공명: 기존 금융과 온체인 생태계의 통합
글로벌 디지털 혁신의 물결 속에서 블록체인 기술은 수년간의 발전을 거쳤으며 점차 개념적 개념에서 실제 응용 솔루션으로 진화했습니다. 동시에 글로벌 금융시장에서 디지털 자산에 대한 수요는 폭발적인 성장을 보였습니다. 이러한 환경 속에서 기존 금융기관은 점점 더 많은 경쟁 압박에 직면하고 있으며, 투명성, 유동성, 운영 효율성 측면에서 기존 자산 운영 모델의 한계가 점점 더 두드러지고 있습니다. 개발 병목 현상을 극복하기 위해 기존 금융 기관은 블록체인 기술과 RWA(Real World Asset)를 통합하는 데 주목하고 있으며, 분산원장, 암호화 알고리즘 등 블록체인의 특성을 활용해 실시간 공유, 효율적인 유통, 자산 정보의 정확한 제어를 실현하고자 합니다.
RWA 시대의 금융 혁신
2025년 3월, 중국태평보험투자관리유한공사(홍콩)는 금융 혁신 분야에서 이정표적인 한 걸음을 내딛고 토큰화된 미국 달러 MMF(Money Market Fund) "CPIC Estable MMF"를 HashKey Chain에 성공적으로 배포하여 온체인 펀드 점유율 의 정교한 관리를 실현했습니다. 이러한 협력은 단순한 기술의 중첩이 아니라, 기존 금융 기관이 전략적 수준에서 새로운 기술을 적극적으로 수용하고 기존 업무 프로세스를 근본적으로 바꾸려는 과감한 시도입니다. 이는 기존 금융 분야에 블록체인 기술을 주변에서 핵심까지 적용하여 기관 수준의 자산 관리에 대한 개념에서 실행에 이르기까지 포괄적인 혁신을 가져오고 금융 상품의 발행, 관리 및 거래 환경을 재편하는 것을 의미합니다.
HashKey Chain은 2024년 12월 HashKey Group에서 출시한 이후 블록체인 분야에서 빠르게 부상했습니다. 이 회사는 규정 준수를 지향하며, 높은 효율성과 낮은 비용을 목표로 하고 있으며, 기존 금융과 Web3 생태계 간의 교량을 구축하는 데 전념하고 있습니다. 이 회사의 독특한 점은 모든 업무 운영이 법률 및 규제 요구 사항을 준수하도록 엄격한 규제 기준을 따를 뿐만 아니라, 기존 금융 시스템의 운영 논리에 대한 심층 연구를 수행하고 기술 혁신을 통해 두 가지를 완벽하게 통합하여 금융 산업의 디지털 혁신을 위한 새로운 인프라 옵션을 제공한다는 것입니다.
홍콩에서의 China Pacific Insurance Asset Management의 선구적 탐색
중국태평양보험투자관리유한공사(홍콩)는 중국태평양보험그룹이 홍콩 시장에서 입지를 다지는 데 중요한 전략적 중심입니다. 13년 연속으로 포춘 500대 기업에 선정된 글로벌 우수기업입니다. 홍콩 보험자산관리시장은 심도 있는 산업 축적과 전문적인 경영팀을 바탕으로 관리규모가 750억 홍콩달러를 돌파하였고, 국경 간 자산배분과 안정적인 수익 전략을 중심으로 하는 업무 구조를 구축하여 홍콩 금융시장의 안정적인 발전을 위한 중요한 동력이 되었습니다.
CPIC Estable MMF는 PAC 플랫폼을 통해 토큰화 발행을 완료하고, 스탠다드차타드은행은 제품이 홍콩 증권선물위원회의 엄격한 감독과 홍콩 개방형 펀드 회사(OFC) 프레임 에 따라 운영되도록 보관, 등록 및 펀드 관리 서비스를 담당합니다. 이 펀드는 전문 투자자의 리스크 선호도와 투자 요구를 타겟으로 하며, 미국 달러화로 표시된 단기 예금과 고품질 통화 시장 상품에 투자를 집중합니다. 첫날 가입 규모가 1억 달러를 돌파하면서, 투자 전략과 혁신적인 모델이 시장에서 높은 평가를 받고 있다는 것을 입증했습니다.
CPIC Estable MMF의 온체인 구현은 금융 기술 혁신과 규제 지혜의 결과입니다. 이는 기존 금융 기관이 기본적인 규정 준수 사항을 고수하는 한편, 블록체인 기술의 이점을 최대한 활용하여 자산 형태, 관리 모델 및 거래 메커니즘에서 혁신적인 돌파구를 마련하고, 기존 금융을 온체인 로 전환하는 데 귀중한 실질적 사례를 제공하고, 홍콩 금융 시장이 글로벌 디지털 금융 경쟁에서 선두 주자로서의 우위를 점할 수 있음을 의미합니다.
