최신 정책 해석: 중국인민은행이 가상화폐 거래 투기 방지를 위한 조정 메커니즘 회의를 소집했습니다.

본 논문은 변호사 샤오시웨이가 공유하는 포럼을 주요 주제로 삼아, 이 조정 메커니즘 회의에 대한 전문적인 해석을 제공하고, Web3 분야에서 변화하는 형사 리스크 추세를 정리하며, 변호 실무에서 형사 변호사의 대처 전략을 살펴봅니다.

저자: 변호사 Shao Shiwei

2025년 11월 28일, 중국인민은행은 공안부, 최고인민법원, 최고인민검찰원 등 13개 부처와 함께 " 가상화폐 거래 및 투기 근절을 위한 조정 메커니즘 회의 "를 소집했습니다. 이 회의에서는 가상화폐 관련 업무 활동이 불법 금융 활동임을 재확인하고, 모든 유형의 가상화폐 거래 및 투기에 대해 고강도 단속을 유지할 것임을 강조했습니다.

바로 다음 날, 상하이 만키우 로펌과 베이징 동웨이(정저우) 로펌이 공동 주최한 정저우 제1회 "형사법 + 웹3" 전문가 포럼이 성황리에 마무리되었습니다. 이 포럼에서 상하이 만키우 로펌 형사부장 샤오 스웨이는 가상화폐 범죄의 실무 및 규제 동향에 대한 심도 있는 통찰력을 공유했는데, 이는 컨퍼런스에서 발표된 정책 방향과 매우 일치했습니다.

본 논문은 변호사 샤오시웨이가 공유하는 포럼을 주요 주제로 삼아, 이 조정 메커니즘 회의에 대한 전문적인 해석을 제공하고, Web3 분야에서 변화하는 형사 리스크 추세를 정리하며, 변호 실무에서 형사 변호사의 대처 전략을 살펴봅니다.

규제적 입장: 강압적인 접근 방식을 유지하면서도 단속을 위한 확고한 의지를 가지고 있습니다.

회의에서는 2021년 "가상화폐 거래 및 투기 리스크 예방 및 처리에 관한 통지"의 정신을 지속적으로 이행하고, 가상화폐 거래 및 투기를 단호히 단속하며 시장 혼란을 해소할 것이라고 명시했습니다. 이번 회의에는 공안부, 최고인민법원, 최고인민검찰원 등 사법부처가 깊이 관여하는 등 이전보다 광범위한 부서가 참여했다는 점이 주목할 만합니다. 이는 가상화폐 범죄 대응의 방향이 금융 규제에서 형사 사법 협력으로 전면적으로 상승 의미합니다.

2025년 10월 27일 금융가 포럼에서 판공성 주지사가 한 발언부터 이번 조정 메커니즘 회의 소집까지, 가상화폐 범죄에 맞서겠다는 국가적 결의가 일관되고 끊임없이 강화되고 있다는 것을 쉽게 알 수 있습니다.

변호사 샤오 스웨이가 정저우 포럼에서 지적했듯이, 2017년 이후 규제 태도는 "기다려보자"에서 "명확한 한계선을 긋는 것"으로, 그리고 "전면적인 단속과 심화 이해"로 변화했습니다.

특히 2021년 이후 '924 통지' 시행과 '카드 브레이킹 액션'의 심층적 홍보로 인해 블랙마켓과 그레이마켓 자금이 USDT와 같은 스테이블코인을 자금세탁과 불법적인 국경 간 결제에 대규모로 사용하기 시작하면서 가상화폐 범죄의 폐해가 더욱 부각되었습니다.

한편, 초기 "규정 준수 허점"으로 인해 통제되지 않은 성장을 경험했던 Web3 프로젝트들이 축적했던 역사적 리스크 이제 정점에 도달하고 있습니다. 법 집행 기관의 책임은 중국 내 기술 실행 및 업무 홍보 단계까지 확대되었습니다. 이전에 이러한 프로젝트에 참여했던 대량 기술팀, 사업 개발 및 마케팅 담당자들이 이제 책임의 주요 대상이 되었습니다.

새로운 상황과 새로운 도전: 범죄 수법의 반복과 법 집행 역량의 업그레이드

회의에서는 "가상 화폐에 대한 투기가 다시 증가하고 있으며, 이와 관련된 불법 및 범죄 활동이 수시로 발생하고 있어 리스크 예방 및 통제에 새로운 과제와 새로운 상황이 발생하고 있다"고 지적했습니다.

소위 "새로운 도전"은 범죄 수법의 전문화 및 은폐 증가로 현실화되고 있습니다. 이 포럼에서 변호사 샤오시웨이는 가상화폐를 이용한 불법 외환 매매와 관련된 전형적인 업무 체인을 분석하는 데 집중했습니다. USDT를 매개체로 사용하고, "국내-해외 상계" 모델을 활용하여 실제 자금 흐름 없이 국경 간 자금 이체를 달성하는 것입니다. 이러한 유형의 활동은 고도로 은폐되어 있으며 거액의 자금이 관련되어 있어 지하 은행과 자금 세탁 범죄의 주요 경로 중 하나입니다.

