한국 금융 당국이 불공정 거래를 탐지하고 조치하기 위해 인공지능 도구를 도입함에 따라, 한국은 암호화폐 시장에 대한 알고리즘 기반 규제를 더욱 강화하고 있습니다.
현지 언론 보도에 따르면 금융감독원은 시장 조작을 더욱 신속하고 포괄적으로 식별하기 위해 첨단 인공지능 기능을 통합하는 방향으로 가상자산 거래 분석 플랫폼인 VISTA를 업그레이드하기 시작했다고 합니다.
이미 핵심 수사 도구로 사용되고 있는 VISTA는 대량의 거래 데이터를 분석하고, 비정상 지표를 자동으로 계산하며, 거래 패턴을 시각화하여 규제 조치를 지원합니다.
인공지능 기반 시스템, 암호화폐 시장의 가장매매 및 시세조작 탐지
규제 당국은 고성능 CPU와 GPU가 장착된 서버를 추가하여 컴퓨팅 용량을 확장했으며, 이를 통해 AI 알고리즘이 공유 및 분산 데이터 시스템에서 실행될 수 있게 되었다고 밝혔습니다.
FSS는 이러한 인프라를 기반으로 자체 탐지 알고리즘을 개발하여 이전에는 수사관의 수동 검토에 의존했던 프로세스를 자동화했습니다.
이 시스템은 용의자의 거래 활동을 초 단위부터 월 단위까지 수많은 시간 구간으로 나누고, 가능한 모든 구간에 걸쳐 비정상적인 지표를 계산합니다.
그러한 접근 방식은 행위의 지속 기간이나 단편적인 정도와 관계없이 조작 행위를 드러내도록 설계되었습니다.
관계자들은 1억 7천만 원의 예산을 투입해 서버 업그레이드를 진행한 후 연말까지 인공지능 기능을 점진적으로 확대할 계획이라고 밝혔다.
명시된 목표는 특히 수익을 단 몇 분 만에 이동시키거나 은닉할 수 있는 시장에서 불공정한 가상 자산 거래를 조기에 적발하고 사건을 신속하게 처리하는 것입니다.
AI 감시는 금융감독청(FSS)이 국내 암호화폐 거래소와 협력하여 사용하는 광범위한 실시간 모니터링 체계의 일부입니다.
이 시스템은 가장매매, 시세조작, 담합 주문, 그리고 여러 시간대에 걸쳐 발생하는 갑작스러운 가격 또는 거래량 왜곡 등의 징후를 24시간 내내 시장에서 감지합니다.
의심스러운 계정은 중앙에서 표시되어 조사 대상으로 이관될 수 있으며, 최근 법률 개정에 따라 당국은 수익이 실현되기 전에도 조치를 취할 준비를 하고 있습니다.
한국의 암호화폐 규제는 종신형과 중벌금형으로 특징지어진다.
한국의 규제 환경은 이미 확립된 자본 시장 관련 법률에 기반을 두고 있으며, 이 법률은 시장 조작, 내부자 거래 및 사기 거래를 형사 범죄로 규정하고 있습니다.
금융투자서비스 및 자본 시장 법 에 따르면, 불법행위자는 불법적인 이득을 취한 것에 대한 처벌로 징역형과 막대한 벌금형을 선고받을 수 있으며, 포괄적인 행정 처벌도 부과될 수 있습니다.
법원은 범죄 금액이나 범행 빈도 면에서 극단적인 범죄에 대해 종신형을 선고할 수 있습니다.
형사상 벌금은 이제 얻은 이익이나 예방한 피해액의 4~6배에 달할 수 있으며, 행정 벌금은 이익 규모가 헤아릴 수 없을 정도로 큰 경우 수십억 원에 이를 수 있다.
2024년 7월 가상화폐 사용자 보호법 시행 으로 정부는 디지털 자산의 가격 조작 및 불공정 거래에 대한 관심 범위를 확대했습니다.
2025년 한국은 주요 조사 속도를 높이기 위해 금융감독원, 금융위원회, 한국거래소로 구성된 통합 대응팀을 구성했습니다 .
최근 사례들을 통해 그러한 우려가 사실로 확인되었습니다. 2025년 9월, 규제 당국은 1,000억 원 규모의 조작 사건에 연루된 75개 계좌를 정지시켰는데 , 이는 새로운 당국이 수익 인출 전에 의심스러운 활동을 차단한 첫 번째 사례였습니다.
관계자들은 이후 해당 사례를 암호화폐 규제 집행의 본보기로 제시하며, 디지털 자산은 거래소를 벗어나면 규제망을 피하기가 훨씬 더 쉽다고 주장해왔습니다.
2026년 1월, 규제 당국은 주식 시장에서 이미 사용되고 있는 도구를 모델로 삼아 암호화폐 계정에 대한 공식적인 "지불 동결" 메커니즘 도입을 검토 중이라고 밝혔습니다 .
