- Lorenzo Protocol은 복잡한 금융 전략을 온체인 수익률 풀로 추상화하여 인프라 관리 없이 구조화된 수익률 접근을 가능하게 합니다.
- 재무 추상화 계층은 자본 배분, 전략 실행 및 투명한 성과 추적을 조정합니다.
- BANK는 거버넌스, 스테이킹 및 인센티브를 지원하여 Lorenzo 프로토콜 생태계 내에서 사용자와 애플리케이션을 조화롭게 만듭니다.
Lorenzo Protocol 은 온체인 자산 관리 플랫폼으로, 수익률 풀과 BANK 토큰을 통해 구조화된 수익률, 정량적 전략 및 포트폴리오 배분을 온체인에서 제공합니다.
로렌조 프로토콜이란 무엇인가요?
로렌조 프로토콜은 토큰화된 상품을 통해 전통적인 금융 전략을 블록체인 환경으로 가져오도록 설계된 온체인 자산 관리 플랫폼입니다. 핵심 목표는 개인 사용자와 기관 모두가 복잡한 금융 인프라를 직접 구축하거나 유지 관리할 필요 없이 구조화된 수익률 및 포트폴리오 기반 전략에 접근할 수 있도록 하는 것입니다.
전통적인 금융에서 양적 거래나 변동성 기반 포트폴리오와 같은 전략은 일반적으로 특수 도구, 독점 데이터 및 지속적인 운영 관리에 의존합니다. 로렌조 프로토콜은 금융 추상화 계층을 도입하여 이러한 복잡성을 단순화하고, 애플리케이션과 사용자가 자본 배분, 전략 실행, 성과 모니터링 및 수익 분배를 보다 간소화되고 표준화된 방식으로 관리할 수 있도록 합니다.
로렌조 프로토콜은 이러한 프로세스를 추상화함으로써 지갑, 결제 애플리케이션 및 실물 자산(RWA) 플랫폼이 수익률 중심 기능을 더욱 쉽게 통합할 수 있도록 지원합니다. 이러한 설계 덕분에 사용자는 기본 메커니즘에 대한 심층적인 기술 또는 운영 지식 없이도 다양한 온체인 금융 전략에 직접 접근할 수 있습니다.
이러한 생태계 내에서 BANK는 Lorenzo Protocol 의 기능과 가치 흐름을 지원하는 데 핵심적인 역할을 하며 , 사용자, 애플리케이션 및 전략 제공자 간의 인센티브를 조율합니다. Lorenzo Protocol은 단일 투자 상품으로 자리매김하기보다는, 구조화된 금융 전략을 다양한 Web3 애플리케이션에 모듈식으로 통합할 수 있도록 하는 기반 레이어 역할을 하는 것을 목표로 합니다.
전반적으로 로렌조 프로토콜은 전통적인 금융 전략 설계와 온체인 실행 간의 장벽을 낮추는 데 중점을 두고 있으며, 블록체인 환경에서 투명성과 구성 가능성을 유지하면서 구조화된 수익에 보다 효율적으로 접근할 수 있도록 지원합니다.
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로렌조 프로토콜은 어떻게 작동하나요?
📌 예금 및 자본 배분
Lorenzo Protocol은 수익률 풀(yield pool)을 통해 사용자 예치금을 관리합니다. 수익률 풀은 자산을 보유하고 미리 정의된 금융 전략에 배분하도록 설계된 스마트 계약입니다. 사용자가 지원되는 자산을 수익률 풀에 예치하면, 계약은 사용자의 해당 전략에 대한 비례적 지분을 나타내는 유동성 공급자(유동성 공급자(LP)) 토큰을 발행합니다.
자본 배분은 로렌조의 금융 추상화 계층(FAL)에서 처리됩니다. FAL은 수탁 관리, 전략 선택 및 자본 라우팅을 담당하는 백엔드 조정 시스템 역할을 합니다. 각 수익률 풀의 구성에 따라 예치된 자본 사전 정의된 배분 목표 및 위험 지침에 따라 단일 전략에 배분되거나 여러 전략에 분산될 수 있습니다.
이러한 추상화 덕분에 Lorenzo Protocol은 사용자가 개별 전략과 직접 상호 작용하거나 통합 애플리케이션이 개입할 필요 없이 복잡한 자본 흐름을 관리할 수 있습니다.
