2024년, 암호화폐가 마침내 주류로 자리 잡았습니다. 10개 이상의 비트코인 현물 거래소 거래 지수 펀드(ETF)가 승인되었고, 기관 자본이 대량으로 유입되면서 개인 투자자 주도의 시장이 월가에서 더 광범위한 인정을 받게 되었습니다. 이후 도널드 트럼프가 대선에서 승리하면서 암호자산 가격이 더욱 급등했고, 사람들은 트럼프 정부가 암호화폐의 황금기를 열어줄 것으로 기대했습니다. 12월에는 비트코인 가격이 10만 달러를 돌파했습니다.
트럼프는 초기부터 암호화폐에 우호적인 입장을 보였고, 이는 주요 인사 임명과 정책 결정에서 잘 드러났습니다: 벤처 투자가 데이비드 색스가 인공지능 및 암호화폐 담당 차관으로 임명되었고, 스콧 베센트가 재무부를 이끌게 되었으며, 전 SEC 위원 폴 애트킨스가 SEC 의장으로 지명되었습니다. 트럼프는 또한 '디지털 금융 기술 분야에서 미국의 리더십 강화'를 골자로 하는 행정명령에 서명했는데, 여기에는 '국가 디지털 자산 보유' 평가 등의 조치가 포함되었습니다. 이러한 환경 속에서 Figure, Securitize, Fireblocks 등 기업들이 번창했고, 업계의 주요 트렌드를 반영했습니다.
현실 세계 자산(RWA)의 토큰화 개념은 유행어에서 수십억 달러 규모의 산업으로 발전했습니다. 대표적인 사례는 전 SoFi 최고경영자 마이크 케이그니가 공동 설립한 Figure 社입니다. 이 회사는 블록체인 기술을 전통 대출 분야에 적용하여 130억 달러 이상의 주택 순자산 대출 한도를 토큰화했습니다. 한편 Securitize는 블랙록과 협력하여 BUIDL이라는 미국 국채 토큰화 상품을 출시했고, 이는 6.4억 달러의 투자를 유치했습니다.
또 다른 선두 기업인 Fireblocks는 6조 달러 이상의 디지털 자산 거래 보안을 담보했습니다. 최근 이 회사는 주 규제 기반 보관 플랫폼과 AI 주도의 거래 최적화 도구를 출시하여 기관 고객의 늘어나는 요구를 충족시키고자 했습니다.
다음은 2025년 금융기술 50대 기업에 선정된 3개의 암호화폐 기업입니다:
비들(Figure)
본사: 뉴욕주 뉴욕시
전 SoFi 최고경영자 마이크 케이그니가 공동 설립한 비들(Figure) 社는 기술을 활용하여 주택 순자산 대출 신청 프로세스를 가속화했습니다. 또한 자체 블록체인 플랫폼을 보유하고 있어 주택 순자산 대출을 토큰화(증권화)하고, 수익을 원하는 투자자에게 자체 사설 신용 시장을 통해 판매할 수 있습니다. 2024년 비들의 매출은 2023년 1.96억 달러에서 50% 이상 증가한 3.21억 달러를 기록했고, gross margin은 55%입니다. 15만 명의 고객 중 약 70%는 200개 이상의 금융기술 및 모기지 은행 파트너사(RATE, Credit Karma 등 부동산 플랫폼 포함)에서 유치했습니다. 2024년 4월에는 전 Brex 임원 마이클 태넌바움이 최고경영자로 취임했고, 케이그니는 집행 이사장직을 맡고 있습니다.
투자: 애폴로, 모건 크릭, 리빗 등으로부터 5억 달러 투자 유치
최신 기업가치: 32억 달러
최근 기업가치 평가일: 2021년 5월
주요 성과: 130억 달러 이상의 주택 순자산 대출 한도 발행
공동 창업자: 집행 이사장 마이크 케이그니, 53세; 전 대표 June Ou, 59세(현재 고문)
최고경영자: 마이클 태넌바움, 이전 SoFi 최고수익책임자, Brex 최고운영책임자, 2024년 Figure 입사
파이어블록스(Fireblocks)
본사: 뉴욕주 뉴욕시
파이어블록스(Fireblocks)의 소프트웨어는 월페이, 레볼루트, BNP 파리바, 뉴욕 멜론 은행 등 투자자와 기관이 암호화폐를 안전하게 보유할 수 있도록 지원합니다. 2024년 매출이 124만 달러에 달했지만 아직 수익을 내지 못하고 있으며, 은행에서 스타트업까지 다양한 주체의 암호자산 활동을 지원하기 위해 새로운 프로젝트에 힘쓰고 있습니다. 지난 1년간 출시한 주요 제품에는 뉴욕주 규제 하의 제한적 목적 신탁 회사와 고객의 시장 변화에 더 유연하게 대응할 수 있는 AI 기반 거래 최적화 도구가 포함됩니다.
투자: 스파크 캐피털, 사이버스타트, 코아튜 등으로부터 10억 달러 투자 유치
최신 기업가치: 80억 달러
최근 기업가치 평가일: 2022년 1월
주요 성과: 설립 이래 6조 달러 이상의 거래를 지원
공동 창업자: 최고경영자 마이클 샤울로프, 42세(이전 사이버 보안 스타트업 Lacoon Mobile Security 창업); 최고기술책임자 파벨 베렌골츠, 48세; 최고제품책임자 이단 오프라트, 43세
세큐리타이즈(Securitize)
본사: 플로리다주 마이애미
세큐리타이즈는 국채나 사모 주식 등 현실 세계 자산을 블록체인으로 옮겨와 투자자가 쉽게 매매할 수 있게 했습니다. 세큐리타이즈의 주력 상품은 2024년 3월 블랙록과 협력해 출시한 국채 토큰화 상품 BUIDL로, 현재 6.4억 달러의 자산을 보유하고 있습니다.
투자: 블랙록, 블록체인 캐피털, 모건스탠리 등으로부터 1.7억 달러 투자 유치
최신 기업가치: 4.79억 달러
최근 기업가치 평가일: 2022년 7월
주요 성과: 블랙록, 해밀턴 레인, KKR 등과 협력하여 총 10억 달러 이상의 자산을 토큰화
공동 창업자: 최고경영자 카를로스 도밍고, 54세; 대표 제이미 핀, 47세
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