전통 금융의 일부에서는 여전히 이에 의문을 제기하고 있지만, 이러한 추세는 점점 더 명확해지고 있습니다. 한때 전통 자산에 축적되었던 자산이 이제 암호화폐로 빠르게 유입되고 있습니다. 그러나 이러한 추세에도 불구하고, 시장은 여전히 투자자들이 기대하는 구조와 책임에 미치지 숏 있습니다. 수탁 서비스는 개선되고 있지만, 여전히 분산되어 있으며, 보고 체계가 고르지 않고, 지역별 규정 준수도 일관되지 않습니다.
많은 플랫폼이 이러한 격차를 메우려 노력하고 있으며, Gates의 개인 자산 관리 서비스도 그중 하나입니다. Gates의 개인 자산 관리 서비스는 구조, 강화된 보안, 그리고 디지털 자산을 투기적 투자에서 관리형 자산으로 전환할 수 있는 실질적인 감독에 중점을 두고 있습니다.
주요 내용➤ 자산은 전통 자산에서 암호화폐로 꾸준히 이동하고 있지만 인프라와 규정 준수는 여전히 기관 수준에 미치지 못하고 있습니다.➤ 순자산이 많은 투자자들은 이제 단기 가격 상승뿐만 아니라 암호화폐에 대한 통제력, 위험 관리 및 다각화를 우선시합니다.➤ Gate의 개인 자산 관리 서비스는 개인화된 팀, 명확한 보관 및 맞춤형 포트폴리오를 제공하는 프라이빗 뱅킹을 반영합니다.➤ Gate의 곧 출시될 포트폴리오 운영 시스템은 실시간 보고, 기관 감독 및 완전한 포트폴리오 투명성을 제공하는 것을 목표로 합니다.
이 가이드에서는:- 암호화폐 자산이 이제 고액 자산 고객을 타겟으로 삼는 이유
- Who Gate의 VIP 고객은 다음과 같습니다.
- Gate의 VIP 생태계 내부
- Gates의 개인 자산 관리(PWM) 서비스에 대한 설명
- 보안, 보관 및 규정 준수
- Gates의 다음 단계: 포트폴리오 감독 및 투명성
- 이것이 디지털 금융에 중요한 이유
- 자주 묻는 질문
암호화폐 자산이 이제 고액 자산 고객을 타겟으로 삼는 이유
오늘날 암호화폐로 유입되는 돈의 종류는 몇 년 전과 매우 다릅니다.
패밀리 오피스, 펀드 매니저, 그리고 개인 투자자들은 더 이상 빠른 상승을 적극적으로 추구하지 않습니다. 대신, 수익률, 분산 투자, 그리고 자산에 대한 더욱 엄격한 통제에 더 관심을 보이는 듯합니다. 그리고 이는 수치로 입증됩니다.
예를 들어, BNY Wealth의 2025년 패밀리 오피스 보고서에 따르면 , 단독 패밀리 오피스의 거의 4분의 3이 이미 암호화폐에 투자하거나 투자 가능성을 모색하고 있습니다. 같은 해 EY/Coinbase 설문 조사에 따르면 기관 투자자 4명 중 1명이 자산의 5% 이상을 디지털 자산에 투자할 계획입니다. 재무 설계사들조차 이러한 추세를 따라잡고 있으며, Bitwise 는 고객 포트폴리오의 암호화폐 비중이 2023년에서 2025년 사이에 두 배로 증가했다고 보고했습니다.
인프라도 개선되었지만, 아직 진행 중인 작업입니다. 보관 기능이 강화되었고, 규정 준수는 더욱 체계화되었으며, 위험 감독은 이전 주기보다 훨씬 전문화되었습니다.
반면, 전통적인 금융은 여전히 접근성과 유동성에 한계가 있습니다. 예를 들어, 시간 외 송금은 불가능하고 토큰화된 투자 옵션은 여전히 드뭅니다. 이는 고액 자산가들이 프라이빗 뱅크에서 기대하는 수준의 서비스, 신뢰성, 그리고 신중함을 제공한다면 암호화폐로의 전략적 이동을 고려하는 주요 이유 중 하나입니다.
Gates의 자산 관리 프레임워크는 이러한 아이디어를 기반으로 구축되었습니다. Gates의 목표는 기관 수준의 증권과 고액 자산 고객에게 익숙한 기존 금융 서비스 방식의 개인 맞춤형 풀서비스 접근 방식을 결합하는 것입니다.
Who Gate의 VIP 고객은 다음과 같습니다.
Gates의 VIP 생태계는 매우 특정한 고객층을 겨냥합니다. 이들은 대개 암호화폐를 주말 거래가 아닌 전반적인 자산 관리 전략의 일부로 생각하는 고객들입니다.
