제목: 《탈중앙화 금융 인공지능(DeFAI)이란 무엇인가?》
저자: Sankrit K
번역: Scof, 체인캐처(ChainCatcher)
핵심 요점:
- DeFAI는 새로운 Web3 개념으로, 인공지능의 장점을 탈중앙화 금융(DeFi) 영역에 도입합니다.
- DeFAI는 자연어 명령과 맞춤형 전략을 통해 인공지능을 활용하여 탈중앙화 금융을 더욱 사용자 친화적으로 만듭니다.
- 목표 중심의 봇(자동화된 사전 결과)과 달리, DeFAI는 인공지능 주도의 의사결정을 우선시합니다.
- 친숙한 인터페이스(채팅봇 등)를 모방함으로써 DeFAI는 암호화폐 토박이와 신규 사용자 간의 격차를 해소합니다.
인공지능 에이전트(AI agents)가 등장한 이래로, "암호화폐(crypto)"와 "인공지능(AI)"은 모든 사람들의 입에 오르내리는 핫 토픽과 헤드라인 뉴스가 되었습니다. 블록체인 기술과 함께, 이들은 이번 10년을 주도할 혁신의 삼위일체를 구성합니다.
마크 저커버그는 미래에는 인간보다 더 많은 인공지능 에이전트가 존재할 것이라고 예측했습니다. 블록체인은 이러한 인공지능 에이전트가 번창할 수 있는 이상적인 환경입니다 - 허가 없이, 신뢰 없이, 변조 방지 및 투명성을 갖추고 있습니다.
DeFAI - 탈중앙화 금융과 인공지능의 융합은 새로운 암호화폐 내러티브로, 인공지능을 통해 탈중앙화 금융(DeFi)의 접근성 격차를 해소합니다.
이 기사에서는 DeFAI 내러티브를 자세히 살펴보고, 이 세분화된 영역에서 혁신하는 주요 프로젝트들을 개괄할 것입니다.
DeFAI(탈중앙화 금융 + 인공지능)에 들어가기
DeFAI(탈중앙화 금융 + 인공지능)는 인공지능(AI)을 탈중앙화 금융(DeFi) 시스템에 통합하여 효율성, 접근성 및 사용자 경험을 향상시키는 방식입니다.
DeFi는 금융 시스템과 투자 도구의 작동 방식을 근본적으로 재고하는 패러다임입니다. 이는 완전히 신뢰 없고 중개자 없는 것입니다; 대부분의 전통적인 금융 상황에서는 이것이 거의 불가능합니다.
그러나 DeFi의 한 가지 단점은 일반 사용자에게 기술적 복잡성이 너무 크고 학습 곡선이 가파르다는 것입니다.
많은 사람들에게 DeFi가 약속하는 권한 부여는 위험 관리, 복잡한 데이터 해석 및 24시간 시장에서 앞서나가는 과제에 의해 가려지곤 합니다. 사용자들은 종종 혼란스러워합니다: 그들은 DeFi의 잠재력을 완전히 활용할 수 있는 방법이 무엇일까요?
반면에 인공지능(AI)은 의사 결정 간소화와 다양한 산업의 프로세스 최적화 능력을 현저히 보여주었습니다.
따라서 DeFAI의 전반적인 목표는 인공지능 기반 솔루션을 DeFi 프로젝트에 적용하여 기술적 세부 사항을 추상화하고 비기술 사용자에게 체인 상호 작용을 더 친화적으로 만드는 것입니다.
DeFAI는 실시간 통찰력, 자동화된 거래, 맞춤형 전략 및 효율적인 의사 결정을 제공할 수 있으며, 이 모든 것이 사용자에게 기술적 세부 사항의 부담을 주지 않습니다.
현재 DeFAI 기반 애플리케이션의 공통점은 사용자가 복잡한 DeFi 작업을 수행하기 위해 기술 지식 없이도 간단한 인간 중심의 명령을 사용할 수 있다는 것입니다.
DeFAI vs. 암호화폐 AI 에이전트 vs. AI 밈 코인
암호화폐와 인공지능 내러티브에는 여러 범주가 등장했습니다. 유사성으로 인해 대부분의 사람들은 이를 구분하기 어려워합니다. 차이점은 종종 미묘하며, 면밀히 관찰해야만 드러납니다.
AI 밈 코인은 일반적으로 실질적인 기능 없이 투기에 의존하지만, 암호화폐 AI 에이전트 프로젝트는 일반적으로 특정 응용 분야를 대상으로 하며, DeFAI는 체인 금융 생태계를 대중에게 더 접근 가능하게 만드는 방식을 취합니다.
