통화 및 은행 부문의 행정 제재에 관한 법령 340/2025/ND-CP의 전문은 무엇입니까?
2025년 12월 25일, 정부는 통화 및 은행 부문의 위반 행위에 대한 행정 처벌을 규정하는 시행령 340/2025/ND-CP를 발표했습니다.
이에 따라 시행령 340/2025/ND-CP는 통화 및 은행 부문에서 발생하는 행정 위반, 처벌 형태, 처벌 수준, 시정 조치, 시정 조치 시행, 행정 처벌 부과 권한 및 행정 위반 보고서 작성 권한에 대해 규정하고 있습니다.
법령 340/2025/ND-CP는 통화 및 은행 부문에서의 행정 위반 사항을 다음과 같이 규정합니다.
- 면허 관리 및 사용에 관한 규정 위반 및 금지 행위;
- 조직, 지배구조 및 운영에 관한 규정 위반;
- 주식, 지분 및 자본 출자에 관한 규정 위반;
- 자본 동원 및 서비스 수수료 관련 규정 위반;
- 신용 제공, 위임장 수령, 자금 위탁 및 은행 간 거래에 관한 규정 위반;
- 신용정보 활동 및 신용정보 서비스 제공에 관한 규정 위반;
- 외환 거래 및 금 거래 관련 규정 위반;
- 지급, 통화 및 재정 관리, 그리고 재정 서비스 제공에 관한 규정 위반;
- 신용기관 및 외국 은행 지점의 고정 자산 구매 및 투자, 부동산 사업, 자문 활동과 관련된 규정 위반;
- 신용기관 및 외국 은행 지점의 운영 안전 확보에 관한 규정을 위반한 행위;
- 예금자보호 및 국민신용기금안전보장기금제도 관련 규정 위반;
- 자금세탁 방지, 테러 자금 조달 방지 및 대량살상무기 자금 조달 방지 관련 규정 위반;
- 정보 및 보고 절차에 관한 규정 위반;
- 검사 및 감사 방해 관련 규정 위반, 관할 당국의 요청 불이행;
- 채무의 매입, 매도 및 처리와 관련된 규정 위반;
- 은행 업무 수행 과정에서 정보 기술 보안 규정 위반.
법령 340/2025/ND-CP는 행정 처벌 대상자를 다음과 같이 규정하고 있습니다.
- 법령 340/2025/ND-CP는 금융 및 은행 부문에서 행정 위반을 저지르는 조직 및 개인에게 적용됩니다.
- 법령 340/2025/ND-CP 제1항 제2조에 명시된 기관은 다음과 같습니다.
+ 신용기관; 신용기관의 지점, 거래사무소, 대표사무소 및 국내 사업부; 외국 은행의 지점; 외국 신용기관 및 은행업에 종사하는 기타 외국 기관의 대표사무소;
+ 기업체; 기업체의 자회사(지점, 대표 사무소);
+ 협동조합, 협동조합연합; 협동조합 및 협동조합연합의 하위 조직(지점, 대표 사무소);
+ 베트남에서 설립되어 활동 중인 기타 단체들.
*제340/2025/ND-CP호 법령은 2026년 2월 9일부터 효력을 발생합니다.
*위 내용은 통화 및 은행 부문의 행정 제재에 관한 법령 340/2025/ND-CP의 전문이며, 구체적인 조항을 명시하고 있습니다.
통화 및 은행 부문의 행정 제재에 관한 법령 340/2025/ND-CP의 전문은 무엇입니까? (인터넷 이미지)
법령 340호에 따르면 통화 및 은행 부문에서 부과될 수 있는 처벌 및 과태료의 종류는 무엇입니까?
법령 340/2025/ND-CP 제5조는 통화 및 은행 부문에서 처벌의 형태, 벌금액, 벌금 부과 권한, 구제 조치 및 처벌 원칙을 다음과 같이 규정하고 있습니다.
(1) 처벌의 주요 형태:
- 경고;
- 벌금.
(2) 추가적인 처벌 형태:
- 외환 딜러 등록증 및 국경을 접하는 국가의 환전 대리인 자격증에 대한 면허를 1~3개월 동안 일시적으로 취소합니다.
- 일시적 영업정지 대상은 다음과 같습니다. 외환 거래(3~6개월), 신탁 거래(1~3개월), 채권 거래(3~6개월), 신용정보 서비스 제공(1~3개월), 제3자 정보기술 서비스 이용(1~3개월), 금괴 거래(6~9개월), 원금 수입(9~12개월), 해외 투자 대출(1~6개월).
- 행정위반행위에 사용된 증거 및 수단의 압수, 외화, 베트남 동화 및 금의 압수.