이 집단에 대한 기대치는 높습니다. 그들은 거래량 에 따라 조정되는 메이커-테이커 수수료와 수익을 저해하지 않는 금리 등 비용 효율성을 중시합니다.
전문가 수준의 실행, 즉 저지연 API, 블록 유동성, 그리고 규모를 감당할 수 있는 안정적인 주문장이 필요합니다. 분리된 계좌를 통한 명확한 수탁 관리, 검증 가능한 소유권, 그리고 감사에 대비한 투명성 또한 높은 평가를 받고 있습니다.
하지만 이 그룹을 진정으로 차별화하는 것은 기술적인 측면을 넘어 그들이 기대하는 바입니다. 이들은 일반적으로 자신의 포트폴리오를 잘 알고, 신속하게 대응하며, 단일 책임 창구를 제공하는 관계형 팀을 원합니다.
Gates의 VIP 모델은 이러한 빈틈을 메우겠다고 약속합니다. 단순히 거래 플랫폼이 아니라, 달러가 아닌 디지털 자산을 위해 구축된 개인 은행처럼 운영되는 서비스입니다.
Gate의 VIP 생태계 내부
Gates의 VIP 생태계는 대규모 고객에게 전문적인 자산 플랫폼에 기대하는 인프라를 제공하도록 설계된 체계적이고 5가지 기둥으로 구성된 프레임워크를 기반으로 운영됩니다.
각 기둥은 가격 책정, 실행, 투자 접근, 개인화된 서비스, 보호라는 핵심 기능을 담당합니다.
계층형 VIP 수수료 프레임워크
게이트는 고객 등급을 거래량, 운영 자산, 그리고 계약 기간에 따라 연결합니다. 등급이 높을수록 메이커-테이커 수수료가 낮아지고, 자금 조달 및 마진율이 높아지며, 마켓 메이킹 또는 퀀트 전략에 대한 리베이트 옵션이 제공됩니다.
현물, 파생상품, Gate's Perp 탈중앙화 거래소(DEX) 에서의 활동은 동일한 관계에 반영되어 혼합 실행 비용을 낮추고 유동성을 플랫폼에 집중시키는 데 도움이 됩니다.
기관 실행 스택
트레이딩 레이어는 저지연 API, 스마트 주문 라우팅, 그리고 대규모 거래를 위한 블록 유동성을 지원합니다. 위험 관리에는 교차 마진 및 격리마진 모드가 포함되며, 자산 전반에 걸쳐 담보를 최적화할 수 있습니다.
OP-Stack 기반 레이어 2인 게이트 레이어는 거의 즉각적인 결제를 제공하고 중앙 집중식 거래소의 속도와 검증 가능한 온체인 실행을 결합한 전략을 가능하게 합니다.
수익률 및 투자 접근성
VIP 고객은 Gate Alpha 및 Launch 플랫폼을 통해 보수적인 스테이블코인 수익률 프로그램, 델타 중립 구조화 채권, 큐레이팅된 1차 할당에 액세스할 수 있습니다.
수익률에는 정해진 기간, 유동성 창구, 거래 상대방에 대한 가시성, 청산 메커니즘이 포함됩니다.
개인 자산 관리 계층
이것이 Gates의 직접 커버리지 모델입니다. 각 고객은 관계 관리자, 투자 자문가, 퀀트 전략가, 서비스 책임자로 구성된 팀을 구성합니다. 이 팀은 정의된 위험 및 수익 목표에 맞춰 포트폴리오를 공동으로 구축하고 모니터링합니다.
보관, 보안 및 규정 준수
Gate Vault는 다중 당사자 계산과 분리된 계정을 사용하여 허용 목록 및 지출 한도와 같은 프로그래밍 가능한 제어 기능을 제공합니다.
Gate.io는 업계에서 가장 규정 준수에 앞선 거래소 중 하나로, 전 세계적으로 조율된 감독 체계를 바탕으로 정기적인 보유량 증명 감사를 실시하고 있습니다. Gate.io의 최근 이정표는 EU 전역의 MiCA 라이선스 취득과 더불어 두바이의 VARA 라이선스를 정식으로 취득하고 일본을 비롯한 전 세계 여러 대륙에서 규제를 준수하는 사업장을 확보한 것입니다.
간단히 말해서, 이 모든 요소가 결합되어 Gate가 기관급 디지털 자산 관리를 향한 추진을 더욱 강화하는 데 도움이 될 수 있는 운영 기반을 형성합니다.