다음 표는 이러한 차이점을 더 잘 이해하는 데 도움이 될 것입니다.
DeFAI와 의도 중심 블록체인은 어떻게 다른가?
표면적으로 보면 DeFAI와 의도 중심 블록체인 또는 프로젝트가 매우 유사해 보입니다. 둘 다 사용자 경험과 시스템 효율성 향상에 초점을 맞추고 있기 때문입니다.
그러나 깊이 있게 분석하면 DeFAI와 의도 기반 아키텍처는 근본적으로 다릅니다. 그들은 설계 철학, 구현 방식 및 해결하는 문제 범위에서 차이가 있습니다.
유사점
표면적으로 DeFAI와 의도 중심 블록체인은 모두 사용자 경험을 단순화하고 블록체인 생태계의 효율성을 높이는 것을 목표로 합니다. 그들 모두는 체인 상호 작용의 복잡성을 추상화하여 사용자가 기술적 세부 사항에 집중하지 않고 기대 결과에 집중할 수 있게 하려고 합니다.
그러나 유사점은 여기까지입니다.
차이점
DeFAI는 현재 주로 기계 학습 알고리즘과 대규모 언어 모델을 사용하여 인간과 블록체인 간의 상호 작용을 단순화합니다. 반면에 의도 중심 블록체인은 "의도" 개념에 초점을 맞추며, 사용자는 기대 결과를 표현하고 시스템은 일반적으로 "솔버"를 사용하여 이 목표를 달성하는 최적의 경로를 찾습니다.
솔버를 의도 중심 블록체인의 전문 모듈로 생각할 수 있습니다. 이는 사용자의 의도를 실행 가능한 체인 작업으로 변환합니다. 예를 들어, 사용자가 토큰을 교환하거나 자산을 체인 간에 전송하고 싶다면, 솔버는 가스 비용, 슬리피지 및 유동성 등의 요인을 고려하여 최적의 경로를 결정하고 해당 거래를 실행합니다.
반면 DeFAI는 문제를 다른 방식으로 다룹니다. 그것은 실행을 위한 기반 시설에 초점을 맞추지 않고 AI를 사용하여 사용자가 더 나은 결정을 내리도록 돕습니다. DeFAI의 AI 모델은 체인 데이터를 분석하여 시장 동향을 예측하고 사용자의 목표에 따라 조치(예: 최적의 유동성 풀에 유동성 공급, 수익 농사 자산 최적화 등)를 권장합니다.
중요한 것은 DeFAI 에이전트의 권장 사항을 참조할 때 사용자가 여전히 자신의 조사를 수행해야 한다는 점입니다.
예시: 토큰 교환
토큰 교환을 예로 들어 각 방식이 어떻게 처리하는지 살펴보겠습니다.
의도: 체인 간 토큰 교환
DeFAI는 AI 알고리즘을 사용하여 사용자에게 실시간 권장 사항을 제공합니다:
단계 1: 사용자가 "1 ETH로 USDC를 교환하고 싶습니다."라고 입력합니다.
단계 2: DeFAI는 DEX 가격, 유동성 풀, 가스 비용 및 브리징 비용을 포함한 체인 데이터를 분석합니다.
단계 3: 가장 좋은 경로를 제안합니다. 예를 들어 이더리움에서 Uniswap을 통해 ETH를 USDC로 교환한 다음 가스 비용을 줄이기 위해 USDC를 Polygon으로 브리징하는 것입니다.
단계 4: 사용자는 반자동 방식 또는 연결된 지갑 인터페이스를 통해 제안된 거래를 실행합니다.
여기서 DeFAI는 스마트 어시스턴트 역할을 하여 사용자가 현명한 결정을 내리도록 돕지만, 최종 실행 제어권은 사용자에게 있습니다.
의도 중심 블록체인에서는 프로세스가 더 자동화됩니다:
단계 1: 사용자가 "1 ETH로 USDC를 교환하고 싶습니다."라고 입력합니다.
단계 2: 시스템이 의도를 캡처하고 이를 솔버에게 전달합니다.
단계 3: 솔버는 최적의 경로를 결정합니다. 이는 여러 DEX에 거래를 분할하거나, Rollup을 사용하여 비용을 절감하거나, 교환과 브리징을 단일 작업으로 결합하는 것을 포함할 수 있습니다.
단계 4: 블록체인이 사용자를 대신하여 거래를 실행하고 USDC를 사용자의 지갑으로 보냅니다. 추가 입력은 필요하지 않습니다.
여기서 사용자는 의도 수준에서만 상호 작용합니다.
