온체인 조사 전문가인 ZachXBT는 스테이블코인 $USDC 발행사인 서클(Circle) 2022년 이후 4억 2천만 달러 이상의 도난 수익금을 동결하는 데 지연 또는 실패를 보였다는 내용의 상세한 조사 보고서를 발표했습니다.
"서클(Circle) $USDC 파일"이라고 불리는 이 X 스레드는 회사가 불법 자금에 대해 거의 또는 전혀 조치를 취하지 않은 15건의 사례를 집중 조명합니다.
USDC 발행사인 서클(Circle), 4억 2천만 달러 규모의 규제 소홀로 비판받아
가장 최근에 발생한 2억 8,500만 달러 규모의 드리프트 프로토콜(Drift Protocol) 해킹 사건이 주목받고 있습니다. 이 사건은 이후 솔라나(Solana) 기반의 다른 20개 프로젝트에 연쇄적인 피해를 입혔습니다. ZachXBT는 서클(Circle)의 대응에 6시간이 지연되는 동안 해커가 여러 차례에 걸쳐 USDC를 자금 세탁했다고 지적했습니다.
같은 해에 SwapNet에서 도난당한 1,600만 달러 중 300만 달러( 미국 달러화 )가 해커의 주소지에 이틀 동안 방치되었습니다. 사법 당국과 민간 단체는 일시적인 자금 동결을 요청했지만, 서클(Circle) 이를 이행하지 않았습니다.
또 다른 주요 사례로, 라자루스 그룹으로 알려진 북한 사이버 범죄 조직은 2025년 2월 바이비트(Bybit) 해킹으로 15억 달러를 훔쳤습니다. 테더(Tether) 관련 주소를 몇 시간 내에 동결했지만, 서클(Circle) 조치를 취하기까지 24시간을 더 기다린 것으로 알려졌습니다.
다른 보고서에서는 20만 달러에서 2억 2,300만 달러에 이르는 도난 사건이 발생했다고 자세히 설명합니다. 발급사는 계좌 동결을 최대 4개월까지 지연시켰으며, 일부는 악의적인 행위자와 관련된 주소를 아예 동결하지 않았습니다.
출처: X
한 사용자는 서클의 무대응이 아이러니하다고 지적하며, 이러한 주소를 차단하는 것이 오히려 서클에 유리하게 작용했을 것이라고 말했다.
그들이 아무런 조치를 취하지 않는 것은 정말 이해하기 어렵습니다. 왜냐하면 만약 그들이 자금을 동결한다면 말 그대로 공짜 돈이 되기 때문입니다.
— 루크 캐넌 (@lukecannon727) 2026년 4월 3일
법적 절차가 진행되는 동안 몇 달 더 보유 자금을 유지할 수 있는가? 아니면 해커가 USDC를 대량으로 매도하고 시장 조성자들이 이를 상환하는가?
암호화폐 업계의 규제 위반
최근 서클(Circle) 은 불법 자금 흐름과 관련된 규제 명령을 위반한 혐의를 받고 있는 주요 암호화폐 업체 중 하나입니다. 바이낸스(Binance)와 트럼프 전 대통령과 연관된 월드 리버티 파이낸셜(World Liberty Financial) 역시 이란과 연계된 자금 흐름에 연루되었다는 혐의를 받고 있습니다.
이번 소식은 특히 USDC가 전 세계에서 두 번째로 큰 스테이블코인이라는 점을 고려할 때, 서클의 신뢰성에 의문을 제기합니다. 서클은 2024년에 규정 준수 엔진을 개발했다고 발표했지만, 실제로 사용은 무산된 것으로 보입니다.
