또 다른 암호화폐 회사가 또 다른 벌금에 직면했습니다. 산촨 토큰은 자금세탁 방지 규정을 위반한 혐의로 금융감독위원회로부터 150만 대만 달러의 벌금을 받았습니다.

가상자산 시장의 급속한 발전에 따라 대만 금융감독위원회(FSC)는 관련 기업에 대한 자금세탁방지 규정을 지속적으로 강화해 왔습니다. 산촨 토큰(Sanchuan Token Co., Ltd.)은 어제 다수의 KYC 및 거래 모니터링 미실시로 150만 대만 달러(NT$)의 벌금을 부과받았으며, 이는 최근의 사례입니다. 지난 한 해 동안 6개 이상의 기업이 유사한 위반 행위로 벌금을 부과받았습니다.

산촨토큰, 금융감독위원회로부터 150만 위안 벌금 부과

금융감독위원회 증권선물국 은 7월 29일, 비트스트리트엑스(BitStreetX) 거래소 운영하는 산촨토큰(三川土建) 주식회사가 자금세탁방지법 제8조, 제10조, 제13조 위반으로 150만 대만 달러(NT$)의 벌금을 부과받았다고 발표했습니다. 이번 벌금은 2024년 말 실시된 특별 감사에서 고객 심사, 거래 모니터링, 기록 관리 등 여러 측면에서 미흡한 점이 발견된 데 따른 것입니다.

(1) 규정에 따라 법인고객의 고위 경영진의 명단을 확보하지 아니하거나, 리스크 고객의 재산 및 자금출처를 확인하지 아니하거나, 고객의 신대달러 입금 한도 증액을 승인하기 전에 고객의 재정능력을 충분히 평가하지 아니한 경우
(2) 진행 중인 거래 모니터링 과정에서 고객의 등록된 IP주소를 모니터링 범위에 포함시키지 않거나, 의심거래 경고 사건에 대한 종결일을 보관하지 않는 경우
(3) 기록관리 과정에서 회계시스템의 거래기록과 실제상황 사이에 불일치가 발생한다.

과거 사례 검토: 대만 VASP, 여러 가지 처벌을 통해 규정 준수 노력

최근 벌금을 부과받은 가상자산 서비스 제공업체(VASP)는 산촨 토큰뿐만이 아닙니다. 금융감독위원회가 부과한 여러 벌금을 아래에서 살펴보겠습니다.

허야디지털테크놀로지, 150만 위안 벌금 부과

올해 7월, 호야 디지털 테크놀로지(HOYA Digital Technology Co., Ltd., HOYA BIT 거래소 운영사)는 자금세탁방지법 위반으로 벌금을 부과받았습니다. 위반 사항에는 고객 리스크 평가 미비, 리스크 고객에 대한 신원 확인 및 계좌 폐쇄 미실시, 의심스러운 거래 보고 및 조사 미실시, 정확한 기록 유지 미실시 등이 포함되었습니다.

롄커(连格)회사, 102만 위안 벌금 부과

올해 7월, XREX 거래소 운영하는 롄커(Lianke Co., Ltd.)는 자금세탁방지법과 개인정보보호법 위반으로 벌금을 부과받았습니다. 위반 사항에는 리스크 고객에 대한 감시를 강화하지 않은 것, 사기 혐의로 은행에 신고된 사용자의 신원을 재확인하지 않은 것, 그리고 사용자 개인정보를 아무런 보안 조치 없이 외부 회사 시스템에 저장한 것이 포함되었습니다.

파이오니어 디지털, 50만 위안 벌금 부과

올해 7월, 파이오니어 디지털 테크놀로지(주)(ZONE Wallet 운영사)는 자금세탁방지법 위반으로 벌금을 부과받았습니다. 위반 사항에는 리스크 고객에 대한 철저한 심사 미실시, 자금 출처 확인 미실시, 그리고 그레이리스트 거래의 부적절한 처리가 포함되었습니다.