Gates의 개인 자산 관리(PWM) 서비스에 대한 설명
Gates의 VIP 구조의 최상위에는 프라이빗 자산 관리(PWM) 서비스가 있습니다. 바로 이 지점에서 암호화폐 인프라가 마침내 프라이빗 뱅킹처럼 느껴지기 시작합니다.
따라서 고액 자산가 투자자라면 거래에서 실제 자산 관리로 전환되는 경험을 하게 됩니다. 수수료, 실행, 수익률, 수탁 등 아래의 모든 요소가 이 계층을 구축하는 데 기여합니다. 여기서 포트폴리오는 모든 상황에 동일하게 적용되지 않습니다. 각 고객은 목표, 기간, 위험 한도를 설정하는 명확한 투자 정책을 가지고 시작합니다.
이를 바탕으로 Gates의 팀은 스테이블코인 수익률, 구조화된 상품, 큐레이팅된 1차 투자 기회를 혼합한 자산 배분을 구축하는데, 이는 모두 시장에서 활발하게 활동하는 동시에 가치를 보존하기 위한 것입니다.
이 서비스는 시스템뿐 아니라 사람 중심적으로 운영됩니다. 관계 관리자, 투자 자문가, 퀀트 전략가, 그리고 자산 관리 전문가로 구성된 전담팀이 제공됩니다. 이들은 함께 리밸런싱, 보고 및 기존 자문가와의 협력을 담당합니다.
Gate의 데이터 엔진은 AI 모델과 시나리오 분석을 사용하여 금리나 유동성의 변화가 포트폴리오에 어떤 영향을 미칠 수 있는지 테스트합니다.
패밀리 오피스의 경우, Gate의 외부 파트너를 통해 국경 간 구조화, 거주권, 세금 관련 지원도 받을 수 있습니다. 기본적으로, 이는 일반적으로 프라이빗 뱅크에서 기대하는 것과 동일한 구성으로, 디지털 자산에 맞춰 재구성되었습니다. 즉, 개인적이고, 책임감 있으며, 규모 확장에 맞춰 설계되었습니다.
보안, 보관 및 규정 준수
보안은 Gate가 암호화폐 거래소의 기준뿐만 아니라 기관의 기대에 부응하려고 노력하는 중요한 분야 중 하나입니다.
Gate에 따르면, 이러한 설정의 핵심은 플랫폼의 커스터디 프레임워크인 Gate Vault입니다. 자산은 단일 장애 지점을 제거하는 다자간 연산(MPC) 지갑을 통해 저장됩니다.
각 계정은 지출 한도, 허용 목록, 승인 계층을 통해 완전히 분리되고 구성될 수 있으며, 이는 패밀리 오피스와 펀드가 내부 통제를 관리하는 방식을 반영합니다.
검증 기능은 시스템에 내장되어 있으며, 정기적인 보유량 증명(Proof-of-Reserves)을 통해 고객은 온체인 자산이 보고된 부채와 일치하는지 확인할 수 있습니다. 이를 통해 민감한 지갑 데이터를 공개하지 않고도 지급능력을 투명하게 확인할 수 있습니다.
규제 측면에서 Gates는 최근 유럽 연합에서 MiCA에 맞춰 규정을 준수하기 위한 출시를 통해 고객 확인 절차(KYC), AML 및 자산 처리 규칙이 지역 전체에 적용되는 방식을 표준화하여 더욱 확실한 보장을 제공했습니다.
보안 스택에는 24시간 모니터링, 검증된 복구 절차, 그리고 정의된 상대방 위험 프로토콜이 포함됩니다. 고액 자산 고객을 위한 보안은 간단합니다. 즉, 보호가 최우선이고 수익은 그 다음입니다.
결론적으로, 이러한 조치들은 실제로 수탁 업무를 혁신하려는 것이 아닙니다. 오히려 기관 투자자들이 이미 기대하는 수준의 검증 및 책임성을, 마침내 프라이빗 뱅크 수준에 도달하고 있는 디지털 자산 프레임워크에 통합하는 것을 목표로 합니다.
Gates의 다음 단계: 포트폴리오 감독 및 투명성
Gates의 로드맵에서 가장 주목할 만한 업그레이드 중 하나는 곧 출시될 포트폴리오 운영 시스템(Portfolio Operating System)으로, 고액 자산가 고객을 위해 구축된 완벽한 보고 및 감독 체계입니다. 이 새로운 기능의 목표는 일반적으로 기관 포트폴리오 소프트웨어에서 기대할 수 있는 수준의 투명성, 통제력, 그리고 정확성을 제공하는 것입니다.
