Following the Money는 Chainalysis 고객이 규정 준수 팀과 조사원부터 암호화폐 도입을 주도하는 선구자까지 실제 세계에서 제품을 어떻게 사용하는지 조명하는 Q&A 시리즈입니다.
소피는 Zodia Custody의 그룹 최고 위험 및 규정 준수 책임자입니다.
지금 암호화폐 분야에서 가장 인기 있는 것은 무엇이라고 생각하시나요?
현재 암호화폐 업계에서 제게 가장 흥미로운 발전은 금융 범죄 식별 및 예방 분야의 급속한 혁신입니다. 업계는 빠른 속도로 발전하고 있으며, 저희는 단순히 TradFi를 따라잡는 데 그치지 않습니다. 저는 우리가 진정으로 앞서 나가고 있다고 생각합니다.
블록체인 분석이 대표적인 예입니다. 위험 노출에 대한 실시간 가시성을 제공하는데, 이는 기존 금융에서는 꿈도 꾸지 못했던 것입니다. 사후 대응에 그치지 않고, 이제는 금융 범죄 위험이 발생하는 즉시 선제적으로 관리할 수 있습니다. DeFi 분야에서도 몇 가지 인상적인 도구들이 등장하고 있습니다. 이러한 혁신은 규제 대상 기업들이 안전하고 규정을 준수하는 방식으로 고객의 DeFi 참여를 지원할 수 있는 길을 열어주고 있습니다. 이는 주류 도입을 향한 중요한 발걸음입니다.
궁극적으로, 더욱 강력한 규정 준수 도구는 단순히 악의적인 행위자를 차단하는 것 이상의 역할을 합니다. 암호화폐 생태계 전반에 걸쳐 안전하고 확장 가능한 성장을 위한 토대를 마련하고 있습니다. 지금은 업계에 있어 중요한 전환점이며, 혁신의 속도는 매우 고무적입니다. 저는 앞으로의 상황에 대해 낙관적이며, 금융 범죄 예방 분야에서 앞으로 어떤 획기적인 발전이 있을지 기대됩니다.
당신의 직업에 대한 가장 큰 오해는 무엇입니까?
아마도 두 가지일 겁니다.
하나: 꽤 흔한 (불행히도) 것은 우리가 일을 늦추기 위해 존재한다는 것입니다. 즉, 우리는 프로세스 계층을 추가하거나, 특히 더 '이국적인' 고객의 경우 원격으로 복잡하거나 비전통적으로 보이는 모든 것에 대해 "아니오"라고 말하기 위해 존재한다는 것입니다.
물론, 전혀 그렇지 않습니다. 저와 제 팀의 역할은 사업을 활성화하는 것뿐입니다. 더 이상은 아닙니다. 저희는 지속 가능하고 책임감 있으며, 규제 기관, 감사 기관, 그리고 고객의 기대에 부합하는 방식으로 기회를 추구할 수 있도록 최선을 다합니다. 사업이 자신감 있게 성장할 수 있도록 견고한 제품과 프레임워크를 구축하는 것이 저희의 목표입니다.
궁극적으로, 우리가 이를 잘하지 못하면 라이선스를 잃을 위험이 있으며, 라이선스가 없다면 어떤 사업도 수행할 수 없을 뿐만 아니라 고객의 신뢰도 잃게 될 것입니다. 따라서 저희는 효과적인 프로세스와 관리에 큰 관심을 기울이지만, 동시에 이러한 프로세스와 관리가 최대한 효율적이고 원활하게 진행될 수 있도록 최선을 다하고 있습니다.
둘째: 사업에서 일어나는 모든 일을 알고 항상 어디에나 있어야 한다는 생각은 절대 금물입니다. 글로벌 기업의 리더로서 제가 할 수도, 해서는 안 될 일입니다. 저에게 중요한 것은 팀원들에게 권한을 부여하고 개발하여 스스로 리더십을 발휘하고 자율성을 가질 수 있도록 하는 것입니다. 이를 통해 고성과 팀이 구축되고 궁극적으로 위험 및 규정 준수 부서의 효율성이 향상됩니다.
저녁 식사 자리에서 "온라인에서 테러리스트와 사기꾼을 추적합니다"라고 말하는 건 어떻게 설명해야 할까요? 항상 흥미로운 질문이죠! 왠지 모르게 제 가족을 포함한 많은 사람들이 제가 사기 수사에 관여하거나 경찰과 직접 협력하여 범죄자를 추적한다고 생각하는 것 같습니다. 그래서 제가 불법 활동 모니터링 및 추적에 대해 이야기하기 시작하면 전혀 놀랍지 않습니다. 하지만 사람들을 정말 사로잡는 건 블록체인입니다. 대부분의 사람들은 블록체인이 무엇인지, 어떻게 작동하는지 완전히 이해하지 못하기 때문에, 블록체인 분석을 사용하여 금융 범죄를 실시간으로 추적하는 방법을 설명하면 많은 호기심을 불러일으킵니다. 사람들은 항상 저희가 어떻게 최종 범죄자를 식별하고 체포하는지 궁금해합니다. 정답은 무엇일까요? 항상 그런 것은 아니지만, 저희는 그러한 결과를 가능하게 하는 데 의미 있는 역할을 했다는 것을 알고 있습니다. 그리고 그것은 정말 보람 있는 일입니다.
