최근 발표된 통지문 27에 따르면, 국립은행은 5억 VND 이상의 국내 자금 이체 거래 또는 이에 상응하는 가치의 외화를 자금세탁방지부에 보고하도록 요구합니다.
자금세탁 방지 및 퇴치를 위한 보고 요건
제27호 통지문은 제09/2023호 통지문의 관련 규정을 계승하고, 시행 과정에서 보고 주체와 관리 기관이 겪는 주요 어려움과 장애물을 제거하기 위해 여러 내용을 수정 및 보완한 것을 토대로 작성되었습니다.
최근 발표된 통지문 27에 따르면, 국립은행은 5억 VND 이상의 국내 자금 이체 거래 또는 이에 상응하는 가치의 외화를 자금세탁방지부에 보고하도록 요구합니다.
베트남 외부 기관과 관련된 1,000달러 이상의 자금 이체 거래도 보고 대상입니다.
4억 VND 상당의 은, 백금 및 보석을 휴대하는 경우 세관에 신고해야 합니다.
또한, 통지문은 현금 외화, 현금 VND, 규정 수준을 초과하는 귀금속 및 보석을 휴대할 때 국경 세관에 제시해야 하는 가치와 서류에 대해서도 규정하고 있습니다.
따라서 귀금속(금 제외)과 보석의 가치는 4억 동입니다. 마찬가지로 양도증서의 가치도 4억 동입니다.
출국 또는 입국 시 국경 관문에서 세관에 신고해야 하는 현금 외화, 현금 VND 및 금의 가치는 출국 또는 입국 시 현금 외화, 현금 베트남 동 및 금 휴대에 관한 국가은행의 현행 규정을 준수해야 합니다.
본 통지문은 2025년 11월 1일부터 발효됩니다. 그러나 보고 기관이 내부 규정, 위험 관리 프로세스, 보고 양식 및 보고 요구 사항과 관련된 통지문 조정 사항을 적절히 이행할 시간을 확보할 수 있도록 통지문에는 일부 내용에 대한 경과 조항이 추가되었습니다.
2026년 1월 1일부터 보고 기관은 내부 규정 및 위험 관리 프로세스의 조정 및 업데이트를 완료할 책임이 있으며, 자금 세탁, 테러 자금 조달 및 대량 살상 무기 확산 자금 조달을 방지하고 퇴치하는 목적에 적합하도록 블랙리스트, 경고 목록, 정치적으로 영향력 있는 개인 목록을 스캔하고 필터링하고 거래를 모니터링하여 의심스러운 징후를 감지하고 경고하는 소프트웨어 시스템을 보유해야 합니다.
