시즌 3의 Public Key 팟캐스트에 오신 것을 환영합니다! 새로운 시즌, 새로운 진행자, 새로운 모습. 그리고 2025년 첫 에피소드와 시즌 3에서 우리는 Tom Keatinge, RUSI의 Center for Finance and Security (CFS) 디렉터를 초대하여 러시아의 우크라이나 침공, 중동의 긴장, 트럼프 행정부 출범, 브릭스의 탈달러화 모색 등을 논의합니다. 이 에피소드에는 모든 것이 포함되어 있으며, 이러한 통찰력은 대안 결제 시스템과 지정학의 역사적인 한 해가 될 수 있습니다.
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Public Key 에피소드 144: 대안 결제 혁명의 내부
러시아의 우크라이나 침공, 중동의 긴장, 트럼프 행정부 출범, 브릭스의 탈달러화 모색 등이 대안 결제 시스템과 지정학의 전환점이 될 수 있는 한 해로 이어졌습니다.
이번 에피소드에서 진행자 Eitan Danon (Chainalysis의 Content Marketing Manager)은 Tom Keatinge, RUSI의 Center for Finance and Security (CFS) 디렉터와 디지털 자산과 지정학의 교차점에 대해 논의합니다.
Tom은 2011년 암호화폐 OG들과의 모임에서 비트코인을 처음 접한 자신의 여정을 공유하고, RUSI의 역사와 금융 범죄 및 국가 기반 위협에 대한 초점을 설명하며, 특히 제재 회피 맥락에서 대안 결제 시스템의 역할을 강조합니다.
그는 금융 범죄에 대한 국가 기반 활동의 증가와 글로벌 결제 시스템의 전략적 중요성, SWIFT의 무기화, CBDC 개발, 트럼프 행정부 출범이 국제 금융 관계에 미칠 잠재적 영향 등을 강조합니다.
에피소드 인용구
"SWIFT는 세계 곳곳으로 돈이 움직이는 방식이 아니라 은행들이 서로 계좌를 차감하고 적립하도록 지시하는 방식이며, 따라서 세계 곳곳으로 돈이 움직이게 됩니다. 그러나 중국과 러시아 같은 국가들은 SWIFT에 연결되어 있다는 것이 위협이라는 것을 깨닫고 자체 결제 메시징 시스템을 구축하고 있습니다." – Tom Keatenge (RUSI 금융 및 안보 센터 (CFS) 디렉터)
에피소드 타임라인
2 | 2012년 학자로서 암호화폐에 대한 Tom의 초기 여정
4 | 왕립 국방 연구소(RUSI)의 기원과 금융 및 안보 센터(CFS)의 창설
6 | 글로벌 안보에서 대안 결제 시스템의 전략적 역할
10 | 제재와 러시아 및 국제 대안 결제 시스템에 미치는 영향
14 | 브릭스와 글로벌 시장에서의 탈달러화 현실
18 | 글로벌 금융 동맹과 서방의 전략적 도전 증가
23 | 디지털 통화와 글로벌 경제 변화의 미래
27 | 글로벌 금융 위협과 전략적 경제 안보 과제
31 | 2025년 RUSI의 제재, 테러 자금 조달, 유럽 경제 과제 중점 분야
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- 기사: 다른 비트코인 붐: 러시아 그림자 지역의 암호화폐 채굴
- 기사: 중앙은행 디지털 통화와 국가 안보: 정책적 고려사항
- 블로그: OFAC, IRGC 연계 후티 자금 공급자 사이드 알 자말과 관련된 수억 달러 규모의 암호화폐 거래 강조
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오늘의 연사
- Eitan Danon* 진행자 * (Chainalysis Content Marketing Manager)
- Tom Keatinge (RUSI 금융 및 안보 센터 (CFS) 디렉터)
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트랜스크립트
Eitan
Public Key에 오신 것을 환영합니다. 제 이름은 Eitan Danon입니다. 저는 Chainalysis에서 디지털 자산과 지정학의 교차점에 초점을 맞추고 있습니다. 앞으로 몇 개월 동안 여러 진행자 중 한 명이 될 것입니다. 오늘은 런던 왕립 국방 연구소(RUSI)의 금융 및 안보 센터(CFS) 디렉터인 Tom Keatenge와 이야기를 나누겠습니다. 정말 좋습니다. 와주셔서 감사합니다.
