출처: ICIJ 및 CNN
저자: Ben Dooley, Majlie de Puy Kamp, Curt Devine, Yahya Abou-Ghazala, 경 라 , Casey Tolan
원제목: 사기 급증 속 소매업체들, 암호화폐 ATM 현금화에 나서
작성 및 편집: BitpushNews
국제탐사보도협회(ICIJ)와 CNN이 협력하여 진행한 심층 탐사보도입니다.
2024년 12월, 범죄자들이 인디애나주의 서클 K 편의점에서 스티브 베켓을 강탈해 수천 달러를 훔쳤습니다. 강도 사건은 대낮에 발생했습니다.
강도들은 칼이나 총을 사용하지 않았고, 도주 차량도 없었다.
범행에 사용된 도구는 비트코인 디포(Bitcoin Depot) 소유의 일반 ATM과 매우 흡사하게 생긴 기계였습니다. 이 기계는 서클 K(Circle K)와의 전국적인 계약의 일환으로 편의점 내부에 설치되었습니다.
66세의 베켓 씨는 집에서 공과금을 납부하던 중 컴퓨터가 갑자기 고장 나면서 "마이크로소프트 지원 핫라인"이라는 곳에 전화하라는 메시지가 떴는데, 알고 보니 그 핫라인은 가짜였습니다.
전화 통화에서 자신을 "조쉬"라고 밝힌 한 남성은 베켓에게 누군가가 자신의 컴퓨터를 해킹하여 신용카드와 은행 계좌를 이용해 아동 포르노를 구매했다고 말했다.
얼마 지나지 않아 베켓은 은행 직원이라고 주장하는 또 다른 남성과 이야기를 나누기 시작했고, 이어서 연방준비제도를 대표한다고 주장하는 또 다른 남성과도 대화를 나눴습니다. 이들은 베켓에게 그의 평생 저축이 위험에 처해 있으며, 이를 지키는 유일한 방법은 비트코인 으로 바꾸는 것이라고 말했습니다.
이틀 동안 이 사람들은 온갖 속임수와 협박을 동원해 그를 압박하며 감옥에 갈 수도 있다고 경고했다. 베켓은 카지노 경영과 증권 판매 분야에서 오랫동안 일했지만, 직감적으로 무언가 잘못됐다는 것을 느꼈고, 당시에는 극심한 공포에 휩싸였다.
"심장마비가 올 뻔했어요. 혈압이 급격히 치솟았거든요."라고 그는 말했다.
겁에 질린 베켓은 은행에서 4,000달러를 인출하고, 남자들의 지시에 따라 비트코인 입금기(ATM)가 있는 서클 K 편의점으로 차를 몰고 갔다. 베켓은 이전에 비트코인을 사본 적도 없고 아는 것도 거의 없었지만, 감히 질문할 엄두도 내지 못했다. 남자 중 한 명이 전화로 돈을 입금하는 방법을 단계별로 설명해 주었다. "너무 무서워서 온몸이 떨렸어요."라고 그는 말했다. 다음 날, 그는 3,000달러를 추가로 입금했다.
흔히 "암호화폐 ATM" 또는 "비트코인 ATM"이라고 불리는 이 기계들은 현금을 비트코인으로 바꿔 사용자가 제공한 디지털 주소로 전송합니다. 비트코인 디포(Bitcoin Depot)는 거래 완료에 약 2,000달러의 수수료를 부과합니다.
베켓은 모든 것을 사기당했다.
[인디애나주의 서클 K 편의점. 베켓은 사기꾼 들의 사주를 받아 이곳의 비트코인 데포 ATM에 돈을 입금했다. 이미지 출처: CNN]
암호화폐 ATM의 수가 급증하면서(업계 온라인 매체인 코인 ATM 레이더에 따르면 현재 전 세계에 약 4만 대의 암호화폐 ATM이 설치되어 있음) 사기 또한 급증했습니다.
2024년 FBI는 암호화폐 ATM 관련 사기 신고를 약 11,000건 접수했는데, 이는 전년 대비 99% 증가한 수치입니다. 이러한 신고로 인한 손실액은 약 2억 4,700만 달러에 달합니다.
