Kinza Finance는 BNB 체인, opBNB 및 Ethereum에서 운영되는 멀티체인 대출/차용 플랫폼으로, Binance Labs의 투자를 받았으며 BTC 및 ETH에 대한 유동적 재스테이킹 모델을 통해 레이어 2로 확장하는 것을 목표로 합니다.
이 프로젝트는 KZA 토큰에 ve(3,3) 메커니즘을 적용하여 xKZA 및 Bribe를 통해 스테이킹 혜택, 거버넌스 및 수익 최적화 기회를 제공합니다. Kinza는 지속 가능하고 투명한 DeFi 생태계를 구축하고 크로스체인 유동성을 연결하는 것을 목표로 합니다.
킨자 파이낸스란 무엇인가요?
Kinza Finance 는 사용자가 BNB Chain , opBNB, Ethereum의 세 가지 네트워크에서 자산을 담보로 제공하고 대출할 수 있는 멀티체인 대출/차용 플랫폼입니다.
이 프로젝트는 바이낸스 랩스의 투자를 받았으며, Layer 2와 Liquid Restaking을 결합한 DeFi 모델 확장에 중점을 두고 있습니다.
개발팀에 따르면, Kinza는 BTC와 ETH 재스테이킹 자산을 위한 분산형 금융 센터(DeFi 허브)가 되는 것을 목표로 합니다.
이 모델은 투자자의 수익을 최적화하는 동시에 자본 효율성을 높이는 데 도움이 됩니다.
Kinza Finance와 같이 리스테이킹을 통합한 DeFi 모델은 다층 자본을 활용할 수 있는 기능을 제공하므로 점차 트렌드가 되고 있습니다.
BingX 와 같은 평판 좋은 거래 플랫폼도 데이터 분석과 AI를 적용하여 거래자가 현금 흐름, 스테이킹 추세, 시장 변동을 보다 효과적으로 추적할 수 있도록 돕고 있으며, 이를 통해 대출과 재스테이킹 활동을 종합적으로 볼 수 있게 되었습니다.
"우리는 DeFi의 미래가 자산 재스테이킹을 활용해 유동성과 자본 효율성을 확대하는 능력에 달려 있다고 믿습니다."
– Kinza Finance 팀 대표, AMA에서 커뮤니티와 공유(2024)
Kinza Finance의 주요 상품은 무엇입니까?
Kinza Finance의 핵심 상품은 현재 대출/차입으로, 사용자는 네트워크에 따라 유연한 금리로 자산을 예치하고 차입할 수 있습니다. 각 블록체인은 자체 자산 포트폴리오와 다양한 대출/담보 매개변수를 가지고 있습니다.
BNB 체인에서 사용자는 BTCB, ETH, BNB, USDC , FDUSD, USDT 등 8가지 유형의 자산을 대출받을 수 있으며, ezETH, slisBNB 등 토큰을 재스테이킹할 수 있습니다.
opBNB는 BNB와 USDT만 지원하는 반면, 이더리움은 최대 11가지 유형의 자산을 지원하며, 주로 rETH, rsETH, pufETH와 같은 토큰을 재스테이킹합니다.
Kinza Finance에서 대출 또는 대출 시 중요한 매개변수
Kinza를 사용할 때 사용자는 담보 유형, LTV, 공급 APY, 대출 APY와 같은 지표를 이해해야 효과적으로 위험을 관리할 수 있습니다.
예를 들어, LTV(담보인정비율)가 80%일 때 10,000 USDT를 담보로 대출받으면 최대 8,000 USDT까지만 대출받을 수 있습니다. 담보 유형 메커니즘 또한 대출 가능 한도에 직접적인 영향을 미칩니다. "공개" 자산은 다른 모든 토큰을 대출받을 수 있는 반면, "분리" 자산은 해당 그룹 내에서만 대출받을 수 있습니다.
뇌물과 xKZA 메커니즘은 어떻게 작동하나요?
Bribe와 xKZA라는 두 가지 기능은 Kinza가 채택한 ve(3,3) 토큰경제의 핵심이며, Velodrome과 Aerodrome과 유사합니다. 사용자는 KZA 토큰을 스테이킹하여 xKZA를 획득하고, 이를 통해 거래 수수료와 Bribe 보상을 받습니다.
Bribe를 통해 프로젝트나 사용자는 KZA 토큰을 사용하여 xKZA 보유자로부터 "투표를 매수"할 수 있으며, 이를 통해 특정 풀의 연이율(APY)이 증가하거나 대출 금리가 조정됩니다. Kinza는 이를 통해 유동성과 커뮤니티 참여를 장려합니다.
"ve(3,3) 모델은 토큰 스테이커가 보상을 받을 뿐만 아니라 유동성 흐름을 조정할 권리도 갖는 지속 가능한 인센티브 루프를 생성합니다."