윈윈: 생태적 건설에서의 양방향 권한 부여
기관 수준 DeFi의 획기적인 진전
HashKey Chain의 경우, 규정을 준수하는 토큰화된 MMF를 성공적으로 운영하는 것은 기관 수준 DeFi(탈중앙화 금융) 분야에서 큰 획기적인 진전입니다. 이러한 실질적인 성과는 기술적인 측면에서 HashKey Chain의 신뢰성과 보안성을 검증할 뿐만 아니라, 더 중요한 점은 퍼블릭 체인이 기존 금융 기관의 복잡한 업무 요구를 충족시킬 수 있는 뛰어난 능력을 가지고 있다는 것을 증명한다는 것입니다. 점점 더 엄격해지는 금융 규제의 현재 상황에서 HashKey Chain은 엄격한 규정 준수와 기존 금융 프로세스에 대한 심층적인 적응을 통해 채권, 펀드, 스테이블코인과 같은 금융 상품의 토큰화를 위한 이상적인 플랫폼이 되었습니다. 점점 더 많은 기관 수준 자산이 HashKey Chain에서 디지털 변환을 선택함에 따라 해당 생태계는 지속적으로 풍부해지고 개선되어 더 많은 개발자, 투자자 및 서비스 제공자가 참여하게 되고 선순환이 형성되어 글로벌 금융 기술 분야에서 퍼블릭 체인의 영향력이 지속적으로 상승하게 됩니다.
China Pacific Asset Management Hong Kong의 전략적 업그레이드
이 협력은 RWA 분야에서 China Taiping의 전략적 배치를 측정하는 핵심 요소입니다. 홍콩의 보험 자산 관리 산업을 선도하는 China Taiping은 MMF를 토큰화한 최초의 기업으로, 채권, 주식, 보험 상품 등 다양한 자산 범주에 블록체인을 적용하는 회사의 미래 전략을 위한 귀중한 경험을 축적했습니다. 토큰화는 펀드의 유동성을 개선하고 더 짧은 시간 안에 자산을 가치로 전환할 수 있게 할 뿐만 아니라, 투명성도 크게 향상시킵니다. 투자자는 자산에 대한 자세한 정보를 실시간으로 얻을 수 있으며, 이를 통해 정보 비대칭으로 인해 발생하는 리스크 효과적으로 줄일 수 있습니다. 이 혁신적인 이니셔티브를 통해 China Taiping은 국제 시장을 확대하고 글로벌 기관 투자자를 유치할 수 있는 튼튼한 기술 기반을 마련했으며, 국제 금융 시장에서 회사의 경쟁력을 강화할 수 있었습니다. 또한, 블록체인 스마트 계약의 도움으로 펀드 관리 프로세스가 간소화되고 최적화되어, 인간의 개입으로 인해 발생할 수 있는 운영 오류와 도덕적 리스크 줄이는 동시에 운영 비용을 절감하고 투자자 수익을 늘리고, China Taiping이 업계에서 선도적인 입지를 더욱 공고히 할 수 있습니다.
이 협력을 통해 HashKey Chain은 기관 DeFi 분야에서 선도적인 위치를 공고히 했으며, 디지털 전환 과정에서 글로벌 금융 기관이 선호하는 파트너가 될 것입니다. 동시에, 이는 중국타이핑자산관리홍콩이 블록체인 기술을 통해 기존 금융에 힘을 실어주고 회사의 미래 다각화 발전에 새로운 활력을 불어넣는 새로운 길을 열어줍니다. 토큰화된 자산 시장이 계속해서 성숙해짐에 따라, 두 당사자는 보다 광범위한 분야에서 협력을 심화하고, 더 많은 RWA 자산의 디지털화를 공동으로 촉진하고, 글로벌 금융 시장이 보다 개방적이고 투명하며 효율적인 온체인 금융 시스템으로 이동하도록 돕고, 금융 산업을 새로운 개발 단계로 이끌 것으로 기대됩니다.
지원: HashKey Chain의 기술 기반
CPIC Estable MMF는 토큰 배포 플랫폼으로 HashKey Chain을 선택하고 이를 통해 펀드 점유율 관리했습니다. 이번 결정은 HashKey Chain의 다차원적인 기술적 장점에 대한 깊은 이해와 충분한 고려를 반영한 것입니다. HashKey Chain은 저비용, 고효율성, 보안 및 규정 준수 측면에서 탁월한 성과를 거두며, 기관 수준 자산의 체인화와 유통에 대한 견고하고 안정적인 기술 지원을 제공합니다.
