금융감독위원회가 사기방지업무를 전면적으로 강화했습니다! 가상자산 업계 현금거래 제한, 6월말부터 새로운 규제 시행

현금 거래 추적 어려워 사기 취약점 발생, 증권선물국 VASP 협회에 한 달 내 자율규범 수정 요구

사기와 자금세탁 수법이 점점 다양해짐에 따라, 대만 금융관리위원회가 다시 한 번 대응에 나섰다. 가상자산 산업에 대한 새로운 방지 메커니즘을 시작했다. 검사국이 가상자산 사업자에 대한 금융검사를 발표한 후, 금융관리위원회 증권선물국은 5월 7일 공식 서신을 통해 중화민국 가상화폐 상업동업조합(약칭 VASP 협회)에 한 달 내에 자율규범을 수정하고, 회원 사업자가 더 이상 현금으로 가상자산 거래를 받지 못하도록 요구했다. 이는 자금 흐름의 추적 가능성을 강화하고 사기 리스크를 낮추며, 최대한 빠르면 6월 말부터 시행될 예정이다.

자금 흐름 투명화! 증권선물국: 현금 거래 전면 금지, 자율규범에 포함

증권선물국의 이번 서신에 따르면, 현금 거래는 자금 흐름 추적이 어렵고 자금 흐름의 단절점을 쉽게 형성해 불법 세력이 자금세탁과 사기 도구로 악용할 수 있기 때문에, VASP 협회에 소속 회원들에게 고객과 거래 시 추적 가능한 자금 흐름 방식을 채택하도록 요청하고, 6월 6일까지 자율규범 개정안을 마련해 보고하도록 했다.

증권선물국은 개정안이 완료되고 보고되면 최대한 빨리 2주 내에 시행될 수 있지만, 내용이 불완전할 경우 지연 리스크가 있다고 밝혔다. 현재 현금 거래를 명시적으로 금지하는 법률은 없지만, 협회의 자율 메커니즘을 통해 사기 방지 정책을 미리 실행하는 데 도움이 될 것이라고 설명했다.

시장 소문 무성? 증권선물국 해명: 신대만폐 거래 금지하지 않음, 장외 거래 여전히 가능

이 조치가 일부 실체 매장 화폐 상인의 운영에 충격을 줄 수 있어 금융관리위원회가 신대만폐 거래나 장외 거래(OTC)를 전면 금지할 계획이라는 소문이 시장에 퍼졌다. 이에 대해 증권선물국은 이러한 소문들이 모두 사실무근이라고 엄중히 해명했다. 등록 자격을 충족하는 개인 화폐 상인이나 실체 사업자는 여전히 합법적으로 운영 신청 및 암호화폐 교환 업무를 수행할 수 있으며 배제되지 않을 것이라고 밝혔다.

VASP 협회 입장: 수정에 협조, 적극적 소통, 발전과 규정 준수 동시 고려

정책 변화에 직면해 VASP 협회도 신속하게 대응하며, 자율 정신을 바탕으로 감독 기관과 적극적으로 소통하고 조정하며, 회원들이 자금 흐름 투명화 목표를 달성하도록 지원하겠다고 밝혔다. 협회는 회원 구조가 다양하여 정책의 영향을 받는 정도가 각기 다르며, 특히 실체 매장 및 비트코인 ATM(BTM) 사업자 중심의 B 유형 회원들이 가장 큰 영향을 받을 것이라고 지적했다.

협회는 소비자 권익 보호, 사업자 전환 지원, 전체 산업의 건전한 발전을 동시에 추구하는 방안을 마련하겠다고 강조하며, 대만 가상자산 사업자들이 규정 준수 감독 체계 내에서 장기적으로 발전할 수 있도록 지원하겠다고 밝혔다.

실물 사업자의 생존이 위협받나? 금융감독원: 회사 계좌 송금으로 대응 가능

실물 암호화폐 업체에게 현금 거래 취소는 운영 모델의 변화를 의미합니다. 증권선물국은 신용카드와 전자결제가 현재 암호화폐 거래에 개방되지 않았지만, 실물 업체는 일반 회사 계좌로 수금할 수 있으며, 고객에게 송금이나 이체를 요구하는 방식을 일부 업체가 이미 채택하고 있어 단기적으로 생존에 치명적인 충격을 주지 않을 것이라고 설명했습니다.

시장 도태 시작? 여러 업체 조용히 퇴출

업계 소식에 따르면, 3월 31일 마감일 전에 등록하지 않은 '하화'를 비롯해 작년 11월 이후 순차적으로 퇴출된 '일로발', '윤천하', '폐상과기', '아태이안특' 등 여러 실물 업체가 시장 철수를 선택했습니다. 현재 B 클래스 회원은 초기 10개사에서 홍주디지털, 대만지경, 상페이스트, 권세국제, 앙가 등 5개사만 남았습니다.

금융 검사 및 정책 조정에 협력, 증권선물국: 시장 자연스러운 도태

형사경찰의 사기 대응 강화와 금융감독원 검사국의 금융 검사, 현금 거래에 대한 자율 규범 수정으로 암호화폐 업체들은 더욱 엄격한 규제 요구에 직면하고 있습니다. 증권선물국은 일부 업체가 자체 조건을 평가한 후 퇴출을 선택하는 것은 정상적인 시장 조정 메커니즘이며, 산업을 더욱 안정적이고 투명한 방향으로 발전시키는 데 도움이 된다고 판단했습니다.