– DeFiLlama Research, “DeFi 대출 현황” 보고서, 2024
Kinza Finance는 Layer 2를 어떻게 개발할 계획인가요?
이 프로젝트는 Babylon과 협력하여 BTC와 ETH에 대한 Liquid Restaking 모델을 통합하여 자체 Layer 2를 구축하는 과정에 있습니다.
이를 통해 사용자는 스테이킹 에 참여하고 다른 DeFi 프로토콜에서 자산을 담보로 사용할 수 있습니다.
개발팀에 따르면, 이 레이어 2는 이더리움과 BNB 체인 등 기존 생태계와의 호환성에 중점을 두고, 확장성과 거래 비용 절감에 도움이 될 것으로 예상됩니다.
KZA 토큰이란?
KZA는 Kinza Finance의 유틸리티 및 거버넌스 토큰으로, BNB 체인 기반으로 구축되었으며 총 발행량은 1억 KZA입니다. 이 토큰은 투표, 스테이킹, 뇌물 보상, 플랫폼 수익 공유에 사용됩니다.
KZA 토큰 할당 및 지급 일정
토큰은 주로 커뮤니티(55%)에 할당되고, 그 다음으로 투자자(12%), 팀(10%), 생태계(10%), 예비 기금(5%), 에어드롭 (5%), 자문가(3%) 순으로 할당됩니다.
| 범주 | 비율 | 잠금 해제 시간 |
|---|---|---|
| 지역 사회 | 55% | TGE 이후 4년 |
| 투자자 | 12% | 1년 고정, 3년 할부 결제 |
| 팀 | 10% | 1년 고정, 3년 할부 결제 |
| 생태계 | 10% | 50%는 TGE에서 지불하고 나머지는 4년 동안 분할 지불합니다. |
| 예약하다 | 5% | 4년 할당 |
| 공중 투하 | 5% | TGE에서 100% |
| 고문 | 3% | 1년 고정, 3년 할부 결제 |
Kinza Finance 팀, 투자자 및 파트너
Kinza 개발팀은 익명을 유지하고 있지만, 이 프로젝트가 Binance Labs의 투자를 받았다는 것은 확인되었습니다. 이는 자신감과 성장 잠재력의 표시입니다.
또한 Kinza는 PancakeSwap, Chainlink, Trust Wallet 과 같은 유명 기업과 파트너십을 맺고 있습니다.
"Binance Labs는 Kinza와 같은 혁신적인 DeFi 프로젝트를 지원하여 글로벌 분산 금융 생태계를 확장하는 데 전념하고 있습니다."
– 바이낸스 랩스, 킨자 파이낸스 투자 발표(2024)
Kinza Finance와 유사한 프로젝트
대출/차입 분야에서 Kinza는 Aave와 ZeroLend와 같은 강력한 경쟁자들을 보유하고 있습니다. Aave는 190억 달러의 TVL을 기록한 최대 규모의 프로토콜이며, ZeroLend는 zkSync, Manta, Blast, Linea를 통해 빠르게 성장하고 있습니다.
| 프로젝트 | 지원 네트워크 | TVL(추정) | 뛰어난 기능 |
|---|---|---|---|
| 킨자 파이낸스 | BNB 체인, opBNB, 이더리움 | 업데이트 중 | 레이어 2 재스테이킹 통합 |
| 아베 | 이더리움, 폴리곤, 애벌랜치 | 190억 달러 | 최대 규모의 대출 생태계 |
| 제로렌드 | zkSync, Manta, Blast, Linea | 개발 중 | 보안과 고성능에 집중 |
자주 묻는 질문
Kinza Finance는 안전한가요?
이 프로젝트는 Binance Labs의 투자를 받았으며 Chainlink와 같은 평판 좋은 파트너와 협력하여 신뢰성을 강화하고 있지만, 사용자는 여전히 스마트 계약 위험을 평가해야 합니다.
KZA 토큰은 언제 출시되나요?
로드맵에 따르면 KZA는 Bribe와 xKZA 기능을 완성한 후 출시될 예정이며, 정확한 시기는 아직 발표되지 않았습니다.
사용자는 Kinza에서 어떻게 이익을 얻을 수 있나요?
사용자는 유동성을 제공하고, 자산을 빌리거나 빌려주거나, KZA를 스테이킹하여 xKZA와 Bribe 보상을 받을 수 있습니다.
Kinza Finance는 자산 재스테이킹을 지원합니까?
네, Kinza는 ezETH, rETH, rsETH, slisBNB 등 여러 재스테이킹 토큰을 지원하며 Layer 2가 공식 출시되면 더 많은 토큰을 지원할 예정입니다.
킨자는 레이어 2인가요?
Kinza는 여전히 멀티체인 대출 프로토콜이지만, Babylon과 협력하여 BTC와 ETH에 대한 Liquid Restaking을 구현하기 위해 자체 레이어 2를 개발하고 있습니다.