( 가상화폐 회사 3곳, 자금세탁방지법 위반으로 금융감독위원회로부터 300만 대만달러 벌금 부과 )

에이스디지털, 152만 대만달러 벌금 부과

지난 7월, 에이스 디지털 이노베이션( ACE 거래소 운영사)은 자금세탁방지법 위반으로 최초로 벌금을 부과받았습니다. 위반 사항에는 고객 신원 확인 미흡, 거래 모니터링 미흡, 기록 관리 미흡, 그리고 개인정보 관리 미흡 등이 포함되었습니다. 이 사건은 가상자산 서비스 제공업체(VASP)에 대한 "임시 점검 및 처벌"의 새로운 시대를 공식적으로 열었습니다.

모던포춘테크놀로지, 150만 위안 벌금 부과

모던웰스테크놀로지(주)(MaiCoin)는 자금세탁방지법 위반으로 벌금을 부과받았습니다. 위반 사항에는 고객 신원 조사 미실시, 거래 모니터링 미흡, 거래 내역 미비, 이상 거래 부적절 처리 등이 포함되었습니다.

비토테크놀로지, 150만 위안 벌금 부과

비토테크놀로지(주)(이하 비토)는 자금세탁방지법 위반으로 벌금을 부과받았습니다. 위반 사항에는 고객 심사 미흡, 거래 모니터링 미흡, 데이터 보존 미실시, 의심 거래 부실 처리 등이 포함되었습니다.

( 대만 금융감독위원회는 자금세탁 방지 실패로 마이코인과 비투오에 각각 150만 대만달러의 벌금을 부과했습니다 .)

금융감독위원회는 대만의 VASP 운영자들이 국제적인 자금세탁방지 기준과 FATF 요건을 준수하여 시스템 리스크 피할 수 있도록 하기 위해 앞으로도 일정한 빈도의 검사와 엄격한 처벌을 유지할 것임을 분명히 밝혀왔습니다.

벌금부터 변혁까지, 가상화폐 산업의 규정 준수가 규제의 초점이 되었습니다.

금융 시스템에서 가상자산에 대한 수요가 지속적으로 증가함에 따라, 가상자산 서비스 제공업체(VASP)의 규정 준수는 필수가 되었습니다. 금융감독위원회의 연이은 조치는 업계의 현재 문제점을 드러냈을 뿐만 아니라, 다양한 플랫폼이 위험 관리 시스템 구축을 가속화하고 고객신원확인(KYC) 및 검토 절차를 개선하도록 촉구했습니다. 대만 가상자산 시장의 미래는 더욱 투명하고 안전하며 지속 가능한 방향으로 발전할 것으로 예상됩니다.

대만 리콜 운동 이후 "이민"이라는 용어가 인기를 끌면서 지난 90일 동안 구글 키워드 인기도가 100을 넘어섰습니다. 최근 바이낸스 태국 사용자가 암호화폐 계좌와 현지 은행 계좌 간 원활한 출금을 시연하여 이주가 더욱 편리해졌습니다. 태국으로 이주하기로 결정했다면 어떤 비자 옵션을 이용할 수 있을까요? 암호화폐 보유자는 비자 소지만으로도 바이낸스 태국의 고객신원확인(KYC) 절차를 완료할 수 있습니다.

태국으로 이주하는 대만 이민자에게는 어떤 비자가 가능합니까?

장기적으로 태국으로 이민하거나 거주하려는 대만 시민은 다양한 필요에 따라 적합한 비자를 선택할 수 있습니다.

