Web3 컴플라이언스 연구 그룹: 한 편의 기사로 "자기 세탁" 범죄의 리스크 과 대책을 이해하다

형법 제10차 개정안과 최신 판례 해석(2024년 판례 해석)이 발표됨에 따라 이러한 낡은 규칙은 완전히 뒤집혔습니다. 이제 특정 상황에서는 용의자의 범죄 수익 처리 행위도 별도의 "자금세탁 범죄"로 간주될 것입니다.

Mankiw Blockchain Legal Services의 변호사 인 Zhang Yonghai가 작성

"자가세탁"이란 무엇인가요?

최근 많은 고객들이 같은 질문을 하시는 것을 확인했습니다. 최신 법률 조항에 따르면, 자신의 범죄 수익을 세탁하는 행위, 즉 "자기 세탁" 은 이제 별도의 자금 세탁 범죄로 간주됩니다. 이전에는 "사후 처벌 없음"이라고 표현하곤 했는데, 이는 범죄자가 훔친 돈을 은닉하거나 사용했다면, 이는 상류 범죄의 "자연스러운 연속"으로 간주되어 별도의 자금 세탁 범죄로 지정되어서는 안 된다는 것을 의미합니다.

그러나 제11차 형법 개정안과 최신 판례 해석(2024년 판례 해석)이 발표되면서 이러한 낡은 규칙은 완전히 뒤집혔습니다. 이제 특정 상황에서 용의자의 범죄 수익 처리 행위는 별도의 "자금세탁" 범죄로 간주될 수 있습니다. 이는 기본 범죄(예: 금융 사기)로 유죄 판결을 받은 후 자금세탁 혐의로 기소되어 두 범죄를 모두 합산하여 처벌하는 것과 같습니다.

핵심 문제 및 위험 경계

사법 실무에서 '자기 세탁' 과 상류 범죄의 '자연스러운 연속'을 어떻게 구별하느냐가 항상 변호의 핵심이자 어려움이었습니다.

간단히 말해서, 사용자가 훔친 돈을 단순히 보관하거나 은닉하거나 일반적인 생활비로 사용하는 경우 일반적으로 상류 범죄의 "자연스러운 연속"으로 간주되어 자금 세탁 범죄를 구성하지 않습니다. 그러나 처분 행위가 "상류 범죄의 자연스러운 범위를 넘어서" "새로운 법적 이익", 주로 국가 재정 관리 질서와 사법 기관의 훔친 돈 회수 업무를 침해하는 경우 자금 세탁 범죄로 간주될 수 있습니다.

자가 세탁이 "자가 세탁"에 해당하는지 여부를 판단하는 핵심은 범죄 수익과 그 출처를 은폐하려는 가해자의 주관적인 의도에 있습니다. 예를 들어, 불법 자금을 친인척이나 친구의 계좌로 이체하거나, 가상 자산을 이용하여 복잡한 거래를 하거나, 지하 은행을 통해 환전하거나, 관련 없는 기업 계좌로 자금을 이체하는 것은 더 큰 리스크 초래합니다. 불법 자금을 개인 계좌에 입금하거나, 일상 생활에만 사용하거나, 개인 은행 계좌 간에 직접 이체하는 것은 일반적으로 리스크 낮습니다.

점점 더 엄격해지는 법률 규제로 인해 현재 개인과 기업 모두가 직면하고 있는 범죄 리스크 전례 없는 수준이라는 점에 유의해야 합니다. 법률 의식을 제고하고 행동의 경계를 신중하게 명확히 하는 것이 시급합니다.

리스크 예방 및 방어 전략

• 기업을 위해

자금세탁 에 연루되거나 자금세탁을 적극적으로 실행 리스크 않기 위해서는 규정 준수 의식을 함양하고 최악의 상황에 선제적으로 대비하는 것이 가장 중요합니다. 기업은 경영진부터 실무진까지 포괄적인 자금세탁 방지 내부 통제 문화를 구축하고, 내부 정책 및 절차를 개선하며, 고객 신원에 대한 실사를 강화하고, 신원이 확인되지 않은 개인이나 가명을 사용하는 개인에게 서비스를 제공하지 않도록 하며, 리스크 고객 및 거래에 대한 관리 조치를 강화해야 합니다.