다음과 같이 한국어로 번역합니다:당신의 말씀이 매우 친절합니다. Rusi는 약 200년 된 국방 및 안보 싱크탱크로, 미국에 있습니다. 영국이나 유럽에서 약 200년 전에 무슨 일이 있었는지 궁금해 할 것입니다. 간단한 답변은 Rusi가 웰링턴 공작에 의해 설립되었다는 것입니다. 웰링턴 공작은 유럽 역사에 대해 잘 알고 있는 사람이며, 모든 형태의 군사 전투에서 프랑스를 물리치기로 결심했습니다. 그래서 1815년 워털루 전투에서 유명해졌고, 그 후 몇 년 뒤인 1831년에 Rusi 설립을 추진했습니다. 간단히 말하면 군사 경험이 있는 사람들이 이를 연구하고 기록하며 영국이 프랑스를 물리친 전술을 기념하는 곳이었습니다. 2014년에 JP모건을 떠난 후 Rusi에서 금융 범죄에 관한 회의가 열렸고, 저는 그 회의에 참석했습니다. 실업 투자 은행가로서 시간이 너무 많아 누군가에게 금융 범죄 연구 프로그램을 만들어보는 것이 좋겠다고 말했고, 그 사람이 바로 그 프로그램을 만들고자 하는 사람이었습니다. 그래서 2014년에 제 프로그램이 시작되었고, 금융과 안보의 교차점에 있는 문제를 연구하고 있습니다. 현 시대에 많은 글로벌 안보 문제가 있고, 그 재무적 측면을 이해하는 것이 매우 중요하다고 생각합니다.
Eitan
감사합니다. Rusi 웹사이트를 보면 프랑스와의 전쟁 가능성에 대한 관심은 줄어든 것 같지만, 현재 국제 체제가 불안정한 상황에서 대체 결제 시스템에 대한 귀하의 연구를 소개해 주시면 좋겠습니다. 왜 이런 시스템이 발전하고 있는지, 어떤 사례가 있는지, 그리고 암호화폐를 어떻게 보시는지 말씀해 주시기 바랍니다. 저희 체인애널리시스는 암호화폐 관련 문제에 초점을 맞추는 경향이 있어서, 귀하의 전략적 관점을 듣고 싶습니다.
Tom
네, 저희도 모든 안보 문제에 금융 솔루션이 있다고 생각하지만, 체인애널리시스에서는 모든 문제의 근저에 암호화폐 문제가 있다고 생각하는 것 같습니다. 그런 논쟁을 해볼 수 있겠네요. 거시적 관점에서 보면, 저희는 정책 중심의 연구 프로그램을 운영합니다. 수사는 하지 않지만, 현금, 은행, 암호화폐 등 다양한 수단이 어떻게 범죄 조직이나 테러 단체, 국가 등 악의적 행위자들에 의해 사용되는지 연구합니다. 최근 5년 동안 국가 차원의 활동이 크게 늘었습니다. 테러 단체와 조직 범죄 집단은 여전히 이런 수단을 사용하지만, 국가 간 경쟁에서 국제 결제 시스템이 중요한 역할을 하고 있습니다. 냉전 시대에는 스위프트가 중립적이었지만, 최근에는 러시아 제재와 관련해 스위프트 배제 요구가 나오고 있습니다. 이는 국제 결제 시스템이 글로벌 안보 구조의 일부가 되었음을 보여줍니다. 이에 따라 미국과 유럽의 영향력에서 벗어나려는 국가들이 새로운 국제 결제 방식을 모색하고 있습니다.
Eitan
네, 국제 결제 구조 자체가 동서 간 전략적 경쟁의 대상이 되고 있다고 볼 수 있겠네요.
Tom
맞습니다. 스위프트 문제만 보더라도, 스위프트가 정보 수집 도구로 활용되면서 러시아와 중국이 자체 결제 메시징 시스템을 구축하고 있습니다. 이는 국제 결제 시스템이 국가 간 경쟁의 장이 되고 있음을 보여줍니다.
Eitan
네, 이런 배경 설명이 매우 유용할 것 같습니다. 특히 2022년 2월 이후 Rusi가 제재 회피 실태 조명과 이행 효과 분석에 많은 관심을 기울이고 있다는 점에 주목하고 싶습니다. 저희 암호화폐 범죄 보고서에도 제재 관련 내용이 포함될 것이며, 9월에는 러시아의 새로운 법안을 분석한 블로그 게시물을 내놓았습니다. 러시아 재무부와 중앙은행이 역사적으로 암호화폐에 대해 모호한 태도를 보였지만, 최근 마이닝과 국제 결제 등에서 암호화폐 사용을 합법화하려는 움직임이 있는 것 같습니다. 이런 맥락에서 제재와 대체 결제 수단의 관계를 어떻게 보시나요?