📌 전략 실행 및 성과 추적
자본 배분되면, 수익은 승인된 관리자 또는 자동화 시스템이 운영하는 승인된 오프체인 거래 전략을 통해 창출됩니다. 이러한 팀은 허가된 수탁 지갑과 거래소 하위 계정을 사용하여 차익 거래, 시장 조성 또는 변동성 기반 전략과 같은 활동을 실행할 수 있습니다.
전략이 성과를 창출함에 따라 성과 데이터는 주기적으로 온체인에 보고됩니다. 스마트 계약은 수익률 풀의 순자산가치(NAV), 포트폴리오 구성 및 개별 사용자 수익률을 업데이트합니다. 이러한 메커니즘은 온체인에 결과 기록을 유지하면서 전략 성과에 대한 투명하고 검증 가능한 정보를 제공합니다.
이러한 구조 내에서 BANK는 Lorenzo Protocol 의 전반적인 운영 흐름을 지원하며 , 전략 실행, 자본 관리 및 사용자 참여 전반에 걸쳐 인센티브를 조정합니다.
📌 수익 분배 및 출금
수익 분배 방식은 각 수익 풀 또는 상품의 설계에 따라 달라집니다. 일부 풀은 온체인 거래 펀드(OTF)와 연동되어 있는데, OTF는 기존 ETF와 유사하게 작동하지만 토큰화된 투자 상품으로 온체인에서 완전히 운영됩니다. 상품 구조에 따라 수익은 순자산가치(NAV) 상승, 청구 가능한 보상 또는 만기 시 고정 지급금 형태로 반영될 수 있습니다.
사용자가 출금을 요청하면 해당 사용자의 유동성 공급 토큰(LP) 소각되고, 그에 상응하는 자산은 수익률 풀에서 정산됩니다. 오프체인에서 실행되는 전략의 경우, 자금이 수익률 풀 계약으로 반환되기 전에 먼저 수탁 파트너를 통해 정산이 완료됩니다. 이 과정이 완료되면 사용자는 최초 예치금과 누적된 수익금을 받게 됩니다.
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은행이란 무엇인가요?
BANK 는 Lorenzo Protocol 의 네이티브 토큰 으로, 총 발행량은 21억 개 입니다. 바이낸스 코인(BNB) 스마트 체인(BSC) 에서 발행되며 , 락업을 통해 veBANK를 생성하여 생태계 내에서 추가적인 유틸리티를 활용할 수 있습니다.
BANK 토큰 은 Lorenzo 프로토콜 의 운영 및 관리에 핵심적인 역할을 하며 , 주요 사용 사례는 다음과 같습니다.
✅ 스테이킹
사용자 예치(stake) BANK 코인을 스테이킹하여 투표권, 특정 기능 접근 권한, 생태계 내 인센티브 관련 매개변수에 대한 영향력 행사 등 프로토콜 수준의 권한을 획득할 수 있습니다. 이러한 스테이킹 메커니즘은 장기적인 참여를 프로토콜 개발과 연계합니다.
✅ 거버넌스
BANK는 로렌조 프로토콜 의 거버넌스 토큰 역할을 합니다 . 토큰 보유자는 제품 업그레이드, 수수료 조정, 생태계 성장 기금 배분, 향후 발행 또는 매개변수 변경과 관련된 제안에 투표할 수 있으며, 이를 통해 커뮤니티는 프로토콜 의사 결정에 직접 참여할 수 있습니다.
✅ 보상
로렌조 프로토콜 의 활성 사용자는 보상으로 BANK를 획득할 수 있습니다 . 프로토콜의 지속적인 수익 중 일부는 지속 가능한 보상 풀에 할당되어 사용자 참여, 거버넌스 참여 및 더 넓은 커뮤니티 참여를 장려합니다.
결론
로렌조 프로토콜은 구조화된 수익률 전략에 접근할 수 있는 명확하고 투명한 온체인 프레임워크를 제공합니다. 수익률 풀, 금융 추상화 계층(FAL), OTF 상품을 결합하여 사용자는 표준화되고 접근 가능한 방식으로 스테이킹, 양적 거래, 다중 전략 포트폴리오에 참여할 수 있습니다.
로렌조 프로토콜은 이러한 아키텍처를 통해 복잡한 금융 전략에 대한 노출을 단순화하는 동시에 온체인 가시성과 검증 가능한 성능을 유지합니다. 이 시스템 내에서 BANK는 거버넌스, 인센티브 및 장기적인 생태계 정렬을 지원하여 웹3에서 구조화된 수익률을 위한 기반 레이어로서 프로토콜의 역할을 강화합니다.
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〈 로렌조 프로토콜(BANK)이란? 〉這篇文章最早發佈於 《 CoinRank 》.