DeFAI 사용 사례
많은 검증자 중에서 하나를 선택하는 것은 어려운 과제이며, 이는 AI에게 맡길 수 있는 문제입니다.
HeyElsa와 같은 DeFAI 애플리케이션은 요청을 받으면 여러 검증자를 분석하고 가동 시간과 평판과 같은 중요한 지표를 평가할 수 있습니다. 예를 들어, 사용자가 HeyElsa에 자산을 스테이킹하도록 요청하면 시스템이 검증자를 지능적으로 비교하여 사용자 선호도와 가장 잘 맞는 검증자를 선택합니다.
자연어 포트폴리오 관리
각 블록체인에 수천 개의 토큰이 있어 소매 암호화폐 투자자들이 투자 포트폴리오를 추적하기가 점점 더 복잡해지고 있습니다. 단기 트렌드, 밈 토큰 및 에어드랍은 종종 포트폴리오를 과도하게 다양화하여 자산 관리를 어렵게 만듭니다.
DeFAI는 자연어 포트폴리오 관리를 도입하여 이 문제를 해결하고 사용자가 메시지를 보내는 것처럼 쉽게 투자 포트폴리오와 상호 작용할 수 있게 합니다.
예를 들어 "이번 달 가장 좋은 성과를 낸 토큰을 보여줘" 또는 "내 지갑에 $1 미만의 자산이 얼마나 있는지 알려줘"와 같이 요청하면 애플리케이션이 이해하기 쉬운 정확한 결과를 출력합니다.
HeyElsa와 Griffain과 같은 플랫폼은 AI와 블록체인을 결합하여 이러한 기능을 구현했습니다. 그들은 사용자 명령을 해석하고 온체인 포트폴리오를 분석하며 채팅 인터페이스에서 DeFi 프로토콜 요청을 실행할 수 있습니다.
마찬가지로 SoDAS(Solana DeFi Agent Swarm)는 텔레그램 및 디스코드와 같은 메신저 플랫폼을 통합하여 사용자가 대화형으로 포트폴리오를 관리할 수 있습니다.
목표 기반 거래 방식
암호화폐 거래에는 강한 마음가짐이 필요합니다. 전략이 심사숙고된 것일지라도 실행할 때는 감정이 지배하는 경우가 많아 대부분의 투자자들이 겪는 일반적인 문제입니다.
순간적인 가격 변동을 지켜보다 보면 충동적인 결정을 내리게 됩니다. DeFAI 애플리케이션은 특정 목표를 중심으로 거래 전략을 자동화함으로써 감정적 편향을 크게 줄이거나 완전히 제거할 수 있습니다.
LogX의 Loomix 플랫폼이 이 분야를 선도하고 있습니다. 사용자는 "ETH 가격이 $3,500 이하로 떨어지면 50%의 ETH를 매도하여 손실을 줄이거나 $4,000에 매도하여 이익을 실현"과 같은 특정 재무 목표를 정의할 수 있으며, Loomix의 AI 알고리즘이 자동으로 이러한 전략을 실행합니다.
또 다른 예로 Aspis는 특정 재무 목표에 맞춰 AI 구동 자금 풀을 제공합니다. 예를 들어 20%의 수익을 달성하고 5%의 위험 한도를 설정할 수 있습니다. Aspis의 AI 에이전트는 시장 변동에 맞춰 이러한 전략을 동적으로 조정하여 실시간으로 성과를 최적화합니다.
8개의 선도적인 DeFAI 프로젝트
다음은 8개의 DeFAI 프로젝트 목록(순서대로)과 간단한 설명 및 주요 기능입니다.
결론
DeFi+AI는 자율성과 자동화 사이의 관계를 재정의했습니다. 의도 중심의 프로토콜이 결과 중심의 자동화를 우선시하는 것과 달리, DeFAI는 실행자가 아닌 지능형 조언자 역할을 함으로써 인간의 의사결정권을 유지합니다.
DeFAI가 지닌 가장 도전적인 의미는 블록체인의 인간화 잠재력입니다.
DeFAI는 AI를 기반 인프라에 내장하여 전통적인 시장 세분화를 넘어설 수 있는 새로운 시대를 촉발할 수 있습니다. 최종 시험은 DeFAI가 탈중앙화의 핵심 원칙을 훼손하지 않고 확장할 수 있는지 여부이며, 이를 위해서는 AI 교육의 투명성, 권장 사항의 책임성, 알고리즘 문화의 다양성 등을 견지해야 합니다.
DeFAI는 사용자에게 탈중앙화 금융에 더 효율적이고 편리한 방식으로 참여할 수 있게 해주지만, 어떤 자본에 투자하기 전에는 반드시 자체 조사를 수행해야 합니다.
