캐나다는 쿼드리가CX 사태의 재발을 방지하기 위해 고객의 암호화폐 자산 보유량을 보호 수준에 따라 40~100%로 제한하는 4단계 암호화폐 자산 수탁 체계를 도입했습니다.
캐나다 투자 규제 기구(CIRO)는 국가 자율 규제를 받는 비영리 단체로, 보안 사고, 사기 및 부실한 관리로 인한 위험을 완화하기 위해 암호화폐 수탁 프레임워크를 발표 했습니다. 이 프레임워크는 암호화폐 거래 플랫폼을 운영하는 회원사가 고객의 암호화폐 자산을 안전하게 보호하기 위한 구체적인 방안을 제시합니다.
2월 3일자 보도자료에 따르면, CIRO는 장기적인 규제가 개발되는 동안 새로운 위험에 신속하게 대응할 수 있도록 규제 체계 시행을 회원 약관을 통해 일시적으로 관리할 것이라고 밝혔습니다. 사정에 정통한 소식통에 따르면, 규제 당국은 2019년 투자자들에게 막대한 손실을 초래했던 쿼드리가CX 사태의 재발을 막으려 하고 있습니다.
규제 체계의 핵심 요소는 암호화폐 자산 수탁 기관에 대한 위험 기반의 단계별 접근 방식입니다. 이에 따라 수탁 기관은 자본 수준, 법적 감독 수준, 서비스 범위 및 운영 역량과 같은 요소를 기준으로 네 가지 등급으로 나뉩니다. 이러한 등급은 수탁 기관이 보유할 수 있는 고객 자산의 최대 비율을 결정합니다.
보호 수준별 분류
구체적으로, 최고 등급의 자산 보호 기관은 고객 자산의 최대 100%까지 보유할 수 있는 반면, 가장 낮은 등급인 4등급은 40%로 제한됩니다. 또한, 브로커리지 회원사는 고객이 관리하는 총 암호화폐 자산의 최대 20%까지 직접 보유할 수 있습니다.
이러한 제한 사항 외에도 규제 체계는 지배구조 확립, 주요 경영 활동의 규정 준수 보장, 사이버 보안, 사고 대응 및 제3자 위험 관리 등을 목표로 하는 기업 지배구조 정책을 비롯한 수많은 추가 요구 사항을 도입합니다. 보험 가입, 독립 감사, 보안 규정 준수 보고 및 정기적인 침투 테스트에 대한 의무 요건 또한 필수적인 것으로 간주됩니다.
규제 체계는 수탁 계약에서 의무 위반 또는 합리적인 주의 의무 소홀로 인해 발생하는 손실에 대한 책임 범위를 명확하게 규정해야 한다고 명시하고 있습니다.
CIRO는 규제 프레임워크가 투자자를 보호하는 동시에 혁신과 시장 경쟁을 장려하기 위해 균형 잡힌 위험 기반 접근 방식을 채택했다고 밝혔습니다. 규제 당국은 프레임워크 개발 과정에서 암호화폐 거래 플랫폼 및 수탁기관을 포함한 업계 파트너의 의견을 수렴하고 글로벌 표준을 참고했습니다.
암호화폐의 인기가 높아짐에 따라 암호화폐 업계의 범죄 활동이 급격히 증가했습니다. 캐나다 금융거래보고분석센터(FINTRAC)는 지난해 10월, 국내 암호화폐 거래소 크립토무스(Cryptomus)가 다크넷 마켓, 사기, 랜섬웨어 지불, 제재 회피와 관련된 1,000건 이상의 의심스러운 거래를 보고하지 않은 혐의로 약 1,200만 달러의 벌금을 부과했습니다.
FINTRAC는 올해 초에도 유사한 위반 행위로 KuCoin과 Binance에 상당한 벌금을 부과한 바 있습니다.
