미국 통화감독청(OCC)의 예비 보고서 에 따르면, 9대 주요 국립은행을 대상으로 한 조사 결과, 이들 은행들은 금융 위험보다는 디지털 자산과 같은 합법적인 사업 활동을 이유로 고객에게 서비스를 제한하거나 거부한 것으로 나타났습니다.
이번 조사 결과는 2013년 법무부가 은행들에게 특정 합법적인 산업을 고위험군으로 취급하도록 압력을 가했던 " 작전명 초크 포인트 "에 대한 오랜 우려를 다시 불러일으켰습니다.
해당 프로그램은 공식적으로 2017년에 종료되었지만, 암호화폐 업계의 비평가들은 최근 몇 년 동안 " 오퍼레이션 초크 포인트 2.0 "이라는 이름으로 유사한 상황이 재발했다고 주장하며, 연방 규제 당국이 은행들이 암호화폐 기업에 서비스를 제공하는 것을 비공식적으로 막았다고 비난해 왔습니다. 올해 초 공개된 FDIC 내부 문서는 기관 내부에서도 암호화폐 관련 활동에 대한 회의적인 시각이 드러났으며, 이는 이러한 우려를 더욱 증폭시켰습니다.
강화된 감시를 받은 합법적인 사업에는 석유 및 가스 탐사, 석탄 채굴, 총기류, 민영 교도소, 담배 및 전자담배, 성인 오락 관련 사업도 포함되었습니다.
이번 검토에서는 JP모건 체이스, 뱅크 오브 아메리카, 시티뱅크, 웰스파고, US뱅크, 자본 원, PNC뱅크, TD뱅크, BMO뱅크의 정책을 조사했습니다. OCC는 최소한 이들 은행 중 일부가 해당 업종의 고객들에게 특별한 제한을 두거나 강화된 심사를 적용했으며, 이는 해당 업종이 합법적인 사업임에도 불구하고 마찬가지였다고 밝혔습니다.
통화감독청장 조너선 V. 굴드는 이번 조사 결과가 "규제기관이든 은행이든 간에 금융을 무기화하려는 모든 시도를 종식시키겠다"는 통화감독청의 의지를 반영한다고 밝혔습니다. 그는 또한 조사가 진행되는 동안 은행들에 책임을 물을 계획이라고 덧붙였습니다.
해당 기관은 목요일 발표된 조사 결과가 조사 초기 단계에 불과하다고 강조했습니다. OCC는 은행들이 특정 산업에 대해 불법적인 차별 행위를 했는지 여부를 계속 평가하면서 수천 건의 민원을 검토 중입니다.
OCC는 전반적으로 암호화폐에 대한 입장을 완화해 왔습니다. 지난달 OCC는 해석 서한을 통해 주요 은행들이 "그 외 허용되는" 은행 활동에 대한 블록체인 네트워크 수수료를 지불하기 위해 암호화폐를 재무제표에 보유하는 것을 공식적으로 허용한다고 밝혔습니다. 화요일에는 은행들이 암호화폐 자산을 이용해 "위험 없는 원금 거래"를 처리할 수 있다고 덧붙였습니다 .