Tom
전면 침공이 시작되면서 올리가르히들의 자산 동결 등에 초점이 맞춰졌습니다. 개인의 결제 흐름에서는 암호화폐가 제재 회피에 활용될 수 있고, 러시아도 이에 대한 태도를 완전히 바꾸었습니다. 제가 노보시비르스크에서 열린 FATF 지역 유형 회의에 참석했을 때, 러시아 대표단은 암호화폐 사용을 금지하겠다고 말했지만, 이는 실현 불가능할 것이라고 말했습니다. 이제는 중앙은행 총재 등이 국경 간 결제에 암호화폐 사용을 촉진하는 법안을 도입하고 있습니다. 이는 제재 회피와 관련된 더 큰 문제의 일부라고 봅니다. 테더 등 스테이블코인 사용이 늘어나고, 아시아 청산 연합 등 달러와 서방 금융 시스템을 우회할 수 있는 결제 시스템이 논의되고 있습니다. 결국 미국 달러와 서방 은행 시스템을 거치지 않고 거래할 수 있는 수단을 찾는 것이 핵심이라고 할 수 있습니다.
Eitan
네, 암호화폐 금지가 오히려 더 빠른 확산을 가져온다는 점에 동의합니다. 제재 회피와 국제 금융 질서 재편 노력에 대해서는 중견국의 지원이 중요할 것 같습니다. 10월 브릭스 정상회의에서 러시아가 고립되지 않고 이란, 에티오피아, 이집트 등 다른 국가들의 참여를 이끌어냈는데, 이런 채널들이 미치는 영향이나 달러 지위 약화 가능성에 대해 어떻게 보시나요?
Tom
다음과 같이 한국어로 번역했습니다:에이프(Ape)가 많은 이야기가 있는 이 주제에 대해 정리해야 할 것 같습니다. GM(Good Morning) 세계를 다양한 요소로 나누어 살펴봐야 할 것 같습니다. 제가 당신에게 가치를 전송하고 싶다면 하와라부터 암호화폐까지 다양한 시스템을 사용할 수 있습니다. 하지만 중앙은행 총재로서 제 국가의 국부를 암호화폐나 기타 자산에 보관하고 싶지는 않을 것입니다. 대신 가치를 유지하고 유동성을 보장할 수 있는 자산에 보관할 것입니다. 미국 달러와 유로 이외의 대안을 찾기는 쉽지 않습니다.
이란이 인도와 거래를 하고자 하는데 미국 달러를 사용하지 않으려 한다는 것은 이해할 수 있습니다. 하지만 이란이 인도 루피화를 보유하게 되면 인도에서만 사용할 수 있게 됩니다. 달러와 달리 루피화는 보편적으로 인정받지 못합니다. 따라서 비달러화에 대한 주장은 과장된 면이 있습니다.
중앙은행 총재로서 자국의 외환보유고에서 미국 달러를 완전히 제거하는 것은 바람직하지 않습니다. 2013-2014년 당시 JP모건에서 근무할 때 중국 위안화 자산 매입을 독려했지만, 중앙은행들은 오히려 스웨덴 크로나 채권을 더 많이 매입했습니다. 이는 중국 위안화에 대한 신뢰가 부족했기 때문입니다.
BRICS 정상회의에서 논의된 대체 결제 시스템은 현실화될 가능성이 있으므로 면밀히 살펴볼 필요가 있습니다.