올해 피해액은 더욱 증가할 것으로 예상됩니다. 2025년 1월부터 11월까지 유사한 사기로 인해 이미 약 3억 3300만 달러의 손실이 발생했습니다.
이러한 급증세는 전체 암호화폐 ATM 업계에 문제를 야기했으며, 이러한 기기를 설치한 소매업체들이 소비자 보호를 위해 충분한 조치를 취하고 있는지에 대한 의문을 제기했습니다.
서클 K와 비트코인 데포의 계약은 글로벌 소매 체인과 비트코인 ATM 운영업체 간의 최대 규모 협력 사례 중 하나입니다.
국제탐사보도연맹(ICIJ)과 언론 파트너인 CNN의 조사에 따르면, 서클 K는 해당 계약으로 수백만 달러를 벌어들였으며, 고객과 직원들의 불만이 증가했음에도 불구하고 계약을 계속 유지했습니다.
2025년 1월, 서클 K는 비트코인 데포와의 계약을 2026년 중반까지 연장했습니다.
국제탐사보도협회(ICIJ)와 CNN이 경찰 보고서, 소비자 불만, 법원 소송, 뉴스 보도 및 인터뷰를 분석한 결과, 2024년 1월 이후 서클 K와 홀리데이 주유소(서클 K의 모회사인 알리망시옹 쿠슈타르 소유)에 설치된 비트코인 데포 기계를 이용한 사기 피해가 150건 이상 발생했으며, 피해액은 최소 150만 달러에 달하는 것으로 나타났습니다.
플로리다의 한 서클 K 편의점에서 경찰이 사기 사건을 처리하는 동안, 지역 매니저가 경찰관들에게 "이 기계들이 정말 싫어요. 매장에서 없애버리고 싶어요."라고 말하는 모습이 바디캠에 포착되었습니다.
ICIJ와 CNN이 인터뷰한 다른 서클 K 직원들도 비슷한 정서 표했습니다. 익명을 요청한 한 매니저는 피해자가 돈을 되찾기 위해 기계를 부수려고 해머를 들고 매장에 다시 나타났다고 회상했습니다.
"만약 사기를 완전히 없앤다면, 우리의 삶은 매우 어려워질 것입니다."
서클 K는 직원들에게 사기꾼을 조심하라고 경고했으며, 직원들은 경영진이 관련 이메일을 보내고 교육을 제공했다고 말했습니다. 인디애나주의 한 서클 K 매장에서는 계산대 근처에 비트코인 데포 기계에 매장 현금을 넣지 말라는 안내문이 붙어 있었습니다.
국제탐사보도연맹(ICIJ)과 CNN의 상세한 질문에 대해 서클 K 대변인은 회사 직원들이 일반적인 사기 수법을 식별하도록 교육받았지만, 비트코인 디포(Bitcoin Depot) ATM에서의 고객 거래에 대해서는 책임이 없다고 밝혔습니다. 해당 ATM은 "제3자가 독립적으로 소유 및 관리"하기 때문이라는 설명입니다. 서클 K는 또한 "비트코인 디포의 서비스가 자사의 기준, 규제 요건, 그리고 고객의 요구와 기대에 지속적으로 부합하도록 긴밀히 협력하고 있다"고 덧붙였습니다.
비트코인 디포는 성명에서 "대다수의 고객은 합법적인 목적으로 당사의 거래소를 이용하고 있습니다. 소비자 보호는 당사 사업 모델의 핵심이며, 그렇기 때문에 규정 준수, 블록체인 모니터링, 사기 경보 및 법 집행 기관과의 협력에 막대한 투자를 하고 있습니다."라고 밝혔습니다.
서클 K와 비트코인 디포에 대한 조사 결과는 국제탐사보도협회(ICIJ)가 주도하는 다국적 조사인 "코인 세탁소(The Coin Laundry)"의 일부입니다. 이 조사는 암호화폐 기업들이 사기, 절도 및 기타 범죄 수익으로 어떻게 이익을 취하는지, 그리고 이로 인해 저축이나 생계를 잃은 사람들이 정의를 실현할 희망이 거의 없다는 사실을 폭로합니다.
