이 에피소드에서, 짐 리(체인알리시스의 글로벌 역량 구축 책임자)는 리처드 라스(영국 국세청 사기 조사 서비스 수석 조사관, 사기 조사 서비스 이사)와 함께 세금 사기 조사의 최첨단 발전과 정보 기반 조사가 어떻게 데이터와 민간 부문 파트너십을 통해 영국 국세청의 노력을 강화하는지에 대해 논의합니다.
(이하 생략하고 동일한 방식으로 번역)자원. 네, 아니요, 절대적으로요. 아시다시피, 오해하지 마세요. HMRC는 거대한 데이터 풀입니다. 우리는 영국 전역의 데이터와 다양한 제공자로부터 데이터를 가지고 있으며, 이미 그것을 사용할 수 있습니다. 하지만 실제로 핵심은 어떻게 그것을 보완하느냐입니다. 어떻게 더 많은 데이터를 사용할 수 있을까요? 그리고 그 지점에서 특히 민간 부문과의 파트너십이 두드러집니다. 예를 들어 드리겠습니다. HMRC는 Companies House 정보에 직접 접근할 수 있습니다. 영국 기업 등록부이므로 기업, 법인, 변경 사항에 대해 알고 있으며, 직접 피드를 받아 검토하고 분석할 수 있습니다. 하지만 실제로 우리의 대부분의 조사는 어떤 형태로든 국제적 조사를 포함합니다. 따라서 우리는 종종 해외 관할권의 기업을 살펴보며, 그때 민간 부문의 데이터 및 서비스 제공자와 협력하여 정보를 집계하고 수익적 소유권에 대한 정보를 제공받아 조사에 전체적인 유용성을 더합니다. 제 생각에는 우리가 그것을 직접 할 수 있을까요? 아마도 그렇습니다. 하지만 실제로 생각해보면, 그것은 엄청난 양의 양자간 협상, 데이터 정제 및 통합을 의미하며, 실제로는 규모와 접근성 면에서 그렇지 못할 것입니다. 그래서 민간 부문과 협력하고 그들의 전문성을 활용하는 것이 조사에 실제로 가치를 더할 것입니다.
Jim
법 집행 경험에서, 저는 종종 민간 부문이 테이블에 가져오는 모든 데이터에 대해 생각합니다. 레그테크 기업이나 체인애널리시스 같은 기업, 또는 은행 데이터, 금융기관이 사용하는 데이터 등, 조사를 가장 효율적으로 해결하는 데 도움이 되는 데이터 유형에 대해 생각합니다.
Richard
그 점에 대해 말씀드리면, 효과적인 조사의 장애물 중 하나라고 생각합니다. 다른 조직들의 오래된 시스템과 그것들을 모두 통합하는 어려움을 생각해보면, 최근 몇 년간 큰 변화가 있었습니다. 우리는 해당 정보에 접근할 수 있고, 그것을 한 곳에 모아 매우 똑똑한 사람들이 분석할 수 있게 되었습니다. 미래는 어디까지일까요? 언젠가는 조사를 위해 민간 및 공공 부문의 모든 데이터를 활용하는 방법을 찾아야 할 것입니다.
Jim
암호화폐 관련 영국의 주요 세금 의무와 개인 및 기업의 거래 및 보유 현황, 그리고 가장 많은 비준수 사항은 어디인지 이야기해 봅시다.
Richard
HMRC 온라인 서비스를 홍보해야겠습니다. .gov.uk 웹사이트에는 암호자산 매뉴얼이 있어 사람들이 의무를 확인할 수 있습니다. 요약하자면, 주요 의무는 암호자산 처분이 자본 이득을 발생시킬 수 있고, 다른 거래는 소득세 또는 국민보험 의무를 창출할 수 있습니다. 종종 잊히는 부분은 암호자산이 상속세 목적상 재산이기도 하다는 점입니다. 개인의 경우 자본 이득, 소득세, 투자 기회로 인한 가장 큰 세금 의무는 개인이 보유한 암호자산과 관련이 있으며, 자기평가 신고를 하지 않는 경우 문제가 더욱 복잡해질 수 있습니다.