이 시스템의 중심에는 모든 포지션, 익스포저, 그리고 VAT(Value at Risk) 지표를 실시간으로 추적하는 통합 대시보드인 웰스 콘솔(Wealth Console)이 있습니다. 손익(P&L) 귀속 및 세금 항목을 분석하여 고객과 패밀리 오피스가 여러 스프레드시트나 수탁기관을 사용하지 않고도 성과를 감사할 수 있도록 지원합니다.
Gate는 또한 수탁자, 감사 또는 외부 자문가가 허가된 접근 권한으로 포트폴리오를 검토할 수 있는 안전한 데이터룸을 포함할 계획입니다. 이러한 접근 방식은 디지털 자산에 기반을 두면서도 기존 프라이빗 뱅킹 플랫폼의 워크플로를 반영합니다.
이는 Gates의 개인 자산 관리 서비스를 단순한 자문 수준을 넘어 암호화폐를 위한 진정한 운영 프레임워크로 전환할 수 있는 단계입니다.
이것이 디지털 금융에 중요한 이유
자세히 살펴보면, 암호화폐 시장에서 개인 자산 관리 서비스의 부상은 단순한 제품 출시 이상의 의미를 지닙니다. 오히려 디지털 금융이 신뢰를 정의하는 방식의 변화입니다. 거래소가 자문, 수탁, 포트폴리오 관리 서비스를 제공하기 시작하면 단순한 거래소가 아닌, 암호화폐 거래소로서의 역할을 하게 됩니다.
그 시점부터 이들은 단순히 거래를 촉진하는 것이 아니라 자산, 위험, 그리고 고객 관계를 관리하는 사실상의 금융기관이 됩니다. 이러한 변화는 한때 순수한 코드와 위험 감수 성향으로 운영되었던 분야에 책임, 거버넌스, 그리고 수탁 기준을 도입한다는 점에서 중요합니다.
더욱이, 이는 관련된 모든 사람에 대한 기대치도 변화시킵니다. 예를 들어, 고액 자산 고객은 이제 개인 은행에서 일반적으로 기대하는 것과 동일한 신뢰성과 정보 공개를 기대하는 반면, 규제 기관은 이러한 플랫폼을 동일한 시각으로 보기 시작했습니다.
결국 중앙집중형, 분산형, 전통적 모델이 경쟁하기보다는 서로 겹치는 시스템이 융합되는 결과가 초래됩니다.
자주 묻는 질문
Gates's Private Wealth Management 서비스란 무엇인가요?
Gates의 프라이빗 자산 관리(PWM) 서비스는 고액 자산가 고객을 위한 전담 서비스입니다. 맞춤형 포트폴리오 구성, 수탁, 자문 서비스를 하나의 프레임워크로 제공합니다. 모든 고객은 디지털 자산 전반에 걸친 투자, 위험 노출 및 보고를 관리하는 전문가 팀의 지원을 받을 수 있습니다.
Gate의 VIP 또는 PWM 프로그램에 참여할 수 있는 사람은 누구입니까?
이 서비스는 고액 자산가, 패밀리 오피스, 펀드, 그리고 대규모 포트폴리오를 운용하는 창업자를 위해 설계되었습니다. 자격 요건은 일반적으로 거래량, 운영 자산, Gate와의 관계 유지 기간 등의 요인에 따라 결정됩니다. 정확한 가입 자격 요건은 맞춤형이며, 공개되지 않습니다.
Gate는 VIP 고객의 자산 보안을 어떻게 보장합니까?
자산은 다자간 연산(MPC) 지갑과 분리된 계정을 사용하는 Gate Vault에 저장됩니다. 고객은 지출 한도, 승인 정책 및 화이트리스트를 적용하여 더욱 효율적인 관리를 할 수 있습니다. 보유량 증명(Proof-of-Reserves)을 통해 보유 자산을 검증하며, 전 세계적으로 표준화된 규정 준수를 통해 법적 및 운영적 투명성을 보장합니다.
Gate는 PWM을 통해 어떤 유형의 투자 기회를 제공합니까?
PWM 고객은 스테이블코인 수익률 프로그램, 구조화 채권, 그리고 엄선된 1차 자산 배분 등 엄선된 상품을 이용할 수 있습니다. 각 포트폴리오는 개인의 목표와 위험 선호도를 반영합니다. 단기 투자보다는 안정성과 다각화에 중점을 두고 있습니다.
Gate의 PWM은 다른 거래소의 VIP 프로그램과 어떻게 다릅니까?
대부분의 거래소는 VIP 서비스를 수수료 할인 및 거래 특전으로 제한합니다. 게이트는 자문팀, AI 기반 리서치, 맞춤형 포트폴리오 관리를 통해 이를 본격적인 자산 관리 서비스로 확장합니다. 게이트는 기존의 프라이빗 뱅킹 구조를 디지털 자산에 적용합니다.
