기업 필독서: 불법 사업 운영에 대한 리스크 식별 및 규정 준수 가이드

"연매출 1억 위안 이상, 월수입 수백만 위안"이라는 화려한 수식어처럼 들리는 U커머스 사업은 종종 간과되는 높은 법적 리스크 내포하고 있습니다. 작은 실수 하나가 모든 수익을 날려버릴 뿐만 아니라 형사 처벌로 이어질 수도 있습니다.

저자: 변호사 Li Xinyi, 변호사 Liu Honglin

소개

"연매출 1억 위안 이상, 월수입 수백만 위안"이라는 화려한 수식어처럼 들리는 U커머스 사업은 종종 간과되는 높은 법적 리스크 내포하고 있습니다. 작은 실수 하나가 모든 수익을 날려버릴 뿐만 아니라 형사 처벌로 이어질 수도 있습니다.

OTC 결제 대행 업무"불법 영업" 또는 "자금 세탁"으로 간주되면 이미 위기가 시작된 것입니다. 이 사실을 알고 계십니까?

• 일상적인 업무에서 어떤 행위들이 법적 금지선을 넘는 것일까요?
• 합법적인 업무 과 불법 또는 범죄 활동을 어떻게 구분할 수 있을까요?

이 글은 U- 업무 의 죄악과 처벌을 분석하고, 자산과 보안을 보호하기 위한 실현 가능한 규정 준수 방안을 제시하는 것을 목표로 합니다.

U 판매자들이 가장 빠지기 쉬운 두 가지 주요 함정

많은 U-사업자(비인가 사업자)들은 직접적인 사기 행위만 아니면 괜찮다고 생각하지만, 형법에는 '불법 사업 운영'이라는 포괄적인 범죄 조항이 ​​있습니다. 간단히 말해, 이는 주 정부가 허가를 받아야 한다고 명시한 사업을 매우 성공적으로 운영하여 시장에 심각한 악영향을 미치는 것을 의미합니다.

일반 기업의 경우 허용된 범위를 벗어나 운영하더라도 행정 처벌 정도의 처벌만 받을 수 있습니다. 그러나 국가 독점이나 독점 판매 시스템(예: 외환 및 결제)과 관련된 사업의 경우, 형사 처벌 기준에 부합하면 단순한 "위반"에서 "범죄"로 직결됩니다.

특히 유버설 업무 와 관련하여 위험도가 높은 두 가지 행동은 다음과 같습니다.

1. 법정화폐와 미국 달러를 환전하세요.

허가 없이 빈번하고 공개적으로 법정화폐를 미국 달러로, 또는 미국 달러를 불특정 개인과 교환하는 경우, 사실상 결제 채널 역할을 하게 됩니다. 법적으로 이는 "불법 자금 지급 및 결제 업무 에 관여하는 것"으로 간주됩니다.

2. 위장 외환 거래

미국 달러에 대한 위안화 고정환율제를 악용하는 이 수법은 국내에서 위안화를 수령하고 해외에서 동일한 금액을 외화로 지불하거나(또는 그 반대로) 함으로써 국가 외환 통제를 완벽하게 우회하고 국경을 넘어 위안화를 외화로 환전할 수 있도록 합니다. 법적으로 이는 "위장 외환 거래"에 해당합니다.

선전시 공안국이 발표한 2025년 불법 영업 사건 접수 및 기소 기준에 따르면, 500만 위안을 초과하는 금액의 불법 자금 이체 및 결제 업무 에 종사하거나 10만 위안을 초과하는 불법 이익을 취득한 자, 또는 외환 매매나 위장 외환 거래 등 금융 시장 질서를 교란하는 불법 외환 거래 활동에 종사하여 500만 위안을 초과하는 금액이나 10만 위안을 초과하는 불법 이익을 취득한 자는 기소 대상이 됩니다.

충칭에서 발생한 장외거래(OTC) 사건은 U-트레이더가 불법 업무 으로 유죄 판결을 받은 전형적인 사례입니다. 허 씨는 자신이 관리하는 은행 계좌를 통해 USDT를 저가에 매입하고 고가에 매도하여 최대 140억 위안에 달하는 거래량을 누적시키고, 개인적으로 477만 위안의 이익을 챙겼습니다. 1심과 2심 법원은 그의 대규모적이고 지속적인 법정화폐와 가상화폐 교환 행위가 사실상 불법 금융 결제 업무 해당한다고 판단하여, 그에게 징역 3년과 벌금 500만 위안을 선고했습니다.

평범한 선수인가, 아니면 범죄자인가?

법정에서 판사들은 이러한 핵심 행위들을 살펴봄으로써 U-트레이더가 일반 플레이어인지 범죄자인지를 판단합니다.

1. 당신은 혼란스러운 척하는 건가요?

"모르겠다"라고 대답하더라도 사법 당국은 객관적인 행동을 바탕으로 당신이 주관적으로 자신이 무엇을 하고 있는지 "알고 있었는지"를 추정할 것입니다. 다음 상황들은 당신이 자신이 무엇을 하고 있는지 "알고 있었다"는 것을 시사하는 증거로 활용될 수 있습니다.

