Following the Money는 Chainalysis 고객이 규정 준수 팀과 조사원부터 암호화폐 도입을 주도하는 선구자까지 실제 세계에서 제품을 어떻게 사용하는지 조명하는 Q&A 시리즈입니다.
우스만 레만은 Rain의 규정 준수 부문 그룹 부사장입니다.
1. 당신의 직업에 대한 가장 큰 오해는 무엇입니까 ?
사람들은 암호화폐 규정 준수가 올바른 정책, 시스템, 절차를 갖추는 것만으로 충분하다고 생각하지만, 실제로는 그 뒤에 있는 사람들이 중요합니다. 내부 규정 준수 팀은 특정 통제 수단이 존재하는 이유와 이를 통해 완화할 수 있는 구체적인 위험을 정확히 이해해야 합니다. 이러한 이해는 정책 매뉴얼을 읽는 것만으로 얻어지는 것이 아니라, 업계가 실제로 어떻게 운영되는지 아는 데서 비롯됩니다. 중앙 집중형 거래소, 탈중앙화 플랫폼, OTC 데스크, 믹서와 같은 서비스가 실제로 어떻게 운영되는지 이해해야 합니다. 이러한 메커니즘을 이해하면 효과적인 통제 수단을 설계하고 다른 사람들이 간과할 수 있는 위험을 파악할 수 있습니다. 진정한 규정 준수는 이론적인 것이 아니라, 실제적인 것이며, 규제와 암호화폐가 현실 세계에서 어떻게 움직이는지 모두 이해하는 사람들에 의해 구축됩니다.
2. Chainalysis가 당신을 가장 힘들게 했던 토끼굴은 어디였나요?
가장 흥미로운 사례 중 하나는 중간 위험 플래그를 발동한 일상적인 거래처럼 보이는 것에서 시작되었습니다. Reactor를 사용하여 더 자세히 조사한 결과, 여러 플랫폼에서 운영되는 조직적인 사기 네트워크와 관련된 활동 패턴을 발견했습니다. 처음에는 바로 눈에 띄지 않았지만, 온체인 활동이 그 이유를 보여주었습니다. 이를 조기에 발견함으로써 관련 활동을 블록 하고 여러 고객을 잠재적 손실로부터 보호할 수 있었습니다.
3. 공공/민간 협력에서 가장 큰 격차는 어디에 있다고 생각하십니까? 그리고 이를 해소하기 위해 어떤 노력을 하고 계십니까?
저는 이 부분에 대해 진심으로 열정을 느낍니다. Rain 팀의 일원이 된 것을 매우 자랑스럽게 생각합니다. 저희는 규제 기관, 법 집행 기관 및 기타 관련 당국과의 협력과 투명성을 항상 중시해 왔기 때문입니다. 저희는 공공 부문과 민간 부문이 함께하는 행사를 정기적으로 주최하고 참석하며, 이러한 격차를 해소하고 상호 이해를 강화하기 위해 오랫동안 노력해 왔습니다.
업계 전반에 걸쳐 개선의 여지가 분명히 있습니다. 암호화폐 업계는 상황이 엄청나게 빠르게 변하고 있으며, 공공 부문과 민간 부문 간의 소통 또한 그만큼 빠르게 이루어져야 합니다. 많은 암호화폐 기업들이 규제 기관과 비규제 기관을 혼용하여 운영되고 있어, 모두가 의미 있게 기여할 수 있는 보편적인 소통 채널을 구축하기가 어렵습니다.
또한 암호화폐 규정 준수 팀이 서로 정보를 공유할 수 있는 체계적인 방법을 마련할 수 있는 기회가 있다고 생각합니다. 이를 통해 악의적인 행위자가 한 회사에서 해고된 후, 같은 의도로 다른 회사에 다시 나타나는 것을 방지할 수 있습니다. 업계는 시간이 지남에 따라 이러한 격차를 메우겠지만, 이를 위해서는 관련 당사자 간의 진정한 협력이 필요할 것입니다.
4. 당신의 직업은 돈이나 신뢰에 대한 당신의 생각을 어떻게 바꾸었나요?
사람들이 돈을 어떻게 보는지, 그리고 그들이 세계 금융 시스템에 얼마나 신뢰하는지에 저는 항상 흥미를 느껴왔고, 지난 몇 년간 이 주제에 대해 많은 책을 읽어왔습니다. 2016년쯤 암호화폐 거래를 시작했기 때문에, 제 직업이 돈에 대한 제 생각을 크게 바꾸지는 않았을 겁니다.
하지만 제가 일하면서 놀란 점은 사람들이 자신의 자금을 누가 보유하고 있는지 정확히 알지도 못하면서 비규제 거래소를 얼마나 신뢰하는지입니다. 저는 이런 모습을 수도 없이 봐왔고, 친구들에게도 규제된 기업에서만 거래하거나 자산을 보관하라고 항상 조언합니다.
5. 앞으로 5년을 정의할 블록체인은 무엇이라고 생각하시나요?
저에게 있어 답은 항상 비트코인이었고, 앞으로도 변할 것 같지 않습니다. 스마트 계약, DeFi, 토큰화 등 다른 블록체인들도 놀라운 혁신을 가져왔지만, 비트코인은 여전히 전체 생태계의 기반이며, 가장 안전하고 탈중앙화되어 있으며 오랜 시간 검증된 네트워크입니다. 다른 블록체인들은 계속해서 발전하겠지만, 비트코인은 여전히 디지털 신뢰와 가치 보존의 진정한 의미를 정의합니다.
6. 업무 중 한 부분을 자동화할 수 있다면 무엇을 자동화하고 싶으신가요?
자동화는 여러 관할권의 규제 변화를 추적하는 데 큰 도움이 될 수 있습니다. 암호화폐 규제는 빠르게 변화하기 때문에 각 업데이트를 내부 통제 및 정책에 반영하는 데 엄청난 노력이 필요합니다. 새로운 규칙을 기존 프레임워크에 자동으로 연결하는 스마트 시스템은 글로벌 규정 준수 팀에 획기적인 변화를 가져올 것입니다.
7. 당신이 본능적으로 알아차리도록 훈련시킨 패턴은 무엇입니까?
블록체인 활동을 검토하면서, 아직 태그가 지정되지 않았더라도 거래소와 같은 서비스 주체처럼 보이는 것을 알아차리는 법을 배웠습니다. 때로는 아직 분류되지 않은 고위험 주소가 보일 수도 있지만, 거래 흐름, 거래 상대방 수, 그리고 행동 패턴은 서비스에서 예상하는 바와 유사합니다. 이러한 사실을 조기에 파악하면 조사 시간을 크게 절약할 수 있습니다. 온체인 활동을 충분히 검토하면 합법적인 서비스가 개인이나 악의적인 행위자와 비교하여 자금을 어떻게 이동하는지 그 흐름을 파악할 수 있습니다.
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Chainalysis를 이용한 돈 추적: Usman Rehman에게 던지는 7가지 질문이라는 게시물이 Chainalysis 에 처음 게재되었습니다.
