본 논문은 국가 사법 및 법 집행 기관이 가상화폐 관련 불법 금융 활동에 대해 강력한 규제를 시행하고 있음을 집중적으로 다루고, 2026년 전국인민대표대회와 전국정치협상회의에서 최고인민법원이 가상화폐를 이용한 자금세탁, 외환탈출 등의 범죄를 엄중히 처벌하겠다고 명시한 점을 강조하며, 코인믹서, 크로스체인 브리지, RWA 스푸핑 등 범죄 수법이 어떻게 진화하고 있는지, 그리고 그로 인한 사회적 폐해를 분석하고, 일반 대중을 위한 예방 지침을 제시한다.
기사 작성자: Zero Time Technology
기사 출처: MarsBit
2026년 3월 9일 오전, 베이징 인민대회당에서 제14차 전국인민대표대회 제4차 전체회의 제2차 본회의가 개최되었다. 장쥔 최고인민법원장은 업무 보고에서 신종 범죄는 법에 따라 처벌해야 하며, 가상화폐를 이용한 자금세탁 및 외환탈환 등의 범죄는 엄중히 처벌해야 한다고 강조했다. 또한 불법적인 국경 간 자금 이체를 방지하고 국가 금융 안보와 사회 안정을 수호하기 위한 노력을 기울여야 한다고 강조했다.
보고서에 따르면 2025년 최고인민법원은 31,900건 이상의 사건을 종결했고, 각급 법원은 3,600만 건 이상의 사건을 종결 및 집행했습니다.
2026년, 제15차 5개년 계획의 첫해에 전국 공안 경제범죄수사부는 시진핑 신시대 중국 특색 사회주의 사상에 따라 중국 공산당 제20차 전국대표대회와 그 후속 전체회의 정신을 충실히 이행했습니다. 정치적 영도, 법적 지원, 인력 보장을 바탕으로 가상화폐 관련 불법 금융범죄 단속을 핵심 과제로 삼았습니다. 이는 사법부와 법 집행기관이 합동으로 나서 불법 가상화폐 활동과의 전쟁을 전면적이고 체계적이며 강력한 대응 단계로 진입했음을 의미합니다. 현재 가상화폐는 범죄 자금 세탁 및 해외 불법 유출의 주요 경로로 자리 잡았습니다. 본 논문은 규제 동향과 범죄의 새로운 양상을 종합적으로 분석하여 향후 거버넌스 방향을 제시하고 공공 예방을 위한 지침을 제공합니다.
국가의 태도는 일관되게 유지되어 왔습니다. 규제 강화부터 엄중한 사법 처벌에 이르기까지, 포괄적이고 강력한 통치 방식을 고수해 왔습니다.
가상화폐는 "무법지대"가 아닙니다. 우리나라에서는 가상화폐 관련 불법 금융 활동에 대한 감독과 단속이 항상 명확하고 확고했으며, 점진적으로 강화되어 왔습니다.
1. 정책 수준에서의 명확한 정의
중국 인민은행을 비롯한 여러 부처는 가상화폐가 법정화폐의 지위를 갖지 않으며, 관련 거래 및 중개 서비스는 모두 불법 금융 활동으로 법에 따라 단호히 금지될 것이라는 점을 거듭해서 명확히 밝힌 문서를 발표했습니다.
2. 특수작전은 계속해서 진전되고 있습니다.
전국적으로 자금세탁 범죄, 특히 가상화폐 자금세탁 범죄를 근절하고 관리하기 위한 노력이 진행 중이며, 자금 이체 및 계좌 관리부터 플랫폼 조사 및 해외 추적에 이르기까지 전 과정을 포괄하고 있습니다.
3. 사법 재판은 범죄 억제력을 강화합니다.
최고인민법원은 가상화폐 자금세탁 및 탈세 문제를 업무보고서에 반복적으로 포함시켰고, 여러 지방 법원에서도 관련 사건에 대한 판결을 이미 내림으로써 "증거에 입각한 유죄 판결과 엄중한 처벌"이라는 사법 기조를 확립하고 "무관용"이라는 강력한 메시지를 전달하고 있다.
올해 양회에서 중대 처벌을 강조하는 것은 더욱 엄격한 법 집행, 보다 정확한 사법 절차, 그리고 더욱 강력한 협력을 의미합니다 . 가상화폐를 이용한 불법 금융 활동에 가담하는 모든 행위는 엄중한 법적 처벌을 받게 될 것입니다.
암호화폐 자금세탁 범죄는 진화하여 더욱 은밀한 수법을 사용하고 있으며, 그 피해는 더욱 광범위합니다.
엄격한 규제 감시 하에 가상화폐를 이용한 자금 세탁 및 외환 탈세 수법은 끊임없이 진화하고 있으며, 전문화, 연쇄적 운영, 국경을 넘는 거래 등의 특징을 보이며 전통적인 자금 세탁 모델보다 훨씬 더 큰 리스크.
구체적인 새로운 방법은 다음과 같습니다.
1. 탈중앙화 도구를 사용하여 자금 흐름을 숨기기
초창기의 단순한 가상화폐 이체에서 시작하여, 현재는 "탈중앙화 거래소(DEX) + 믹서 + 크로스체인 브리지"의 복합 모델로 발전했습니다. 실명 인증이 필요 없고, 코인을 혼합하여 자금의 흐름을 모호하게 하고, 여러 체인에 걸쳐 자금을 이체 및 분산함으로써 규제 당국이 자금의 출처와 목적지를 추적하기 어렵게 만들어 단속을 크게 어렵게 합니다.