(3) 벌금액 및 벌금 부과 권한:
- 시행령 340/2025/ND-CP 제2장에 규정된 벌금은 개인에게 적용되는 벌금이며, 동일한 행정 위반을 저지른 단체에 적용되는 벌금은 개인에게 적용되는 벌금의 두 배입니다.
- 인민신용기금, 소액금융기관 또는 인민신용기금 및 소액금융기관의 계열기관에 종사하는 개인에 대한 벌금은 시행령 340/2025/ND-CP 제2장에 규정된 벌금의 10%입니다. 인민신용기금, 소액금융기관 또는 인민신용기금 및 소액금융기관의 계열기관인 조직에 대한 벌금은 인민신용기금, 소액금융기관 또는 이러한 조직의 계열기관에 종사하는 개인에 대한 벌금의 두 배입니다.
- 법령 340/2025/ND-CP 제3장에 규정된 각 직책에 대한 벌금 부과 권한은 개인이 저지른 행정 위반에 적용되는 권한이며, 법령 340/2025/ND-CP 제5조 3항 가호 및 비호에 규정된 개인에게 적용되는 최대 벌금을 기준으로 결정됩니다. 조직이 행정 위반에 대해 부과하는 벌금은 개인에게 부과되는 벌금의 두 배입니다.
(4) 시정 조치:
- 위반 행위로 얻은 불법 수익금은 의무적으로 국가 예산에 납부해야 하며, 변조 또는 훼손된 면허증은 의무적으로 반납해야 합니다.
- 수수료 및 부당하게 징수된 금액을 수수료를 납부한 기관 및 개인에게 이자 포함 환불하도록 강제하는 것; 위탁 자산을 수탁자에게 반환 또는 회수하도록 강제하는 것; 징수된 예금보험료를 즉시 환불하고 납부된 예금보험금을 즉시 회수하도록 강제하는 것; 채권을 재매입 또는 재판매하도록 강제하는 것;
- 미지급 채무의 의무적 회수; 부적절하게 사용된 자본의 의무적 회수; 의무적 자산 매각; 회사채의 주식 전환 금지; 채권에 첨부된 워런트 행사 금지; 자회사가 여전히 해당 채권을 보유하고 있는 경우 자회사에 판매한 회사채의 의무적 재매입;
- 법률에 따라 기금 설립을 의무화하고, 자산 분류 및 미수금과 진행 중인 행정 위반에 대한 위험 충당금 설정을 의무화하며, 부적절하게 사용된 위험 충당금의 환수를 의무화하고, 위험 충당금을 사용하여 처리된 채무를 법률에 따라 재무제표에 반영하도록 이전하는 것.
- 법정 요율, 한도 및 제한 사항의 의무적 준수; 부정확한 정보의 의무적 즉시 정정; 완전하고 정확한 보고서의 의무적 제출; 법규에 따른 내부 규정의 의무적 발행 및 제출; 예금자보호참여증명서 사본의 의무적 즉시 공개 게시; 완전한 정보 및 문서의 의무적 제공; 계좌 의무적 동결; 계좌 의무적 동결 해제;
- 은행 업무에 있어 정보 기술 보안에 관한 법규 준수 시행; 자금세탁 방지, 테러 자금 조달 방지 및 대량살상무기 확산 방지에 관한 법규 준수 시행; 지급에 관한 법규 준수 시행; 신용 제공에 관한 법규 준수 시행;
- 위조지폐에 도장을 찍거나 구멍을 뚫도록 강요하는 행위;
- 해외 증권 시장에서의 주식 상장 활동 중단을 강제할 수 있고, 영업 활동의 종료를 강제할 수 있으며, 하나 이상의 은행 업무 활동의 중단을 강제할 수 있고, 고객이 계약 해지를 요청하는 경우 보험 상품 공급 계약의 해지를 강제하고 그로 인해 발생하는 모든 비용과 손실을 부담할 수 있습니다.
- 해당 금융기관이 저지른 위반 사항이 시정될 때까지 네트워크 및 영업 영역 확장은 허용되지 않습니다.
- 위반 사항이 시정될 때까지 배당금은 지급되지 않습니다.