<에이프(Ape)>의 경우, 'Ape'를 그대로 사용하겠습니다. 의 경우, 'GM'을 그대로 사용하겠습니다. <자동화된 마켓 마이커(AMM)>의 경우, 'AMM'을 그대로 사용하겠습니다. <이더리움(ETH)>의 경우, 'ETH'를 그대로 사용하겠습니다. <폴리곤(Matic)>의 경우, 'Matic'을 그대로 사용하겠습니다. <솔라나(SOL)>의 경우, 'SOL'을 그대로 사용하겠습니다. <유니스왑(UNI)>의 경우, 'UNI'를 그대로 사용하겠습니다. <이더리움 클래식(ETC)>의 경우, 'ETC'를 그대로 사용하겠습니다. <크립토닷컴 코인(CRO)>의 경우, 'CRO'를 그대로 사용하겠습니다. <파일코인(FIL)>의 경우, 'FIL'을 그대로 사용하겠습니다. <루나(LUNA)>의 경우, 'LUNC'를 그대로 사용하겠습니다. <후오비 토큰(HT)>의 경우, 'HT'를 그대로 사용하겠습니다. <미나 프로토콜(MINA)>의 경우, 'MINA'를 그대로 사용하겠습니다. <게이트체인(GT)>의 경우, 'GT'를 그대로 사용하겠습니다. <베이직어텐션토큰(BAT)>의 경우, 'BAT'를 그대로 사용하겠습니다. <밸런서(BAL)>의 경우, 'BAL'을 그대로 사용하겠습니다. <엔진(ENJ)>의 경우, 'ENJ'를 그대로 사용하겠습니다. <옵티미즘(OP)>의 경우, 'OP'를 그대로 사용하겠습니다. <컴파운드(COMP)>의 경우, 'COMP'를 그대로 사용하겠습니다. <이더리움 네임서비스(ENS)>의 경우, 'ENS'를 그대로 사용하겠습니다. <알위브(AR)>의 경우, 'AR'을 그대로 사용하겠습니다. <온톨로지(ONT)>의 경우, 'ONT'를 그대로 사용하겠습니다. <앰프(AMP)>의 경우, 'AMP'를 그대로 사용하겠습니다. <수이(SUI)>의 경우, 'SUI'를 그대로 사용하겠습니다. <보라(BORA)>의 경우, 'BORA'를 그대로 사용하겠습니다. <알케미페이(ACH)>의 경우, 'ACH'를 그대로 사용하겠습니다. <토모체인(TOMO)>의 경우, 'TOMO'를 그대로 사용하겠습니다. <플레이댑(PLA)>의 경우, 'PLA'를 그대로 사용하겠습니다. 의 경우, 'RON'을 그대로 사용하겠습니다. <프로젝트 갤럭시(GAL)>의 경우, 'GAL'을 그대로 사용하겠습니다. <온톨로지가스(ONG)>의 경우, 'ONG'을 그대로 사용하겠습니다. <엑스플라(XPLA)>의 경우, 'XPLA'를 그대로 사용하겠습니다. <신고가>의 경우, 'ATH'를 그대로 사용하겠습니다. <신저가>의 경우, 'ATL'을 그대로 사용하겠습니다. <넴(NEM)>의 경우, 'NEM'을 그대로 사용하겠습니다. <플럭스(Flux)>의 경우, 'Flux'를 그대로 사용하겠습니다. <프롬(Prom)>의 경우, 'Prom'을 그대로 사용하겠습니다. <에르고(Ergo)>의 경우, 'Ergo'를 그대로 사용하겠습니다. <덴트(Dent)>의 경우, 'Dent'를 그대로 사용하겠습니다. <바이(Vai)>의 경우, 'Vai'를 그대로 사용하겠습니다. <렌(Ren)>의 경우, 'Ren'을 그대로 사용하겠습니다. <콤보(COMBO)>의 경우, 'COMBO'를 그대로 사용하겠습니다. 의 경우, 'AVA'를 그대로 사용하겠습니다. <킨(Kin)>의 경우, 'Kin'을 그대로 사용하겠습니다. <테더(Tether)>의 경우, 'Tether'를 그대로 사용하겠습니다. <비트(Bit)>의 경우, 'Bit'를 그대로 사용하겠습니다. <블록>의 경우, 'Block'을 그대로 사용하겠습니다. <하락>의 경우, 'Dip'을 그대로 사용하겠습니다. <자금세탁방지기구(FATF)>의 경우, 'Financial Action Task Force'를 그대로 사용하겠습니다. <링크(Chainlink)>의 경우, 'LINK'를 그대로 사용하겠습니다. <채굴>의 경우, 'Mining'을 그대로 사용하겠습니다. <비허가형(Permissionless)>의 경우, 'Permissionless'를 그대로 사용하겠습니다. <숏>의 경우, 'Short'를 그대로 사용하겠습니다. <거래량>의 경우, 'Volume'을 그대로 사용하겠습니다. <초당 거래 수(TPS)>의 경우, 'TPS'를 그대로 사용하겠습니다. <중앙은행 디지털화폐(CBDC)>의 경우, 'CBDC'를 그대로 사용하겠습니다. <초기 코인공개(ICO)>의 경우, 'ICO'를 그대로 사용하겠습니다. <초기 NFT 공개(INO)>의 경우, 'INO'를 그대로 사용하겠습니다. <초기 토큰 제공(ITO)>의 경우, 'ITO'를 그대로 사용하겠습니다. <인터컨티넨탈 거래소>의 경우, 'ICE'를 그대로 사용하겠습니다. <자산 수익률(ROA)>의 경우, 'ROA'를 그대로 사용하겠습니다. <러그>의 경우, 'rug'를 그대로 사용하겠습니다. <트레져리>의 경우, 'Treasury'를 그대로 사용하겠습니다. <거래량>의 경우, 'volume'을 그대로 사용하겠습니다.