2. 자금세탁 활동을 위장하기 위해 새로운 개념을 사용하는 것.
자금세탁 수법은 가상화폐를 직접 교환하는 방식에서 NFT, GameFi, RWA와 같은 새로운 개념을 위장 수단으로 활용하는 방향으로 진화했습니다. 이들은 "자산 온체인"이나 "고수익 투자"와 같은 수법을 사용하여 자금세탁의 본질을 감추고 있습니다. 특히 RWA 토큰화는 자본 유출을 위한 도구로 악용될 소지가 매우 크고 교묘합니다.
3. 일반 사용자를 유도하여 자금 세탁을 돕도록 하는 행위
이 사기 수법은 자체 자금 세탁 운영에서 발전하여 "자금 세탁", "타인을 위한 투자", "가상화폐 수집"과 같은 모델을 사용하여 일반 사용자를 유인했습니다. 높은 수수료를 미끼로 삼아 사용자들이 가상화폐를 수집하고 자신을 대신하여 자금을 이체하도록 유도함으로써, 사용자들은 자신도 모르게 불법 자금 "세탁"에 가담하고 자금 세탁 공범이 됩니다.
사회적 피해는 다면적이며, 구체적으로 다음과 같은 방식으로 나타납니다.
1. 돌이킬 수 없는 재정적 손실
가상화폐를 통한 불법 자금 세탁은 해외로 유출되는 경우가 많아 추적이 어렵고 회수율이 낮습니다. 이러한 사건에 연루된 개인과 기관의 재정적 손실은 일반적으로 회복 불가능합니다.
2. 범죄를 위한 "도구 상자"가 된다.
이는 통신 사기, 온라인 도박, 불법 자금 모금과 같은 상위 범죄에 편리한 자금 조달 경로를 제공하고, 다양한 불법 및 범죄 활동으로 인한 사회적 피해를 증폭시키며, 사회 질서를 파괴합니다.
3. 금융 질서의 교란
외환 규정을 회피하고 국경을 넘어 자산을 불법적으로 이전하는 것은 정상적인 금융 관리 시스템을 교란하고 국가 금융 안보 및 경제 안정에 악영향을 미칩니다.
4. 일반 사용자가 소송에 연루될 가능성이 더 높습니다.
누군가가 "가상 화폐 수집", "자금 세탁" 또는 "타인을 대신하여 자금 이체"와 같은 활동을 인지하지 못했더라도 자금 세탁의 공범으로 간주되어 법적 책임을 져야 할 수 있습니다.
가상화폐를 이용한 자금세탁은 더 이상 업계의 '회색 지대'로 여겨지지 않고, 모든 참여자에게 직접적인 영향 리스크 미치는 명백한 범죄 행위입니다.
모두를 위한 예방 가이드: 자금세탁 함정을 피하고 법과 보안의 기본 원칙을 지키세요
점점 심해지는 사법적 탄압과 범죄 수법에 직면하여 개인과 조직 모두 경계를 늦추지 말고, 이러한 행위에 가담하거나, 지원하거나, 위험을 감수하는 대면 삼가야 합니다 . 구체적인 예방 조치는 다음과 같습니다.
1. 어떠한 불법적인 가상화폐 활동에도 참여하지 마십시오.
당사는 가상화폐를 법정화폐로 교환하거나, 타인을 대신하여 가상화폐를 수집 또는 지급하거나, 자금세탁이나 차익거래와 같은 의심스러운 업무 에 관여하지 않습니다.
2. 높은 수익률을 제시하는 유혹에 주의하고 자금 세탁 수법을 파악하십시오.
"낮은 리스크, 높은 수익", "즉시 정산", 또는 "타인을 대신하여 원금 보장"을 약속하는 판매 제안에 주의하십시오. 은행 카드 정보, 지갑 주소 또는 니모닉 단어 요구하는 것은 매우 높은 리스크 수반합니다.
3. 개인 정보 및 자산 사용 권한 보호
지갑의 개인 키나 니모닉 단어 함부로 공개하지 마시고, 자금 세탁에 악용될 수 있으므로 계정이나 결제 수신용 QR 코드를 다른 사람에게 빌려주거나 대여하지 마십시오.
4. 의심스러운 단서는 즉시 신고하십시오.
가상화폐와 관련된 자금세탁, 불법 거래, 사기 또는 기타 불법 활동을 발견하면 공안 및 금융감독 당국에 신고하여 범죄 확산을 공동으로 억제해야 합니다.
머리말
최고인민법원의 업무보고서는 가상화폐도 법 위에 있지 않으며, 자금세탁과 탈세는 엄중히 처벌될 것이라고 재차 강조했습니다 . 정책적 금지부터 사법적 조치, 자금 출처 통제부터 전방위적 단속에 이르기까지, 가상화폐 관련 불법 활동에 대한 국가의 관리 시스템은 점차 완벽해지고 있으며, 단속 강도 또한 강화되고 있습니다. 가상화폐 자금세탁은 은밀하게 이루어지는 것처럼 보일 수 있지만, 실제로는 모든 경로를 추적할 수 있고, 리스크 예측할 수 있으며, 책임 소재는 명확합니다. 도박 심리에 기반한 모든 행위는 법의 심판을 받게 될 것입니다.
