작성자:Poopman
번역: 테크플로우(TechFlow)
전통적인 DeFi와 새로운 AI가 만나면 어떤 시너지를 발휘할까요? 우리는 어떤 새로운 변종이나 기술 혁신을 만들어낼 수 있을까요?
오늘 우리는 DeFAI(Decentralized Finance + AI)의 초기 생태계를 함께 탐험해 보겠습니다.
이 글이 당신에게 영감을 줄 수 있기를 바랍니다!
(*곧 Medium에 20페이지 분량의 심층 분석 기사를 게시할 예정입니다. 오늘의 내용은 빠른 개요만 제공합니다.)
왜 DeFAI에 주목해야 할까요?
인공지능(AI)과 블록체인의 결합은 새로운 것이 아닙니다. Bittensor 서브넷에서의 탈중앙화된 모델 학습, Akash와 io.net 같은 탈중앙화된 GPU 및 컴퓨팅 자원 시장, 그리고 최근 Solana에서 AI와 밈 코인의 결합 등, 각 단계에서 블록체인은 자원 집계를 통해 AI 기능을 보완하고 주권 AI와 소비자 수준 애플리케이션을 실현하고 있습니다.
CoinGecko 데이터에 따르면, 2025년 1월 13일 기준 DeFAI의 총 시장가치는 약 10억 달러에 달합니다. 이 중 Griffain이 45%의 시장 점유율을 차지하고 있으며, $ANON이 22%를 차지하고 있습니다.
2024년 12월 25일부터 Virtual과 ai16z 같은 프레임워크와 플랫폼이 크리스마스 휴가 이후 "미국 자금"의 유입으로 활성화되면서 DeFAI 산업이 가속화되기 시작했습니다.
이것은 단지 시작에 불과합니다. DeFAI의 잠재력은 현재 성과를 훨씬 뛰어넘을 것입니다.
현재의 애플리케이션이 아직 개념 검증 단계에 있지만, AI 기술을 통해 DeFi를 더 스마트하고 사용자 친화적이며 효율적인 금융 생태계로 전환할 수 있는 잠재력을 과소평가해서는 안 됩니다.
DeFAI 생태계를 깊이 탐구하기 전에, 먼저 AI 에이전트가 DeFi와 블록체인 환경에서 어떻게 작동하는지 기본 원리를 이해해야 합니다.
DeFi에서 AI 에이전트의 작동 메커니즘
AI 에이전트는 특정 워크플로우를 대표하여 사용자를 대신해 작업을 수행하는 프로그램입니다. 이러한 에이전트의 핵심은 대규모 언어 모델(LLM)이 지원하며, 학습된 데이터를 기반으로 응답을 생성할 수 있습니다.
블록체인에서 에이전트는 사용자의 지속적인 개입 없이도 스마트 계약 및 계정과 상호 작용하며 복잡한 작업을 처리할 수 있습니다.
예를 들면:
DeFi 사용자 경험 단순화: 여러 단계의 크로스체인 브리징 및 유동성 마이닝 작업을 한 번에 완료
유동성 마이닝 전략 최적화: 사용자에게 더 높은 수익 제공
자동화된 거래 실행: 시장 분석(타사 또는 자체 모델)에 따라 자산 매수 또는 매도
@threesigmaxyz의 연구에 따르면, AI 모델은 일반적으로 다음과 같은 6가지 핵심 워크플로우를 따릅니다:
데이터 수집
모델 추론
의사 결정
위탁 및 운영
상호 운용성
지갑 관리
이 6가지 핵심 요소를 "수집"하면 자신만의 자율 에이전트를 블록체인에 구축할 수 있습니다. 이러한 에이전트는 DeFi 생태계 내에서 다양한 역할을 수행하여 온체인 효율성과 사용자 거래 경험을 높일 수 있습니다.
DeFAI v2 세계 탐험
전반적으로 나는 DeFi와 AI의 결합(DeFAI)을 다음과 같은 4가지 주요 범주로 구분합니다:
추상화/사용자 친화적 AI
수익 최적화 및 포트폴리오 관리
DeFAI 인프라 또는 플랫폼
시장 분석 및 예측
추상화 AI 또는 AI ChatGPT
이 분야에서 이상적인 AI 솔루션은 다음과 같은 기능을 갖추어야 합니다:
다단계 거래 및 스테이킹 작업을 자동으로 실행하여 사용자가 전문 지식을 갖출 필요가 없도록 합니다.
실시간으로 시장 조사를 수행하고 사용자에게 필요한 핵심 정보와 데이터를 제공하여 현명한 거래 의사 결정을 돕습니다.
다양한 플랫폼에서 데이터를 수집하고, 시장 기회를 식별하며, 사용자에게 종합적인 분석을 제공합니다.