익명을 요구한 전 비트코인 데포 직원은 회사의 상황에 대해 이야기하며 " 사기를 완전히 없애버린다면 오히려 상황이 악화될 것 "이라고 말했다.
2025년 초 비트코인 디포(Bitcoin Depot)를 상대로 제기된 소송에서 아이오와 주 법무장관은 2021년 10월부터 2024년 7월까지 해당 회사의 기기를 통해 주 내에서 이루어진 거래를 분석한 결과 거래의 절반 이상이 사기였다고 밝혔습니다.
당국은 다른 암호화폐 ATM 업계 거물들도 높은 수준의 사기 거래를 조장했다고 비난했습니다. 법원 문서에 따르면 아이오와 주 법무장관이 조사한 코인플립(CoinFlip) ATM 네트워크 거래의 약 90%가 사기와 관련된 것으로 나타났습니다. 워싱턴 D.C. 검찰도 아테나 비트코인(Athena Bitcoin)의 자동 거래 서비스에 대해 유사한 결론을 내렸습니다. 코인 ATM 레이더(Coin ATM Radar)에 따르면 이 두 회사는 각각 세계 2위와 3위 규모의 ATM 운영업체입니다.
[캘리포니아주 패서디나의 한 주유소에 설치된 코인플립 비트코인 ATM. 이미지 출처: 마리오 타마/게티 이미지]
코인플립 대변인은 국제탐사보도협회(ICIJ)에 회사가 사기 및 불법 행위 방지에 막대한 투자를 하고 있다고 밝혔습니다. 아테나는 논평 요청에 응답하지 않았습니다. 법원 제출 서류에서 아테나 비트코인은 자신들이 "중립적인 중개자"이며 범죄자들이 시스템을 악용하는 것에 대해 책임을 지지 않는다고 주장했습니다.
업계 관계자들은 고객들이 해외 가족 송금, 온라인 쇼핑, 투자 등의 목적으로 비트코인을 구매한다고 말합니다. 그러나 이러한 기기에 대한 비판론자들은 비트코인이 자금 세탁 및 사기 외에 다른 용도로 사용될 수 있는지에 대해 의문을 제기합니다.
"비트코인 디포를 비롯한 여러 회사와 이야기를 나눴을 때, 그들은 자신들의 ATM이 사람들이 합법적인 투자를 할 수 있도록 설계된 투자 기기라고 주장했습니다."라고 비트코인 디포의 사기 사건을 다수 수사한 루이지애나 경찰 형사 제라드 로츠는 최근 인터뷰에서 말했습니다. "하지만 저는 전 세계 어느 투자 회사도 30%의 수수료를 부과하는 것을 본 적이 없습니다."
회사 문서에 따르면, 2024년 비트코인 디포는 ATM을 통해 이루어진 각 거래에 대해 15%에서 50% 사이의 수수료를 부과했습니다. 서클 K와의 제휴는 그 해 전체 매출의 거의 4분의 1을 차지했습니다.
비트코인 디포와 서클 K에게 베켓이 잃은 7,000달러는 연간 수입의 극히 일부에 불과했습니다. 하지만 인디애나 주에 사는 이 노인, 공인 목사이자 자원 소방관에게 그 돈은 곧 안정감을 의미했습니다.
"그 돈은 우리 생계 수단입니다."라고 그는 말했다. " 우리는 그 돈으로 공과금과 주택담보대출금을 내고, 딸들의 생일과 크리스마스 선물을 사줍니다. 그런데 이제는 그 돈으로 아무것도 할 수 없게 됐습니다."
베켓은 암호화폐 ATM 회사와 이를 설치하는 매장 모두 책임을 져야 한다고 주장합니다. 그는 비트코인 디포를 기소하다, 이는 업계 주요 업체들을 상대로 제기된 최소 세 건의 소송 중 하나입니다.