가상자산, 제3자 결제, 대규모 국경 간 거래 등 리스크 업무 의 경우, 비정상적인 거래 행위를 신속하게 파악하고 보고할 수 있는 전문적인 모니터링 메커니즘을 구축해야 합니다. 계좌에서 단기 대규모 거래나 고빈도 거래 등 의심스러운 상황이 발견되면 즉시 조사를 실시하고 제한 조치를 취하며, 규제 당국에 적극적으로 보고해야 합니다.

• 개인을 위해

"자체 세탁" 함정에 빠지지 않기 위한 핵심은 출처가 불분명한 자금에 손대지 않고 자금 처리가 자연스럽고 합리적이어야 한다는 것입니다. 여기에는 다른 사람의 계좌를 이용해 돈을 받거나 지불하지 않고, 자신의 소득 및 소비 습관과 명백히 일치하지 않는 거래를 피하고, 자금 흐름이 분산 입금이나 잦은 이체를 통해 은폐되지 않도록 현금을 신중하게 처리하는 것이 포함됩니다.

불행히도 "자기 세탁" 혐의를 받게 된다면, 변호사에게 의뢰하여 변호 전략을 선택할 때 "독립적인 법적 이익 침해" 와 "주관적 의도" 라는 두 가지 핵심 사항을 중심으로 접근해야 합니다. 예를 들어, 자금 처분 행위가 국가의 횡령금 회수를 실질적으로 방해하거나 금융 질서를 침해하는 것이 아니라, 단순히 상류 범죄의 자연스러운 연속일 뿐이므로 별도로 유죄 판결을 내려서는 안 된다고 주장하십시오. "은폐 및 은닉" 의도를 반박할 합리적인 근거를 제시하거나 가해자가 자금의 불법성을 알지 못했다는 것을 입증하십시오. 또한 "범죄, 책임, 처벌의 일관성 원칙"을 적용하여 자금 세탁 행위가 상류 범죄와 밀접하게 관련되어 있고 사안이 경미한 경우, 자금 세탁을 상류 범죄의 가중 사유로 간주하여 형법의 형량을 경감해야 한다는 점을 강조할 수 있습니다.

왜 새로운 규제 변화가 그렇게 중요한가요?

새로운 규정은 세 가지 근본적인 변화를 가져오기 때문에 중요합니다.

• 첫째, 단속이 전례 없이 강화되어 "상류 범죄에 집중하고 후속 자금세탁은 소홀히 한다"는 기존 관념을 완전히 바꿔놓았습니다. "자기 세탁"을 별도의 범죄로 규정함으로써 "이중 처벌"을 실현하여 법의 억제력을 크게 강화했습니다.
• 둘째, 법 집행 전략이 크게 변화했습니다. 최고인민검찰원은 상급 사건을 처리할 때 자금세탁 단서를 동시에 조사하도록 하는 "이중 수사" 제도를 시행했습니다. 이러한 변화는 자금세탁 기소하다 의 폭발적인 증가를 직접적으로 초래했으며, 2023년 기소하다 건수는 2019년 대비 거의 20배로 급증했습니다.
• 마지막으로, 이는 중국이 자금세탁 방지 분야에서 국제 기준을 완전히 준수했음을 의미합니다. "자기세탁"을 독립적인 범죄로 규정하는 것은 국제적 의무 이행을 위한 불가피한 요건일 뿐만 아니라, 국가 금융 안보를 적극적으로 수호하고 글로벌 거버넌스 시스템에 편입하기 위한 핵심 조치이기도 합니다.

요약:

자가 세탁의 범죄화는 돌이킬 수 없는 법적 추세이며, 개인과 기업 모두 더욱 엄격한 경계를 요구합니다. 변호사들에게 이는 미래 형사 변호의 핵심 영역 중 하나가 될 것입니다. 이중 혐의를 받는 의뢰인에게 최대한의 법적 이익을 보장하려면 "법적 이익의 독립적 침해" 에 대한 사법적 경계를 깊이 이해하는 것이 매우 중요합니다.

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