저자: 블록섹
0. 서론
안정화폐는 최근 몇 년간 급속히 발전해왔습니다. 그 광범위한 사용과 함께, 규제 기관들은 불법 자금을 동결할 수 있는 메커니즘 구축을 점점 더 강조하고 있습니다. 우리는 테더(USDT)와 USDC와 같은 주요 안정화폐들이 이미 기술적으로 이러한 능력을 갖추고 있음을 관찰했습니다. 실제로, 이러한 메커니즘들이 자금세탁 및 기타 불법 금융 활동 퇴치에 실제로 기여했음을 보여주는 여러 사례가 있습니다.
더 나아가, 우리의 연구는 안정화폐가 단순히 자금세탁에만 사용되는 것이 아니라, 테러 조직의 자금 조달 과정에도 빈번히 등장한다는 것을 보여줍니다. 따라서 본 논문은 다음 두 가지 관점에서 분석을 진행합니다:
테더 USDT(USDT) 블랙리스트 주소 동결 행위에 대한 체계적 검토;
동결된 자금과 테러 자금 조달 간의 연관성 탐색.
본 보고서는 공개적으로 접근 가능한 온체인 데이터를 기반으로 분석되었으며, 부정확하거나 누락된 부분이 있을 수 있습니다. 제안이나 수정 사항이 있으시면 다음 연락처로 연락 바랍니다: contact@blocksec.com.
[이하 생략]2.1 핵심 발견
발표 시점: 2025년 6월 13일 이스라엘-이란 갈등 격화 이후, 단 1건의 압류 명령만 추가(6월 26일)되었습니다. 이전 문서는 6월 8일에 머물러 있어, 지정학적으로 긴장된 시기의 법 집행 대응에 지연이 있음을 보여줍니다.
대상 조직: 2024년 10월 7일 갈등 발생 이후, NBCTF는 총 8건의 압류 명령을 발표했으며, 그중 4건은 명시적으로 "하마스"를 언급했고, 최신 문서에서는 처음으로 "이란"을 언급했습니다.
압류 명령과 관련된 주소 및 자산:
76개의 테더 USDT(트론) 주소
16개의 비트코인(BTC) 주소
2개의 이더리움 주소
641개의 바이낸스 계정
8개의 오케이엑스(OKX) 계정
우리의 76개 테더 USDT(트론) 주소에 대한 온체인 추적은 테더가 공식 지시에 대응하는 두 가지 행동 패턴을 드러냈습니다:
적극적 동결: 테더는 압류 명령 발표 전에 17개의 하마스 관련 주소를 이미 블랙리스트에 추가했으며, 평균 28일 앞서 조치했고, 최대 45일 앞서 조치한 경우도 있었습니다.
신속한 대응: 나머지 주소들에 대해서는 압류 명령 공개 후 평균 2.1일 만에 동결을 완료하여 법 집행에 대한 우수한 협력 능력을 보여주었습니다.
이러한 징후는 테더와 일부 국가 법 집행 기관 사이에 밀접하고 심지어 사전 대응적인 협력 메커니즘이 존재함을 나타냅니다.
3. 요약 및 자금세탁방지(AML)/테러자금조달방지(CFT)의 과제
우리의 연구에 따르면, 테더와 같은 스테이블코인이 거래 통제를 위한 기술적 수단을 제공하지만, 실제로 자금세탁방지(AML)/테러자금조달방지(CFT)는 다음과 같은 과제에 직면해 있습니다:
3.1 핵심 과제
사후 대응 vs 적극적 예방: 현재 대부분의 법 집행은 사후 처리에 의존하고 있어, 불법 행위자들에게 자산 이전의 여지를 남깁니다.
거래소의 규제 사각지대: 중앙화 거래소는 자금 유출입의 핵심 지점으로, 종종 모니터링이 부족하여 비정상적인 행위를 즉시 식별하기 어렵습니다.
점점 더 복잡해지는 크로스체인 자금세탁: 멀티체인 생태계와 크로스체인 브릿지의 사용으로 자금 이동이 더욱 은밀해져 규제 추적의 난이도가 크게 증가했습니다.
3.2 권고사항
우리는 스테이블코인 발행사, 거래소, 규제 기관에 다음을 제안합니다:
온체인 정보 공유 강화;
실시간 행동 분석 기술에 투자;
크로스체인 규정 준수 프레임워크 수립.
오직 신속하고, 협력적이며, 기술적으로 성숙한 자금세탁방지(AML)/테러자금조달방지(CFT) 시스템에서만 스테이블코인 생태계의 합법성과 안전성이 진정으로 보장될 수 있습니다.
4. 블록섹의 노력
블록섹에서 우리는 암호화폐 산업의 보안성과 규정 준수 구축을 위해 노력하며, 자금세탁방지(AML)와 테러자금조달방지(CFT)를 위한 실행 가능하고 운용 가능한 온체인 솔루션에 집중하고 있습니다. 우리는 두 가지 핵심 제품을 출시했습니다:
4.1 팔콘 컴플라이언스
거래소, 규제 기관, 지불 프로젝트, 탈중앙화 거래소(DEX)를 위해 설계되었으며 다음을 지원합니다:
멀티체인 주소 위험 점수
실시간 거래 모니터링
블랙리스트 식별 및 경고
사용자가 점점 엄격해지는 규정 준수 요구 사항을 충족하도록 돕습니다.
4.2 메타슬루스
우리의 시각화 온체인 추적 플랫폼은 전 세계 20개 이상의 규제 및 법 집행 기관에서 채택되었습니다. 다음을 지원합니다:
시각화된 자금 추적
멀티체인 주소 프로파일링
복잡한 경로 복원 및 분석
이 두 도구는 우리의 미션을 공동으로 반영합니다 - 탈중앙화 금융 시스템의 질서와 안전을 수호하는 것.
문서에서 언급된 일부 주소:
https://docs.google.com/spreadsheets/d/1pz7SPTY2J4S7rGMiq6Dzi2Q5p0fXSGKzl9QF2PiV6Gw/edit?usp=sharing