사기꾼들이 스티브 베켓을 속여 수천 달러를 비트코인으로 바꾸도록 유도했고, 그는 편의점 서클 K 안에 있는 비트코인 ATM에서 돈을 인출하다가 모든 것을 잃었습니다. (이미지 출처: CNN)
비트코인 디포는 어떠한 잘못도 저지르지 않았다고 부인하며, "특히 자사 기기와 거래 과정에 강력한 경고 및 안전장치가 마련되어 있는 상황에서 제3자 사기꾼의 범죄 행위에 대해서는 책임을 질 수 없다"고 밝혔습니다. 지난 2월, 연방 판사는 서클 K를 대상으로 한 혐의를 포함한 한 사건을 중재에 회부했습니다.
베켓의 소송에서 서클 K는 피고로 지목되지 않았지만, 그는 여전히 해당 소매 체인이 자신과 다른 피해자들에게 일어난 일에 책임이 있다고 믿고 있습니다.
"제 생각에 그들은 무슨 일이 벌어지고 있는지 분명히 알고 있었던 것 같습니다."라고 그는 말했다. "그들은 매장에 이런 기계들을 들여놓아 이득을 취하고 있었고, 그걸로 엄청난 돈을 벌고 있었죠."
"가장 큰 거래"
2013년 암호화폐 ATM 산업 초기 단계부터 이러한 기계들은 주로 담배 가게, 주유소, 동네 식료품점과 같은 소규모 독립 사업체에 설치되었습니다.
비트코인 디포의 창립자이자 CEO인 브랜든 민츠는 2016년 애틀랜타의 한 전자담배 매장에 회사 최초의 ATM을 설치했습니다.
민츠의 소매업체 대상 판매 전략은 간단했습니다. 사업체는 매달 임대료를 받고 고객 유입이 증가할 것이며, 고객은 편리함과 사생활 보호를 누릴 수 있을 것이라는 전략이었습니다.
민츠는 회사가 "신뢰"도 판매하고 있다고 믿습니다. 2019년 애틀랜타에서 열린 비트코인 컨퍼런스에서 그는 현금을 가상화폐로 바꾸는 것에 대한 사람들의 회의적인 시각은 이해할 만하다고 말했습니다. 하지만 그는 "자주 가는 가게에서 평소에 사용하는 ATM 바로 옆에 실물 비트코인 기기가 놓여 있는 것을 보게 되면" 이러한 회의적인 시각은 바뀔 것이라고 예측했습니다.
2021년 여름, 비트코인이 빠르게 주류 문화로 자리 잡으면서 비트코인 디포는 서클 K와 독점 계약을 체결했는데, 이는 민츠의 비전을 실현하는 데 있어 중요한 발걸음이었습니다.
[인디애나주의 서클 K 편의점에서 일반 현금 자동 인출기와 자판기 사이에 비트코인 데포 기기가 설치되어 있다. 이미지 출처: CNN]
" 그건 당시 업계에서 가장 큰 사건이었고, 지금도 마찬가지입니다 ."라고 비트코인 디포의 전 직원이 말했다.
비트코인 디포는 보도자료를 통해 이번 거래를 통해 서클 K가 "매장에 비트코인 ATM을 설치한 최초의 주요 소매 체인"이 되었다고 밝혔습니다.
출시 행사에서 당시 서클 K의 수석 부사장이었던 데니 테웰은 이로 인해 해당 블록체인이 "급성장하는 암호화폐 시장에서 중요한 초기 입지를 확보하게 되었다"고 말했습니다.
비트코인 데포와의 계약은 서클 K에게 매우 큰 수익을 가져다주었습니다. 결제 시스템에 정통한 두 사람과 ICIJ가 검토한 기록에 따르면, 초기 기기 임대료는 월 최대 700달러에 달했습니다 .
미국에만 6,300개 이상의 매장을 보유한 서클 K는 비트코인 디포에게 잠재적인 황금광산이 되었습니다. 2021년 말 기준으로 이 편의점 체인 매장은 회사 전체 거래량의 20% 이상 을 차지했습니다.
비트코인 디포는 매출 증가보다 더 가치 있는 것을 얻었는데, 바로 눈에 잘 띄는 곳으로 업무 이전할 기회였습니다.
