VASP 조사 | 비샹 사기, 규제 폭풍 촉발…금융감독위원회, 역대 최대 규모 가상화폐 검사 개시

대만 최대의 가상화폐 실물 거래 회사인 비트샤인이 사기 집단과 협력해 자금을 세탁한 것으로 알려졌으며, 관련 자금 규모는 수억 위안에 달해 블록체인 커뮤니티와 입법원 재정위원회에 큰 충격을 안겼습니다. 금융감독위원회는 역사상 최대 규모의 가상자산 서비스 제공자(VASP) 금융 검사작업에 즉각 착수했으며, 올해 말까지 아직 검사를 받지 않은 대만의 12개 VASP 사업자에 대한 모든 검사를 실시하여 자금세탁방지 및 사기방지 감독을 전면적으로 강화할 예정이다.

비샹테크놀로지는 사기단의 '자금세탁 통로'로 의심받고 있으며, 경찰은 수억 원 규모의 자금 흐름을 압수했습니다.

검찰과 경찰의 예비 조사에 따르면 , 비샹테크놀로지는 사기 집단과 결탁해 피해자들로부터 현금을 수집한 후 이를 가상화폐로 전환해 자금 세탁을 도운 혐의를 받고 있습니다. 사기 조직은 피해자들에게 BiXiang 매장으로 가서 지정된 가상화폐를 구매하라고 요구했다고 전해졌습니다. 그들은 이미 서로 공모했을 것으로 의심된다. 최초 추정 금액은 수억 위안이다. 이 사건은 입법원 재정위원회의 큰 관심을 끌었습니다.

역사상 최대 규모의 재정 검사가 시작되었으며 올해 12개 VASP가 모두 검사를 받았습니다.

금융감독위원회 검사국 부국장인 궈원룽은 2025년에 아직 금융 검사를 완료하지 않은 12개 VASP에 대한 특별 검사를 실시할 것이라고 밝혔습니다. 이는 역사상 단일 연도에 실시된 가장 큰 규모의 금융 검사 작전입니다. 핵심 프로젝트는 자금세탁 방지, 테러 자금 조달 방지, 무기 확산 방지, 소비자 보호, 사기 방지 등 5대 분야로 구성됩니다. 목적은 가상화폐 산업 전반의 규제 강도와 투명성을 강화하는 것입니다.

VASP 기업 현황: 등록 31개, 검사 10개 완료

현재까지 21개 VASP 사업자가 금융감독위원회의 자금세탁방지법 준수 성명서를 작성하고 정식 등록을 완료했으며, 10개 신규 사업자가 신청서를 제출해 총 31개 사업자가 되었습니다. 궈원룽은 2024년 말 기준으로 총 10개 VASP가 금융 검사를 완료했지만, 이 중 2개 사업자가 VASP 등록을 갱신하지 않아 아직 검사를 받아야 하는 사업자가 13개라고 지적했습니다. 4월 28일 금융감독위원회는 비샹테크놀로지에 대한 검사를 시작했으며, 나머지 12개 기업도 연말까지 검사를 마칠 예정이다.

ACE, MaiCoin, Bito는 모두 금융 규정을 준수하지 않아 벌금을 물었습니다.

금융감독위원회는 2023년에 업무 규모가 가장 큰 4개 가상자산 전문투자자(VASP)에 대해 금융감독원으로부터 금융검사를 받았고, 2024년에는 6개 가상자산 전문투자자(VASP)에 대해 총 10회에 걸쳐 금융검사를 실시한 결과, 모든 가상자산 전문투자자(VASP)에서 자금세탁 방지에 미흡한 점이 발견되었습니다. 2024년에는 금융감독위원회 증권선물국이 더욱 포괄적인 처벌을 부과할 예정입니다.

• ACE 거래소(이후 Runtong Digital Innovation으로 개명)는 152만 위안에 달하는 최고 벌금을 받았습니다.

• 마이코인(Modern Wealth Technology)과 비토(Bito)는 각각 150만 위안의 벌금을 부과받았습니다.

• 라이빗도 102만 위안 벌금 부과

이들 4개 회사는 총 554만 대만 달러의 벌금을 물었습니다.

( 대만 금융감독위원회, 자금세탁 방지 실패로 마이코인과 비트토렌트에 각각 150만 대만달러 벌금 부과 )

사기 운영자는 추방되었고, 런통과 비샹은 모두 실격 처리되었습니다.

이 중 런통디지털이노베이션(구 ACE)은 재무 검사 문제로 벌금을 물었을 뿐만 아니라, 사기 사건에 연루된 사실도 드러났습니다. 결국, 기한 내에 VASP 등록을 완료하지 못했으며, 현재는 법적 운영 자격을 상실했습니다. BiXiang Technology는 금융감독위원회로부터 사기 혐의로 조사를 받는 두 번째 VASP 운영자가 되었습니다. 또한, 금융감독위원회에서 자격 박탈 여부를 추가 조사하여 결정할 예정이다.

( 대만 최대 현물 화폐 딜러 '비샹'이 자금 세탁에 연루돼 형사국이 33건의 수색을 벌여 7명을 기소했다 )

가상화폐 사업자 개편 임박, 금융감독 정상화 핵심은 '금융감독'

비샹 사기 사건과 잇따른 규제 미비점 대면 금융감독위원회는 가상화폐 산업을 점차 정규 규제 체계에 편입하고 있으며, 재무 검사, 규정 준수 성명, 처벌 메커니즘 등을 통해 VASP 운영자에게 내부 통제와 투명성을 강화하도록 요구하고 있습니다. 이번 '가상화폐 정정 조치'는 업계가 신뢰를 얻고 지속 가능한 발전을 이룰 수 있을지 여부에 있어 중요한 전환점이 될 것입니다.