2024년은 Web3 산업에 있어 이정표적인 해입니다. 암호화폐의 시총과 산업 기반 시설의 채택도가 전례 없는 높이에 도달했으며, 동시에 범죄 산업도 암호화폐 기반 시설을 활용해 자신들의 업무를 최적화하거나 새로운 범죄 패러다임을 만들기 시작했습니다. 본 보고서는 주요 암호화폐 범죄 유형의 규모를 통계 및 공개하고, 규제 시설이 범죄 산업 규모에 미치는 영향을 설명함으로써 산업과 정부가 암호화폐 범죄로 인한 피해의 심각성을 인식하도록 촉구합니다.
지면 관계상 본문은 보고서의 일부 결론과 데이터만 보여드리며, 전체 버전은 Bitrace 공식 웹사이트에서 다운로드하실 수 있습니다.
암호화폐 범죄 상황은 여전히 심각
(이하 생략, 동일한 방식으로 번역)2024년에 동결된 주소의 당해 자금 이체 활동을 통계한 결과, 거래 규모는 129억 달러에 달했으며 2023년과 거의 비슷한 수준을 유지했습니다. 이는 온체인 암호화 범죄 활동이 수년 전부터 활발했지만, 2024년에 이르러서야 효과적으로 대응되기 시작했음을 보여줍니다.
*강조할 점은 모든 동결된 주소의 동인이 사건과 관련된 것은 아니며, 이번 통계에서 Bitrace는 이러한 부분을 배제하지 않았기 때문에 실제 규모는 약간 더 작을 수 있습니다.
미국 재무부 해외자산통제국(OFAC)과 이스라엘 국가반테러금융국(NBCTF)의 제재 동향
미국 재무부 해외자산통제국(OFAC)과 이스라엘 국가반테러금융국(NBCTF)의 제재 대상 관련 주소의 스테이블코인 수취 규모
미국 재무부 해외자산통제국(OFAC)과 이스라엘 국가반테러금융국(NBCTF)은 제재 및 반테러 금융과 관련된 기관으로, 테러리즘 자금 조달과 하마스와 같은 테러 조직과 관련된 금융 네트워크 대응에 많은 협력을 하고 있습니다. 이 두 기관이 공개한 제재 대상 실체 관련 블록체인 주소의 자금을 통계한 결과, 전체 자금 규모는 2022년에 최고치를 기록한 후 매년 감소하고 있습니다.
정부 부처의 규제 조치가 제재 대상 실체의 업무에 엄청난 영향을 미치지만, 이러한 기반 시설을 이용해 불법 활동을 하는 범죄 단체에게는 거의 효과가 없습니다. 암호화 기술의 익명성과 비식별성으로 인해 이러한 실체들은 제재하기 어렵고 대체 가능성이 높기 때문입니다. 규제 당국은 암호화 범죄에 대해 더욱 심층적인 조사를 실시하고 범죄 단체에 대해 적절한 법 집행 조치를 취해야 합니다.
규제가 홍콩에 긍정적 영향 가져다 줌
2024년은 암호화폐 산업이 규정 준수를 가속화하는 해입니다. 글로벌 관점에서 주요 규제 기관들의 암호화폐에 대한 태도가 관망에서 더욱 적극적인 개입으로 변화하며, 산업을 더욱 규범적이고 투명한 방향으로 발전시키고 있습니다. 홍콩을 예로 들면 다음과 같습니다.
홍콩의 규정 준수 정책은 명확한 법적 요구 사항, 고객 자금 보호, 불법 활동 방지, 기관 자금 유치, 국제 표준과의 정렬을 통해 더욱 안전하고 통제 가능한 암호화 생태계를 구축했습니다. 이는 해커 공격, 플랫폼 파산 또는 법적 처벌로 인한 직접적인 자금 손실을 줄일 뿐만 아니라, 시장 신뢰와 안정성 향상을 통해 간접적인 리스크도 낮추었습니다. 암호화 기업의 경우 단기적으로 규정 준수 비용이 증가하지만, 장기적으로는 통제 불가능한 리스크에 자금이 노출될 가능성을 크게 감소시켰습니다.
홍콩 Web3 기업의 스테이블코인 수입 중 고위험 자금 비율
주로 홍콩 고객을 대상으로 하는 VATP 및 VAOTC 주소의 자금을 분석한 결과, 2023년 3분기 이후 현지로 유입되는 리스크 스테이블코인의 비율이 급격히 감소했습니다. 이는 규정 준수 정책 발표와 일련의 주목할 만한 관련 사건 이후 현지의 리스크 활동 관련 스테이블코인 거래 활동이 효과적으로 억제되었음을 보여줍니다.
요약
2024년은 산업의 전면적인 부흥의 해이자 주요 경제 대국들이 산업을 본격적으로 인식하기 시작한 해입니다. 암호화폐 범죄 규모는 줄어들지 않았지만, 상위에서 하위로 내려오는 규정 준수 및 규제 정책과 하위에서 상위로 올라가는 산업 자율 규제로 일부 국가 및 지역의 암호화폐 산업에 긍정적인 영향을 미쳤습니다.
산업은 더욱 안전하고 신뢰할 수 있는 미래를 맞이할 것이며, 이는 자명한 사실이라고 우리는 믿습니다.