하지만 곧 문제가 불거졌습니다. 이 문제에 정통한 두 소식통에 따르면, 매장 관리자는 ATM 기기와 관련된 사기 행위를 신고하기 시작했고 비트코인 디포(Bitcoin Depot)에 도움을 요청했습니다. 사기와 자금 세탁은 암호화폐 ATM 업계 초창기부터 문제였습니다. 비트코인 디포는 2018년 공식 웹사이트에 게재한 글에서 "다양한 사기 수법으로 돈을 훔치려는 사기꾼들을 막아왔지만, 매일 새로운 수법이 등장하고 있다"고 경고한 바 있습니다.
고객을 보호하고 자체적인 책임을 줄이기 위해 암호화폐 ATM 운영업체들은 기기에 사기 경고를 표시하고 네트워크 모니터링을 강화했습니다. 국제탐사보도협회(ICIJ)가 입수한 자료에 따르면, 비트코인 디포(Bitcoin Depot)의 2019년 준수 매뉴얼에는 직원들이 ATM 네트워크에서 발생하는 사기 행위를 기록하고, 관련 금액이 2,000달러를 초과할 경우 미국 재무부 산하 금융범죄단속네트워크(FinCEN)에 의심스러운 활동 보고서를 제출하도록 규정하고 있습니다. 이 회사는 알려진 사기범들을 블랙리스트에 올리고 피해자의 계정을 폐쇄합니다.
그럼에도 불구하고 문제는 계속해서 악화되고 있습니다. FBI에서 피해자 자금 회수 및 금융 범죄 전문 태스크포스를 이끄는 마이크 맥길리커디 특별수사관에 따르면, 2021년까지 암호화폐 ATM은 기술 지원 사기와 공무원 사칭(베켓이 겪었던 유형)에 가장 선호되는 수단이 되었습니다.
그는 사기꾼들이 다른 방법보다 이러한 기기를 선호하는 이유는 중개인이 필요 없기 때문이라고 말했습니다. 그는 "자금은 그들이 관리하는 지갑에 즉시 입금되어 해외로 송금될 수 있으며, 법 집행 기관이 접근할 수 없는 곳으로 보내진다"고 설명했습니다.
디지털 자산 회사인 디지털민트(DigitalMint)의 마크 그렌스는 사기 행위의 확산은 업계가 스스로 개혁해야 할 필요성을 분명히 보여준다고 말합니다. 그렌스는 거의 10년 동안 전국적인 기기 네트워크를 운영해 왔습니다.
글렌스는 ATM 기계를 자체 규제하고 규정 준수 기준을 높이기 위한 업계 단체를 설립하려고 시도했습니다. 그러나 그는 다른 ATM 운영업체들이 관심이 없다고 밝혔습니다. 결국 단 한 회사만이 그의 노력에 동참했습니다. 디지털민트와 그 한 회사 모두 이후 업무 접었습니다.
글렌스는 사기 거래를 조장하지 않고는 수익성을 유지하는 것이 불가능하다고 결론지었습니다. 그는 회사가 사기 방지에 투자할수록 더 많은 사기를 적발한다고 말했습니다. 특히 규모가 큰 온라인 거래의 경우, " 상담하게 되는 고객의 95%가 피해자 "라고 그는 덧붙였습니다.
2021년 비트코인 디포(Bitcoin Depot)의 고객 서비스 핫라인 운영자로 일했던 모에세스 스트리드는 매일 받는 전화의 40%가 사기와 관련된 것이었다고 말했습니다.
"어떤 날은 이런 전화를 끊임없이 받습니다."라고 그는 말했다. "이 일은 고객 서비스라기보다는 현장 사기 방지 업무에 더 가까운 것 같습니다." (비트코인 디포는 ICIJ에 이 설명에 동의하지 않는다고 밝혔다.)
그럼에도 불구하고, ICIJ가 확인한 웹사이트의 보존된 버전에 따르면, 비트코인 데포 웹사이트의 마케팅 자료는 잠재적인 ATM 호스팅 제공업체들에게 이러한 기계가 "리스크 제로, 비용 제로, 월 수익"을 창출할 것이라고 여전히 장담하고 있습니다.
하지만 서클 K의 경우는 그렇지 않습니다.