비자 유형	거주 기간/갱신	적합한 대상 및 주요 조건
비이민자 B (사업/근로)	최초 90일, 최대 1년까지 연장 가능	고용, 창업, 투자; 태국 회사 또는 기관에서 보장되어야 함
투자 비자 (BOI, 일반)	1년, 갱신 가능	태국 내 BOI 프로젝트 인증 또는 1,000만 바트 이상 직접 투자
결혼 비자	1년, 갱신 가능	태국 국민과 결혼한 경우 신청 가능하나 재정 증빙서류 제출 필수
은퇴 및 노령 비자(OA)	1년, 갱신 가능	50세 이상, 재정적으로 여유가 있으나 태국에서 일할 수 없는 분
엘리트 비자	5~20년	높은 회원비, 낮은 가입 기준, 자산이 많은 개인에게 적합
장기 거주 비자(LTR)	유효기간 10년 (최초 발급 5년)	부유한 개인, 원격/고위 전문가; 높은 수준의 부/소득
태국 목적지 비자 (DTV, 디지털 노마드/워킹 홀리데이)	단일 정지는 180일이며, 각 연장은 180일입니다.	원격근무, 소프트파워 경험, 여행 등

• 비자 면제 및 체류: 대만은 일반 관광의 경우 최대 60일 동안 비자가 면제되고, 도착 시 15일 비자가 허용됩니다. 이는 단기 여행에 적합하며 출입국 심사에는 적용되지 않습니다.

• DTV(태국 목적지 비자): 디지털 유목민, 원격 근무/교육 또는 단기 의료 치료를 위한 비자로, 2025년 7월부터 대만에서 사용 가능합니다. 신청 수수료는 약 NT$11,000이며, 비자는 180일의 단일 체류를 허용하며 1회 갱신이 가능합니다.

• LTR(장기거주비자): 재정적 자원(자산 100만 달러 또는 연봉 8만 달러 등)이 필요하고, 10년간의 장기거주와 합법적 취업이 허용되며, 영주권/귀화로 직접 전환할 수 없습니다.

• 영주권/귀화: 신청 전 3년 동안 비이민 비자를 소지해야 하며, 거액의 투자 또는 특별한 경력이 있어야 합니다. 10년이 지나야 태국 시민권 심사 대상이 될 수 있습니다. 심사 기준이 높고 절차가 깁니다.

• 은퇴 비자(OA/OX): 50세 이상이고 충분한 금융 자산과 건강 보험을 갖춘 사람으로 제한됩니다.

신청 절차 및 참고 사항

• 모든 장기 비자에는 자금 출처, 건강 보험, 품행 증명서 등의 정보가 필요합니다.

• 대부분의 비자 유형은 매년 보고하고 갱신해야 하며, 태국 현지 규정을 준수해야 합니다.

• 2025년부터 비자 없이/관광 비자로 입국하려면 사전에 전자 여행 허가(ETA)가 필요합니다.

태국은 대만 국민을 위해 취업, 투자, 결혼, 은퇴, 엘리트 비자, 디지털 노마디즘 등 다양한 장기 거주 또는 이민 비자 옵션을 제공합니다. 연령, 재정 상태, 직업, 목표에 따라 선택이 달라집니다.

태국으로 이민 가세요! 바이낸스에서 디지털 자산을 매우 편리하게 출금하세요

한 사용자가 바이낸스 태국을 이용하여 암호화폐를 인출한 경험을 공유했습니다. 사용자는 바이낸스 태국이 미국 버전과는 별도로 운영되며, 현지 은행 카드와 장기 비자를 포함한 추가적인 KYC(고객 신원 확인) 인증을 요구한다고 언급했습니다.

사용자는 스테이블코인을 태국 바트로 성공적으로 환전하여 현지 은행 직불카드에 입금했습니다. 그는 거래 수수료가 건당 20바트였고, 출금 절차가 빠르며, 환율이 기존 환전 서비스보다 유리하다고 언급했습니다. 이러한 발전은 태국에 장기 거주하는 외국인들에게 중요한 의미를 지닙니다. 집세나 공과금 같은 생활비를 친구에게 의존해야 하는 번거로움을 덜어주기 때문입니다. 이는 태국 정부가 암호화폐를 일상 경제 활동에 통합하려는 광범위한 추진과 일맥상통합니다. 금융 거래에서 디지털 자산 사용이 증가함에 따라, 바이낸스 태국의 이 서비스는 외국인 거주자들에게 더욱 편리한 금융 솔루션을 제공합니다.

바이낸스 태국 신원 확인은 비자로 가능합니다.

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