파이낸셜 타임스 보도에 따르면, 세계 최대 거래소인 바이낸스가 2023년 미국과의 합의의 일환으로 자금세탁방지(AML) 통제를 강화하기로 한 이후에도 의심스러운 계정들이 계속해서 운영되고 있는 것으로 나타났습니다.
2023년 11월, 바이낸스는 미국 금융범죄 미국 금융범죄단속 네트워크(FinCEN) 및 미국 재무부 해외자산통제국(OFAC)과 제재 위반 및 은행비밀보호법 위반에 대한 합의를 맺고 총 43억 6,800만 달러의 벌금을 납부하기로 했습니다.
이번 합의로 당시 CEO였던 자오창펑이 사임 했을 뿐만 아니라, 바이낸스는 미국 금융범죄단속 네트워크(FinCEN) 단속네트워크(FinCEN)의 5년간의 감시를 받고 더욱 엄격한 규정 준수 조치를 도입하기로 합의했습니다.
하지만 파이낸셜 타임스 가 입수한 유출된 내부 파일에 따르면, 바이낸스는 2023년 11월 이후 의심스러운 계정들의 거래를 막지 못했으며, 일부 계정에서는 수천만 또는 수억 달러에 달하는 거액이 이체된 것으로 나타났습니다.
유출된 내부 자료는 2021년 이후 총 17억 달러, 2023년 11월 합의 이후 1억 4400만 달러 상당의 거래에 연루된 13개의 의심스러운 계좌에 관한 것입니다.
여기에는 2022년 4월 이후 2년 동안 1억 7700만 달러가 넘는 암호화폐를 받은 25세 베네수엘라 여성 명의로 등록된 계정 하나가 포함됩니다.
이 계좌는 2023년 1월부터 2024년 3월 사이에 결제 정보를 647번 변경했으며, 여기에는 미주 지역 은행에 있는 496개의 개별 계좌가 포함됩니다.
또 다른 의심스러운 계좌는 카라카스에 거주하는 30세 은행 하급 직원의 명의로 등록되어 있었는데, 이 계좌는 2022년부터 올해 5월까지 9,300만 달러를 입금받았고, 비슷한 금액의 암호화폐를 인출했습니다.
이 계정과 관련된 한 가지 의심스러운 점은 IP 로그를 통해 해당 계정이 올해 2월 24일 오후 3시 56분에 카라카스에서 접속되었고, 다음 날 오전 1시 30분에는 일본에서 접속된 것으로 나타났다는 점입니다.
파이낸셜 타임스 가 조사한 13개 계좌는 베네수엘라, 브라질, 시리아, 니제르, 중국 등의 국가에 등록되어 있었습니다.
2022년 2월부터 2023년 3월 사이에 이들 13명은 테러 자금 조달 연루 혐의로 이스라엘에 의해 동결된 계좌에서 총 2,900만 달러 상당의 스테이블코인 테더 USDT(USDT) 받았습니다.
2,900만 달러 중 대부분은 시리아인 타우피크 알-로와 관련된 4개의 암호화폐 지갑 에서 나온 것으로, 그는 헤즈볼라, 예멘의 후티 반군, 그리고 아사드 정권과 연관된 회사에 불법 자금을 이체한 혐의를 받고 있다.
이스라엘은 2023년 5월에 이 네 개의 계좌를 압류했으며, 미국 재무부 해외자산통제국(OFAC)은 이듬해 3월에 알-로에 대한 제재를 가했습니다.
유출된 13개 계정은 상당한 양의 암호화폐와 법정화폐를 거래했지만, 입수 가능한 데이터에 따르면 2023년 11월 이후 활동이 뜸해졌을 가능성이 있습니다.
디크립트(Decrypt) 낸스 측에 연락을 취했고, 바이낸스는 파이낸셜 타임스(FT) 에 "우리는 규제 의무에 따라 계정을 제한하는 것을 포함하여 의심스러운 거래를 식별하고 조사하며 적절한 조치를 취할 수 있는 강력한 시스템을 갖추고 있다"고 밝혔습니다. FT는 바이낸스가 공식 제재 대상인 개인이나 단체로부터 자금을 이체하거나 수령함으로써 제재법을 위반했다는 증거는 없다고 지적했습니다.
바이낸스가 2023년 합의에 따른 의무를 이행하지 못할 경우, 1억 5천만 달러의 벌금형(집행유예)을 포함한 추가적인 재정적 제재를 받을 수 있습니다.
위에서 언급했듯이, 이번 합의에는 바이낸스에 대해 5년간의 미국 금융범죄단속 네트워크(FinCEN) 범죄단속네트워크) 감시가 포함되었으며, 감시관은 "시정 조치 감독", "정기적인 검토 수행", 그리고 "조사 결과를 미국 금융범죄단속 네트워크(FinCEN), OFAC(미국 재무부 해외자산통제국), 미국 상품선물거래위원회CFTC)( 상품선물거래위원회)에 보고"하는 역할을 수행하게 된다고 미국 재무부는 2023년 11월 보도자료에서 밝혔습니다.