겉으로 보기에는 모든 것이 순조롭게 진행되는 듯했습니다. 2022년 3월, 서클 K의 부사장은 한 업계 간행물에 해당 기계들이 "엄청난 히트"를 쳤고 고객 반응도 "매우 긍정적"이라고 밝혔습니다. 같은 해 8월, 비트코인 디포는 미국과 캐나다 전역에 1,900대 이상의 ATM을 설치했다고 발표했습니다.
하지만 막후에서는 사기 규모가 부인할 수 없을 정도로 커져 있었다. 이 문제에 정통한 두 소식통에 따르면, 불만을 품은 서클 K 직원들이 비트코인 디포에 대량 불만을 제기했다.
CNN과 ICIJ는 암호화폐 ATM 사기에 대해 알고 있는 서클 K 직원 및 관리자 30명을 인터뷰했습니다. 이 중 17명은 사기를 직접 목격했다고 답했고, CNN의 분석에 따르면 13명은 이메일이나 직원 교육을 통해 암호화폐 ATM 사기에 대한 회사 공지를 받았다고 언급했습니다.
익명의 매장 관리자는 ATM을 이용하는 거의 모든 고객이 사기를 당했다고 밝혔습니다. 그는 "98%의 사람들이 다양한 수법을 이용해 전화로 사기를 당한다"고 말했습니다.
현직 직원들과의 인터뷰 및 경찰 기록에 따르면, 사기범들은 서클 K 직원들까지 표적으로 삼았습니다. 서클 K 경영진을 사칭하여 여러 지점의 직원들에게 비트코인 입금기(Bitcoin Depot)에 돈을 입금하도록 유도했습니다. 편의점 체인 측은 직원들에게 이러한 함정에 빠지지 않도록 경고해야 했습니다. 인디애나주의 한 매장에서는 계산대 뒤에 "계산대에 있는 모든 돈을 비트코인 ATM 에 넣지 마세요"라는 안내문을 붙여 직원들을 안심시켰습니다.
[비트코인 자동판매기를 이용한 사기 관련 경고가 서클 K 직원들에게 전달된 공지에 포함되었습니다.]
사정에 정통한 소식통에 따르면, 비트코인 디포 직원들은 사기 문제 해결 방안을 오랫동안 논의해 왔습니다. 2023년 초, 회사는 웹사이트의 환불 정책을 수정하여 사기 피해자가 "개별 사례에 따라" 처리 수수료 환불을 받을 수 있다고 명시했습니다. 그러나 이 문구는 그해 10월 말에 삭제되었습니다.
해당 상황에 대한 질문에 대해 비트코인 디포는 "범죄자들이 다양한 유형의 금융 셀프 서비스 단말기를 악용하려 하고 있다"며 "이 문제는 특정 소매업체에만 국한된 것이 아니다"라고 밝혔습니다. 또한 "수백만 달러에 달하는 사기 시도 건에 대해 환불 조치를 취했다"고 덧붙이며, "피해자가 아닌 사람들도 합법적으로 완료된 거래에 대해 환불을 요구하게 만드는" 해당 문구를 삭제했다고 설명했습니다.
소비자 불만에 대한 답변 이메일을 분석한 결과, 환불이 가능한 경우에도 복잡한 절차 때문에 환불받기가 어렵다는 사실이 드러났습니다. 플로리다의 한 피해자는 비트코인 디포(Bitcoin Depot)가 정한 기한까지 경찰 보고서를 제출할 수 없다는 이유로 환불 요청이 거부되었다고 밝혔습니다. 코네티컷 주 은행감독국에 접수된 민원에 따르면, 해당 회사 웹사이트의 환불 안내는 존재하지 않는 양식을 가리키고 있었습니다. 주 정부 기록에 따르면, 비트코인 디포는 한 피해자의 환불 요청을 무시한 반면, 경쟁업체 두 곳은 신속하게 환불을 진행했습니다.