더욱이 웹3 분야에서 RWA(재무부 인증) 및 PayFi(페이파이)와 같은 새로운 개념이 등장하면서 범죄 유형이 더욱 복잡해지고 있습니다. 이로 인해 법 집행 기관의 온체인 추적 기능, 전자 증거 보존, 그리고 국경 간 수사 메커니즘에 대한 요구가 더욱 커지고 있습니다.

현재 중국의 법 집행 기관들은 실무 경험을 축적해 왔습니다. 샤오 스웨이 변호사는 자신의 사건 처리 경험을 바탕으로, 국경 간 온라인 도박이나 암호화폐 다단계 사기와 같은 주요 사건에서 공안 기관이 해외 거래소 와 협력하여 온체인 자금을 추적하고 증거를 수집하는 효과적인 방안을 점차 모색해 왔다고 지적합니다.

집행 초점: 정보 흐름과 자본 흐름이 침투 감독의 핵심이 됨

회의에서는 "정보 흐름과 자본 흐름과 같은 핵심 연결 고리에 초점을 맞추고, 정보 공유를 강화하며, 모니터링 역량을 더욱 강화해야 한다"는 필요성을 강조했습니다.

샤오 변호사는 이는 사법 당국이 불법 자금의 이체 및 세탁에 대한 단속을 더욱 강화할 것이며, 특히 USDT와 같은 스테이블코인의 온체인 유통 경로를 타깃으로 삼을 것이며, KYT 및 주소 프로파일링과 같은 기술을 사용하여 철저한 분석을 수행할 것이라고 생각합니다.

허난 잉위 로펌 우즈 지사 저우팡 대표가 포럼에서 공유한 "USDT 거래 관련 범죄 은폐" 사례는 이러한 추세의 축소판입니다. 현급 지역의 가상화폐 활동은 "자금 세탁"이나 "환전"과 같은 회색 산업 사슬과 밀접하게 얽혀 있는 경우가 많습니다. 다른 사람과 USDT를 환전하고 소액의 수수료를 받은 후 결국 사기 자금의 통로로 적발된 한 소도시 청년의 전형적인 사례를 통해, 이 사건은 일반 시민의 법적 인식 부족을 드러내며, 법 집행 기관의 "자금 흐름" 감시가 현급의 산발적인 거래로 축소되었음을 보여줍니다.

미래 동향: 포괄적인 규제 업그레이드로 더욱 정교한 Web3 형사 변호가 가능해질 것입니다.

2013년 "비트코인 리스크 예방 통지"부터 2017년 "94공고", 그리고 2021년 "924공고"와 이번 13개 부서 연합 회의에 이르기까지 중국의 가상화폐에 대한 규제 정책이 끊임없이 업그레이드되고, 단속 범위가 끊임없이 확대되었으며, 집행 수단이 점점 더 엄격해지고 있음을 알 수 있습니다.

이러한 배경에서 변호사 샤오시웨이는 포럼의 원탁토론에서 앞으로 Web3 형사사건은 "수와 유형이 점점 더 많아지고 다양해지는" 추세를 보일 것이라고 지적했습니다.

샤오 변호사는 이전에는 증거 확보의 어려움과 범죄 성격에 대한 논쟁으로 인해 기소되지 못했던 가상화폐 절도 및 사기 사건이 공안기관의 이해와 수사 전략 개선으로 기소 의지가 크게 높아지고 있다고 밝혔습니다. 앞으로는 현재 만연한 사기 방조 및 은닉 범죄 외에도 절도, 사기, 횡령 등 가상자산 관련 범죄가 대량 발생하여 웹3 프로젝트 개발, 운영, 거래 과정 전반에 걸쳐 범죄 리스크 더욱 확대될 것으로 예상됩니다.

결론적으로

최근 중국인민은행이 소집한 암호화폐 거래 및 투기 방지를 위한 조정 메커니즘 회의는 암호화폐와 웹3 도메인과 관련된 범죄 리스크 명확히 보여주고 있으며, 향후 시행 조치의 기조를 제시합니다. 그러나 범죄 수사의 전문화, 범분야적 특성, 그리고 기술적 정교화는 변호사의 전문성에 대한 요구 또한 더욱 커지고 있습니다.

샤오 변호사는 업계 운영에 대한 지식, 기술적 논리에 대한 이해, 그리고 형사 전문 지식을 깊이 있게 함양해야만 점점 더 복잡해지는 가상화폐 사건에서 효과적인 의사소통과 꼼꼼한 변호를 이룰 수 있고, 관련 당사자의 합법적 권리와 이익을 진정으로 보호할 수 있으며, 변호사의 전문성을 중국 환경에서 Web3의 표준화된 개발에 기여할 수 있다고 믿습니다.

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