대한 우려
연방준비제도가 암호화폐 친화적인 은행에 대해 조치를 취한 것은 이번이 처음이 아니다. 8월에는 Customers Bancorp와 그 자회사인 Customers Bank도 위험 관리 및 AML 규정 준수의 미흡으로 인해 유사한 중단 및 중지 명령을 받았습니다.
연방준비제도이사회(Fed)의 최근 조치로 인해 암호화폐 커뮤니티에서는 은행의 암호화폐 산업 참여를 제한하기 위한 의도적인 캠페인인 "Operation Chokepoint 2.0"에 대한 우려가 커지고 있습니다. 암호화폐 옹호 단체인 블록체인 협회의 홍보 책임자인 댄 스풀러는 유나이티드 텍사스 은행에 대한 중단 및 중지 명령이 그러한 캠페인의 일환이라고 말했습니다.