저비용 고효율 거래 환경
HashKey Chain은 고급 고성능 아키텍처를 채택하고 기본 기술 설계를 통해 온체인 거래 비용을 최적화합니다. 기존의 퍼블릭 체인 시스템에서 높은 가스 수수료는 기관 수준 자산의 토큰화를 제한하는 주요 요인 중 하나였으며, 이는 거래 비용을 증가시킬 뿐만 아니라 거래의 빈도와 규모도 제한합니다. HashKey Chain은 혁신적인 기술적 수단을 사용하여 각 온체인 거래의 가스 수수료를 약 0.001달러로 크게 줄였습니다. 이는 이더 메인넷과 같은 기존 퍼블릭 체인보다 훨씬 낮은 수치입니다. 이를 통해 펀드 가입, 환매, 점유율 양도 등의 고빈도 거래에 드는 비용이 기관에서 인정하는 적정 범위로 낮아집니다. 자금 운용이 빈번한 MMF의 경우, 이러한 저렴한 비용의 특징은 자금 회전율을 크게 개선하고, 자산 관리를 위해 블록체인 기술을 도입하는 기관의 경제적 타당성을 높이며, 블록체인 환경에서 MMF가 효율적으로 운영될 수 있는 기반을 마련합니다.
스마트 계약 기반 자동 관리
자산 관리 프로세스 측면에서 HashKey Chain은 스마트 계약 기반 자동화 메커니즘의 도움으로 펀드 운영 효율성에서 질적 도약을 달성했습니다. CPIC Estable MMF의 핵심 업무 프로세스인 가입, 상환, 수익 분배는 모두 온체인 스마트 계약을 통해 자동으로 실행되어 수동 개입으로 인해 발생할 수 있는 운영 리스크 과 인적 오류를 줄이는 동시에 거래의 즉각적인 결제를 보장하고 즉시 자금을 이체하고 확인할 수 있습니다. 스마트 계약의 프로그래밍 가능한 특성은 펀드 관리자에게 더 큰 유연성을 제공합니다. 그들은 시장 변화와 투자 전략 조정에 따라 실시간으로 펀드 운영을 수정하고 최적화하고, 시장 동태 에 신속히 대응하고, 전반적인 수익 관리 역량을 개선하고, 투자자에게 더 많은 가치를 창출할 수 있습니다.
안전과 규정 준수에 대한 이중 보장
보안과 규정 준수는 기관 투자자들이 가장 우려하는 핵심 요소이며, HashKey Chain은 이 측면에서 탁월한 성과를 거두고 있습니다. 이는 블록체인의 투명성과 기존 금융의 규정 준수 시스템을 독창적으로 결합하여 MMF 토큰화에 대한 전면적인 보호를 제공합니다. 이 기금의 보관 및 관리 업무는 풍부한 경험과 좋은 평판을 갖춘 스탠다드차타드은행이 맡고 있습니다. 등록, 자산 보관, 펀드 관리 등의 주요 링크를 다루어 자산이 항상 규제 요구 사항을 엄격히 준수하고 잠재적인 규정 준수 리스크 피할 수 있도록 보장합니다. 동시에, 펀드와 관련된 스마트 계약은 엄격한 보안 감사 거쳐야 하며, 전문 보안팀이 포괄적인 코드 검사를 수행하여 잠재적인 취약점과 보안 위험을 방지하고 기술적 리스크 줄일 것입니다. 모든 펀드 거래 및 점유율 변경 정보는 블록체인 온체인 완전하게 기록되고, 투자자는 언제든지 블록체인 브라우저를 통해 이를 조회할 수 있습니다. 이를 통해 자산운용 프로세스가 매우 투명하고 검증 가능하게 되어 투자자의 펀드에 대한 신뢰가 향상됩니다.
또한 HashKey Chain은 뛰어난 확장성과 크로스 체인 상호 운용성을 갖추고 있어, 대규모 자본 흐름과 복잡한 업무 시나리오의 요구를 충족하는 고처리량 거래를 지원할 수 있습니다. 향후 다른 퍼블릭 체인과 호환될 수 있는 잠재력은 CPIC Estable MMF 개발을 위한 광범위한 공간을 열어줍니다. 즉, 이 펀드는 HashKey Chain에서 운영되지만 더 광범위한 DeFi 생태계에 접근하고, 투자 채널을 더욱 확대하고, 토큰화된 자산의 유동성을 높이고, 펀드의 시장 가치와 경쟁력을 강화할 것으로 예상됩니다.
전반적으로 HashKey Chain은 낮은 거래 비용, 효율적인 스마트 계약, 강력한 보안 및 크로스 체인 호환성과 같은 기술적 장점을 통해 MMF 토큰화에 대한 견고하고 강력한 기술 지원을 제공합니다. 이러한 기술 아키텍처는 기관이 보안 및 규정 준수의 전제 하에 혁신적인 온체인 자산 관리 모델을 대담하게 모색할 수 있도록 할 뿐만 아니라 기존 금융과 블록체인을 긴밀하게 통합할 수 있는 실행 가능한 기술적 경로를 제공하고, 금융 산업의 디지털 전환 프로세스를 가속화하며, 글로벌 금융 기술 개발의 흐름 속에서 중요한 시범적 의미를 갖습니다.