(번역은 계속됩니다. 전체 텍스트를 번역하겠습니다.)당신이 j5 챌린지와 관련하여 내 마음에 와닿는 무언가를 언급했고, 이제 체인알리시스의 공공 및 민간 부문 파트너십을 보면서, 암호화폐가 관련된 조사 단서를 개발하기 위한 j5 암호화폐 이니셔티브를 알고 있습니다. 민간 부문 측면에서 체인알리시스가 법 집행 임무에 정말 집중한다는 것을 알고 있으며, 그 협력이 함께 모이는 것을 보니 우리 모두를 더 효율적으로 만들어줍니다.
리처드
개인적으로 우리의 임무에 있어 이해상충을 정말 보지 못하겠습니다. 국제 그룹과 국내에서 여러 번 말했듯이, 물론 법 집행은 세금 시스템의 무결성을 추구하고 사람들이 사기를 저지르지 못하게 하는 것입니다. 하지만 실제로 금융 부문은 그 무결성과 평판에 절대적으로 의존합니다. 따라서 우리는 정직한 행위자를 위해 시스템이 작동하기를 원하고, 그 시스템을 약화시키려는 사람들을 식별할 수 있도록 보장하고 싶습니다. 그래서 우리가 여기서 함께 일하면 정말로
짐
강력해질 수 있습니다. 마지막으로, HMRC가 올해에 집중할 프로젝트나 이니셔티브가 있나요?
리처드
영국에 새 정부가 들어섰습니다. 그들은 HMRC에, 특히 사기 조사 서비스에 매우 많은 투자를 했습니다. 그들은 우리가 세금 범죄를 다루고 기소를 늘리기를 원합니다. 따라서 우리는 인력 확보, 교육, 인프라 등을 확실히 하기 위해 계획을 개발하는 데 매우 바쁩니다. 또한 기술 기반 금융 범죄의 성장에 대응하기 위해 전반적인 기술 역량에 투자하고 있으며, 인공지능의 사용을 절대적으로 살펴보고 있습니다. 법적 문제와 일관성, 보안에 대해 해결해야 할 문제들이 있지만, 극복할 수 없는 도전은 아니라고 생각합니다. 핀테크 부문이 지난 몇 년간 얼마나 빠르게 발전했고 세금 사기가 점점 더 국제적이고 즉각적이 되었으며, 우리의 조사 방식이 어떻게 변화했는지 생각해보면, 앞으로 몇 년간 더욱 흥미진진할 것 같습니다.
짐
AI와 데이터, 효율성에 대해 이야기할 때 모든 것이 하나로 모입니다. 결국 시민을 보호하기 위해 법 집행을 더욱 효율적으로 만드는 것이며, 많은 법 집행 도구들이 중요한 역할을 할 것입니다.
리처드
제 팀들이 모든 기술의 최첨단에 있을 것이라고 기대하지는 않습니다. 아마도 그럴 기술과 능력이 없을 것입니다. 그래서 이러한 파트너십이 매우 중요해집니다. 저는 최첨단 바로 뒤에 있고 싶습니다. 최첨단에 있는 민간 부문의 파트너들과 협력하여 기존 기술을 이해하고 앞으로의 위험을 파악하고 싶습니다.
짐
IRS 수사국을 이끌었을 때도 매우 비슷하게 생각했습니다. 수사관들은 수사하고 권한을 사용하여 사람들을 구속하는 데 집중하고, 민간 부문의 공급업체들은 최첨단 기술에 집중하는 것이 좋습니다. 정말 비슷하게 생각했습니다. 와서 이야기해주셔서 감사합니다.
이 게시물은 데이터와 AI로 세금 사기 대응하기: 팟캐스트 에피소드 166에서 처음 게재되었습니다 체인알리시스.