법원 기록과 국제탐사보도협회(ICIJ)가 공공기록 공개 청구를 통해 입수한 자료에 따르면, 비트코인 디포(Bitcoin Depot)는 소비자 불만 및 소송에 대한 답변에서 피해자들이 사기꾼의 함정에 빠진 것은 회사의 경고 및 정책을 무시했기 때문이라고 반복적으로 주장했습니다. 비트코인 디포는 ATM에 사기 경고 문구를 눈에 띄게 표시하고 있으며, 입금 시에도 낯선 사람에게 돈을 보내지 말라는 추가 경고 메시지를 보여줍니다. 또한, 사용자는 입금하는 자금이 본인의 지갑에 입금되는 것인지 확인하고 모든 거래는 "최종적이며 취소할 수 없다"는 점에 동의해야 한다고 명시하고 있습니다.
하지만 국제탐사보도협회(ICIJ)가 인터뷰한 법 집행 관계자, 소비자 옹호 단체, 업계 내부인사 피해자들이 대개 당황하고 혼란스러워하기 때문에 이러한 경고 메시지만으로는 사기 피해를 막기에 충분하지 않다고 말했습니다. 베켓 역시 그러한 피해자 중 한 명으로, 그는 이미 돈을 잃은 후에야 경고 메시지를 알아차렸다고 밝혔습니다.
대니 포렛 역시 루이지애나의 서클 K 편의점에 설치된 비트코인 입금기에 거의 2만 달러를 입금하는 사기를 당했습니다. 그는 "당시 너무 화가 나서 기계를 쳐다볼 수도 없었다"고 말했습니다.
조지아주 피치트리 시티에서 비트코인 ATM 사기 사건을 수사하고 이러한 기기를 규제하는 브래드 윌리엄스 형사는 "피해자들이 취약한 부분이 바로 그 지점"이라고 말했습니다. 그는 "이러한 사기는 며칠 동안 지속될 수 있다"며, 피해자들이 심리적으로 무너지면 "눈앞에 있는 것은 더 이상 중요하지 않게 된다"고 덧붙였습니다.
비트코인 디포는 국제탐사보도협회(ICIJ)에 사기 경고가 "도움이 된다"며 모든 사기 신고를 검토한다고 밝혔습니다. 이 회사는 "많은 경우, 자금이 악의적인 행위자에게 도달하기 전에 거래를 차단하거나 피해를 최소화할 수 있다"고 말했습니다. 또한 고객이 사기로부터 스스로를 보호해야 한다는 점은 인정하지만, "고객 혼자서 이 부담을 짊어져서는 안 된다"고 덧붙였습니다.
환불 요청과 관련하여, 이는 "고객에게 부담을 가중시키려는 의도가 아니라, 요청이 관련 법률 및 규정상의 의무에 따라 책임감 있게 처리되도록 하기 위한 것"이라고 명시되어 있습니다.
"우리가 상관할 바가 아니야."
일부 소매업체들은 이러한 자판기에 실망하여 자판기를 제거하거나 전원을 차단하려고 시도하고 있습니다.
2024년 4월, 슈퍼마켓 체인 페어웨이 스토어즈는 비트코인 디포와 계약을 맺고 아이오와주를 비롯한 여러 주의 매장에 비트코인 단말기 66대를 설치하기로 했습니다. 그러나 다음 해 2월, 페어웨이 스토어즈는 모든 단말기를 철거했습니다.
페어웨이는 이 기계들이 "대규모 사기의 도구"가 되었다고 주장합니다. 2025년 초까지 고객들은 거의 매주 사기 피해를 입었고, 그 직후 페어웨이는 아이오와 주 법무장관과 주 게임 관리국의 조사를 받게 되었습니다.
비트코인 디포는 페어웨이를 계약 위반으로 고소하고, ATM 재개장과 업무 손실 및 평판 손상에 대한 보상을 요구했습니다.
[페어웨이 슈퍼마켓 체인은 암호화폐 ATM이 "대규모 사기" 도구로 사용되고 있다고 비난하며 2월에 비트코인 데포(Bitcoin Depot) 기기를 폐쇄했다가 피해자 보호법이 통과된 후 5월에 다시 가동했다. 이미지 출처: Dan Brouillette/Bloomberg via Getty Images]
AARP에 따르면 9월 현재 미국 18개 주에서 암호화폐 ATM 사기로부터 소비자를 보호하는 법률 또는 규정을 제정했으며, 더 많은 주에서 관련 법안 제정을 검토 중입니다. 이러한 변화에는 최대 거래 한도 설정 및 특정 상황에서 운영자가 피해자에게 환불하도록 의무화하는 내용이 포함됩니다.