트렌드: 블록체인은 결국 글로벌 자산 관리를 혁신할 것이다
이번 협력은 HashKey Chain과 중국태평양보험의 개발 역사에 큰 족적을 남겼습니다. 그 영향은 두 기관 자체를 훨씬 뛰어넘어 블록체인 기술이 글로벌 자산 관리 산업에 혁명을 가져오고 산업 환경을 재편할 것이라는 점을 깊이 시사합니다. RWA 토큰화 프로세스가 계속해서 가속화됨에 따라, 블록체인은 점차 기존 금융 시스템을 디지털화, 지능화로 전환하는 핵심 인프라가 되어 금융 산업의 혁신적 발전에 지속적인 원동력을 제공하고 있습니다.
RWA 시장의 폭발적 성장
최근 몇 년 동안 RWA 트랙은 빠른 성장 추세를 보였습니다. 2024년에는 시장 규모가 100억 달러를 성공적으로 돌파했으며, 향후 5년 내에 기하급수적으로 성장해 1조 달러에 도달할 것으로 예상됩니다. 이러한 성장의 배경에는 자산의 디지털 전환에 대한 글로벌 금융 시장의 강력한 수요와 기술 혁신에 대한 강력한 추진력이 있습니다. 홍콩, 싱가포르, 스위스와 같은 글로벌 금융 센터는 이러한 개발 추세를 적극 포착하여 RWA 자산의 체인 연결에 대한 명확한 정책 지침과 규정 준수 보장을 제공하고, 점차 더 명확하고 완전한 규제 프레임 도입하고 있습니다. 유리한 정책에 힘입어 점점 더 많은 기관이 블록체인 온체인 금융 상품에 주목하기 시작했습니다. 기관 자금의 지속적인 유입은 온체인 금융에 강력한 유동성을 주입하고 시장 안정성을 강화했을 뿐만 아니라 DeFi 생태계 개발을 위한 보다 견고한 재무 기반과 혁신적 원동력을 제공하여 업계가 계속해서 심도 있게 발전할 수 있도록 이끌었습니다.
기관형 DeFi의 부상
동시에 규정을 준수하는 DeFi가 부상하면서 개별 사용자가 주도하는 기존 DeFi 생태계가 점차 변화하고 있습니다. 초기 DeFi 상품의 높은 변동성, 높은 리스크 및 효과적인 감독 부족과 달리, 기관 수준의 DeFi 솔루션은 규정 준수, 보안 및 안정적인 수익에 더 많은 주의를 기울이고, 법규를 준수한다는 전제 하에 투자자에게 신뢰할 수 있는 금융 서비스를 제공하는 것을 강조합니다. 이러한 변화로 인해 규정을 준수하는 퍼블릭 체인은 디지털 전환 과정에서 금융 기관에 더 선호되는 파트너가 되었습니다. HashKey Chain과 같은 규정 준수형 퍼블릭 체인은 저비용, 고효율의 기술 아키텍처와 기관 투자자의 요구 사항을 정확히 파악하고 심층적으로 적용함으로써 점차 미래 글로벌 자산 관리의 중요한 초석이 되어 가고 있으며, 안전하고 안정적이며 효율적인 글로벌 금융 시스템을 구축하는 데 핵심적인 지원을 제공하고 있습니다.
금융산업을 새로운 단계로 이끄다
HashKey Chain에서 CPIC Estable MMF를 성공적으로 배포한 사례는 글로벌 금융 시장에 큰 참고 가치가 있는 사례이며, RWA 토큰화의 실현 가능성과 엄청난 잠재력을 생생하게 보여줍니다. 이는 블록체인 기술이 기존 금융 상품의 운영 효율성과 투명성을 효과적으로 개선할 수 있음을 입증할 뿐만 아니라, 금융 기관에 규정 준수 프레임 하에 혁신적인 업무 수행할 수 있는 참조 모델과 경험을 제공합니다. 블록체인 기술이 꾸준히 발전하고 기존 금융 기관이 적극적으로 참여함에 따라, 진정한 규정 준수, 보안, 투명성을 갖춘 온체인 금융의 새로운 시대가 곧 올 것으로 믿습니다. 글로벌 자산관리산업은 보다 효율적이고 개방적이며 혁신적인 미래를 향해 나아갈 것이며, 글로벌 경제의 지속 가능한 발전을 위해 강력한 재정 지원을 제공할 것입니다.