- 관할 당국에 다음과 같은 조치를 고려하고 적용하도록 제안하거나 요청합니다: 면허 취소; 외환 딜러 등록증 취소; 인접 국가 통화 딜러 등록증 취소; 해외 외화 계좌 개설 및 사용 면허 취소; 금괴 거래 면허 취소; 고객 결제 계좌를 통하지 않은 결제 서비스 제공 승인서 취소; 결제 중개 서비스 제공 면허 취소; 신용 정보 서비스 제공 자격 증명서 취소;
- 관할 당국에 다음과 같은 조치를 고려, 제안 또는 요청한다: 위반 행위를 저지른 자 및/또는 위반 행위에 책임이 있는 자를 정직 또는 해고하는 것; 위반 행위를 저지른 자 및/또는 위반 행위에 책임이 있는 자가 금융기관 또는 외국 은행 지점에서 경영, 임원 또는 감독직을 맡지 못하도록 하는 것; 금융기관 또는 외국 은행 지점에 해당 금융기관 또는 외국 은행 지점의 관할 구역 내에서 규정을 위반한 자를 해고하고 법률에 규정된 기타 징계 조치를 시행하도록 요청하는 것.
- 규정을 위반한 선출직 또는 임명직 공무원의 해임을 강제하거나, 해당 공무원의 해임 또는 파면을 관할 당국에 제안할 수 있다.
(5) 미달러와 기타 외화 간의 환율은 다음과 같이 결정됩니다.
- 미국 달러의 경우, 기준 환율은 베트남 중앙은행이 발표하고 행정 위반 행위가 발생한 시점에 적용되는 환율입니다.
- 기타 외화의 경우, 해당 외화와 베트남 동화 간의 환율은 미국 달러 환율이며, 이 중 미국 달러 대비 베트남 동화 환율은 베트남 중앙은행이 발표하는 기준 환율입니다. 해당 외화와 미국 달러 간의 환율은 행정 위반 행위 발생 당시 로이터 또는 블룸버그 화면에 표시된 환율 또는 로이터나 블룸버그 화면에 표시되지 않은 외화의 경우 다른 수단을 통해 표시된 환율입니다.
(6) 제7조 제4항 b호, 제5항 a호; 제17조 제5항 b호, c호; 제22조 제2항; 제23조 제3항; 제25조 제3항; 제27조 제4항 o호; 제30조 제1항, 제5항 a호, b호, b호, c호, d호, e호, i호, 제6항, a호, d호, 제7항; 제31조 제4항 a호, e호; 제32조 제6항 a호, 제7항 d호; 제44조 제4항 b호; 제52조 제1항 a호의 규정 위반에 대한 검토 및 처리 과정 중에 시행령 340/2025/ND-CP 제55조 3항에 따르면, 위반 행위가 범죄의 징후를 보이는 경우, 해당 사건을 담당하는 관할 당국은 범죄 혐의와 관련된 파일을 2012년 행정위반처리법 제62조에 규정된 형사소송 관할 당국에 이관해야 합니다. 위반 행위가 범죄의 징후를 보이지만 형사소송 대상이 아닌 경우에는 시행령 340/2025/ND-CP에 규정된 행정처벌이 적용됩니다.
시행령 340호에 따르면 내부통제제도 및 독립감사 관련 규정을 위반할 경우 어떤 처벌을 받게 되나요?
시행령 340/2025/ND-CP 제11조는 내부 통제 시스템 및 독립 감사에 관한 규정 위반 시 다음과 같은 처벌이 부과된다고 규정하고 있습니다.
- 법률에 따라 요구되는 내부 감사, 독립 감사 또는 내부 통제 시스템 결과를 보고하지 않은 경우 2천만 동에서 3천만 동에 이르는 벌금이 부과됩니다.
- 다음 위반 사항에 대해서는 3천만 동에서 5천만 동까지의 벌금이 부과됩니다.
+ 법률에서 요구하는 바에 따라 차기 회계연도의 재무제표 작성 및 표시에 있어 내부통제 시스템 운영에 대한 감사 및 보증 서비스를 제공할 독립 회계법인을 선정하지 못한 점;
+ 2024년 신용기관법 에 규정된 30일 이내에 선정된 독립 감사법인에 대해 베트남 중앙은행에 통보하지 않은 점.
다음 위반 사항에 대해서는 8천만 VND에서 1억 VND 사이의 벌금이 부과됩니다.
+ 내부 감사는 2024년 신용기관법 제 58조 2항 및 기타 법규에 명시된 업무를 수행하지 않았습니다.
+ 2024년 신용기관법 및 기타 관련 법규에서 요구하는 독립적인 감사를 실시하지 않은 점;
+ 법률에서 요구하는 최고 경영진 감독, 내부 통제, 위험 관리 및 자본 적정성 수준에 대한 내부 평가를 이행하지 못함.
- 감독위원회 산하에 내부 감사팀을 설치하지 않은 행위에 대해서는 1억 동에서 1억 5천만 동에 이르는 벌금이 부과됩니다.
- 2024년 신용기관법 에 규정된 내부통제 시스템을 구축하지 않은 행위에 대해서는 2억 동에서 2억 5천만 동에 이르는 벌금이 부과됩니다.
출처: 법률 도서관