엄격한 규제에도 불구하고 사기꾼들은 ATM을 계속 이용하고 있습니다. 미네소타주는 2024년 8월 ATM 규제 법안의 일환으로 신규 사용자에게 일일 거래 한도를 2,000달러로 제한했지만, 주 상무부는 관련 민원을 계속 접수하고 있습니다. 한 사례에서는 피해자가 범죄자들이 자신에게 다른 이름을 사용하여 15건의 거래를 하도록 지시했고, 그 결과 약 15,000달러를 도난당했다고 진술했습니다.
페어웨이 본사가 위치한 아이오와 주에서 새로 제정된 법에 따라 암호화폐 ATM을 처음 이용하는 고객은 하루 최대 1,000달러, 한 달 최대 10,000달러까지만 인출할 수 있습니다. 또한, 운영 수수료는 거래당 5달러 또는 거래 금액의 15% 중 더 높은 금액으로 제한됩니다.
법원 문서에 따르면, 2025년 여름 발효 예정인 해당 법률과 비트코인 디포(Bitcoin Depot)의 법적 압력에 직면하여 페어웨이(Fareway)는 지난 5월 모든 매장에 ATM을 다시 설치하기로 결정했습니다. 페어웨이는 이 법률이 최소한 향후 고객에게 발생할 수 있는 피해를 최소화할 수 있기를 기대하고 있습니다.
페어웨이(Fareway)와 비트코인 디포( Bitcoin Depot)는 지난 11월 합의에 도달했습니다. 그 직전에 비트코인 디포는 모든 거래에 대해 신원 확인을 의무화하고 "노년층을 위한 추가 보호 조치"를 시행할 것이라고 발표했습니다. 하지만 회사 측은 이러한 조치에 대한 구체적인 내용은 밝히지 않았습니다.
플로리다주 포트오렌지에 있는 서클 K 편의점의 부점장인 데비 조이는 CNN과의 인터뷰에서 4년간 근무하면서 매장 내 비트코인 ATM을 이용한 사기 사건을 최소 10건 이상 적발했으며, 이제는 사기 징후를 즉시 알아챌 수 있다고 밝혔습니다.
“보통은 나이 드신 분들이 은행 봉투를 손에 들고 전화를 하시는데, 마지막으로 전화하신 분은 제 또래였어요.” 조이가 말했다 . “서른 살이나 마흔 살쯤 되어 보였는데, 그분도 사기를 당하셨죠. 제가 막 교대 근무를 하러 가게에 들어갔을 때였는데, 이미 너무 늦었더라고요. 그분은 밖에서 울고 계셨어요.”
사기 사건이 너무 빈번해서 조이는 지역 경찰 수사관의 전화번호를 휴대전화에 저장해 두었다. 문제가 생기면 911에 전화하는 대신 그에게 직접 연락하곤 했다.
"제가 자주 개입한 덕분에 가게가 그렇게 큰 손실을 입지 않았을 거예요."라고 그녀는 말했다. 지난 4월, 시의회는 그녀가 노부부가 비트코인 기계에 1만 달러를 입금하려던 시도를 막아낸 공로로 표창장을 수여하기도 했다. 조이는 자신 덕분에 최소 3~4명의 사람들이 사기 피해를 당할 뻔한 위기를 모면했다고 추정한다.
"기계는 우리 소유가 아니며 문제에 대한 책임도 우리에게 없다"는 회사 방침에도 불구하고, 조이는 시의회에 "이런 일이 너무 자주 일어나는 것을 봐왔고, 더 이상 참을 수 없다"고 말했다.
트위터: https://twitter.com/BitpushNewsCN
BitPush 텔레그램 커뮤니티 그룹: https://t.me/BitPushCommunity
Bitpush 텔레그램 채널을 구독하세요: https://t.me/bitpush