이제 이 분야의 몇 가지 인기 있는 도구를 살펴보겠습니다:
Griffain
@griffaindotcom은 현재 Solana 블록체인에서 가장 선두적이고 성과가 우수한 추상화 AI 도구로, 거래 실행, 지갑 관리, NFT 발행, 토큰 신속 구매 등 다양한 기능을 지원합니다.
주요 기능은 다음과 같습니다:
자연어 입력으로 거래 작업 완료
Pumpfun을 통해 토큰 프로젝트 시작, NFT 발행, 에어드랍 주소 선택
다중 에이전트 협업 기능
에이전트가 사용자를 대신해 트윗 게시
특정 키워드 또는 조건에 따라 Pumpfun에서 신규 밈 코인 구매
자동화된 스테이킹 및 DeFi 전략 실행
작업 예약, 사용자가 메모리 데이터를 입력하여 맞춤형 에이전트 구현
다양한 플랫폼에서 데이터를 수집하여 시장 분석(예: 특정 토큰의 주요 보유자 식별) 수행
지갑 기능:
계정 생성 시 Privy를 통해 자동으로 지갑이 생성됩니다. 사용자는 계정 권한을 에이전트에게 위임할 수 있으며, 에이전트가 자율적으로 거래를 실행하고 투자 포트폴리오를 관리합니다. 보안 강화를 위해 개인 키는 Shamir 비밀 공유 기술을 통해 분할 저장되어, Griffain과 Privy가 독립적으로 지갑을 제어할 수 없습니다.
Anon
@HeyAnonai는 유명한 개발자 @danielesesta가 만든 것으로, 그는 DeFi 프로토콜 Wonderland와 MIM을 만들었습니다. Anon의 목표는 DeFi 상호 작용을 단순화하여 초보자와 숙련된 사용자 모두가 쉽게 사용할 수 있도록 하는 것입니다.
주요 기능은 다음과 같습니다:
LayerZero를 기반으로 한 크로스체인 자산 브리징
Pyth를 통한 실시간 가격 및 데이터 업데이트 제공
시간 및 가스 가격 기반의 자동화된 작업 및 트리거 제공
실시간 시장 통찰(예: 감정 분석 및 소셜 데이터 분석)
Aave, Sparks, Sky, Wagmi 등 다른 프로토콜과의 대출 작업 지원
다국어(중국어 포함) 자연어 거래 기능 지원
또한 Anon은 최근 두 가지 중요한 업데이트를 발표했습니다:
자동화 프레임워크
Gemma 연구에 초점을 맞춘 에이전트 기능
이러한 업데이트로 Anon은 현재 가장 기대되는 추상화 도구 중 하나가 되었습니다.
Slate(아직 미발행)
Slate는 BigBrain Holdings의 투자를 받았으며, 창립자 @slate_ceo는 이를 "Alpha AI"로 포지셔닝하여 온체인 데이터 신호를 기반으로 자율 거래를 실현할 수 있다고 합니다. 현재 Slate는 @hyperliquidX 플랫폼에서 거래 자동화를 구
以下是韩语翻译结果:对其他所有条件操作收取 1.00% 的费用。
除了 Slate，这一领域还有许多新兴的抽象化 AI 工具，以下是部分代表性项目：
以及更多正在开发中的项目……
以下是一张比较多个抽象化 AI 工具的对比表格：
图：由深潮 TechFlow 编译
自动化收益优化与投资管理：与传统的收益策略不同，这一领域的 DeFi 协议通过 AI 分析链上数据，识别趋势并提供洞察，帮助团队制定更高效的收益优化和投资组合管理策略。
T3AI
@trustInWeb3 是一个支持未完全抵押贷款的借贷协议，利用 AI 作为中介和风险管理引擎。
T3AI 的 AI 智能体可以实时监控贷款的健康状况，并通过其风险指标框架，确保贷款始终处于可偿还的状态。这是一个 AI 在 DeFi 中的有趣应用实例。
Kudai
@Kudai_IO 是一个实验性的智能体，专注于 GMX 生态系统，由 GMX Blueberry Club 借助 EmpyrealSDK 工具包开发。目前，$KUDAI 代币已在 Base 网络上交易。
以下是 Kudai 的发展路线图：
Kudai 的核心理念是将所有通过 $KUDAI 赚取的交易费用用于资助自主交易操作的智能体，并将这些操作产生的利润返还给 Token 持有者。
在即将到来的第二阶段（共四阶段）中，Kudai 将具备以下功能，用户可以通过 Twitter 上的自然语言指令触发：
购买并质押 $GMX，生成新的收入来源