• 업무 소통은 텔레그램이나 바트(Bat)와 같은 암호화된 메시징 소프트웨어를 사용하여 이루어집니다.
• 거래는 인적이 드문 장소(예: 주차장이나 차량 내부)에서 이루어집니다.
• 정상적인 수준을 훨씬 뛰어넘는 수익 또는 명백히 비정상적인 거래 패턴.
• 의사소통 과정에서 "주문 확정", "절차 진행", "격차 해소"와 같은 구체적인 속어 표현이 사용됩니다.

2. 당신은 무슨 범죄를 저질렀습니까?

• 만약 USDT 교환 채널만 제공했을 뿐, 자금 관련 문제를 전혀 알지 못했다면 "사기 거래 방조" 혐의로 유죄 판결을 받을 수 있습니다.
• 누군가가 횡령한 자금을 현금 영수증을 이용해 이체하는 것을 알고도 도왔다면, 이는 "비밀 은닉"죄에 해당합니다.
• 비록 그들이 직접적으로 불법 자금을 취급하지 않았더라도, 업무 규모는 앞서 허 씨가 언급한 것과 마찬가지로 규모가 커서 "불법 사업 운영" 혐의로 이어질 가능성이 있는 사업 활동에 해당합니다.

U 비즈니스 규정 준수 미래 생존 가이드

법적 리스크 증가하고 있으며, 규정 준수는 더 이상 선택 사항이 아니라 생존을 위한 필수 조건입니다. 사업을 지속하기 위해서는 기업들은 기존의 "비정통적인" 방식을 버리고 업무 투명하게 공개해야 합니다.

1. 면허를 취득하고 규정을 준수하십시오.

가상자산 서비스 제공업체(VASP) 라이선스는 국제적으로 인정받는 규정 준수 "인가증"과 같습니다. 목표 시장에 따라 다음 사항을 고려할 수 있습니다.

• 홍콩 및 싱가포르 라이선스: 비교적 명확한 규제 프레임 갖추고 있어 현재 이슈 규정 준수 옵션입니다.
• EU MiCA 라이선스는 매우 가치가 높습니다. 승인을 받으면 EU 시장 전체에 제한 없이 진출할 수 있습니다(단, 진입 요건은 까다롭습니다).

2. 내부 통제 및 위험 관리 시스템을 구축하십시오.

• 엄격한 KYC(고객 신원 확인): 고객의 신원을 확인하고 자금 출처를 명확히 합니다.
• 강력한 자금세탁방지(AML) 시스템: 의심스러운 거래를 감시하고 보고하며, 체이나리시스(Chainalysis)와 같은 블록체인 분석 도구를 사용하여 자금 흐름을 추적합니다.
• 블랙리스트 메커니즘을 구축하여 리스크 주소를 동적으로 업데이트하고 리스크 가 높은 거래를 사전에 차단하십시오.

3. 업무 반드시 지켜야 할 규정을 명확히 정의하십시오.

• 더러운 돈은 절대 만지지 마세요: 도박, 사기 및 기타 불법적인 출처에서 나온 자금은 절대적으로 멀리하십시오.
• 국경을 넘는 환전 행위는 절대 금지됩니다. 위안화를 미국 달러를 통해 외화로 환전하는 것은 심각한 법률 위반이며 불법 외환 거래에 해당한다는 점을 저희는 잘 알고 있습니다.
• 거래의 투명성을 유지하십시오: 핵심 업무 논의할 때 암호화된 소프트웨어를 사용하지 말고, 은밀한 오프라인 현금 거래를 방지하십시오.

리스크 회피에서 가치 창출까지

U커머스 기업들은 규제 없는 무규제 성장기를 지나 더욱 투명한 규제 환경으로 전환하고 있습니다. 이들은 두 가지 길 중 하나를 선택해야 합니다. 하나는 규제의 함정에 수동적으로 빠져들어 감시를 받는 것이고, 다른 하나는 안전을 확보하기 위해 선제적으로 규정을 준수하는 접근 방식을 채택하는 것입니다. 어떤 선택을 하느냐에 따라 업무 의 미래가 결정될 것입니다.

다음과 같은 상황에 처하게 된다면 주저하지 말고 전문 변호사와 상담하십시오.

• 제 업무 항상 '회색 지대'의 경계선상에 위태롭게 서 있는 것 같고, 언제 지뢰를 밟을지 전혀 알 수 없다는 생각이 듭니다.
• 계속해서 "불법 자금"을 받거나, 은행 카드가 동결되거나, 삼촌으로부터 "차 한잔 하자"(당국과의 면담을 완곡하게 표현한 말)는 초대를 받았습니다.
• 저는 인가받고 규제를 받는 기관으로 전환하고 싶지만, 위험 관리와 규정 준수에 대해 어디서부터 시작해야 할지 전혀 모르겠습니다.
• 당신은 이미 사건에 연루된 것으로 확인되었으며, 당신의 권리를 보호하고 강력한 변호를 제공해 줄 사람이 필요합니다.

저희는 단순한 변호사가 아니라 웹3를 이해하는 실질적인 파트너로서, 업무 규정 준수 점검, 규정 준수 시스템 구축, 자산 동결 해제 및 관리, 그리고 완벽한 형사 변호까지 제공합니다.

웹3의 세계에서는 기술이 최첨단일 수 있지만, 법률은 공백으로 남겨둘 수 없습니다.

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