이런 종류의 일을 하는 것에 대해 외부인이 깨닫지 못하는 한 가지가 무엇일까요?
디지털 자산이 발전하는 방식에도 불구하고
규제, 사회적 수용, 그리고 단순히 시간의 흐름에 따라 합법화되었지만, 여전히 범죄자들이 자금을 세탁하는 가장 쉬운 도구라는 인식이 있습니다. 하지만 암호화폐 위험 및 규정 준수 부서에서 일하는 우리는 우리가 사용할 수 있는 도구와 블록체인에 저장된 데이터를 통해 우리가 받는 자산이나 자산을 보내는 지갑 내부의 위험, 범죄 행위, 또는 연관성에 대한 통찰력을 얻을 수 있다는 것을 알고 있습니다. 이는 TradFi에서 자산 추적팀이 며칠 또는 몇 주 동안 해야 할 일을 단 몇 초 만에 파악할 수 있음을 의미합니다.
Chainalysis가 팀 외부의 누군가에게 설명하는 데 도움이 된 것은 무엇이었나요?
Chainalysis를 통해 우리가 명확히 알 수 있었던 가장 귀중한 사실 중 하나는 고객의 거래 상대방과 관련된 금융 범죄 노출과 어떤 경우에는 특정 지갑에서 자금을 받을 수 없는 이유입니다.
분석 덕분에 저희 팀은 오염된 암호화폐가 얼마나 많이 연루되어 있고 어떤 지갑과 상호작용했는지 정확히 파악할 수 있습니다. 이러한 명확성 덕분에 훨씬 더 정보에 기반한 결정을 내릴 수 있으며, 더 중요한 것은 고객과 내부 팀 모두에게 왜 일부 자금이 저희의 위험 감수 범위를 벗어나는지 설명할 수 있습니다. 단순히 "아니요"라고 말하는 것이 아니라, 결정의 근거가 되는 데이터를 보여주고 저희가 관리하는 위험을 모두가 이해하도록 돕는 것입니다. 이를 통해 설명하기가 더 현실적이고 쉬워집니다. 제가 TradFi에서 경험했던 것보다 훨씬 더 쉬웠습니다!
만약 당신이 전통 금융 회사에서 온 사람(당신과 매우 비슷한 사람)을 채용한다면, 가장 먼저 무엇을 가르치고 싶으신가요?
TradFi에서 배운 교훈, 특히 위험 및 규정 준수 관리, 그리고 기업과 규제 기관의 높은 기대치는 디지털 자산에도 그대로 적용됩니다. 동일한 수준의 엄격함이 요구되며, 대부분의 경우 기존에 사용했던 접근 방식과 도구를 이 분야에 적용할 수 있습니다. 이 점을 잊지 마세요. 모범 사례를 디지털 자산에 적용하면 탄탄한 기반을 마련하는 데 도움이 됩니다. 더 빠르게 움직이고, 민첩하게 대응하며, 암호화폐 관련 위험을 파악할 준비를 하세요. TradFi 지식을 활용하여 이 새로운 환경에 적합한 관리 방안을 수립하고 적용하세요.
Chainalysis는 어떻게 CCO로서의 업무를 더 쉽게 만들어 주나요?
저희가 받는 실질적인 지원은 100% 저희 CSM인 루카스 마르티노는 정말 훌륭하고 항상 저희를 지원해 줍니다. 도움이 필요하거나 궁금한 점이 있을 때마다 루카스와 체인널리시스 팀은 바로바로 찾아와 줍니다. 중요한 시기에 압박감을 덜어주고 저와 같은 역할이나 저희 팀원들처럼 MLRO 역할을 맡을 때 스트레스를 줄이는 데 정말 큰 도움이 됩니다. 루카스와 체인널리시스는 항상 해답과 훌륭한 통찰력, 그리고 훌륭한 아이디어를 제공합니다. 마치 저희 컴플라이언스 팀의 오랜 일원인 것처럼 느껴질 때도 있습니다.
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Chainalysis를 이용한 돈 추적: Zodia Custody의 Sophie Bowler에게 묻는 7가지 질문이라는 게시물이 Chainalysis 에 처음 게재되었습니다.