投资 GMX 的 GM 池以进一步增加收益
以底价购买 GBC NFT，扩大其投资组合
Sturdy Finance V2
@SturdyFinance 是一个结合了借贷与收益聚合功能的协议，通过由 Bittensor SN10 子网矿工训练的 AI 模型，在不同的白名单孤立池之间动态分配资金，从而实现收益优化。
Sturdy 的架构分为两层：孤立池和聚合层。
孤立池：这是单一资产池，用户只能借出一种资产或用一种抵押品进行借款，降低了资产之间的相互风险。
聚合层：基于 Yearn V3 构建，用户的资产会根据使用率和收益被分配到白名单的孤立池中。Bittensor 子网为聚合层提供最佳分配策略。当用户将资产借给聚合层时，其风险仅限于所选择的抵押类型，避免了其他借贷池或抵押资产带来的风险。
其他收益优化与投资管理领域的代表性项目包括：
以及更多正在开发中的项目……
市场情绪分析 AI 智能体
AIXBT
@AIXBT_agent 是一个市场情绪追踪智能体，通过其专有引擎整合并分析来自 Twitter 上超过 400 位关键意见领袖 (KOL) 的数据。AIXBT 能够实时捕捉市场趋势，并全天候为用户提供有价值的洞察。
在所有 DeFi 领域的 AI 智能体中，AIXBT 占据了 14.76% 的市场关注度，堪称生态系统中最具影响力的智能体之一。
AIXBT 的功能不仅局限于提供市场洞察，它还具备交互性，能够回答用户提问，甚至通过 Twitter 平台发行代币。例如，$CHAOS 代币就是 AIXBT 与另一款交互式机器人 Simi 合作，通过 @EmpyrealSDK 工具包共同创建的。
其他市场分析智能体包括：
DeFi 基础设施与生态平台
Web3 AI 智能体的实现离不开去中心化的基础设施。这些项目不仅提供模型训练和推理服务，还为 AI 智能体的开发提供数据、验证机制以及协调层。
无论是 Web2 还是 Web3，模型、计算能力和数据始终是推动大语言模型 (LLM) 和 AI 智能体发展的三大核心支柱。
我们在 Medium 平台上深入探讨了以下内容：
如何创建模型
数据与计算资源的提供
验证机制的作用
可信执行环境 (TEE) 的工作原理
由于内容较多，具体细节请关注 Medium 上的文章。
以下是一张由 @pinkbrains_io 制作的 DeFi 基础设施生态地图：
这一领域的主要参与者包括：
可信执行环境 (TEE)
框架
平台 / 一体化解决方案
일반 인프라
도구 키트
DeFi AI의 미래 발전
저는 DeFi 시장이 세 가지 주요 단계를 거칠 것이라고 생각합니다: 먼저 효율성을 추구하고, 그 다음에 탈중앙화를 실현하며, 마지막으로 프라이버시 보호에 중점을 둘 것입니다.
DeFi AI의 발전은 4단계를 거칠 것입니다.
첫 번째 단계: 효율성 향상에 초점을 맞추고 복잡한 DeFi 작업을 간소화하는 도구를 출시할 것입니다. 예를 들면:
불완전한 입력을 이해할 수 있는 AI
거래를 신속하게 완료할 수 있는 도구
실시간 시장 조사를 통해 사용자가 목표에 따라 더 현명한 결정을 내릴 수 있도록 지원
두 번째 단계: 지능형 에이전트가 자율적으로 거래를 수행하고 제3자 데이터 또는 다른 지능형 에이전트의 통찰력을 기반으로 전략을 실행할 수 있습니다. 고급 사용자는 모델을 미세 조정하여 자신이나 고객을 위해 수익을 최적화하는 지능형 에이전트를 구축할 수 있습니다.
세 번째 단계: 사용자는 지갑 관리와 AI 검증 문제에 초점을 맞출 것입니다. 신뢰할 수 있는 실행 환경(TEE)과 영지식 증명(ZKP)은 AI 시스템의 투명성과 보안을 보장할 것입니다.
네 번째 단계: 마지막으로 무코드 DeFi AI 도구 키트 또는 AI 서비스 프로토콜이 등장하여 암호화폐 거래를 통해 미세 조정된 모델을 사용하는 에이전트 기반 경제 시스템을 만들 수 있습니다.
이러한 비전은 기대되지만 여전히 해결해야 할 문제가 있습니다:
현재 많은 도구가 ChatGPT의 단순한 포장에 불과하며 명확한 평가 기준이 없습니다.
체인 데이터의 파편화 추세로 인해 AI 모델이 탈중앙화보다는 중앙화될 가능성이 높으며, 현재 명확한 해결책이 없습니다.
